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文档简介

2023年5月初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力能力检测试卷B卷附答案

单选题(共50题)1、备用信用证的实质是银行对借款人的一种()。A.承诺业务B.代理业务C.担保行为D.理财业务【答案】C2、下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是()。A.交流客户信息B.交流未公开的财务情况C.交流先进经验D.交流机构内部资料【答案】C3、货币政策是中央银行为实现()目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节和控制宏观经济的主要手段。A.货币供应量稳定B.宏观经济C.特定经济D.经济发展【答案】C4、出售伪造、变造的人民币,或者明知是伪造、变造的人民币而运输,尚不构成犯罪的,由()处以罚款。A.海关B.公安机关C.税务机关D.建设部【答案】B5、下列不属于银行国家风险的是()。A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.法律风险【答案】D6、兼具债券和期权特性的金融工具是()A.股票B.债券C.可转换公司债券D.证券投资基金【答案】C7、广泛用于非贸易结算,或贸易从属费用的收款的托收方式为()。A.光票托收B.跟单托收C.出口托收D.进口代收【答案】A8、以下关于《中国银行业实施新监管标准指导意见》的说法错误的是()。A.规定商业银行核心一级资本充足率的最低要求为5%B.规定银行业金融机构杠杆率不得低于4%C.正常条件下系统重要性银行的资本充足率不得低于11.5%D.要求银行业金融机构贷款拨备率不低于150%【答案】D9、下列关于票据的写法中,正确的是()。A.出票日期为:贰零零柒年零壹月壹拾伍日B.出票日期为:贰零零柒年壹月拾伍日C.大写票据金额为:人民币两万伍千元整D.大写票据金额为:两万伍千元整【答案】A10、我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款,且经调查该账户为匿名账户,疑似洗钱活动,那么这属于洗钱的()。A.培植阶段B.处置阶段C.融合阶段D.清洗阶段【答案】B11、()是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产,债务人未履行到期债务的,债权人有权依照法律规定留置财产,并有权就该动产优先受偿。?A.抵押权B.质押权C.保证D.留置权【答案】D12、下列所列各项,不属于洗钱罪的上游犯罪的是()。A.破坏金融管理秩序罪B.走私犯罪C.贪污贿赂犯罪D.持有、使用假币罪【答案】D13、()是公司的法定监督机构,负责检查公司财务,并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。A.股东大会B.董事会C.监事会D.公司经理【答案】C14、下列行为中,商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是()。A.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息B.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况C.商业银行因资金周转困难,延期支付存款人存款利息D.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款【答案】C15、关于中国人民银行的建议检查监督权,下列说法错误的是()A.国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复B.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C.A选项的规定是提高效率的一种制度性安排D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用建议检查监督权【答案】D16、合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行()做起。A.全体员工B.中层干部C.基层员工D.高层领导【答案】D17、以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票是()。A.B股B.A股C.H股D.N股【答案】B18、我国大型商业银行包括()。A.中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、交通银行股份有限公司B.中国人民银行、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司C.中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国进出口银行D.中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、国家开发银行【答案】A19、下列行为中,违反银行从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是()。A.未经批准帮同事代班B.不打听与工作无关信息C.保管好自己的交易密码D.保管好自己的重要凭证【答案】A20、以下不属于商业银行战略风险主要来源的是()。A.商业银行签署的合同缺乏执行力B.商业银行发展目标缺乏整体兼容性C.商业银行战略实施过程中的质量难以保证D.商业银行缺乏实现发展目标的资源【答案】A21、下列哪种行为是明显不妥的()。A.银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法律禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助C.银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行业从业人员不得利用其所在机构的资源,为自己的亲朋好友提供方便【答案】B22、()是指丧失偿债能力的债务人与其债权人之间就延期、分期清偿债务,或者免除债务达成协议,以中止破产程序,防止债务人破产的法律制度。A.和解B.重整C.中止D.合并【答案】A23、现代商业银行的特点不包括()。A.不以营利为目的B.利息水平适当C.信用功能扩大D.具有信用创造功能【答案】A24、犯罪的法律特征是()。A.人身危害性B.财产危害性C.社会危害性D.刑事违法性【答案】D25、下列可以作为保证人的是()。A.企业法人B.企业法人的分支机构C.医院D.国家机关【答案】A26、()直接关系到商业银行预期收益的实现和信贷资金的安全。A.受理与调查B.贷后管理C.贷款回收与处置D.信贷档案管理【答案】C27、下列不属于商业银行咨询顾问业务的是()。A.企业信用评级B.投资理财顾问C.财务顾问服务D.咨询服务【答案】A28、按贷款五级分类,下列属于不良贷款的是()。A.逾期贷款B.正常类贷款C.关注类贷款D.损失类贷款【答案】D29、出票人依照法定款式做成票据并交付于受款人的行为是()。A.承兑B.保证C.背书D.出票【答案】D30、下列关于集资诈骗罪的说法,错误的是()。??A.客体是社会公众的财产与国家的金融秩序B.集资诈骗行为名为集资、实为诈骗C.客观方面表现为行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金,承诺还本付息,来达到吸收公众存款的目的D.主体包括自然人和单位【答案】C31、根据金融商品的交割时间划分,可将金融市场分为()。A.现货市场和期货市场B.一级市场和二级市场C.场内交易市场和场外交易市场D.货币市场和资本市场【答案】A32、直接融资工具不包括()。A.股票B.可转让大额存单C.政府债券D.商业票据【答案】B33、下列不属于贷款承诺业务的是()。A.客户授信额度B.融资租赁C.信贷证明D.项目贷款承诺【答案】B34、企业集团财务公司是指以()企业集团资金集中管理和()企业集团的资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。A.降低;提高B.加强;提高C.降低;降低D.加强;降低【答案】B35、商业银行的代理业务不包括()。A.代发工资B.代理财政性存款C.代理财政投资D.代销开放式基金【答案】C36、被称为保密天堂的国家和地区一般不具有的特征是()。A.有严格的公司保密法B.有宽松的金融规则C.有严格的银行保密法D.有严格的开办公司法律限制【答案】D37、在我国,实施外汇管理、监督管理银行间外汇市场是()的职责。A.外汇管理局B.中国银行C.中国人民银行D.进出口银行【答案】C38、我国信用风险监测指标中的单一集团客户授信集中度一般不应高于()。A.10%B.15%C.20%D.50%【答案】B39、对通货膨胀的衡量可以通过对()上涨幅度的衡量来进行。A.一般物价水平B.食品价格C.生活用品价格D.生产资料价格【答案】A40、为支持国家基础设施、基础产业发展提供贷款的政策性银行是()。A.中国进出口银行B.中国农业发展银行C.中国人民银行D.国家开发银行【答案】D41、商业银行冻结单位存款的期限不超过()。A.1周B.2周C.1个月D.6个月【答案】D42、同时在A股和H股上市的中国的银行而言,计算以A股为基准的市值公式是()。A.以A股为基准的市值(美元)=(A股股价×A股股数+H股股价×H股股数/港元对人民币汇率)/人民币对美元汇率B.以A股为基准的市值(美元)=(A股股价/A股股数+H股股价/H股股数/港元对人民币汇率)/人民币对美元汇率C.以A股为基准的市值(美元)=(A股股价×每股收益+H股股价×每股收益/港元对人民币汇率)/人民币对美元汇率D.以A股为基准的市值(美元)=(A股股价/每股收益+H股股价/每股收益/港元对人民币汇率)/人民币对美元汇率【答案】A43、在经济高涨时期,增长型行业的发展速度通常()社会发展速度。A.高于B.低于C.等于D.没有必然联系【答案】A44、关于商业银行存放同业及其他金融机构的款项,下列说法正确的是()。A.商业银行在其他银行保有存款是因为投资的风险较低B.存放同业是商业银行的一项负债业务C.存放同业是商业银行的一项资产业务D.商业银行存放同业的存款属于定期存款性质【答案】C45、高利转贷罪侵犯的客体是()。A.国家的银行业务的准入管理制度B.国家对存款业务的管理制度C.国家对金融机构的准入管理制度D.国家对贷款业务的管理制度【答案】D46、下列关于国际收支和国际储备的说法中,正确的是()。A.国际储备资产越充足物价水平越稳定B.国际收支盈余越大越好C.国际收支经常项目主要反映贸易和劳务往来情况D.国际收支是指国民与非国民之间交易系统记录【答案】C47、在票据种类中,票据保证不适用于()。A.本票B.银行汇票C.商业汇D.支票【答案】D48、下列不属于银行国家风险的是()。A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.法律风险【答案】D49、中国人民银行不得从事的业务和工作是()。A.向商业银行提供贷款B.根据需要为银行业金融机构开立账户C.维护支付、清算系统的正常运行D.对银行业金融机构的账户透支【答案】D50、下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是()。A.坚决不换岗位B.服从所在机构管理C.在公共场合发表对同业机构的负面言论D.将原单位的专有技术透露给他人【答案】B多选题(共20题)1、物权的基本原则有()。A.诚实信用原则B.平等保护原则C.物权法定原则D.一物一权原则E.公示、公信原则【答案】BCD2、在()的情况下,银行业金融机构有权拒绝检查。A.调查人员未出示调查通知书B.调查人员未出示合法证件C.调查人员少于2人D.调查人员多于2人E.调查人员未提前预约【答案】ABC3、良好的银行公司治理应包括()。A.健全的组织架构B.清晰的职责边界C.科学的发展战略D.完善的信息披露制度E.良好的价值准则与社会责任【答案】ABCD4、下列关于国际收支平衡的表述,正确的有()。A.实现国际收支平衡目标就是保证国际收支差额刚好为零B.宏观经济发展的总体目标是经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡C.国际收支平衡表中,资本与金融账户是对资产所有权在国际间流动行为进行记录的账户D.国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内,都不存在巨额的国际收支赤字或国际收支盈余E.国际收支平衡表中,经常账户反映一国与国外资金往来的情况【答案】BCD5、商业银行向中央银行借款的主要途径有()。A.再贷款B.再贴现C.发行金融债券D.债券回购E.同业拆借【答案】AB6、破坏银行管理罪包括()。A.高利转贷罪B.违规出具金融票证罪C.持有、使用假币罪D.签订、履行合同失职被骗罪E.对违法票据承兑、付款、保证罪【答案】AB7、关于基金管理人登记与备案的及时性原则,下列说法中错误的是()A.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的,应在完成工商变更登记后10个工作日通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会申请大事项变更B.申请登记事项发生重大变化的,基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容C.在基金管理人取得营业执照后、进行基金募集前,应当及时向中国证券投资基金业协输澄记,未鍵记,不得进行基金的募集D.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起6个月仍未备案首只基金产品的,中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记【答案】D8、下列属于我国个人存款实名证件的有()。A.工作证B.临时居民身份证C.驾驶证D.护照E.军人身份证件【答案】BD9、限制商业银行从事信托投资、证券经营业务和向非自用不动产投资和企业投资,主要是为了()。A.防范金融风险B.增强客户的满意度C.维护金融安全D.提高商业银行的声音和形象E.贯彻金融分业经营原则【答案】AC10、下列关于单位活期存款的说法中,正确的有()。A.基本存款账户是存款人的主办账户,同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户B.一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取C.一般存款账户和基本存款账户功能一样D.为了特定用途的资金管理,单位可以开立专用存款账户E.公司为了注册验资可以开立临时存款账户【答案】ABD11、下列关于签订、履行合同失职被骗罪的说法正确的有()。A.本罪属于渎职犯罪B.本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产C.本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中,行为人参与两个过程方可构成犯罪D.金融机构工作人员严重不负责任,造成大量外汇被骗购也以本罪论处E.致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑【答案】ABD12、金融市场在一国经济中发挥看重要作用,其主要功能有()。A.货币资金融通功能B.风险分散与风险管理功能C.经济调节功能D.优化资源配置功能E.交易及定价功能【答案】ABCD13、资产负债计划管理中,资产负债结构计划主要包括()。A.资本计划B.信贷计划C.投

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