2022年基金法律法规复习题(共四套)含答案

2022年基金法律法规复习题（一）

（考试时间60分钟，总分100分）

准考证号:姓名:

・、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）

）1、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。

A、廉洁公正

B、诚实守信

C、爱岗敬业

D、服务群众

）2、（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。

A、守法合规

B、诚实守信

C、专业审慎

D、客户至上

）3、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提

供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A、资产业务

B、负债业务

C、表外业务

D、代理业务

）4、下列不属于分级基金份额的是（）。

A、A类份额

B、B类份额

C、母基金份额

D、子基金份额

）5、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A、集中交易制度

B、投资决策授权制度

C、审查制度

D、投资对象备选库制度

）6、在线特定对象确定程序包括但不限于（）。

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I、投资者如实填报真实身份及联系方式

II、投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议

III、投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查

IV、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力

A、II、IILIV

B、I、II、IV

C、I、III、W

D、I、IkIILIV

）7、（2017年）下列行为中，基金的市场营销主要涉及（）。

A、基金的信息披露

B、基金份额的注册登记

C、基金份额的募集与客户服务

D、基金的估值

）8、通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。

A、基金直销

B、基金代销

C、基金网络销售

D、基金第三方销售

）9、基金管理公司内部控制的总体目标不包括（）。

A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D、确保股东获得投资收益

）10、（2017年）基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。

A、员工自律

B、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

C、协会的检查、监督、控制和指导

D、各部门主管的检查监督

）11、（2017年）关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（）。

第2/69页

1.甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交易，控升股价

II.某基金管理人，通过互联网散布关于A公司的不实信息，从而达到推高A公司股价，使其投

资获利

III.某基金经理与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息大量买入该公司股票

IV.某机构人为编造B上市公司的利空消息、，待B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票

A、I、H

B、I、II、III

C、I,II.IV

D、I、II、IlkIV

）12、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。

A、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银

行无法使用利率来吸引储户的资金

B、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银

行无法使用利率来吸引储户的资金

C、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得

商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

D、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得

商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

）13、下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（）。

A、基金管理人对基金代销机构的审慎调查

B、基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

C、基金代销机构对基金管理人的审慎调查

D、以上说法都正确

）14、（2016年）下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。

A、确定价原则

B、未知价交易原则

C、金额申购原则

D、份额赎回原则

）15、某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司

债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。此行为违反了（）原

则。

A、守法合规

B、诚实守信

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C、客户至上

D、保守秘密

()16、()年，中国证监会和中国人民银行颁布《货币市场基金监督管理办法》。

A、2013

B、2014

C、2015

D、2016

()17、关于公司型基金，下列说法不正确的是()。

A、具有法人资格

B、设有董事会

C、自行经营与管理基金资产

D、依据投资公司章程营运基金

()18、下列关于F0F说法正确的是()。

I、我国的F0F产品曾经主要由私募基金、券商、银行、信托等机构发起

II、F0F的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点

III、80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金

IV、F0F将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具

A、I、口、in、iv

B、n、in、iv

c、I、in

D、IKiv

()19、我国开放式基金认购采取的收费模式有()。

I.前端收费模式

II.后端收费模式

III.不收费模式

IV.预收费模式

A、I

B、I、n

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C、I、n>HI

D、i、n、iikiv

）20、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，其主要内容

是（）。

A、姓名

B、从业资质证明及编号

C、所在营业网点

D、以上都是

）21、（）基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的风

险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指

引。

A、2014年6月

B、2012年8月

C、2014年8月

D、2012年6月

）22、基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为？（）

A、虚假出资

B、经股东会或者董事会决议，影响基金管理人的基金经营活动

C、要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益

D、抽逃出资

）23、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是（）。

A、公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份

额持有人的利益

B、股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系

C、公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待

D、公司的董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的

职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益和公司的资产安全，促进

公司的高效运作

）24、关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错

误的是（）。

A、有利于资源的合理配置

B、有利于促进信息的有效利用和传播

C、有利于市场合理定价

D、有利于推动股指持续上升

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）25、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业

务隔离制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金结算机构

）26、下列说法正确的是（）。

I.开放式基金无特定存续期限

II.开放式基金规模不固定

III.开放式基金存在折价现象

IV.开放式基金必须保留一定的现金资产

A、I、II、Ill

B、I.IkIV

C、I、IILIV

D、IKIILIV

）27、（2016年）关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，

应当属于（）的职责。

A、合规管理部门

B、管理层

C、督察长

D、监事会

）28、（）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

A、基金销售支付

B、基金份额登记

C、基金估值核算

D、基金投资顾问

）29、以下不属于我国证券投资基金销售渠道的是（）。

A、财务公司

B、保险公司

C、证券公司

D、商业银行

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）30、代表基金份额（）以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大

会。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

）31、（2016年）根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。

A、出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东

B、出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东

C、出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东

D、出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

）32、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A、前台业务系统

B、中台查询系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

）33、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。

A、功能互补

B、相互促进

C、内容转化

D、手段一致

）34、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项，但不得超过正常支付时间（）。

A、10天

B、10个工作日

C、20天

D、20个工作日

）35、下列关于道德的约束性，表述不正确的是（）。

A、依靠国家强制力实施

B、有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障

C、道德观念是道德实施的支撑力量

D、道德的约束力是有限的

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（）36、（2016年）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。

A、债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

B、股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

C、基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

D、银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

（）37、合规管理部门的独立性包含的要素有（）。

I.合规管理部门在公司内部享有正式的地位

II.有一名负责合规公司高管

III.合规风险管理部门员工的合规风险管理职责与其所承担的任何其他职责之间不存在的利益

冲突

IV.合规管理部门员工为履行职责，应能够获取和接触必需的信息和人员

A、I

B、I、n

c、I、n、in

D、i、ikin.iv

（）38、（）不是另类投资基金的投资范围。

A、黄金

B、大宗商品

C、艺术品

D、债券

（）39、（2017年）货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第二个

自然日披露（）。

I.节假日期间的每万份基金净收益

II.节假日后首个开放日的7日年化收益率

III.节假日后首个开放日的每万份基金净收益

IV.节假日最后一日的7日年化收益率

A、IkIV

B、I、n、in、iv

C、I、IILIV

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D、I、III

）40、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为（）个等级。

A、1

B、2

C、3

D、5

）41、（2016年）关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。

I.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人

公开

II.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存

III.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案

IV.基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案

A、I.IkIV

B、I、II、III、IV

C、I.II

D、in、iv

）42、私募基金募集应当履行的程序包括（）。

①特定对象确定②回访确认

③合格投资者确认④基金风险揭示

A、②③④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

）43、下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（）。

A、资金结算分清算和交收两个环节

B、清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为

C、交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程

D、资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的

）44、（2017年）下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。

A、投资者缴纳基金份额认购款项

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B、投资者签署基金合同

C、投资者向管理人提交认购基金的申请单

D、投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单

）45、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保

管。

A、监管机构

B、监控中心

C、所在机构

D、基金托管人

）46、基金管理人在基金发售（）前，将相关资料登载在指定报刊和网站。

A、1日

B、3日

C、5日

D、10H

）47、证券公司从事的客户资产管理业务，不包含（）

A、为单一客户办理定向资产管理业务

B、为多个客户办理定向资产管理业务

C、为多个客户办理集合资产管理业务

D、为客户办理特定目的的专项资产管理业务

）48、以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金是（）。

A、私人基金

B、非公开基金

C、私募基金

D、证券投资基金

）49、（）也称为“结构性的早期干预和解决方案”。

A、依法监管

B、审慎监管

C、适度监管

D、高效监管

）50、（2017年）王先生认购该基金的认购份额为（）份。

A、58949.1

B、58939.1

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C、58920

D、58930

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参考答案

一、单项选择题

1、A

【解析】忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到廉洁公正、忠诚敬业。

2、A

【解析】守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基

金行业及基金监管之间的关系。

3、C

【解析】美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范

围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投

资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务（C项符合题意），受美联储监

管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会注册的投资公司。

4、D

【解析】分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的

子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，分级基金的基础

份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B

类份额。

5、A

【解析】基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交

易。

6、D

【解析】募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程

序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。前述在线特定对象确定程序包括但不限于：（1）投资者

如实填报真实身份及联系方式；

（2）募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；

（3）投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；

（4）投资者阅读并主动确认其自身符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第三章关于合格投资者

的规定；

（5）投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；

（6）募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。

7、C

【解析】基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人

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的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对

保障基金的安全运作起着重要的作用。

8、A

【解析】在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。

9、D

【解析】基金管理公司内部控制的总体目标：

（-）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运

作的经营思想和经营理念

（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完

整，实现公司的持续、稳定、健康发展

（三）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

10、C

【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监

督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的

审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。

11、C

【解析】操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与

者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价

格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关

键因素。基金从业人员不得通过操纵市场牟取不正当利益，不得利用资金优势、持股优势和信息优

势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。

12、A

【解析】美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。

当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行

无法使用利率来吸引储户的资金。

13、D

【解析】基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对

基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

14、B

【解析】B［解析］货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则。金额申购、份额赎回原则。

15、C

16、C

【解析】中国证监会和中国人民银行2015年颁布《货币市场基金监督管理办法》。

17、C

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【解析】C项，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托

基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

18、A

【解析】我国的FOF产品曾经主要由私募基金、券商、银行、信托等机构发起；

FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点；

80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；

FOF将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。

19、B

【解析】在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

20、D

【解析】基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人

员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

21、A

【解析】2014年6月，基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的

风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。

22、B

【解析】基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，

并不得有下列行为：①虚假出资或者抽逃出资；②未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管

理人的基金经营活动；③要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持

有人利益；④中国证监会规定禁止的其他行为。

23、C

【解析】C项说法错误，其违反了公平对待原则。

24、D

【解析】基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息

的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

25、B

【解析】基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行

业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

26、B

【解析】知识点：理解公司型基金和契约型基金的区别，开放式基金和封闭式基金的区别；

27、C

【解析】督察长应重点关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情

况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国

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证监会及相关派出机构。

28、C

【解析】基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

29、A

【解析】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售

基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维

护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订

基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公

司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

30、B

【解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。

31、A

【解析】根据《证券投资基金管理公司管理办法》第八条，基金管理公司的主要股东是指持有基金

管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。

32、B

【解析】证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息

系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

33、D

【解析】道德与法律的联系表现在：

(1)目的一致。

(2)内容转化。

(3)功能互补。

(4)相互促进。

34、D

【解析】基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请;

已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少

一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

35、A

【解析】道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有

限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社

会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。树立优良的社会风

气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的

有效保障。

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36、B

【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投

资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的

投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或

产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

37、D

【解析】合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地

位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合规

风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生

可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触

必需的信息和人员。

38、D

【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如大宗商品、

黄金、艺术品，红酒，农产品等。

39、B

【解析】节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结

束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节

假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

40、D

【解析】基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集

机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：RI、R2、R3、R4和R5。

41、C

【解析】基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人

公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

42、C

【解析】私募基金募集应当履行下列程序：①特定对象确定；②投资者适当性匹配；③基金风险揭

示；④合格投资者确认；⑤投资冷静期；⑥回访确认。

43、D

【解析】D项说法错误，基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎

回数据信息进行的。

44、A

【解析】投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成

立。

45、C

【解析】基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建

档保管。

第16/69页

46、B

【解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；

同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人

网站上。本题考察基金管理人的信息披露义务

47、B

【解析】1、为单一客户办理定向资产管理业务；2、为多个客户办理集合资产管理业务；3、为客户

办理特定目的的专项资产管理业务。

48、C

【解析】私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

49、B

【解析】审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶

在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

50、A

【解析】认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（58939.1+10）/

1=58949.1（份）。

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2022年基金法律法规复习题（二）

（考试时间60分钟，总分100分）

准考证号：姓名:

一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）

（）1、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则不包括（）。

A、自愿

B、公平

C、公开

D、诚实信用

（）2、基金业协会是（）。

A、基金监管主体

B、基金行业自律组织

C、基金市场的自律管理者

D、以上都不是

（）3、有效进行合规培训管理能有效降低（），并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的

关键。

A、系统风险

B、非系统风险

C、操作风险

D、运作风险

（）4、基金管理公司变更（）应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A、持股5%以上股权的股东

B、公司实际控制人

C、其他重大事项

D、以上都是

（）5、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者不包括（

）。

A、中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B、注册在境内的法人

C、虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D、境内公民

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）6、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。

A、经济基础

B、上层建筑

C、自我约束

D、强制手段

）7、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。

I.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

II.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

III.要求对监管对象公正对待，一视同仁

IV.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

A、I、II、HI、IV

B、I、IV

C、II、IV

D、I、IILIV

）8、下列选项中，不属于基金销售机构对基金销售人员进行日常管理的是（）。

A、销售行为

B、流动情况

C、联系方式变动

D、业务培训

）9、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A、电子信箱

B、互联网

C、“一对一”专人服务

D、电话服务中心

）10、ETF上市首日的开盘参考价为（）基金份额净值。

A、前五个工作日的平均

B、前一日

C、前一工作日

D、前三个工作日的平均

）11、从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注

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册或者备案。

A、销售支付

B、份额登记

C、投资顾问

D、以上都是

）12、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。

A、宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

B、宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

C、6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材

料前，应当事先将材料报送中国证监会

D、宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

）13、基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的（）。

A、表现

B、保障

C、原则

D、本质

）14、（2016年）基金业协会的职责不包括（）。

A、依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B、组织基金从业人员的上岗培训，资质管理

C、对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节

D、制定和实施行业自律规则

）15、（2016年）下列有关QDII的描述不正确的是（）。

A、QDH基金可以进行国际市场投资

B、目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理

财产品

C、QDH基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券

D、QDH基金可购买房地产抵押按揭

）16、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是仅向个别机构或投资者披露，体现的是基金

信息披露的（）原则。

A、规范性

B、易得性

C、公平性

D、完整性

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）17、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。

A、研究委员会

B、产品审批委员会

C、投资委员会

D、风控委员会

）18、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。

A、内控目标

B、内控原则

C、控制环境

D、业绩评估

）19、下列关于基金管理人信息披露的说法，正确的是（）。

I.信息披露是基金管理人必须履行的义务

n.信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响

in.对信息披露出现失误的相关人员追究责任

IV.不得泄露未公开信息

A、I

B、I、II

C、I、II、III

D、I、II.I1LIV

）20、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。

A、股票

B、可转换债券

C、剩余期限超过397天的债券

D、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

）21、L0F基金份额赎回申报单位为（）。

A、1元人民币

B、10元人民币

C、1份基金份额

D、10份基金份额

)22、(）决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。

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A、监事会

B、股东会

C、董事会

D、经理

）23、信息技术系统中的重要数据备份不包括（）。

A、本地备份

B、异地备份

C、关键设备的备份

D、实时备份

）24、基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，

在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措

施而形成的系统。

A、内部控制

B、外部控制

C、直接控制

D、间接控制

）25、关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是（）。

A、具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

B、最近一年末净资产不低于2000万元

C、最近一年末金融资产不低于1000万元

D、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

）26、（2017年）ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和

赎回清单。

A、每日收盘后15分钟

B、每日收盘前15分钟

C、每日开市后

D、每日开市前

）27、从事私募基金募集业务的人员应当参加（）。

A、后续职业培训

B、行为规范培训

C、后续执业培训

D、职业技能培训

）28、某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的

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认购费率为1.8%,基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。

A、29469.55

B、28389.45

C、13985.33

D、26934.54

（）29、（）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权

益。

A、投资决策教育

B、权益保护教育

C、资产配置教育

D、投资实践教育

（）30、下列对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财

产的比例的规定，说法错误的是（）。

A、对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费

B、对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费

C、对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费

D、对持续持有期长于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费

（）31、（2016年）以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

I.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

II.承诺收益

III.对货币基金低风险的评估

W.登载其他组织的的推荐性文字

A、I、IILIV

B、I、II、III

C、IkIII、IV

D、I、II、IV

（）32、（）是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其

他介质的信息。

A、基金宣传推介材料

B、年度报告

C、半年度报告

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D、季度报告

）33、（2017年）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值

服务的说法中，正确的是（）。

A、以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务

B、增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示

C、增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务

D、为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

）34、目前定期开放基金大多为（）。

A、股票型基金

B、债券型基金

C、混合型基金

D、以上都是

）35、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。

A、基金投资者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金销售人

）36、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失

效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（）。

I.制度和流程风险

II.信息技术风险

III.业务持续风险

IV.人力资源风险

V.流动性风险？

A、I.II.III.IV

B、I.II.III.V

C、I.II.MV

D、I.II.III.IV.V

）37、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A、1/2

第24/69页

B、1/3

C、2/3

D、1/4

）38、基金客户服务的核心服务理念是（）。

A、良好的客服形象

B、良好的技术

C、良好的客户关系

D、以上都是

）39、基金管理人应于基金（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A、份额发售前3日

B、合同生效当天

C、合同生效的次日

D、合同生效前3日

）40、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

A、性质不同

B、收益与风险特性不同

C、信息披露程度不同

D、变现能力不同

）41、（）年3月，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资

基金试点的序幕。

A、1993

B、1997

C、1998

D、2000

）42、下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（）。

A、有助于投资者做出正确的投资选择

B、使得基金业绩比较更公平合理

C、基金资产评估是基金评级的基础

D、有助于实施更有效的分类监管

）43、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办

法》的有关要求，不得（）。

A、将客户备付金用于基金赎回垫支

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B、存放备付金

C、使用备付金

D、划转客户备付金

）44、下列关于ETF的说法，错误的是（）。

A、ETF本质上是一种指数基金

B、ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求

C、抽样复制型ETF的目的是以最低的交易成本构建样本组合

D、我国首只ETF采用的是抽样复制

）45、募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（）。

I、确认受访人是否为投资者本人或机构

II、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容

III、确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利

IV、确认投资者是否知悉纠纷解决安排

A、I.IkIV

B、II、IILIV

C、I、II、IILIV

D、I、II、III

）46、（2016年）我国市场上的债券基金类型通常不包括（）。

A、标准债券型基金

B、普通债券型基金

C、可转债基金

D、金融债券基金

）47、（2016年）基金宣传材料可以含有的信息是（）。

A、预测基金的证券投资业绩

B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C、登载单位或者个人的名称、地址

D、违规承诺收益或者承担损失

）48、（2016年）货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。

A、货币市场进入门槛很低

B、货币市场进入门槛很高

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C、货币市场属于场外交易市场

D、货币市场属于场内交易市场

）49、下列关于资产管理特征的说法，错误的是（）。

A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方

B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理

C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产

D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业

股权以及其他可被证券化的资产实现增值

）50、（2017年）基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组

合的信息。下列不属于此类情形的是（）。

A、该信息涉及客户或所在机构的违法活动

B、客户允许披露该信息

C、该信息属于法律要求披露的信息

D、为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息

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参考答案

一、单项选择题

1、C

【解析】根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证

券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

2、B

【解析】基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

3、D

【解析】有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符

合国家的法律和法规以及公司最新的合规政策、流程规范等，从而帮助公司全面实现既定目标，有

效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。

4、D

【解析】基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他

重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

5、A

【解析】根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住

在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法

人。境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自

然人。

6、B

【解析】道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一

定的社会经济基础服务。

7、B

【解析】公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息

公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。

公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。

公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

（题目问的是“公开原则”，而n是公平原则，m是公正原则，故选择I、w项）

8、c

【解析】基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日

常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。

9、C

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【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售

者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及

售后全过程。

10、C

［解析】ETF上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。

11、D

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估

值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行

注册或者备案。

12、D

【解析】D项，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。在上述期限内，中国

证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修

改的，该公司或机构不得使用。

13、B

【解析】基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业

道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德

规范变成自发自觉的职业行为。

14、B

【解析】基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券的法律、行政法规，维护投资

人合法权益；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（3）制定和实施行业自律

规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反规则和章程的，按照规定给予纪律处分；

（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员考试、资质管理和业务培训；（5）提供会

员服务，组织行业交流，推动行业创新.开展行业宣传和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员

与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节；（7）协会章程规定的其他职责。

15、D

【解析】D项，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产

抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等

临时用途以外，借入现金；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资

产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

16、C

【解析】公平性原则要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露，而不是仅向个别机构或投

资者披露。

17、B

【解析】产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。

18、D

【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲

要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

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19、D

【解析】信息披露是基金管理人必须履行的一项义务。信息披露可能对证券市场价格和投资者行为

产生重大影响，加强基金管理人信息披露的控制，是保证证券市场公开、公平和公正三原则的重要

支持。I、n项说法正确

基金管理人应当加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露

出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为

控制，在信息公开披露前不得泄露其内容。in、w项说法正确

20、D

【解析】按照《货币市场基金管理暂行规定》规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：

①现金。

②1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单。

③剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券。

④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

21、C

【解析】L0F基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

22、C

【解析】董事会决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。

23、D

【解析】信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，

包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等。

24、A

【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，

在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而

形成的系统。

25、A

【解析】同时符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者：最近

一年末净资产不低于2000万元；最近一年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期

货、黄金、外汇等投资经历（故A项说法错误，符合题意）。

26、D

【解析】在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回

清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。

27、C

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【解析】从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格），应当遵守

法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培

训。

28、A

【解析】开放式基金的净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=30000/

（1+1.8%）=29469.55（元）。

认购份额=（净认购金额+认购利息、）/基金份额面值=29474.55

注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。

29、B

【解析】权益保护教育是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身

权益。

30、D

【解析】对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的

比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日

的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月

的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于

3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；

对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

31、D

【解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对