理财与人生知到章节答案智慧树2023年西安职业技术学院

理财与人生知到章节测试答案智慧树2023年最新西安职业技术学院第一章测试

理财指的是对财务（

）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的。此处的“财务”指（

）

参考答案:

财产和债务

生命周期消费理论由美国经济学家（

）提出。

参考答案:

弗朗科·莫迪利安尼

生命周期消费理论强调或注重（

）甚至是一生的生活消费，人们对自己一生的消费作出计划，以达到整个生命周期的最大满足。

参考答案:

长期

所谓的负利率是指的是在某些经济情况下，存款利率（常指一年期定期存款的利率）小于同期（

）的上涨幅度。

参考答案:

GPI

理财分为（

）。

参考答案:

公司理财;家庭理财;机构理财;个人理财

证券理财一般包括(

)、外汇期货等。

参考答案:

股票;股指期货;基金;商品期货

按照生命周期理论，（

）时期为工作时期。

参考答案:

青年;中年

货币的时间价值产生的条件有（

）。

参考答案:

借贷关系的广泛存在;资金周转过程中的价值增值;资金使用权和所有权的分离

;商品经济的高速发展

一般而言，只有正利率才符合价值规律的要求。

参考答案:

对

家庭不是企业，资产的安全性应放在第一位，盈利性放在第二位。

参考答案:

对

第二章测试

个人理财机构包括（

）。

参考答案:

以上都对

金融机构理财活动一般是以金融机构的（

）为中心。

参考答案:

理财产品

人身风险不包括（

）。

参考答案:

责任风险

税收规划的方法不包括（

）。

参考答案:

抗税

个人理财规划具有如下特点（

）。

参考答案:

综合性服务;长期性服务;专业性服务;个性化服务

个人理财规划包括（

）、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。

参考答案:

教育规划;现金规划;投资规划;保险规划

退休养老规划的原则有（

）。

参考答案:

弹性化;安全收益兼顾;谨慎性;尽早规划

下列哪些人群更适合租房（

）。

参考答案:

工作地点不固定者;储蓄不多的家庭;不急需买房的人;刚毕业的大学生

税收筹划就是研究怎么逃税。

参考答案:

错

退休养老规划，是为保证在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的规划方案。

参考答案:

对

第三章测试

收入、支出和损益三者之间的关系是(  )。

参考答案:

收入-支出=损益

“标准普尔家庭资产象限图”把家庭资产分成四个账户，第一个是日常开销账户，也就是要花的钱，一般占家庭资产的,是(  )。

参考答案:

10%

家庭消费开支规划的核心内容是（   ）。  

参考答案:

债务管理 

理财规划实施中，客户的短期现金流不足，最适合采取的理财措施是（ ）。 

参考答案:

以信用卡预支现金

家庭负债按期限分为：（

）

参考答案:

长期负债;流动负债

人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：（）

参考答案:

个人财务的安全;生活期望的满足;个人财富的增加;消费支出的合理

等额本金还款法优点：（）

参考答案:

每月所还本金相等;利息支付较少;随着时间推移，还款负担会逐渐减轻

下列客户信息分类中，属于定性信息的有（  ）。 

参考答案:

理财知识水平;兴趣爱好 ;现有和预见的经济状况;投资偏好

经常性支出主要是指定期需要支付的费用，如住房按揭贷款、物业管理费、通讯费、交通费、保险支出、纳税支出、子女教育费用等。

参考答案:

对

在金融行业里，超前消费的一个主要方式就是信用卡。

参考答案:

对

第四章测试

风险的组成要素是（

）。

参考答案:

风险因素、风险事故和风险损失

股市波动风险属于（

）。

参考答案:

投机风险

下列属于所有权凭证的是（

）。

参考答案:

股票

贴息债券总是（

）发行的。

参考答案:

折价

（

）证券投资基金中的资金保管者。

参考答案:

基金托管人

下列金融工具中，没有偿还期的有（

）

参考答案:

永久性债券;股票

按股票所代表的股东权益划分，股票可分为（

）。

参考答案:

优先股;普通股

债券按发行主体分类，分为（

）。

参考答案:

公司债券;金融债券;国家债券

俾斯麦认为土地的价格会随着人口的增长而逐渐升高。

参考答案:

对

证券投资基金本身是一个投资资产组合。

参考答案:

对

第五章测试

亚洲最大的外汇交易中心是（

）。

参考答案:

东京外汇交易市场

(

)通常被称为“黄金存折”。

参考答案:

纸黄金

最早的货币形式是（

）。

参考答案:

实物货币

投资交易的贵金属不包括下面哪种（

）。

参考答案:

黄铜

下列属于外汇的范畴的有（

）

。

参考答案:

外币支付凭证;外国货币;SDR;外币有价证券

在国际外汇市场上，汇率一般有两种表示方法，即（

）和（

）。

参考答案:

间接标价法;直接标价法

布雷顿森林体系的核心是“双挂钩”制度，即（

）。

参考答案:

美元和黄金挂钩;其他国家的货币和美元挂钩

目前，国内可行的外汇投资方式主要有以下几种（

）。

参考答案:

外汇宝;个人外汇期权;外汇储蓄

外汇就是外国的货币，或者说外国的钱。

参考答案:

错

通过使本国货币对外贬值，即让汇率上升，会起到促进出口、限制进口的作用。

参考答案:

错

第六章测试

保险可以分为社会保险和（

）

参考答案:

商业保险

从（

）角度看，保险是分摊意外事故损失的一种财务安排。

参考答案:

经济

代位求偿权是一种（

）的转让。

参考答案:

债权

人寿保险是（

）的一种。

参考答案:

人身保险

保险具有（

）等功能。

参考答案:

经济补偿;保值增值;资金融通

保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是(  )。 

参考答案:

以被保险人对保险标的可保利益为限;以保险金额为限;以实际损失为限

人寿保险包括（

）

参考答案:

生存保险;定期人寿;养老保险

最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。

参考答案:

错

总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。

参考答案:

对

责任保险承保的是各种民事法律风险，是有实体的标的。

参考答案:

错

第七章测试

风险管理中最为重要的环节是（   ）。 

参考答案:

选择风险管理技术

风险管理的第一步是（  ） 。

参考答案:

风险识别

一个人的身体状况属于（  ） 。

参考答案:

有形风险因素

风险社会是由于当今社会在（

）的进程中而存在。

参考答案:

全球化;城镇化;现代化;工业化

按风险形成的原因分类，可分为（

）。

参考答案:

社会风险;政治风险;自然风险;经济风险

当前网络诈骗手段主要包括（

）。

参考答案:

冒充邮政、公安机关诈骗;网上购物、钓鱼网站，冒充网购客服诈骗;利用电话猜猜我是谁，冒充熟人实施诈骗;QQ（微信）伪装亲友（老板）诈骗

风险控制的四种基本方法是：

(

)。

参考答案: