基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺练习参考A卷附答案

基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺练习参考A卷附答案

单选题（共50题）1、以下不属于基金费用的是（）A.管理人报酬B.销售服务费C.基金份额持有人大会费用D.公允价值变动损益【答案】D2、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C.中央结算公司D.基金托管银行【答案】A3、某ETF基金未来计算每日的头寸风险，选择了100个交易的每日基金净值变化的几点值^（单位：点），并从小到大排列为A1-A5的值依次为：-23.44,-22.91,-18.33,-17.11,-9.5,则△的下3.5%的分位数为（）。A.-20.62B.-18.33C.-17.72D.-17.11【答案】C4、关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）A.杜邦分析法中，资产收益率可以分解成销售利润率与总资产周转率的乘积B.杜邦分析法有助于深入分析比较企业经营业绩C.杜邦分析法最早是由美国杜邦公司使用的一种财务分析方法D.杜邦分析法是针对总资产收益率进行逐级分解的财务分析方法【答案】D5、某投资者A预测股票市场将下跌，于是卖出当月沪深300股指期货合约，准备指数下跌后买入期指，这种行为被称为()。A.多头套保B.空头投机C.空头套保D.多头投机【答案】B6、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率【答案】B7、共同对手方的引入，使得交易双方无须担心交易对手的（）有利于増强投资信心和活跃市场交易A.操作风险B.经营风险C.信用风险D.财务风险【答案】C8、市场上交易的期权价格所蕴含的波动率是()。A.历史波动率B.价格波动率C.隐含波动率D.数据波动率【答案】C9、衡量整体经济活动的总量指标是（）。A.利率B.汇率C.国内生产总值D.财政预算【答案】C10、影响指数型投资策略跟踪误差的因素不包括（）。A.红利发放B.发行股份C.公司合并D.股票合并【答案】D11、一般而言，拥有更多财富的个人投资者，风险承受能力也（）。A.更强B.更低C.不能比较D.不确定【答案】A12、（）是基金投资运作的具体执行门，负责组织、制定和执行交易计划。A.投资部B.研究部C.交易部D.法律部【答案】C13、下列条款不可以嵌入债券的是()。A.延期条款B.转换条款C.回售条款D.赎回条款【答案】A14、在基金资产总值和基金总份额不变的情况下，基金份额净值与基金负债的关系是（）。A.可能正相关，也可能负相关B.B正相关关系C.没有关系D.负相关关系【答案】D15、下列不属于系统性风险的是（）A.流动性风险B.经济周期性波动风险C.利率风险D.通货膨胀风险【答案】A16、关于基金资产估值，表述不正确的有（）。A.我国的封闭式基金、开放式基金均是每个交易日估值B.只要有市场交易价格的证券，就直接采用市场交易价格估值C.海外的基金多数也是每个交易日估值D.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则【答案】B17、某股票型指数基金跟踪标的为沪深300指数，跟踪误差为0.06%，而同类平均跟踪误差为0.12%，据此，以下判断错误的是（）。A.该基金的基金经理管理能力比同类基金经理的平均水平弱B.该基金采取的是被动投资策略C.该基金的历史收益率与沪深300指数收益率存在一定程度的偏离D.该基金分散了大部分的非系统性风险【答案】A18、两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期。其实际价值量也是不相等的。这是因为（）。A.货币具有时间价值B.汇率变动C.投资项目不同D.所有者主观感受不同【答案】A19、关于基金利润，下列说法错误的是()。A.基金利润是基金资产在运作过程中所产生的各种利润B.基金利润来源主要包括利息收入和投资收益C.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益D.基金利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等【答案】B20、（）策略保证投资者有充足的奖金可以满足预期现金支付的需要。A.价格免疫B.或有免疫C.所得免疫D.总免疫【答案】C21、利润表的构成部分不包括（）。A.营业收入B.利润C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用D.营业费用【答案】D22、下列投资品种不属于大宗商品的是（）。A.大豆B.沪深300ETF基金C.原油D.橡胶【答案】B23、私募股权投资最早在()地区产生并得到发展。A.欧美B.东亚C.北美D.南美【答案】A24、基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资B.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产C.货款和应收款项D.可供出售的金融资产【答案】B25、()仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目。A.有限合伙人B.普通合伙人C.公司管理人D.股东【答案】A26、流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于（）的资金供给。A.主板市场B.创业板市场C.股票市场和货币市场D.一级市场和二级市场【答案】C27、基金资产估值过程中采用资产最新价格的原因是（）。A.满足申购者以低于实际价值的价格进行申购的希望B.满足基金现有持有人希望流入比实际价值更多资金的期望C.公允反映基金资产价值D.满足赎回者以高于实际价值的价格进行赎回的希望【答案】C28、中国人民银行以（）为工具进行公开市场操作，投放基础货币，形成合理的短期利率。A.定期存款B.货币供应量C.回购协议D.政府债券【答案】C29、下列属于UCITS五号指令的改革计划的是（）。A.完善处罚惩戒体系B.扩大可以投资的资产范围C.完善关于货币市场基金的规则D.提供托管人的护照【答案】A30、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。A.当物价不断下降时，名义利率比实际利率高B.当物价不断下降时，名义利率比实际利率低C.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率D.名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率也是包含通货膨胀补偿以后的利率【答案】B31、货币市场工具风险较低，安全性高，主要参与交易的主体是()A.私募证券投资基金B.个人投资者C.银行等机构投资者D.中小企业【答案】C32、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B33、根据嵌入条款对债券进行分类，以下不属于该分类的选项是（）A.通货膨胀联结债券B.结构化债券C.可赎回债券D.息票债券【答案】D34、下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（）。A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】C35、A公司存入银行10万元，年利率为4%,存款期限为3年，按复利计息到期一次性取出，则A公司到期可从银行一次性取出（）万元。A.11.25B.11.2C.11.3D.11.35【答案】A36、关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是()A.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券B.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险C.大多数种类的债券都是面临通胀风险D.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降【答案】B37、下列不属于权益类证券种类的是（）。A.公司债券B.可转换债券C.存托凭证D.股票【答案】A38、下列权证不是按行权时间分类的是（）。A.备兑权证B.欧式权证C.百慕大式权证D.美式权证【答案】A39、（）是境内具有法人资格的非金融企业发行的，仅在银行间债券市场上流通的短期债务工具。A.短期政府债券B.短期融资券C.回购协议D.银行承兑汇票【答案】B40、下列属于内在价值法的估值模型的是()。A.市盈率模型B.市净率模型C.零增长模型D.市销率模型【答案】C41、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为()个月。A.3B.6C.9D.12【答案】B42、申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件不包括（）。A.拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员，即具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名B.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范C.最近5年没有受到监管机构的重大处罚D.中国证监会根据审值监管原则规定的其它条件【答案】C43、关于同业拆借对金融市场的意义，说法错误的是（）。A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额B.对资金拆入方来说，同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险C.对资金拆出方来说，同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力D.同业拆借利率是衡量市场流动性的重要指标【答案】B44、甲公司2015年资产总计为3000亿元，负债总计为2000亿元，则甲公司2015年的所有者权益为（）A.5000亿元B.2000亿元C.1000亿元D.3000亿元【答案】C45、下列不属于投资组合管理流程基本步骤的有()。A.规划B.执行C.再平衡D.反馈【答案】C46、负债权益比=（）。A.1/（1-资产负债率）B.负债/资产C.所有者权益/负债D.资产负债率/（1-资产负债率）【答案】D47、下列关于投资基金国际化的意义说法错误的是（）。A.本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的B.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的固定成本获取较大的规模效益C.国际化基金在全球不同的证券市场上进行资产配置，可以较大幅度地减少非系统性风险D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资利益【答案】B48、股票价格与账面价值的比值被称为()。A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值【答案】B49、目前，我国证券市场推出的权证为（）。A.债券类权