银行合规经营心得体会五篇

银行合规经营心得体会五篇

【篇一】

在规章制度的不断建立、系统机制不断完善的现代银行业务进展下，原以为员工用原始低级的手段盗窃客户资金的现象理应不再消失，不成想，近期通报的两起员工盗窃客户资金案件却令我大跌眼镜。

一起是利用才智柜员机及手机银行代客操作购置理财产品之机，趁机撤销交易并转入资金至其掌握账户内；

一起则是利用私自留存空白存单进展伪造客户真实定期存单，并骗取授权进展密码重置盗取客户定期资金。两个案例从手法上来说都是极为简洁粗暴，不易被身边同事发觉但有相当几率被客户发觉，具有肯定冒险性。

惊异之余，不难发觉上述网点内的根底治理存在薄弱之处：案例一中的才智柜员机、手机银行的长时间代客操作必定是被网点其他同事“默许”，没有做到相互监视，说明支行没有做到对代客操作违规行为的严管；

案例二中的密码重置授权环节，授权人员每次都要进展两次胜利授权但最多只做到一次合规授权流程，说明授权环节还是肯定程度被“信任”替代。目前授权操作已绝大局部由后台转移至前台，可以根本躲避案例二中的授权流程风险，但后台授权仍不行因此懈怠而流于形式。

因此，我们要吸取上述案例的教训，针对代客操作违规行为进展严厉整治排查，并切实加强后台授权业务操作的治理，还是那两个字：合规，但不能只传于纸面和口边，而要真真落实到工作的细节之中。

作为员工自身来说，打铁还需自身硬，**给与了我们踏实稳定的收入来源，切勿因“贪”念陷落于不切实际的纸醉金迷。合规保饭碗，莫伸手，伸手必被捉。

【篇二】

合规操作是我们**人必需要遵守的，只有遵守好这些小细节才能真正做到合规办理业务，第一时间防范风险的发生。从细节入手，从我做起，把合规工作落到实处，我认为主要从以下几个方面入手：

一是把效劳意识放在首位。在新形势下我们要擅长留住老客户，同时进展新客户。怎样才能做到这一点，我们的效劳水平要上一个新台阶，缩短老客户办业务的等待时间，让新客户有一个全新的体验。安全、舒适的体验感，到处以客户为中心的效劳意识。

二是加强学习、注意细节，坚持合规操作。合规办理业务是避开过失的根底，熟识的业务学问和娴熟的操作技能是提升效劳效率的推动力，对不熟识的业务要多问，多学，多记。只有在根据规章制度办事的前提下，更好的学习，更多的积存阅历，才能有效避开因阅历缺乏和学问匮乏带来的业务上的风险。

三是充分发挥**新一代系统优势，特殊是新一代模型创立的优势。精准定位客户需求，准时精确地向客户推举**产品，通过产品绑定客户，通过效劳提升客户的满足度和忠诚度。

在工作中，我们务必保持谦求真务实的作风，学好业务学问、娴熟操作技能，用精确高效的业务素养效劳好每一位客户，让客户有一种宾至如归的感觉，只有从我做起，从现在做起，从合规做起。

青年时期是人生最珍贵的时间，由于踌躇满志，精力充足，由于敢闯敢干，活力四射，由于有太多的幻想和盼望!但在我看来，青年的珍贵还在包括不懈的追求与团队的融合，崇高的道德修养，以及顽强的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉献!同时我们需要强化责任意识，要求自己爱岗敬业，仔细严厉对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将合规理念溶化于血液，表达于行动，伴随于身边。

【篇三】

何为合规？合规就是符合标准，且不仅仅是局限于某一单一的行业里，但肯定是银行工永恒的准绳。合规经营是防范银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营治理水平的需要，为银行制造价值，且有效的合规经营能将合规风险消退。合规经营是银行进展的重要前提。银行赖以生存的质量效益源于每一个岗位的每一位员工，源于产生质量和效益的每一个环节，源于依法合规经营。所以银行的进展肯定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

而合法、合规经营与每一个员工自身的自律是密不行分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”所以要通过将《三线合规教育手册》作为合规教育的重点，引导帮忙员工建立“不越底线、不踩红线、不碰高压线”的合规意识，增加员工利用制度自我爱护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究。

身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，做到“我知，我会，我营销”是我们临柜人员最为实际的工作任务。所以我们不仅要对各类规章制度知其然，还要知其所以然。合规是一种工作态度，它不是印刷在纸上的美术字，它需要的是人人时时刻刻到处都身体力行。合规就在我们身边，它渗透在每一个数字，每一张回单，每一句话语中。

纵古论今，无法规不成方圆，大事小事，都需要有个法规。合规的重点在于我们，在于每一个个体，在于每一个细节，在于每一个坚持。所以在日常的工作中我们要“抓整改，强内控、零违规”，增加自身的责任心，自觉以最高标准严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，遵守职业道德，保持良好的职业操守，诚恳守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律，为实现**持续稳健经营快速进展的目标奉献力气。

【篇四】

都说一个人坚持一件事21天，那件事就会成为这个人的一种习惯。那么银行人的习惯有哪些呢？每一个银行中都有不同的角色：行长，主管，客户经理，柜员…行长有着每天监视行内业绩、考核的习惯，主管有着每日审查凭证的习惯，客户经理有着每天联系客户记录营销状况的习惯，柜员有着每日盘库做好日结的习惯。而于蒸湘支行的每一个人，开晨会也是一种习惯。那于全部的银行人呢？或许合规就是一种习惯，或者说，合规应当成为一种习惯。

目前来看，银行合规操作中众多都是围绕反洗钱工作并且与之亲密相关的。反洗钱工作是维护国家安全和金融安全的重要保障，是减弱金融犯罪力气、建立良好的经济金融秩序的根底。近期中国人民银行出台的众多规定与指示，很多都是与银行柜面现金业务相关的。如未成年人开卡相关限制、网银盾申请尽职调查等。蒸湘支行响应监管部门及分行相关文件的呼吁，不仅通过宣传手册等宣传反洗钱学问，提高银行客户的反洗钱“防犯罪”意识。还将银行反洗钱的工作落实到位，有效识别可疑洗钱手段，确保每一笔业务满意反洗钱要求。

去年八月初某日，蒸湘支行行的三号柜台来了两位老年客户，确定是想“以学习网银操作为目的申请办理二代网银盾”。我们的柜面工作人民与会计主管对客户进展了屡次询问，沟通良久，最终客户并不再要求办理此业务。即便客户剧烈要求，我们也会经过调查等合规操作反复确认是否办理。究其简单的缘由，是其申办网银盾的目的值得疑心，其背后很可能涉及不法洗钱。

一般来说，网银盾为突破单笔转账或日转账限额、实现公司大额转账的工具。而据公安披露的

“地下钱庄”运行流程可知：不法分子可通过注册多家“三无”公司，利用其去承受他人对公账户资金，同时利用网上银行进展详细的资金转账操作进展套现，并非法收取高额“

手续费”，从中谋取暴利，完成洗钱目的。在目前“1张i类卡”等反洗钱规定高压下，为获得更多的利益，洗钱分子会教唆或利诱他人申办网银盾，助其完成洗钱操作。而这里的他人往往不明白其真实目的，即使明白，也情愿去冒判刑的风险。

综上所述，作为一名有担当的**人，作为反洗钱工作的践行人，针对客户要求办理的类似业务，有理由疑心其与洗钱相关，并对客户进展尽职调查。同时加强网银业务可疑交易甄别工作及对网银客户交易行为的了解，把握客户的真实状况。让合规理念记心中，让合规成为一种习惯。

【篇五】

“居安思危，思则有备，有备无患”，合规经营贯穿着全行各项业务始终。提高合规经营意识，提升制度的执行力，强化内掌握度的建立，才能推动各项业务安康有序的进展。

第一，要加强合规文化学习，落实合规制度。银行各项规章制度是金融工很多阅历教训总结而来，遵循各项规章制度是合规操作的前提。工作中应时刻绷紧合规之弦，不能为了合规而合规。只有按章办事，才能维护自身及客户的权益。

其次，要提高自身业务素养，加强风险防范熟悉。合规文化建立要“以人为本”，滴水石穿，非一日之功。建立的重点则在于员