保险法律合规试题

PAGEPAGE4保险法律合规知识测试卷姓名部门成绩一、单选题（每题2分，共20分。每小题的备选答案中只有一个最符合题意，请将其符号填入题中括号内）1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（D）起施行。A．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（C）A．经营有效性B．资产安全性C．权威性和适应性相统一D．重点和协作相统一3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（B）A．未按照规定披露信息的B．编制虚假的资料C．未按照规定报送保险条款D．未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的4、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违法违规行为。BA．赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费B．虚挂应收保费、净保费入账C．违规套取费用支付手续费、净保费入账D．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（C）A．参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持B．保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议C．组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询D．负责公司反洗钱制度的制订和实施6、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任（C）A．作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件B．通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件C．因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失4、保险公司支付手续费必须遵守的规则有（ACD）A．支付方式必须为电汇、网银电子划款方式B．按时结算，不得拖欠。C．支付对象必须与公司签订代理合同和具备“双证”（代理资格证和展业证）D．业务系统信息和业务台账信息相一致5、保险公司内部控制基础包括（ABCD）A．公司治理B．信息系统C．人力资源D．企业文化三、判断题（每1分，共5分。在每小题的后面括号内填入判断结果，用√表示正确，用╳表示错误）1、对存在严重违规记录，或对其所辖分支机构严重违规行为负有领导责任的干部实行一票否决。（√）2、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。（╳）3、合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，是公司每一位员工和营销员的责任。公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。（√）4、行为人违反“六条禁令”中任何一条规定的，一经查实，给予解聘领导职务或撤职，情节严重的予以解除劳动合同或开除；未造成经济损失、情节较轻、认错态度好，可以从轻给予处理。由于是内部处分，行为人均不移送司法机关处理。（╳）5、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。（√）四、填空题。（每题2分，共10分）1、各级经营管理和监督检查人员要坚持“谁主管，谁检查，谁负责”的原则，对未尽职责的案件间接责任人，按照规定处理。2、《关于加强公司合规工作的若干意见》中，争取在公司树立起“人人合规，违规必究”的风气。3、公司将实现权责体系与业务处理系统的衔接，以技术手段保障《权责规范手册》的实施。4、公司的绩效考核和干部任免制度应充分体现鼓励合规和惩处违规的价值观念，将合规情况作为绩效考核和干部任免的重要评价指标。在考核和任免干部时，应征询合规管理部门的意见。5、对被动发现案件，以及_反复发生同质同类案件_的，应从重追究主要负责人及相关人员责任。五、简答题（每题10分，共20分）1、简述“六条禁令”内容？答：（1）严禁越权经营；（2）严禁制造虚假利润；（3）严禁埋单、撕单和制作阴阳单；（4）严禁制作假赔案；（5）严禁设立账外账、小金库；（6）严禁在赔款中列支规定以外的其他费用。2、公司合规管理的基本目标和基本原则是什么？根据国家相关法律法规和公司章程的相关规定，公司通过建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，构建合规管理体系，明确合规管理职责，有效识别和防范合规风险，达到确保公司合规稳健经营的基本目标。公司合规管理遵循独立性原则、主动性原则和全面性原则。六、案例分析题（每题20分，共20分）2009年，某保险公司分支机构为应对激烈的市场竞争，对直接承保的业务，默许业务员将业务挂靠某保险代理公司获取费用，用于支付客户回扣或业务员本人收入的一部分；对于电话销售渠道业务，采取买机动车交强险赠送价值200元加油卡的促销活动，其费用在燃油费中列支。请分析该分支机构存在哪些违规行为？答案要点：（1）违反规定，提供虚假的报告、报表、文件和资料。（2分）（2）违反保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益；(2分)（3）违反保险公司及其工作