2023版金融市场对公交易知识竞赛题库含答案

2023版金融市场对公交易知识竞

赛题库含答案

判断题

办理代客人民币利率互换业务，可以质押他行定期存单作为低风险担保

措施。（对）

办理对公即期结售汇业务，洗钱风险等级为中风险（含）以下，高风险

客户须进行增强型尽调。（对）

办理金融衍生业务，营业机构营销或销售人员应具备营销或销售序列任

职资格以及衍生产品营销资格。（对）

办理人民币利率互换业务，互换合约期限落在6个月（不含）-1年期（含）

以内的，我行向客户收取名义本金2%的保证金。（错）

不能针对他行贷款、银团贷款叙做利率互换。（错）

采用成本法估值的债券，债券存续期间的到期收益率会有波动。（错）

出口押汇等国内外汇贷款按规定进入经常项目外汇结算账户并办理结

汇的，企业原则上应以自有外汇或货物贸易出口收汇资金偿还。在企业

出口确实无法按期收汇且没有其他外汇资金可用于偿还上述国内外汇

贷款时，贷款银行可按照审慎展业原则，为企业办理购汇偿还手续，并

于每月初5个工作日内向所在地外汇局报备有关情况。（对）

代客即期结售汇业务的币种，包括美元（USD）、欧元（EUR）、英磅（GBP）、

巴西雷亚尔（BRL）、南非兰特（ZAR）等多种外汇。（对）

当出口企业直接面临当地（非美元）货币贬值风险时，可使用NDF远期买

入美元方向交易来规避汇率风险。（对）

当客户有浮动利率外币负债时，假如客户预期未来利率有上升的可能，

可通过办理外币利率上限（Cap）,获得市场利率上升后，市场利率高

于约定固定利率（执行价格）的差额利息，达到锁定负债最高成本的目

的。（对）

电子交易平台和手机银行结售汇交易额度与企网交易额度共用。（对）

对公客户办理网上银行即期结售汇，仅可通过实时交易方式。（错）

对公客户办理网上银行即期结售汇，可通过实时交易、询价交易、挂单

交易方式进行。（对）

对公客户办理衍生产品交易时，洗钱风险等级为低风险（含）以下，中、

高风险客户须进行增强型尽调。（错）

对公客户可以通过企业网银办理外汇买卖掉期交易，包括实时交易、挂

单交易和询价交易。（错）

对于购买大宗商品的企业，为规避原材料价格上涨风险，可与我行签订

远期买入合约，提前将到期时的买入价格锁定为合约约定的固定价格。

（对）

对于购买大宗商品销售的企业，为规避商品价格下跌风险，可与我行签

订远期卖出合约，提前将到期时的卖出价格锁定为合约约定的固定价

格。（对）

浮动亏损与保证金（授信）比例超过80%的商品业务，客户应及时追加

保证金（追占授信）。（对）

浮动亏损与保证金（授信）比例超过80%的衍生产品业务，客户应及时

追加保证金（追占授信）。（对）

浮息贷款+浮转固旧5=固息贷款（对）

固息贷款+固换浮IRS=浮息贷款。（对）

国际市场上能观察到的UBOR利率期限最长不超1年，掉期利率作为

LIBOR利率在不同期限内的平均水平起到了延长LIBOR利率期限的作用，

因此，市场上多用掉期利率曲线与LIBOR曲线来构造一条零息曲线。（对）

结售汇远期差额交割，是交易双方按照事前约定的远期汇率与定价日制

定汇率或实时汇率轧差计算损益并以人民币交割。（对）

客户按照我行交易报价买卖外汇时，我行不收取手续费。（对）

客户办理网银即期结汇，无需提交交易额度申请书，营业机构可在客户

实需的基础上，参照以往历史交易、经营情况等综合情况，为企业设置

一段时间内的总额度，以满足其合理正常的交易需求。（对）

客户可办理的人民币外汇期权或期权组合交易不限于普通欧式期权，可

以在一段时间内办理交割。错

客户可办理的人民币外汇期权或期权组合交易仅限于欧式期权，期权费

须为人民币。对

客户可办理的人民币外汇期权或期权组合交易仅限于普通欧式期权，只

能在固定日期办理交割。对

客户可通过电子银行渠道办理一年以内全额保证金或占用授信方式下

经常项目贸易下人民币外汇掉期签约交易。对

客户可以通过工商银行网银渠道办理即期结售汇业务的办理时间为法

定工作日周一至周五9：30~23：30o（对）

客户买入期权不需占用授信或缴纳保证金。对

客户卖出期权需要占用授信或缴纳保证金。（对）

客户需要在未来一段时间内销售大宗商品。可通过买入与现货市场交易

数量相当的远期商品交易合约，提前确定未来某一时间的交易价格，对

现货端进行套期保值，无论价格未来涨跌与否，均可提前锁定销售收入。

（错）

客户在我行办理网银即期结汇业务，无需提交交易额度申请书。对

"空头"或"空方"（shortposition）是指同意以约定的价格在未来买入标

的的资产的一方。（错）

利率互换，是指交易双方约定在未来一定期限内，根据约定的本金和利

率计算利息，既交割本金、又交割利息的金融合约。（错）

利率互换的客户准入条件在信用等级要求上是A+（含）以上。（错）

某银行在整个机构范围内执行了一项规定，外汇研究部门发布的交易建

议，在同时发布给所有客户前，都作为保密信息。下列做法是否正确：

银行的外汇分析员告诉对冲基金：根据我们对央行利率的最新预测，我

们对美元兑日元的观点发生率变化，今天稍晚我会发布一个看涨的交易

建议。（错）

目前国内债券交易市场主要由银行间债券市场和交易所债券市场组成。

（对）

目前人民币远期利率协议（FRA）参考利率主要是3个月SHIBOR利率。

本质上讲，远期利率协议产品相当于只进行一次利息交换的利率掉期产

品。（对）

银不属于伦敦金属交易所LME可交易的基本金属合约范围。（错）

企业可以通过买入人民币外汇期权进行套期保值，把外汇风险的最大损

失控制在期权费用之内，还保留了可从有利的汇率波动中获取利益的机

会。（对）

企业可以通过卖出人民币外汇期权获取期权费收入，在承担一定程度市

场波动的基础上，改善结售汇成本。（对）

企业网银结售汇优惠设置可以按照点数，也可以按照比例方式设置。对

企业网银渠道办理结售汇业务，仅限于货物易项下，不得办理服务贸易

项下业务。（错）

人民币兑美元看涨期权执行价为6.9,到期日即期汇率为6.8,则该期权

不行权。（对）

人民币外汇货币掉期交易的本金交换，包括合约生效日和到期日两次均

实际交换本金两次均不实际交换本金、仅一次交换本金等形式。对

人民币外汇无本金交割远期（NDF）交易到期日，交易双方按照事前约

定的远期汇率与到期时的定盘汇率之差计算扎差损益，并以美元交割。

（错）

商品掉期交易的多头是指客户与银行约定，在未来一个或多个确定日

期，按照约定的交易标的、价格及数量进行商品买卖，并在每一个约定

日期按约定价格和当期（周、月或季度）日平均价格的差额进行现金交

割（不进行实物交割）的交易合约，客户作为多头收取约定价格，支付

当期日平均价格。（错）

商品掉期交易实质上由多个不同期限的远期合约组成，结算时的价格多

为周度，月度或季度的平均价格。（对）

商品远期交易是指客户与我行约定，在未来某一确定日期，按照约定的

交易标的、价格及数量进行商品买卖，并在到期时以按约定价格和到期

结算价格的差额进行现金交害U（不进行实物交割）的交易合约。（对）

商业银行开展理财业务，应当确保每支理财产品与所投资资产相对应，

做到每只理财产品单独管理、单独建账和单独核算。（对）

手机银行的结售汇业务优惠价格复用网银优化价格，无需单独设置。

（对）

同一远期结售汇合约展期次数不得超过3次，其中原价展期次数不得超

过1次，原价展期期限最长不超过1年。（对）

外币利率互换合约盯住的浮动基准利率不包括HIBORo（错）

我行不得受理套期保值为交易目的以外的衍生交易业务需求。错

我行可办理（可交割）即期、远期外汇买卖的币种包括了印度卢比、泰

铢、巴基斯坦卢比、越南盾。（错）

我行可办理人民币外汇货币掉期（CCS）,期初必须交换本金。（错）

我行可向对公客户提供外汇即期挂单交易。（对）

我行美元账户黄金交易起点为0.1盎司，递增单位为0.1盎司。错

我行人民币利率互换合约，远起息是指互换合约签约日早于利率计算起

息日。（对）

我行提供代客即期结售汇业务币种包括南非兰特（ZAR）、俄罗斯卢布

（RUB）、沙特里亚尔（SAR）和阿联酋迪拉姆（AED）等。（对）

衍生产品营销资格纳入全行专业资格认证体系，有效期为一年，采取开

放式测试形式。对

远期合约，是指在未来某一确定时间以现货价格买卖一定数量金融或其

他资产的合约。错

远期合约和期货合约都是交易双方约定在未来某一特定时间、以特定价

格、买卖特定数量资产的交易形式。其中，期货合约是期货交易所制定

的标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量做出

了统一规定，而远期合约是根据买卖双方的特殊需求由买卖双方自行签

订合约。因此期货交易流动性较差，远期交易流动性较高。（错）

在确保资金使用真实合规并符合现行资本项目收入使用管理规定的前

提下，允许符合条件的企业将资本金、外债和境外上市等资本项目收入

用于境内支付时，无需事前向银行逐笔提供真实性证明材料。经办银行

应遵循审慎展业原则管控相关业务风险，并按有关要求对所办理的资本

项目收入支付便利化业务进行事后抽查。（对）

在债券质押式回购中，融入资金的一方称为正回购方，融出资金的一方

称为逆回购方。（对）

资管新规过渡期结束后，商业银行仍可发行保本类理财产品。（错）

资管新规后，商业银行发行的封闭式理财产品期限不得低于90天。（对）

单选题

3年期（含）以上柜台国开债的分销手续费为？（C）o

（A）0.35%（B）0.40%（C）0.60%（D）0.75%

A公司在境外设立子公司B公司，A公司在编制年财务报表时，需要合

并境外国公司报表。针对并表过程中可能产生的汇率折算风险，营销人

员可推荐客户使用（A）进行套保。

（A）远期结售汇差额交割（B）远期结售汇全额交割（C）远期外汇买

卖（D）人民币外汇掉期

布伦特原油期货合约，1手为（C）桶。

（A）100（B）500（C）1000（D）1500

出口企业6月10日在我行办理一笔远期结汇，金额300万美元，因收

汇时间不确定，企业选择交割期限为7月10日（前端）到9月10日（后

端），USD/CNY即期总行报价为：7.0590掉期点：+80（前端孰差价），

+260（后端孰优价），按照报价规则，我行对客最优报价可能是：（B）o

（A）7.0590（B）7.0660（C）7.0850（D）7.0880

当一笔债券的成交净值上升时，其到期收益率的变化是？（C）。

（A）上升（B）不变（C）下降（D）可能上升也可能下降

电子交易平台结售汇业务的对客报价按照《金融市场业务管理办法》中

关于分行对对公客户优惠报价管理中的相关流程进行审批。经审批通过

后，营业机构方可在（A）系统维护电子交易平台对客点差。

（A）FMTA（B）MMTA（C）NOVA（D）GCMS

对公客户办理网银或手机银行即期结售汇交易时，表述不正确的是：

（B）o（A）办理即期售汇业务前，要向我行提供交易额度申请书、贸

易合同、发票、报关单等材料。（B）如交易额度和基础背景材料发生更改，

应及时电话通知我行进行更改。（C）柜面人员应通过MMIA系统进行结售

汇额度的录入或调整。（D）客户信息维护后，如货物贸易企业从A类降

到B类，系统将自动判断和提示。

对公客户在我行网银即期挂单交易指令，有效期截止日至交易当日（B）

有效。

（A）23：00（B）23：30（C）23：45（D）24：00

分行在MMTA系统录入利率互换的预审批单时，如果在"分行盈利模式"

项下选择了"（A）模式"，则该（）模式下分行获取的收益在客户的付

息日实现。

（A）点差模式（B）浮动模式（C）前端费模式（D）期末费模式

分行正在营销企业在我行办理网银结售业务，其中不属于营销卖点的是

（C）□

（A）交易方式灵活，既可使用实时，也可使用询价和挂单方式办理（B）

既可办理货物贸易项下，也可办理服务贸易项下业务（C）无需提交业

务背景审查材料（D）交易时可设立分级授权加强内部风险控制

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行公募理财产品，

单一投资者销售起点金额不低于（B）人民币。

（A）1元（B）1万元（C）5万元（D）10万元

根据《中国工商银行交易员守则》外汇交易员附则第十一条，以下哪种

渠道不可用于"外汇交易员与外部交易对手开展交易相关的信息交流"

（C）O

（A）录音办公电话（B）我行电子邮件系统（C）微信（D）路透或彭博系统

关于外汇买卖交易，说法不正确的是（A）。

（A）对公客户可办理先卖出后买入的外汇买卖交易（B）我行可提供包

括美元、欧元、港币、新加坡元等不同外汇组成的货币对外汇买卖交易

（O挂单交易包括获利挂单、止损挂单、双向挂单等方式（D）客户资

金账户中外汇现钞和现汇不能通过外汇买卖交易互相转换

关于外汇买卖交易，说法不正确的是（C）O

（A）对于择期交易，客户可在择期期限内任一工作日办理资金交割（B）

对于远期外汇买卖交易，交易交割日通过NOVA系统"6596远期外汇交

割”为客户办理资金交割（C）系统外锁价交易最晚应在锁价日24：00

前提交系统（D）未经总行允许，分行不得随意撤销锁价交易和正常成

交交易

合格的个人投资者是指具有2年以上投资经验，且满足家庭金融净资产

不低于（D）万元人民币，或家庭金融资产不低于（）万元人民币，或

者近三年本人年均收入不低于（）万元人民币。

（A）100,200,20（B）100,200,40（C）300,500,20（D）300,

500,40

经营结售汇业务的支行和网点机构名称、营业地址等信息变时，1-6月

发生变更的，应于（A）向所在地外汇局备案。

（A）8月底前（B）次年2月底前（C）变更后30日内（D）变更后20

日内

客户可办理的人民币外汇期权或期权组合交易仅限于普通欧式期权，期

权费须为（A）o

（A）人民币（B）美元（C）欧元（D）日元

客户卖出美元（对人民币）看涨期权（sellcall）,若行权日交易对手要求行

权，则该客户需做如下交割，（A）。

（A）卖出美元、买入人民币（B）买入美元、卖出人民币（C）卖出美元、卖出

人民币（D）买入美元、买入人民币

客户外汇存贷款利息收入结汇和支出售汇计入（A）。

（A）经常项目（B）资本项目（C）金融项目

客户叙做1年期的人民币利率互换产品，其授信占用及保证金收取标准

为（B）。（A）2%（B）2.5%（C）3%（D）3.6%

客户与分行叙作人民币利率互换合约，询价要素为：客户收取固定利率、

支付浮动利率，其中，浮动利率端总分行报价为1年期LPR+0.70%,分

行在总分行报价基础上再加收95bps，则客户报价应为(C)；分行在

MMTA系统录入该人民币利率互换的预审批单时，在"拟收取客户基准

点差系数”中，应该录入()。(A)l年期LPR+1.65%,0.95(B)5.50%,9.5

(C)l年期LPR+1.65%,9.5(D)5.50%,0.95

客户在我行办理3个月远期结汇业务，总行报价及分行点差要求如下，

总行报价：即期6.9047/6.9056,掉期点12/422,分行点差30点，客户

锁定的远期结汇汇率为(A)o

A6.9029B6,9089C6.9448D6,9508

客户在我行办理零成本结汇(本金错配型)期权组合，本金100/200万

美元，执行价格为7.10。如果到期日汇率为7.12,那么客户在我行结汇

可获得的人民币金额为(B)

(A)1420万元(B)710万元(C)712万元(D)。元(期权不执行)

客户在我行办理人民币外汇货币掉期(CCS),交易条款如下：本金金

额1000万美元，客户期初按汇率7.0卖出美元买入人民币，利息交换

条款为人民币固定利率3%换美元浮动利率3个月LIBOR+60bp。在3个

月后的第一次利息交换日，计息天数为92天，LIBOR定价为1%,计息

基础人民币为ACT/365,美元为ACT/360,那么客户将进行以下利息交

换(A)。

(A)收取美元利息40888.89,支付人民币利息529315.07(B)收取美

元利息40328.77,支付人民币利息529315.07(C)支付美元利息

40888.89,收取人民币利息529315.07(D)支付美元利息40328.77,收

取人民币利息529315.07

伦敦金属交易所品种之一的银3个月期货合约，1手为(A)吨。

(A)6(B)10(C)20(D)25

美国ICE洲际交易所2号棉花期货合约，1手为(D)磅。

(A)5000(B)10000(C)20000(D)50000

某进出口企业B公司，产品销往欧美日等国，主要结算货币为美元，客

户预计三月后收到500万美元的货款。在人民币兑美元汇率双向波幅增

大的情况下，如客户希望提前锁定汇率波动风险，客户可办理（B）产品。

（A）即期结汇（B）远期结汇（C）即期购汇（D）远期购汇

某企业有T+1或T+2即期结售汇业务需求，我行可通过哪些交易渠道为

客户办理（A）o

（A）MMTA（综合询价系统）、FMTA（金融市场对客交易系统）（B）网上

银行、手机银行、FMTA（C）MMTA,电子交易平台、NOVA主机（D）手机

银行、NOVA主机、FMTA

某企业有T+1或T+2即期结售汇业务需求，我行可通过哪些交易渠道为

客户办理（A）o

（A）MMTA（综合询价系统）、NOVA主机、FMTA（金融市场对客交易系

统）（B）网上银行、手机银行、FMTA（C）MMTA＞电子交易平台、NOVA

主机（D）手机银行、NOVA主机、FMTA

某企业有即期结售汇业务需求（T+0）,且交易习惯多为晚间交易，我

行可推荐给客户的交易渠道不包括（A）o

（A）MMTA（综合查询系统）（B）网上银行（C）手机银行（D）电子

交易平台

目前我行办理的人民币外汇期权业务类型为（B）o

（A）美式期权（B）欧式期权（C）荷兰式期权

目前我行对公商品交易业务中，客户在电子交易平台上进行布伦特和

WTI原油"实时"和"挂单"方式交易，单笔成交的最大手数是（B）o

（A）20（B）50（C）80（D）100

企业2020年3月份办理一笔美元远期结汇业务，客户交割日最迟在6

月底，交易金额50万美元，交易汇率：6.9950。受全球疫情影响，企

业预计无法在6月底前收款。6月以来，市场汇率波动区间在7.06至

7.13o考虑到企业希望尽量减少对财务报表当期损益的影响，较优的选

择方案是（D）o

（A）对原交易进行反向平盘，重新签订新的一笔远期结汇合约（B）对

原交易进行反向平盘，待后续实际收到款项时再办理即期结汇（C）展

期（D）原价展期

企业关于远期外汇买卖交易，说法正确的有几项（D）。（1）业务办

理前要检验客户适合度评估是否在有效期内（2）可以用全额授信、全

额保证金、部分授信部分保证金方式办理（3）办理系统外询价锁价交

易前，客户应签署《中国工商银行交易渠道确认书》（4）如因为监管

或市场环境变化原因，客户可提出反向平仓申请，且由一级（直属）分

行相应部门审核。

（A）1项（B）2项（C）3项（D）4项

企业可以通过（A）人民币外汇期权进行套期保值，把外汇风险的最大

损失控制在期权费用之内，还保留了可从有利的汇率波动中获取利益的

机会。

（A）买入（B）卖出

企业可以通过（A）外汇期权进行套期保值，在期权存续期内，无论市

场汇率如何波动，均对期权估值不产生影响。

（A）买入（B）卖出

企业目前账上有美元资金，近日需支付国内采购合同，同时，1个月后

需支付境外采购款项，为了减少汇率波动对企业财务管理带来的影响，

可以通过以下（A）调整企业现金流，同时，企业（）考虑外汇风险准

备金成本。

（A）SELL/BUY结构的人民币外汇掉期，不需要（B）SELL/BUY结构的人民币

外汇掉期，需要（C）BUY/SELL结构的人民币外汇掉期，不需要

（D）BUY/SELL结构的人民币外汇掉期，需要

企业在我行办理卖出美元买入英镑时，应参考总行GBP/USD的（C）,

并在总行价格基础上，（）点对客报价。

（A）BID价，加点（B）BID价，减点（C）ASK价，加点（D）ASK价，

减点

企业在我行办理外汇买卖业务，客户近端卖出美元，买入欧元，远端卖

出欧元，买入美元。总行EUR/USD报价是：即期1.1349：远期1.1373。

我行对客户报价，符合报价规则的是（C）O

（A）即期：1.1349,远期：1.1373（B）即期：1.1366,远期：1.1375

（C）即期：1.1366,远期：1.1370（D）即期：1.1340,远期：1.1370

企业预计未来1年内每月均有200万美元收汇，客户想锁定汇率成本，

同时，为了便于内部财务管理，企业希望能减少结汇价格不同带来的繁

琐操作，我行可提供的产品是（C）O

（A）远期结汇（B）掉期结售汇（C）平价远期（D）结汇期权

网银结售汇设置客户优惠时，当按点数方式录入优惠，如给客户优惠50

基点，则输入（B）当按比例方式录入优惠，如报价优惠0.1%,则输入（B）。

（）（）（）（）

A0.5,0.001B0.5,0.1C50z0.001D50,0.1

我行办理人民币外汇货币掉期（CCS）,利息交换方式不包括（E）o

（A）浮动换固定（B）固定换固定（C）浮动换浮动（D）固定换浮动（E）

不交换利息

我行办理人民币外汇货币掉期（CCS）,人民币利息端挂钩标的不包括

（C）。（A）SHIBOR（B）7天回购定盘利率（C）贷款利率（D）LPR

我行对公客户，在柜台国开债分销期内认购，单笔交易起点认购面值的

金额是（A）?（A）100元（B）1000元（C）10000元（D）100000

元

我行对公商品交易业务的保证金要求，合约期限落在6个月（不含）至

1年期（含）以内的，保证金收取应为合约名义本金的（B）o

（A）6%（B）10%（C）14%（D）20%

我行对公商品交易业务在合约到期后，实行（A）结算。

（A）差额结算（B）实物交割（C）全额结算（D）净价结算

我行对公商品交易业务中，客户申请对一组开仓和反平的商品远期交易

进行提前清算，应使用以下（C）NOVA代码组合？

（A）3452+6583（B）3452+6582（C）3459+6582（D）3459+6583

我行开办远期结售汇交易，明确了企业5种不涉及外汇收支，但存在汇

率风险敞口，可通过差额交割实现套保的场景。以下不包括的是（D）。

（A）进口企业根据外币合同金额以人民币支付关税，因折算汇率不确定

产生外汇风险敞口（B）企业进口签订以外币计价、人民币结算的合同，

因折算汇率不确定产生外汇风险敞口（C）境内机构编制财务报表时，因

合并境外子公司财务报表而产生的汇率折算风险（D）境外企业借用外

汇贷款产生的外汇风险敞口（E）境外机构投资境内人民币债券产生的外

汇风险敞口

我行某客户在2020年5月27日对多头持仓的LME铝3M合约（清算日

为2020年8月200）成功进行了反向平仓操作，该发平合约清算日为

2020年8月27日。随后，客户对该反平合约进行调期询价：将清算日

从2020年8月27日往回调期至2020年8月20日，得到市场调期水平

为3c（每吨）。该调期水平3c说明当前远端合约（B）o如果客户决

定锁价3c,则客户调期后每吨价格比调期前每吨价格（）。

（A）远端合约贴水，减少3美元（B）远端合约升水，减少3美元（C）

远端合约贴水，增加3美元（D）远端合约升水，增加3美元

我行期权产品包括以下哪几种类型？（E）。

（A）单笔期权（B）零成本期权组合（C）双结宝期权组合（D）零成本结汇期

权（本金错配型）（E）以上都是

我行正在营销一户出口企业，企业规模不大，人员精简，企业对结汇业

务时效性要求高，单笔金额小，笔数多，可推荐客户首先采用哪种模式

办理业务（B）。（A）柜面渠道（B）网银渠道（C）手机银行（D）

电话银行

衍生产品客户适合度评估有效期为（B）。（A）6个月（B）1年（C）2

以下关于企业客户在我行办理即期结售汇，说法不正确的是（C）O

（A）客户可以通过手机银行办理实时、挂单交易（B）结售汇优惠设置，

可按点数和比例两种方式设置，优先选择按点数优惠设置（C）可以通

过MMTA（综合询价系统）办理挂单交易（D）对于T+1/T+2交割的，

要占用客户衍生产品交易专项授信额度或收取保证金或落实低风险担

保方式办理

以下哪个品种不属于软商品种类（D）。

（A）糖（B）棉花（C）咖啡（D）大豆

以下哪种债券不属于信用债？（A）o

（A）国债（B）公司债（C）中小企业私募债（D）资产支持票据

以下哪种债券不属于银行间市场发行？（D）。

（A）短期融资债（B）中期票据（C）资产支持票据（D）公司债

营销人员接触某企业，获悉企业签订一份以美元计价，实际以人民币结

算的进口合同，折算汇率不确定，存在风险敞口，我行可向该企业推荐

（A）o

（A）远期购汇差额交割（B）远期购汇（C）掉期结售汇（D）零成本期权

预付货款应审核单证为（C）。

（A）按国际结算惯例审核有关商业单据（B）审核对应的进口货物报关单

或进口合同或发票（C）审核进口合同或发票

在（A）系统维护电子交易平台对客点差。

（A）FMTA（B）MMTA（C）NOVA（D）GCMS

针对去杠杆的大背景下流动性有阶段性紧张的可能，人民币市场利率开

始有上升的苗头，企业面临的融资成本也将逐步上升。客户有浮动利率

贷款，可以帮其叙做（A）的利率互换。

（A）浮动换固定（B）固定换浮动（C）浮动换浮动（D）固定换固定

资产新规后，理财产品不能通过期限错配投资于以下哪种类型的投资品

（D）?

（A）货币基金（B）同业存单（C）国债（D）非标准化债券资产

多选题

按发行场所分类，债券发行可通过以下哪些场所发行？（迪L）0

（A）交易所债券市场（B）银行间债券市场（C）北京金融资产交易所

（D）商业银行柜台债券市场

代客外汇即期挂单交易有效期包括（ABCD）o

（A）24小时（B）48小时（C）72小时（D）120小时

电子交易平台结售汇交易方式有哪些？（能£）。

（A）实时（点击）成交（B）询价实时交易（C）挂单交易（D）双向挂

单

对公商品交易网银渠道包括（ABCD）种交易方式。

A、实时B、挂单C、询价实时D、询价挂单

分行营销人员为客户提供资金产品意见和代表客户达成交易时，应做到

（ABC）。（A）在达成交易前，确保客户完全明白所获产品的性质和可

能面对的风险，尤其是涉及复杂交易和新产品时（B）确保要进行交易

的性质、复杂性和风险适用于客户（C）考虑客户的财务状况、教育背

景、投资经验和对金融产品的理解能力（D）代表客户交易时，如果客

户的委托交易指令如果具有普适性，可向其他客户透露并进行推广。

分行营销人员向客户开展包括以下（且至J类代客行生产品营销活动前，

需要首先获得衍生品营销资格。

（A）向客户说明即期结售汇产品结构（B）审查客户远期结售汇交易协议、

受理交易委托（C）向客户提供期权交易市场交易信息（D）协助客户选择

合适其风险承受能力及产品认知水平的衍生品交易方案

分行在MMTA系统录入利率互换的预审批单时，以下哪些是必须上传的

影像资料（ABCD）o

（A）客户风险评估书（B）客户交易委托书（C）代客风险管理业务协

议（D）交易确认书

根据投资性质的不同，理财产品分类有（ABCD）o

（A）固定收益类（B）权益类（C）商品及金融衍生品类（D）混合类

根据中国外汇市场准则，市场参与者应采取恰当方式交流市场行情，不

泄露保密信息，以下哪些属于正确的信息交易方式？（ABCD）o

（A）信息交流不应包括具体客户的名称、其他向外部透露客户身份或交易

模式的机制（例如暗示交易与某具体客户相关的代码名称）或某具体客

户特有的信息（B）沟通应仅披露价格区间，不应披露可指向某具体客户的

准确价位，交易量也应采用泛指，而非公开报道的交易活动（C）非公开报

道的交易意向应仅限宽泛讨论显而易见的结构和意向（D）提及执行时间

时应泛指，除非交易信息显而易见

关于对公客户在我行办理即期外汇交易，正确的是（ABCD）o

（A）代客外汇即期交易币种包括美元USD、日元JPY、澳大利亚元AUD、

英镑GBP等（B）可以办理挂单交易，挂单有效期计算不区分交易时间与

非交易时间（C）可以通过电子银行渠道办理（D）优惠报价管理3档客户优

惠幅度为大于70%且不超过基准价差的90%

关于人民币外汇掉期交易，正确的有（至2）o

（A）人民币外汇掉期交易是在以前一后两个不同交割日，进行方向相

反的人民币与外汇相互交换的交易，其中近端须为即期交易，远端为远

期交易（B）对于近端结汇、远端购汇的，近端结汇资金应为外汇局规

定可办理即期结汇的外汇资金（C）对于近端购汇、远端结汇的，近端

可以直接以人民币购入外汇，远端结汇资金应为外汇局规定可办理即期

结汇的外汇资金（D）对于近端结汇、远端购汇的，远端购汇风险准备

金为0。

关于商业银行产品的投资，以下哪些说法是正确的（ABCD）o

（A）不得直接或间接投资于本行信贷资产（B）不得直接或间接投资于

本行或其他银行业金融机构发行的理财产品（C）不得直接或间接投资

于本行发行的次级档信贷资产支持证券（D）可投资公募基金

国际上最主要的两个原油交易所及其品种是？（皿）。

（A）纽约商业交易所（英文简称NYMEX）的布伦特原油期货合约（英文

简称BRENT）（B）洲际交易所（英文简称ICE）的西德克萨斯轻质低硫原

油期货合约（英文简称WTI）（。纽约商业交易所（英文简称NYMEX）的

西德克萨斯轻质低硫原油期货合约（英文简称WTI）（D）洲际交易所（英

文简称ICE）的布伦特原油期货合约（英文简称BRENT）

近日人民币即期汇率震荡走升，可能导致这一现象的因素包括（皿_）o

（A）央行可能出台更为宽松的货币政策（B）美国经济衰退可能性加大

（C）中美紧张关系趋缓（D）中国贸易顺差超预期

近日人民币美元掉期点震荡上行，可能导致这一现象的因素包括（A£）。

（A）中美国债利差快速扩大（B）中美国债利差快速收窄（C）远期购

汇客盘有所增加（D）远期结汇客盘有所增加

客户办理以下交易，需要考虑外汇风险准备金的业务是（现互）：

（A）远期结汇（B）远期售汇（C）远期售汇差额交割（D）掉期结售汇

（E）零成本售汇期权（F）未到期远期结汇反向平盘

客户在对公商品交易的合约到期前，如不打算持有商品交易至到期，可

作如下选择：（胆）。

（A）反向平仓（B）提前终止（C）双向委托（D）单向委托

客户在我行首次办理远期结售汇交易前，营业机构应该做好以下工作

（BCD）o

（A）与客户签署《结售汇业务总协议》以及《代客风险管理协议》（B）

对客户进行衍生产品交易适合度评估（C）对客户进行适合度评估有效

期最长为一年（含），评估失效后，客户再次申请办理新的衍生品交易

时，要重新对客户进行交易适合度评估（D）如果交易适合度评估为简

单金融衍生产品交易的客户，可办理远期、掉期、期权、货币掉期等衍

生产品

LPR指标有以下几个期限？（地_）。

（A）3个月LPR（B）l年期LPR（C）3年期LPR（D）5年期LPR

期权主要交易要素有以下几项？（ABCD）o

（A）交易方向（B）期权类型（C）期权权利金（D）执行价格

企业可以通过我行电子渠道办理即期结汇和即期购汇业务，例如

（ABC）o

（A）网上银行（B）手机银行（C）自助终端（D）银银平台

企业客户可以通过以下那种渠道办理我行即期结售汇业务？（ABC）o

（A）网上银行（B）手机银行（C）电子交易平台（D）银银平台

企业在我行办理的一笔100万美元的远期结汇业务，原定最迟交割日在

6月底，受全球疫情影响，预计收汇时间有所推迟，客户可选择的方案

是（坐£）°

（A）对原交易进行反向平盘，择机重新签订新的一笔远期结汇合约（B）

展期（C）原价展期（D）新签一笔售汇交易进行对冲

人民币与外汇衍生品限于（辿）。

（A）人民币外汇远期（B）人民币外汇期权（C）人民币外汇掉期（D）

人民币利率互换

如果客户要办理结汇业务，他可和我行签订（斑）合约。

（A）买入美元兑人民币的看涨期权BUYCALL（B）卖出美元兑人民币的看

涨期权SELLCALL（C）买入美元兑人民币的看趺期权BUYPUT（D）卖出美元

兑人民币的看跌期权SELLPUT

如果一个美元（兑人民币）看跌期权的期权费变少，则可能是以下情况

导致的：（建）O

（A）美元（兑人民币）即期汇率升值（B）临近到期日（C）美元（兑

人民币）汇率的波动率下降（D）美元（兑人民币）即期汇率贬值

适度评估为“简单金融衍生交易客户"的客户可以办理哪些衍生产品业

务类型（ABCD）o

（A）远期（B）NDF（C）掉期（D）期权（E）结构性复杂衍生产品

外汇交易员严禁参与或试图参与任何影响、欺骗或误导外汇市场的操作

行为，包括（ABD）o

（A）利用尚未成交的客户交易指令进行交易（如抢先交易）（B）倒量交易

（C）以善意对冲、做市、管理风险或完成预先制定策略为目的的交易（D）

诱导交易

我行对公商品交易实行做市商模式，市场价格、点差及客户价格之间关

系正确的是：（BD）□

（A）客户委托卖出方向，市场价格+点差=客户价格（B）客户委托卖出方

向，市场价格-点差=客户价格（C）客户委托买入方向，市场价格-点差=

客户价格（D）客户委托买入方向，市场价格+点差=客户价格

我行对公商品交易业务模式包括（g）。

（A）美元报价、美元结算（B）美元报价、美元结算、由客户办理结售汇（C）

人民币报价、人民币结算、由我行办理结售汇（D）美元报价、美元结算、

由我行办理结售汇

我行对公商品业务中，贵金属产品挂钩的交易所及其合约正确的是

（BD）o

（A）黄金和白银挂钩伦敦黄金交易所（英文简称LMBA）黄金和白银现货

合约（B）黄金和白银挂钩纽约商品交易所（英文简称COMEX）黄金和白

银期货合约（C）的金和钿金挂钩伦敦金属交易所（英文简称LME）粕金和

钿金期货合约（D）粕金和钿金挂钩纽约商业交易所（英文简称NYMEX）

粕金和钳金期货合约

我行对公商品业务中，交易方式包括有（坐2）。

（A）实时（B）挂单（C）价差实时（D）询价挂单

我行可办理（可交割）即期、远期外汇买卖的币种包括：（幺风》）。

（A）墨西哥比素（B）泰铢（C）土耳其里拉（D）南非兰特

我行期权产品包括以下哪几种类型？（ABCD）。

（A）单笔期权（B）零成本期权组合⑹双结宝期权组合（D）零成本结汇期权

（本金错配型）

下列哪些客户应列入"关注客户"？（ABCD）。

（A）成立时间不足一年的⑻货物贸易分类考核为B、C类的（C）注册地为异

地的（D）交易明显不符常理或不具有商业合理性的，或与客户注册资本、

经营规模明显不符的

以下关于对公商品交易保证金管理的说法，正确的是（坐2）o

（A）在交易存续期，当客户交易浮动亏损达到期初应交保证金的80%

时，客户需按照约定追交保证金（B）对公商品交易可实行轧差组合管

理（C）