2023年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试参考题库（含答案）

2023年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试参考题库（含答案）（图片大小可任意调节）第I卷一.全考点试题库(共20题)1.下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（）

A、个人、家庭负债较大的

B、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的

C、在行社有正常消费贷款的

D、已经出现违规行为的

正确答案:C2.对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）

A、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局

B、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门

C、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局

D、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门

正确答案:A3.推进合规文化建设就是要积极培育适应市场化、商业化取向，以合规文化为核心企业文化，综合考虑合规风险与（）的关联性，将审慎、稳健的经营理念贯彻落实到各项经营管理中，确保各项风险管理政策和程序的一致性，确保依法合规经营，提升中小金融机构的社会形象。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、其他风险

正确答案:A,B,C,D4.以下关于外部对账的面对面对账方式的风险表现描述正确的是（）

A、记账、对账岗位分离，一人对账

B、银行对账人员与企业对账人员按规定在营业场所面对面对账，相互勾结，弄虚作假

C、不按约定时间按时对账，长期不对账，故意拖延对账时间，隐瞒作案事实

D、对账人员未与客户按时对账，伪造客户印鉴或签名，对对账单进行虚假确认

正确答案:C,D5.数据传递途径。客户直接提交纸质资料，信用社经办人员人工编制审批处里文件，上传银行数据中心进行账务处理过程中，可以私自对数据进行改动。

正确答案:错误6.严格执行银企对账制度，银行对账人与经办人员无须分离，可由同一人担任。（）

正确答案:错误7.质押贷款分为（）

A、权利质押

B、不动产质押

C、动产质押

D、存单质押

正确答案:A,C8.当事人放弃陈述或者申辩权利或者听取当事人的陈述和申辩后作出行政处罚决定的，监督检查部门应当制作《行政处罚决定书》，附（）移送法律部门进行审查。

A、《行政处罚意见告知书》

B、调查报告

C、相关证据

D、当事人陈述和申辩的意见

E、其他有关材料

正确答案:A,B,C,D,E9.网点领用凭证必须手续齐全，实行（）制度。

A、事先预约、双人领用

B、双人领用

C、单人领用、事后报批

D、介绍信、双人领用

正确答案:A10.银行业金融机构有哪些情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。

A、经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

D、未按照规定进行信息披露的

正确答案:A,B,C,D11.中小金融机构案件防控治理长效机制，要在中小金融机构内部建立起“（）”的内部控制体系。

A、治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效

B、治理完善、制度健全、内控严密、激励约束、持续有效

C、治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效

D、治理完善、流程制约、内控严密、执行有力、持续有效

正确答案:A12.内控制度的四项制度包括（）

A、干部交流

B、岗位轮换

C、强制休假

D、亲属回避

E、案件防控联席会议

F、信访举报

正确答案:A,B,C,D13.以下对于股金信息录入与股金证出具的风险防范措施得当的是（）

A、严格岗位制约，实行双人复核制

B、股金业务的撤销与抹账要实行严格的授权管理

C、交还股东股金证时，指定一人交接，并由股东签名确认

D、业务主管要对股金业务明细进行逐笔勾对，确保留档资料的完整性

正确答案:A,B,D14.贷款重要证件（原件）应包括哪些内容？

正确答案:

1、各类他项权利证明；

2、质押物止付冻结手续；

3、动产质押公证书；

4、抵（质）押物保险单和第一受益人变更登记手续。15.发生下列哪些情形，各分支行应向总行提出书面报告，并附送相关材料，由总行向上海银监局申请换发金融许可证（）

A、机构更名

B、分支行负责人变更

C、许可证破损

D、许可证遗失

正确答案:A,C,D16.各银监局要加强督促检查，（）将排查工作情况报告银监会。

A、按旬

B、按月

C、按季

D、按年

正确答案:C17.通过贷款风险分类要达到哪些目标？

正确答案:

（一）揭示贷款的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映贷款的质量；

（二）发现贷款发放、管理、监控、催收以及不良贷款管理中存在的问题，加强信贷管理；

（三）为判断贷款损失准备金是否充足提供依据。

贷款风险分类法就是评估银行贷款质量，采用以风险为基础的分类方法，即把贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。18.银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求指什么？

正确答案:

“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。

“1”是指对库房的管理。19.商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起（）

A、不完善或有问题的外部程序

B、不完善或有问题的内部程序

C、员工和信息科技系统