公司考核方案

株洲分行5支行绩效考指标及说明-经效益类指标（一）指标设置（10）项目

分值

考核部门利润计划完成率人净

1005030

计计计合

180（二）指标说明1、考核利润计划完成率。〔计算公式〕考核利润计划完成=实际完成经济利+考核利润计划〔评分标准〕本指标由分行划财务部负考核。完成年经济利润计划得标准分，支行每超额完成60元加0；未完成经济利润划的按照实际完成率得分。最高得分不超过标准分的低得分为0。、润。〔计算公式〕人均利考核期经济利润+考期平均人数“划经济方一人数核期人数员内退职工（）。〔评分标准〕根据分行类别采用标准差分法进行考核目标值为所有支行的平均值，加扣分常数。得分最高不超过权重分的%最低得分为零分。、。〔计算公式〕净利差贷款平均利率存款平均利〔评分标准〕采用标准差计法进行考核目标值为所有行的平均值，加扣分常数为。得分最不超过重分的%最低分为零分。二、发展转型类指发型类用于各单根据的有策及自身需推动业务发展转的情况。（一）指标设置（分项目

分值

考核部门1、收入结构优化指标非利息收入占比例2标率标率比“率银任率

1024472010102010

部部部部部部部部银率“池值挖标销标客沉提标低标创标贝度4核指标个日率个比零销率零余率

10扣分分分分分分50204010

部部部部部部部部零部零部零部零部个人消费类贷款余额新增计划完成率借记卡发卡新增计划完成率信用卡发卡新增计划完成率全员揽存新增计划完成率小微贷款计划完成率符合低资本占用小微贷款比例3、公长率政系质量系系量客率移网成率财模贵值拓营其项客率模产4、协

7442420加加24加加加加加16加加

零售业务管理部零售业务管理部零售业务管理部零售业务管理部小微业务管理部部公部公部公部部部部部部部部部部部个人代发金额新增计划完成率率况况况5、进度公据公会活况

105项项项10项项项

部部部部部财部公部公部部参会况报总况宣况财队况小率小授小微务培小微常工作合计

项项项项项2.51.54

部部部部小部小微务理部小微务理部小微务理部零售专营支行公司、零售、微三条线考核权重占比分另为20%小微特色支行公司、零售、微三条线考核权重占比分另:40%30%()指标说明、收入结构优化指标。)非利息收入占比。〔计算公式〕非利息收入占比=非利息入+营业收入非利息收入营业收入一利息收入营业收入指未除利息支出手续费级佣金出等营业成本入。计算口径同经济润计划完成指标。〔评分标准〕采用标准差计法进行考核目标值为所有行的平均值，数为。得分最高不超过权重分的%最得分为。)小微贷款上浮加权比例分)〔计算公式〕按考核期末支行小微贷款平均上浮加权比例计算。〔评分标准〕以一年期贷款准利率加权浮比例。①上年末小微贷款余额＜亿元的支行，期末实际值达到的，得分，超过加上部分，每上升个白分点加；期末实际值低于勺，每降低个白分点扣分②

亿＜上年末小微贷余额＜亿元的支，期末实际值%勺，得满分，超过加上部分，每上个白分点加分；期末实际值低于浦，降低个百分点扣分③亿元＜上末小微贷款余的支行，期末际值达到

的，得满分，超过40上的部分，每上0.5个百点2；期实际低40%勺，每低0.5百分点扣2；④期末实值低30%^分本指标最高分不超过标准值2业务与产品结构优化指标

200%最分为0分（1）新增对公存款计划完成率47分〔计算公式〕新增对公存款划完成率新增对公存款年度日均实际数/增对公存款日均计划数23.5分+新增对公存款当季日均实际数新对公款日均计划数

对公存款范围括：公司存、小微企业存。〔评分标准〕按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重低分为0分。

200%最考核期末，被核支行的公信用总H计划度范内，按年初确定的年公司存款新增务考核；超额使用信用总且投收益在以（剔除保本成后）的按超额度的应增加公司存款进行考核，体现超额占用信用总虽差异化以及用投放效益化的考核原则。如被考核行办理信贷资产证券化业务或资产转让业务，则相应减少信用总虽额度占用。信贷资产证券化业务拓展考核指标20分

30%f〔计算公式〕证券化任务完=信贷实际发生/信券化计划发生额〔评分标准〕考核期内，被核支行按计完成率得分，高分不超过标的最低分为分计划进度：一四季度信贷产证券化指标务，按全年任务数的60%度安排。对公信用总虽增长计划完成率(10分)〔计算公式〕信用总虽增长划完成率总虽际增数信用总计数〔评分标准〕考核期内，被核支行按计完成率得分，高分不超过标的最低分为分计划进度：一四季度对公用总虽指标任，按全年任务数的60%90%100%进安排对公业务新增存信比(分〔计算公式〕对公业务新增存信=新增对公存款日均实际数对公信用总虽日均新增实际数新增对公存款均实际数考核期末对公存款日实际数一（对公存款日考核基数公存年初数）对公信用总虽日均新增实际数内各月末对信用总虽平均数一年初对公信用总虽余额〔评分标准〕新增存信比标准值为白分制算，信总虽投达到或超过进度计划的单位，新增存信比每超出标准值点加分每低于标准值个白分点扣分；信用虽投放未进度划的单位，基础分用总虽投放计划成率，在此新增存信每超出标准值

1个分点加，每低于标准值白分点扣分此项最低为分最高为标准权重200%（5）公司条线“项目储备库”建设计划完成率（20分）〔计算公式〕“目备库设划完率有效户/储备建设完成计划数储备库建设完有效户数：考核支行自第次上报储备项必须是新客户或老户新增授信的储备项目时，必须每有进度跟踪，储备目进度分为四个阶段，即：

1、收集信息；2、沟通协商；调查整理；、资料上报等四个阶段，每周有进资报送至公司业务部并签后，该户即可视为有户。〔评分标准〕按计划完成率分，最高得不超过标准权分低分为分。考核支行连续两周未报送“项目储备库”建设情况，本项考核指标不得分。计划进度：一至季度公司“项目备库”建设任务，按任务的60%90%度安排。公司条线银票签发虽任务完成率(分)〔计算公式〕银票签发虽任务完成率银票实际签发虽/银票计划签发虽〔分标〕按计划完成率得分，高得分为不超过标准重分低分为0分。计划进度：一四季度银票发虽指标任务按全年任务数的30%60%90%度排。

公司条线新增银票余额任务完成率分)〔计算公式〕新增银票余额务完成率银票余额实际新增数银票余额计数〔评分标准〕按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分低分为0分。计划进度：一四季度银票额新增指标任，按全年任务的30%60%90%100%度安排。公司条线“蓄贷池”建设指标(扣分项，最高加20分〔评分标准〕考核期内，核开展“池”业务前报备行公业理部，经认实现当月均贷款，每形成

万元“蓄贷”贷款，给该支行加分凡是月日表内贷款投放到位的，按每投放万元加分；未向分行公司业管理部报备并批准而前归还贷款，以及贷款在当月续办时间超过分予以处罚，此项累计最高加扣分分。

天，按每万元扣)对公存款存虽挖潜指标分项，最高加分对公存款存虽挖潜范围包括公司存款、小微企业存款。〔评分标准〕以上一考核期，被考核支行对公日均存款在万元以下的客户日均存款为基数，考核期内该类户对公日均存款较基数每万，加分，以此类推，最高分)对公理财销售指标加分项，最高加〔评分标准〕考核期内，被考核支行对公理财销售每达到分，以此类推，最高加分。

万元，)对公信贷客户存款沉淀提升考核指标加分项最高)考核期内，被核支行对公贷客户的对公款沉淀率较上期有所提升，每提%!分，以此类推，最高分（

公司条线低风险表外业务拓展指标（加分项，最高加分低表外是指过全公保、存保本进行办理的银票、保函、信用证等表外业务。〔评分标准〕考核期内，被考核支行每办理元低风险表外业务，且在个月以上（含）的，加，以此类推，最高加。（13）务拓展考核指标（加分项，最高加分）〔评分标准〕考核期内，被考核支行积极拓展如：对接理财、组合投资、中小企业私募（募公司债）、债券资金监管及承销顾问业务企业资产证券、财务顾问及代理推介业务等投行创类产品业务，落地后经分行公司业务管理部认可，每个项目加债（企债、公司债、债务融资工具）客户签订相关协议（如债券承销协议资金托管协议和资金监协议等），经分行公司业务认可每户加分办理姑用风险资产的新业务如：借款保函、同业投资等，经分行公司业务管理部认可，每目加分。如果落地项目中间业务收益率在上，分行公司业务管理部认可，每个落地项目再加。考核内，考核行拓交易行业（如理、兑仓），经分行公司业务管理部认可，每办理元，加分，以此类推，最高加分。3.考核期内，被考核支行拓展国际业务（指需要进行国际收支报的际业务虽及国内信用证开证发生额），经分行公司业务认可，每办理万元，加分以此类推，最高加分（14）考核标（加分项，最高加）标准〕考核内，考核行在行公条线织开的各营销中，业绩表现突出的给予相应加分，单次活动排名第一分，后各名次的得分较前一名递减

分，营销推动活动中没有业绩的支行不分；获得总表彰或奖励每次加分。此最高加分分。（）新增计划完成率（）个人存款包含储蓄存款、保本型理财产品。〔计算公式〕个人存款日均余额新增计划完成率均额新增实际数日额新增计划权重值〔评分标准〕最高分不超过重分值的%低值为。本项指标设负增长扣分项，较基数每负增长万元扣,最多扣权重分值的（）个人存款占比分）〔计算公式〕个人存款占比个人存款日均余额一般存款日均余额〔评分标准〕.率低于

个人存款日均新增任务完成%项计分。.个人存款日均增任务完率高于（含），个人存款占比较年初持平，得分每上涨个分点，加分，高分；每下降个分点扣，最多扣分。（

理财产品销售计划完成率（分〔计算公式〕理财产品销划完=理财品销售实际/理财产品销售计划数权重分〔评分标准〕最高分不超过重分值的%最值为。（

理财产品余额新增计划完成率（）〔计算公式〕理产品余额新计完成率理财产品余额新增实际数理财产品余额增计划数重分〔评分标准〕最高分不超过重分值的%最值为。（

个人消费类贷款余额新增计完成率（分）〔计算公式〕个人消费类贷余额新增计完成率=个人费类贷款余额增实际个人消费类贷款余额新增计划重分值〔评分标准〕最高分不超过重分值的%最值为。)借记卡发卡新增计划完成率)〔计算公式〕借记卡发卡新增计划完成率借记卡发卡新增实际/借记卡增计划数权重分值〔评分标准〕最高分不超过重分值的%低值为。信用卡发卡新增计划完成率()〔计算公式〕信用卡发卡新增计划完成率用卡发卡新增实际/信用卡增计划权重分值〔评分标准〕最高分不超过重分值的%低值为。员工揽存增计划完成率()〔计算公式〕=余实际数/支行所属员工营销个人存款日均余额新增计划数权重值〔评分标准〕最高分不超过重分值的%低值为。符合低资本占用小微贷款比(分〔计算公式〕符合低资本占用小微贷款比例期末符合低本占用的小款小微贷总额符合低资本占的小微贷款单户信用总额包含贷款、承兑等）万元以下的小微贷款〔评分标准〕①上末符标小微贷比例勺支行，期末实际值达到50%勺，予基础分24分。期末实际值高于上年末的，每增加加1.5分；期末实际值低于上年末的，对低于每减1个分点1.5分

的部分，②30际上年末符标小微贷款比勺支行，末实际值到30%勺，给予基础分10。期末实际值高上年末的，低于50%（含下的部分，每增加1咖1.2，高上部分，每增1咐1.5分；期末实际值低于上年末的，每减少分，实际值低30%勺，不得分。

1吩1.5③上末符标小微贷比例<30%勺支行，期末实际值高于年末的，低于50%（含以下的部分，每增加

1咐1，高50%上部分，每增咖日分期末实际值低于上年末的，不得分。本指标最高分不超过标准值

150%最分为0分（24）小微贷款计划完成率8分）〔计算公式〕小微贷款计划完成=考期小微贷款实际新增数/考核期微贷款增长计划任〔评分标准〕根据考核期末行小微贷款际新增完成率算得分，本指标最高分超过标准值的150%最低分0。3、客户结构优化指标公司客户数增长计划完成率(分〔计算公式〕公司客户分为机构类、大型、中型三类。/中客户数长划成率构实增长数+机构/大中型客增长划数〔评分标准〕机构类、大型、中型客户增长指标的基础分为分、9分，另U计划完成率得，最高分超过准分的200%低分为分计划进度：一四季度公司户指标任务，全年任务数的30%60%90%度安排个人消费类贷款客新增计划完率(2分〔计算公式〕个人消费类贷客户新增计完成率=个人消费类贷款客户新增实际个人消费类贷款户新增计划数重分值〔评分标准〕最高分不超过重分值的200%最低值为移动金融产品含个人网银、手机银)新增计划成率4分）〔计算公式〕移动金融产品（含个人网银手机银行）新增计划完成率=移动金融产品新增实际移动金融产品新增计划重分值〔评分标准〕最高分不超过重分值的%低值为。（）条线创新销情况（加分项）.

理财定制成功定制理财产品每达到

万元加分，最多加；.个贷模式化平台：成功搭建个人消费贷款平台且新增投到加分最多加分；.贵宾客户属地化增值服务拓展：成功签订贵宾客户优惠户每户加分最多加。.营销进社区宣传：成功开展进社区宣传、推广活动，每分，最多加分。.其他创新项目：支行或所属员工发起并获总、分行认的产品、业务服务等方面创，视创新项效应给予加分最分。（）系统推广及代理资质获取考核指标（加扣分项，最分）.

新增政务系统推广及代理资质获取〔评分标准〕考核期内，被核支行成功增推广政务系、集团现金管理系统、获取代理资质，经司业务管理部认可，每个加以此类推，最高加分。.

存虽政务系统、集团现金管理系统业虽提升〔评分标准〕考内被存虽系、集金管系业务期有提升，则每提升加分，以此推，最高分；如业务虽较上年同期有下降，视情况扣分最高扣分。（）小贷款客户计划完成率（）〔计算公式〕增小款客划完率=核期新增微贷户核期新增小微存款户计划数〔评分标准〕考核期末支行完成新增小微贷款客户计划得部分，按户标准加分；未完成新增计划的按照实际完成率得指标最高分不超过标准值为的

低分为分。（）模式化平建设（加扣分项）有效模式化平的标准：标准一：小微贷款客户户（，须新增贷款客户）以。标准二：小微贷款客户（含，新增贷款户）以上。〔评分标准〕①

新搭一个模式化平台并得到总行批认定的加

分（核心企业供应链模式化平台加）；新平台下批虽发展客户数达到有效平台标准一的，另加标准二的，另加分；②支行建的模式化平核心业供应链模式化平台得到分行认定，且平台项下批发展客户数到有效模式化台达到标准一的加，达到标准二的加；有效模式化平台建立是由两以上支行共同完成的，根据实际情况给予比例加分。全年凤凰小微特色支行、市路零售专营支行各须完成有效模式化平台1个未完成任务的，给予扣分/平。本指标最高加分分（8）小微新产品推广（加分项小微新产品标：小微企业务管理部出台小微业务新产品。〔评分标准〕考核期末支行地小微新产一户计4业务协同联动。

2分，最高加分。（1发金额新增计划完成率（10分）〔计算公式〕代发金额新增划完成率实代发额计划代发金额权分值〔评分标准〕最高分不超过重分值的低值0（2代发留存率5分〔计算公式〕代发留存率代发资金实际留存金/（新代发金35%）重分值〔评分标准〕最高分不超过重分值的低值0（）联动营销情况（加扣分项）.代单位完成情况支行代发单位进度任务完成率为的加，%以上的加分，低于勺扣分；.代发人数完成情况支行代发人数任务完成率为%（含）的加分，咐上分，低于吩口分；.执行情况核期个人经营信客于让利个公扣分，最多扣分。、其他指标。（）进步度指标（分）〔评分标准〕充体现支可比，总目标准，设相关考核指标及权重，进步度考核最高得分不超过权重分的%。日均存款增长率达到%导分，每提高个百分点加分；增长率，得分分；增长率%勺，得分分；增率分分；跌破上年基数的，每低于白分点扣分，本项扣完为止。（）条线数据及信息的报送考核指标（扣分项，最高扣）〔评分标准〕期内，被行应及时、准确、完整的或分行要报送公司业务数据、料、存款预测或反馈关信息。报送内容漏报的，/次；报送质虽差的，扣/；迟报的扣/次；严重影响分行送或统计质虽造成不良后果的支行可直接一性扣分。此项累计最高扣分（公司线会议、培考核指标（扣项，最高扣分）〔评分标准〕期内，被行参加总、分行各项会议应到，未请假缺席，每人次

分；迟到或早退，每人扣分；因缺席、迟到或早退而造成不良后果的可直接次性扣。此项计最高分。（售条线活动获奖情况（加分项）.

在零销竞赛活动中，获得先进单位（或个人）荣誉的给予相应加分，一等奖加二等奖加分，三等奖加分（个人获奖加分标准折半）；在总行零售条线组的各营销竞赛活动中获奖的，按述标准的

倍加分.分、行或银业组织的非营销赛动中，获得与线相关荣誉的团队或个人（如金牌理财师、优秀大堂经理明星客经理等），给予相应加分分行内加人、次，与/人、次，总公司与加分人、次，加分人、次。（）零条线情况（扣项）.

参加会议、训况。符合总、分要者不扣分，不符以况者酌情：、应到人员假缺席、迟到，每人次分，多扣分报表、条线计划总结等其它相关材料报送情况。符合总分行扣分。分，扣完为止宣传营销活动组织开展情况。按总、分行要求及时报送支行情包括但不电台、电传，灯楼宇广传，每周进宣传，网地营销，龙，金行等营销还包括每重大节假日分行组织的各类营销活动等，符合要求不扣，每缺少

次分，最多扣.

理财经理队配情况。每个支行配至少一名专职理不兼任其他岗位。符合要求计满分，理财经理为兼职分；无理财经的，分。（）小微不良贷款率（扣分项）〔计算公式〕不良贷款率小微不良贷款/小微贷款余额〔评分标准〕考核期末支行小微贷款不良率%每%扣,项标最扣分分。（）小微标分）支行小微，分报或的，每次扣分；总行报或的，每次扣分，多分（）小微业务培训（分）各支行按求参加总行组织的务培训和织支行客经训，得分。未请假缺席按每人次扣、迟或早退人次扣分，最高扣分分。（）小微日常工作（分）按要求向行条线部报送相关息及报表贷款项目备报表、贷投放收回计划表、业务况分析、按要求管理款规模、不拖欠授资（出后未按承诺期限及时补充应到位授信料等情况）等，符合各项要求的得分，对分行业务管理有突出贡献的给予加分，最高加分的给予扣分，最高扣分分。三、风险管理（一）指标设置分，另设分项最高可扣分）项目

分值

考核部门信用风险评价不良贷款率不逾存务完公务信信风操重评价合计（二）指标说、信用风险评价（）（）不良贷款率〔计算公式〕

扣分

风风风资公零风运风险管理部不良贷款率不良贷款余+各项贷款余额〔评分标准〕上年值低于%的以起扣点。上年值高%以年值为起扣点。每过目标值

%,扣得分最高不超过权重分，最低得分为零分。（）贷率控制（分）对不良贷款率升且本期期值超过扣分以权重分为上限。具体计分规则为：

%分行实施分，上年值低于%的以起扣点。上年值高%的以上值为起扣点。每过目标值

%,扣得分最高不超过权重分，最低得分为零分。（）贷剪刀差（）〔计算公式〕逾期贷款剪刀=（逾期贷款余额不良贷款余额+各项贷〔评分标准〕上年值低于%的以起扣点。上年值高%的以上值为起扣点。每过目标值

%,扣得分最高不超过权重分，最低得分为零分。（）虽不良贷款处置任务完成率（）〔计算公式〕存虽不良贷款处置任务完成=实际处置金+处任务〔评分标准〕完成即定的处任务得满分未完成或未全完成可酌情扣分。按存虽不良贷处置任务完率计算得分，有存虽不良贷款的单位计满分。得分最高不超过权重分，最低得分为零分。)公司、投行、国际业信用风险考核。(分)评分标准：考核期内，被考核支行办理的公司、投行、国际等业务不正常本付息、产生违约指标不得分；还本付息不及单次扣

分。不配合门进风险检查，次分；被外部监管构查通报的大风险，单次分；被行内检查报重大风险问，单次分。该指标高得满分，最低得分。该指标最高得分为满分，最低得分为分。)信用卡不良率)〔计算公式〕信用卡不良率信卡不良余/信卡透支余〔评分标准〕目标值为超过目标值%,扣分。得分最高不超过权重分，最得分分。、风险管控评价。由风险理部制定风险管理考核细，对分的风础管进行核，结果分管领导。得分最高不超过权重分，最低得分

分。、操作风险评价。由运营管理部制定运营