2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案

2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案

单选题（共54题）1、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）。A.39类B.40类C.41类D.33类【答案】D2、基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找（）的客户。A.有投资能力B.有一定风险承受能力C.有可能购买或者再次购买基金D.以上都是【答案】D3、（）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。A.股东诚信与合作原则B.业务与信息隔离原则C.公平对待原则D.制衡原则【答案】C4、(2016年)世界上最早的开放式证券投资基金是（）。A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B5、基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（）等表述。A.首只B.最大C.唯一D.以上都是【答案】D6、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.3B.10C.15D.20【答案】C7、下列关于开放式基金申购费的收取方式，说法正确的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A8、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担B.买者自慎C.收益共享D.买者自负【答案】B9、（2016年真题）随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性【答案】C10、(2017年)某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是（）。A.该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案B.该材料不得预测基金的投资收益C.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字D.该材料须与基金合同、基金招募说明书相符【答案】A11、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.3C.5D.10【答案】B12、基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（）等表述。A.首只B.最大C.唯一D.以上都是【答案】D13、(2016年)联接基金的目的不在于套利．而是通过把场外渠道的资金引进来，做大（）的规模，推动指数化投资。A.指数基金B.分级基金C.混合基金D.综合指数基金【答案】A14、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。A.影响证券市场价格标准B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.以上均不正确【答案】B15、(2017年)关于基金的分类，下列说法错误的是（）。A.基金资产80％以上投资于股票的为股票基金B.基金资产80％以上投资于货币市场工具的为货币市场基金C.基金资产80％以上投资于其他基金份额的为基金中基金D.基金资产80％以上投资于债券的为债券基金【答案】B16、关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D17、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.全面性原则B.相互制约C.健全性原则D.独立性原则【答案】C18、私募基金的—般风险不包含下列哪项。（）A.资金损失风险B.募集失败风险C.基金未托管所涉风险D.税收风险【答案】C19、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】D20、（2017年真题）下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5％的赎回费B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75％的赎回费C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5％的赎回费D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5％的赎回费【答案】D21、（2018年真题）基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当（）。A.保证本金安全B.说明货币市场基金不等同于存款C.保证最低收益D.预测未来收益【答案】B22、关于基金管理人内部控制环境的表述，错误的是（）。A.公司督察长和内部监察稽核部门依附于其他部门B.各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任C.建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度D.相关部门和岗位之间相互监督制衡【答案】A23、不属于基金信息披露的内容是（）A.基金合同B.基金份额申购、赎回价格C.月度报告D.基金募集情况【答案】C24、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代销机构D.基金份额持有人【答案】C25、(2016年)关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力【答案】B26、(2017年)某基金公司某月1日起募集B基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月14日起发布B基金产品宣传广告，并于当月18日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A27、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人【答案】B28、下列选项中，（）不属于QDII基金的可投资范围。A.短期政府债券B.可转让存单C.远期合约D.房地产抵押按揭【答案】D29、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、（2016年真题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。A.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理机构需经证监会审批【答案】C31、公司制度更新分为（）。A.③④B.①②C.①②③④D.②④【答案】B32、关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下表述错误的是（）。A.两者发生巨额赎回时的处理方法类似B.投资者同时赎回QDII基金和普通开放式基金，一般情况下QDII基金的赎回款先翻C.两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行D.QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种，普通开放式基金通常只能是人民币【答案】B33、（）是基金公司提供个性化服务的基础。A.巩固基金安全性B.增加基金收益率C.不断开发新基金品种D.深度挖掘客户需求【答案】D34、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构B.所在机构C.监控中心D.基金托管人【答案】B35、契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D36、ETF的申购是（）。A.用ETF份额换取一篮子股票B.用现金换取ETF份额C.用一篮子股票换取ETF份额D.用ETF份额换取现金【答案】C37、董事会审议（）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告D.以上都是【答案】D38、基金销售机构为客户提供服务根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。A.对申购费率进行8折优惠B.配送少量货币基金份额C.对认购费率进行9折优惠D.赠送合作方提供的人身意外保险【答案】A39、下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（）。A.基金公司总经理的权限由股东大会授予B.部门经理的权限由总经理授予C.部门内人员的权限由部门经理授予D.公司权限的授予均需采取书面形式【答案】A40、我国场外认购LOF份额，应使用（）账户进行认购。A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金B.深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金C.深圳证券交易所人民币专有证券账户或证券投资基金D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金【答案】A41、（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A42、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金【答案】C43、(2016年)基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.合规管理部B.合规与风险控制部C.风险管理部D.合规与风险管理委员会【答案】D44、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益【答案】C45、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5元的整数倍D.1%;5元的整数倍【答案】B46、（2016年真题）请回答下列问题。A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则【答案】B47、基金财产可以用于()。A.从事承担无限责任的投资B.承销证券C.投资上市交易的股票、债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】C48、(2016年)基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A.投资B.中介服务C.信托D.控股【答案】C49、（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性B.制约性C.独立性D.有效性【答案】C50、以下说法不正确的是（）。A.我国目前的证券投资基金均为契约型基金B.公司型基金以美国的投资公司为代表C.封闭式基金有一个固定的存续期，不能转变为开放式基金D.完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成【答案】C51、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素【答案】A52、以下属于基金份额持有人权利的是（）。A.运作和管理