2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年高频考题（带参考答案）篇

住在富人区的她2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年高频考题（带参考答案）题目一二三四五六总分得分卷I一.单项选择题(共10题)1.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()。①财务信息公开披露②所有公司内部信息披露③公司所有信息披露④基本信息公示A.①②B.①④C.①③④D.③2.系统风险又称为（）。Ⅰ.可分散风险Ⅱ.不可分散风险Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.可回避风险A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ3.私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在（）以内向投资者披露基金净值信息。A.每月结束之日起5个工作日B.每季度结束之日起5个工作日C.每季度结束之日起10个工作日D.每个完整年度结束之日起一个月4.下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（）。Ⅰ．企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品Ⅱ．企业年金基金财产不得用于信用交易，但可投资债券回购Ⅲ．企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债Ⅳ．企业年金基金财产仅限于境内投资A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（）。A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场业务6.国务院证券监督管理机构依法履行职责，有权采取下列措施中的（）。I.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证II.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人Ⅲ.教育和组织证券业协会会员遵守证券法律、行政法规IV.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、IIIII7.债券是（）Ⅰ债权债务关系的表现Ⅱ真实资本Ⅲ无期证券Ⅳ有价证券A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ8.证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其（）进行证券投资。I.自有资本Ⅱ.盈利资本Ⅲ.营运资本IV.受托投资资金A.ⅠⅢB.ⅢⅣC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅢⅣ9.党的十九大提出加强和改进中央银行宏观调控职能，健全（）双支柱调控框架。A.货币政策和宏观审慎政策B.维持经济增长政策和维持物价稳定政策C.维持经济增长政策和货币政策D.货币政策和维持物价稳定政策10.下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是()。Ⅰ．发债主体和偿债主体不同Ⅱ．发债目的不同Ⅲ．对公司股本的影响不同Ⅳ．所换股份的来源相同A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ二.多项选择题(共10题)1.债券发行人在确定债券利率时，需要考虑的问题有（）。A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.债务人的资金使用方向2.记名股票的特点包括（）。A.股东权利归属于记名股东B.可以一次或分次缴纳出资C.转让相对复杂或受限制D.便于挂失，相对安全3.下属于间接融资的特点的（）A.直接性B.分散性C.信誉的差异性较小D.全部具有可逆性E.融资的主动权掌握在金融中介手中。4.基金管理公司通常由（）发起设立，具有独立法人地位。A.中国证监会B.证券公司C.信托投资公司D.商业银行5.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括（）。A.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施B.高级管理人员中，至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格C.有500万元人民币以上的注册资本D.有健全的内部管理制度6.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有（）等权利。A.依据规定要求召开基金份额持有人大会B.分享基金财产收益C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额D.参与分配清算后的剩余基金财产7.下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有（）。A.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行B.综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多C.特定性，即业务设定特定的投资目标D.通过专门账户经营运作8.下列包括在国际贷款的是（）A.国际证券投资B.政府贷款C.贸易资本流动D.国际金融机构贷款E.国际银行贷款9.证券公司可以在客户资产管理业务范围内，为客户办理（）。A.定向资产管理业务B.特定目的的专项资产管理业务C.集合资产管理业务D.其他资产管理业务10.按照会计标准，可将金融风险分为（）。A.系统风险B.会计风险C.非系统风险D.经济风险三.判断题(共5题)1.证券公司为多个客户办理集合资产管理业务的，应当设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由本公司的资产托管部门进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。（）2.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，但是不能使用复合货币单位。（）3.在美国，对证券公司的通俗称谓是“投资银行”。()4.中国证券投资者保护基金公司根据证券公司分类结果，确定不同级别的证券公司缴纳证券投资者保护基金的具体比例。5.信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。其中，受益人和委托人不可以由同一人担任。()卷I参考答案一.单项选择题1.正确答案：B,2.正确答案：C,3.正确答案：A,4.正确答案：D,5.正确答案：C,6.正确答案：C,7.正确答案：C,8.正确答案：D,9.正确答案：A,10.正确答案：C,二.多项选择题1.正确答案：A,B,C,2.正确答案：A,B,C,D,3.正确答案：C,D,E,4.正确答案：B,C,5.正确答案：A,B,D,6.正确答案：A,B,C,D,7.正确答案：B,C,D,8.正确答案：B,D,E,9.正确答案：A,B,C,10.正确答案：B,D,三.判断题1.正确答案：B,2.正确答案：B,3.正确答案：A,4.正确答案：A,5.正确答案：B,卷II一.单项选择题(共10题)1.我国企业债券经历的阶段包括（）。I.萌芽期：II.发展期；III.整顿期：IV.再度发展期A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV2.相较于无面额股票，以下属于我国有面额股票所具有的特点是（）。A.无法明确表示每一股所代表的股权比例B.便于股票分割C.发行价格灵活D.有发行价格的最低界限3.会员制证券交易所的最高权力机构是()。A.会员大会B.理事会C.监事会D.其他专门委员会4.金融工程的核心分析技术为（）。A.组合与分解技术B.网络图解C.仿真技术D.数学建模5.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是_____。()A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系6.股东享有的权利不包括（）。A.选择管理者B.资产收益C.参与重大决策D.制订公司产品计划7.下列关于市场风险特点的描述中，正确的是（）。I主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起II种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险III常常是其他金融风险的驱动因素IV相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III8.下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（）。I.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的；II.股东每持有一份股份，就有一票表决权；III.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定；IV.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、IV9.在债券融资工具存续期间，发行人或信用增进机构出现《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》列明的重大事项情形之一的，（）可以向召集人提议召开持有人会议。I.债券融资工具持有人Ⅱ.发行人Ⅲ.信用增进机构IV.律师A.ⅠⅢⅣB.ⅡⅢC.ⅠⅡD.ⅠⅡⅢ10.存在下列（）情形之一的，不得公开发行公司债券。Ⅰ．最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载Ⅱ．本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅲ．对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处于继续状态Ⅳ．严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ二.多项选择题(共10题)1.证券业从业人员诚信信息的用途有（）。A.作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据B.作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考C.作为证券从业机构招聘人员的参考D.作为中国证券业协会审核证券业执业注册或变更申请的依据2.会计师事务所申请证券资格，应当符合的条件包括（）。A.依法成立3年以上，且质量控制制度和内部管理制度健全并有放执行，执业质量和职业道德良好B.上一年度审计业务收入不少于人民币500万元C.注册会计师不少于55人D.有限责任会计师事务所净资产不少于人民币500万元，合伙会计师事务所净资产不少于人民币300万元3.下面是影响我国金融市场运行的主要因素的（）A.股指期货对我国金融市场的影响B.国际资本流动对我国金融市场的影响C.欧元区的形成对我国金融市场的影响D.人民币汇率改革对国内金融市场的影响E.股指期货对我国金融市场的有利影响4.下列不是保护基金公司设立的意义（）。A.可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时，依据匡家政策规范地保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护。B.有助于稳定和增强投资者对我国金融体系的信心，有助于防止证券公司个案风险的传递和扩散。C.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作D.有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制保护基金公司设立的意义E.组织、参与被撤销、关闭或破产证5.对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有（）。A.现在定约成交B.将来交割C.非标准化D.在场外市场进行6.我国《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》中所称“证券、期货相关机构”包括（）A.证券及期货交易所B.上市公司C.首次公开发行的证券公司D.证券登记结算机构7.下列是做市商交易的特征的（）。A.提高流动性，增强市场吸引力。B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。D.有效稳定市场，促进市场平衡运行。E.具有价格发现的功能8.流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义包括（）。A.金融资产以合理的价格在市场上流通的能力B.金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力C.金融机构能够随时支付其应付款项的能力D.金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力9.下列关于金融市场的概念描述正确的是（）A.金融市蜂的对象是金融资产为交易。B.交易机制及其关系的总和是金融资产的供给方和需求方为交易主体。C.广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券。D.金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制是比较完善的金融市场定义E.金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制是有缺憾的的金融市场定义10.下列属于消费信用的是（）。A.银行对在校大学生提供助学贷款B.以商品交易为目的的预付定金C.企业间的商品赊销D.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋三.判断题(共5题)1.优先股票的所有权利都优于普通股票，所以称之为优先股票。（)2.流动性风险属于非系统风险。()3.投资者与融资者是资本市场最重要的两大参与主体。（）4.保险公司的核心是经营保险业务（）。5.融资租赁资产的所有权最终将转移给租赁方。（）卷II参考答案一.单项选择题1.正确答案：B,2