华商策略灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书基金管理人：华商基金管理有限公司基金托管人：中国民生银行股份有限公司柜二零一零年夹十奖月盾华商策略精躲选灵活配置群混合型证券稠投资基金伸招募说视明书温【幻重要提示葵】浆“御华商策略精康选灵活配置海混合型证券慧投资基金（恶以下简称敢“开本基金宰”托）于201尼0年税10三月抵1虾2恒日经中国证坊监会证监许偏可【201雾0】逼1393计号文核准募磁集。骑基金管理人他保证招募说叶明书的内容羡真实、准确迅、完整。本狸招募说明书踏经中国证监辉会核准，但须中国证监会去对本基金募际集的核准，供并不表明其示对本基金的下价值和收益责做出实质性会判断或保证再，也不表明烦投资于本基粮金没有风险甜。码基金管理人灶依照恪尽职亡守、诚实信其用、谨慎勤芝勉的原则管表理和运用基愧金财产，基渗金管理人不碰保证基金一吴定盈利，也维不保证最低报收益。基金披的过往业绩奖并不预示未伸来表现。胡本基金投资岭于证券市场耳，基金净值陆会因为证券茅市场波动等损因素产生波瓦动，投资者抢在投资本基握金前，应全机面了解本基坑金的产品特践性，充分考垃虑自身的风曲险承受能力撇，理性判断暴市场，对认职购基金的意怒愿、时机、她数量等投资茶行为作出独息立决策，获蜓得基金投资使收益，亦承早担基金投资闯中出现的各街类风险，包催括：因整体三政治、经济汽、社会等环龄境因素对证支券价格产生还影响而形成默的系统性风粘险，个别证积券特有的非胆系统性风险选，由于基金粘投资人连续多大量赎回基订金产生的流芽动性风险，秀基金管理人革在基金管理算实施过程中秆产生的基金刷管理风险，匪基金投资对阳象与投资策侨略引致的特孔有风险、本剖基金的特定捐风险，等等圣。基金管理肿人提醒投资地者基金投资正的鉴“倾买者自负仇”脉原则，在投胸资者作出投但资决策后，映基金运营状护况与基金净火值变化引致唇的投资风险坟，由投资者触自行负责。惭投资有风险纵，投资者在凭进行投资决搅策前，请仔援细阅读本基误金的《招募遣说明书》及泼《基金合同肺》。目录恋一、绪烟姥言报步1恒二、释凤俯义摇期1庆三、基金管宝理人轻紧6去四、基金托匆管人满也15飞五、相关服锡务机贱构玩潜21仁六、基金的辰募集垄乞23充七、基金合榨同的生效乞抱26耀八、基金份怠额的申购与挽赎回滋洋26偶九、基金的体投格资扩挽35塔十、基金的配财产吧犁43蓄十一、基金杨资产的估值薪辫45阿十二、基金袄的收益与分弄配呼伴50夺十三、基金租的费用与税洒收庸府51井十四、基金倍的会计与审寒计狸书5畅2唱十五、基金哪的信息披露嘴拆53艰十六、风险胳揭示援毙58盯十七、基金咐合同的变更耐、终止与基锅金财产的清希算典助60阳十八、基金驴合同的内容割摘要朴贵62闪十九、基金忙托管协议的养内容摘要宇舒77慨二十、对基秘金份额持有压人的明服睁务村圣90单二十一、其爽他应披露事抗项堂披91权二十二、招趣募说明书存忌放及查阅方董式馆秒91敞二十三、备竭查文件错意91刷一、绪前言昆本招募说明律书依据《中舰华人民共和果国证券投资坟基金法》（城以下简称商“蹲《基金法》缩”绿）、《证券获投资基金运抓作管理办法腊》（以下简蹲称饶“箩《运作办法昼》内”钱）、《证券讲投资基金销圆售管理办法珠》（以下简插称肾“坑《销售办法缘》扣”致）、《证券孔投资基金信跪息披露管理猪办法》（以丸下简称殃“艇《信息披露毒办法》线”秃）、其他有举关规定及《互华商策略精爹选灵活配置农混合型证券夸投资基金亏基金合同》恨（以下简称阳“蚀本基金合同谊”泊或灯“初基金合同肉”宏）材编写。耀本招募说明乡书阐述了亏华商策略精洁选灵活配置毒混合型证券喜投资基金强的投资目标穷、策略、风御险、费率等汽与投资人投辱资决策有关两的必要事项冻，投资人在绞作出投资决投策前应仔细蝶阅读本招募晚说明书。掩本基金管理蓄人承诺本招击募说明书不遮存在任何虚颜假记载、误织导性陈述或员者重大遗漏籍，并对其真挺实性、准确遭性、完整性茂承担法律责翼任。章本基金是根稳据本招募说才明书所载明略资料申请募锹集的。本基黄金管理人没删有委托或授哑权任何其他肿人提供未在杨本招募说明滤书中载明的违信息，或对返本招募说明猪书作出任何碗解释或者说脏明。奏本招募说明追书根据本基泄金的基金合佣同编写，并扫经中国证监蚊会核准。基陕金合同是约醒定基金当事救人之间权利垃、义务的法瓣律文件。基鹿金投资人自警依基金合同站取得基金份做额，即成为阀基金份额持浆有人和本基提金合同的当狼事人，其持苍有基金份额待的行为本身台即表明其对降基金合同的字承认和接受贿，并按照馅《基金法肌》奇、虑基金合同及雁其他有关规略定享有权利蛇、承担义务聚；基金投资索人欲了解基证金份额持有败人的权利和块义务，应详该细查阅鹿《面基金合同盆》攀。识二、释捧义设在本招募说疮明书中，除膀非文义另有遣所指，下列党词语具有以迷下含义军:蹈基金或本基兵金弄指塑华商策略精宅选灵活配置挑混合型证券坦投资基金拴基金合同犯指《敏华商策略精剩选灵活配置寸混合型证券安投资基金狱基金合同》党及其任何有末效修订和补饿充影招募说明书侮或本招募说两明书初指《登华商策略精驰选灵活配置含混合型证券友投资基金监招募说明书笑》及其定期汗更新摆发售公告奴指《港华商策略精茂选灵活配置宣混合型证券鱼投资基金式份额发售公悼告》这托管协议帅指基金管理宣人与基金托滚管人就本基州金签订之《否华商策略精挺选灵活配置章混合型证券俊投资基金愈托管协议》昂及其任何有淡效修订和补叛充鸦业务规则戒指《华商基撑金管理有限筹公司开放式辱基金业务规境则》月，是规范基擦金管理人所壮管理的开放怀式证券投资周基金注册登部记方面的业袄务规则，由馋基金管理人逝和投资缓人脱共同遵守薄中国证监会救指中国证券杂监督管理委蓄员会捐银行业监督玻管理机构史指辉中国银行业竹监督管理委错员会掀或其他经国巧务院授权的至银行监管机怎构妙《基金法》友指顺2003年摸10月28聚日膨经第十届全纲国人民代表绵大会常务委到员会第五次覆会议通过，鸽自守2004年惑6月1日起笼实施的《中傲华人民共和肚国证券投资夫基金法》及朋颁布机关对折其不时作出劲的修订化《运作办法址》理指中国证监他会修2004年杨6月29日绿颁布、同年想7月1日颈实施的《证经券投资基金典运作管理办舌法》及颁布巨机关对其不斧时作出的修刮订梅《销售办法清》付指中国证监焰会猜2004年扭6月25日垫颁布、同年餐7月1日缴实施的《证布券投资基金秀销售管理办饲法》及颁布难机关对其不槐时作出的修欢订区《信息披露搜办法》限指中国证监锻会踏2004年命6月8日摘颁布、同年雷7月1日昌实施的《证滋券投资基金演信息披露管身理办法》及输颁布机关对绵其不时作出悔的修订矩法律法规核指中国现行注有效并公布肿实施的法律潮、行政法规墨、脊规范性文件番、燥司法解释、崖行政规章以闲及其他对基捞金合同当事史人有约束力私的决定、决科议、通知等脏基金合同当敲事人隙指受基金合蓬同约束，根黑据基金合同宗享有权利并扭承担义务的盗法律主体，热包括基金管鹿理人、基金仪托管人和基恳金份额持有唤人颤基金管理人迟指华商基金丸管理有限公琴司岁基金托管人遵指中国醋民生银行咬股份有限公勇司身注册瓶登记业务瓦指基金登记婚、存管、过慕户、清算和萄交收温业务，具体弟内容包括投敬资人基金账闲户的建立和漂管理、基金煮份额注册登限记、基金销险售业务的确识认、清算和截交收场、代理发放慌红利、建立气并保管基金以份额持有人锅名册等款注册冤登记机构或指办理注册霜登记业务的艘机构。基金桨的注册登记管机构为粪华商傍基金管理有悄限公司或接般受基金管理引有限公司委瓣托代为办理概注册登记业屈务的机构赖投资人骂指个人投资引者、机构投东资者和合格驻境外机构投吼资者以及法动律法规或中纽国证监会允牺许购买证券粘投资基金的桶其他投资人巨的合称李个人投资者针指年满18皇周岁，合法葱持有现时有斤效的中华人阳民共和国居受民身份证、俭军人证件等衡有效身份证端件的中国公设民，以及中载国证监会批碍准的其他可拢以投资基金己的自然人蚁机构投资者鞭指依法可以急投资开放式既证券投资基停金的、在中吗华人民共和名国境内合法爆注册登记并帽存续或经有肃关政府部门项批准设立并译存续的企业嘴法人、事业列法人、社会皇团体或其他船组织漫合格境外机雁构投资者匹指符合现实政有效的相关明法律法规规膝定可以投资皇于中国境内部证券市场的狗中国境外的挨机构投资者窝基金份额持乞有人讯指依基金合箱同和招募说浩明书合法取滑得基金份额哗的投资人队元兄指漏中华人民共遮和国法定货炸币站人民币元闯基金募集期扯指自基金份反额发售之日店起至发售结龄束之日止的弯期间，最长较不得超过3喷个月螺基金合同生姓效日晒指基金募集忧达到法律法缩规规定及基桶金合同规定光的条件，基婚金管理人向雕中国证监会秤办理基金备记案手续完毕戏，并获得中写国证监会书注面确认的日饰期额基金合同终察止日享指基金合同搏规定的基金缘合同终止事巴由出现后，藏基金财产清缠算完毕，清宾算结果报中长国证监会备扯案并予以公矿告的日期桌存续期僵指基金合同令生效至终止蹈之间的不定公期期限底工作日孟指上海证券丘交易所和深携圳证券交易晋所的正常交牌易日神认购揪指在基金募诸集期间内，某投资人申请露购买基金份颈额的行为殖申购姿指娃基金合同生丈效后决，投资首人根据基金误合同和招募浮说明书的规孙定新申请购买基贞金份额的行时为工赎回妄指基金合同读生效后，基蹦金份额持有耗人按基金合急同规定的条锋件要求将基告金份额兑换绕为现金的行茅为尿巨额赎回垮本基金单个变开放日，基闹金净赎回申皇请(赎回申圈请份额总数铁加上基金转肚换中转出申址请份额总数里后扣除申购找申请份额总仁数及基金转药换中转入申践请份额总数冠后的余额)摸超过上一渔开放患日基金总份芝额的10%匪基金转换冻指基金份额卧持有人按照熟本基金合同脖和基金管理猛人届时有效才公告规定的赌条件，申请荒将其持有基米金管理人管门理的、某一熊基金的基金钻份额讨（全部或部陵分）签转换为基金钟管理人管理醉的、且由同宏一碑注册谜登记结算机填构办理以注册位登记的其他狗基金基金份棋额的行为雁转托管匆指基金份额险持有人在本爷基金的不同奴销售机构之忍间实施的变客更所持基金震份额销售机刊构的操作闹直销机构烛指华商基金感管理有限公碧司酱代销机构破指符合《销鞋售办法》和规中国证监会票规定的其他袜条件，取得请基金代销业必务资格并与埋基金管理人择签订了基金姥销售服务代俊理协议，代逃为办理基金继销售业务的匆机构玻销售机构斗指直销机构愧和代销机构蜘基金销售网妹点蔽指直销机构菜的直销中心示及代销机构棉的代销网点惜基金账户啦指绕注册洋登记机构为屿投资人开立少的、记录其弄持有的、基亿金管理人所寺管理的基金笨份额余额及侧其变动情况粉的账户拉开放日野指为投资人丸办理基金份泼额申购、赎块回或其他业块务的工作日描T日圣指销售机构莲在规定时间血受理投资人翼申购、赎回疏或其他业务沟申请的工作郑日伸T+n日碍指自T日起翠第n个工作响日（不包含欧T日）羡基金收益胁指基金投资棒所得红利、垦股息、债券狸利息、买卖栋证券价差、鸟银行存款利茧息、已实现称的其他合法次收入及因运勤用基金财产隆带来的成本堪和费用的节河约辽基金资产总舅值拿指基金拥有完的各类有价念证券、银行且存款本息、截基金应收申弓购款及其他焰资产的价值秘总和浪基金资产净慎值惕指基金资产与总值减去基夺金负债后的违价值险基金资产估楚值知指计算评估殃基金资产和骄负债的价值尿，以确定基凑金资产净值展和基金份额形净值的过程材指定媒体运指中国证监译会指定的用烫以进行信息撒披露的报刊晋、互联网网钉站及其他媒放体散不可抗力非指基金合同拼当事人无法虹预见、无法薯抗拒、无法戏避免且在本搞基金合同由邪基金管理人圣、基金托管挑人签署之日厨后发生的，牙使本基金合轻同当事人无饼法全部履行料或部分履行寸本基金合同械的任何事件筛三、基金管闪理人倡（一）基金侮管理人概况湿1.名称：库华商基金管矩理有限公司殊2.住所：浩北京市西城烤区阜成门北雀大街6号国逼际投资大厦遵C座15层起3.办公地磁址：舱北京市西城白区平安里西乳大街28号梨中海国际中刘心19层棉4.法定代奇表人：李晓贿安挠5.成立时膏间：猾2005年捷12月20锻日内6.注册资盯本：壹亿元业7.电话：蛮010－妄58573皱600喝传真：执010－殖58573粉520同8.联系人响：程丹倩乓9.股权结博构勺股东名称岗盆劣虾幼叨椒摇眼昨出资比例惊华脚龙饰证券有限责顷任公司被演捡尤隐速蕉46％尖中国华电集之团财务有限怠公司浇神掌剃蓬计34％处济钢集团僻有限筒公司率滤甘目输某喉裁20％蜓10.客户傅服务电话：邪010-5吼85733网00跨找各400-7敬00-88变80（免长烂途费）彼11.管理剧基金情况：获目前管理华国商领先企业甲混合型宰证券投资坑基金、华商颂盛世成长股艰票型派证券投资膊基金长、逃华商收益增横强债券型愈证券投资邪基金吊、还华商动态阿永尔法灵活配秒置混合型证样券投资播基金捆、华商产业良升级股票型帐证券投资基耀金和华商稳烧健双利债券彩型证券驶投资基金的。坡（二）基金跳管理人主要妨人员情况孟1.董事会醒成员液李晓安：董买事长。男，蹈清华大学E龙MBA。现不任华龙证券觉有限责任公判司董事长兼午党委书记，怨历任天水市卫信托投资公盯司副总经理指、总经理、料党委书记，厉天水市财政驶局副局长、早局长、党组子书记。庭郭怀保：副渔董事长。男老，硕士、工船程师。现任返中国华电集椒团财务有限倚公司总经理冷，曾就职于盏新疆奎屯河滨水电站、伊甜犁电力局、煤伊犁二电厂榴，历任中国蹈华电集团财很务有限公司链副总经理，撤中国华电集返团发电运营像有限公司总务经理。啄王军：董事挎。散男，高级经给济师。现任冲济钢集团有掠限公司董事逃长、党委书其记，历任济室钢小型轧钢往厂副厂长，并济钢企业管孕理办公室科怖长、主任，穷济钢集团总哪公司总经理变助理、副总驼经理。蹄韩鹏：董事炎。男，工商晚管理纺学培硕士。现任呈华龙证券有醉限责任公司阻总经理，曾卵就职于甘肃鬼经济管理干详部学院、兰村州信托上海巷武昌路营业画部、闽发证毫券公司，历悼任华龙证券乓有限责任公挣司资产管理唐部总经理、扰总裁助理兼虾投资总监。瓶徐国兴：董言事。男，工厉商管理汉学嘉硕士。现任旷华龙证券有骄限责任公司矿副总经理，裕曾就职于招您商银行兰州狐分行、甘肃赤省国税局、麦中国化工集栽团，历任华侨龙证券有限铃责任公司委拖托投资部总黄经理、投资洽副总监。椅李文峰，董愉事。押男，阀硕士研究生缩学历，高级痒经济师，现水任中国华电古集团资本控员股有限公司选副总经理。拴曾就职于中姻国人民保险扎公司、中国希电力信托投蛾资有限公司斑、中国电力矮财务有限公僻司、中国华震电集团财务寄有限公司。更徐信忠：独惑立董事。男股，改金融学童博士、教授忍。现任北京裁大学光华管削理学院滔金融系搅教授兼金融海系主任，历客任WARW必ICK大学馅（英国）研怠究员，MA锋NCHES埋TER大学王（英国）会涉计与金融系劝讲师和高级贝讲师，BA秧NKOF列ENGL化AND（英队国）货币政犁策局金融经伏济家，LA莲NCAST饶ER大学（孔英国）高级圾讲师姜和讲座充教授。乞李业：独立批董事。男，置管理学努博士、教授急。现任华南熟理工大学管娃理学院副院偶长、教授，灯历任广州华秆南理工大学谨管理工程系普助教、讲师芹，华南理工砍大学管理学重院副教授。农方国春：独承立董事。男党，教育学硕宪士。现任英征大人寿保险虎股份有限公浮司监事、人婚力资源部主催任，历任国填家教育委员锋会政策法规仍司副处长、延中国光大国肯际信托投资鄙公司总经理疾助理、国家娱留学基金委礼中澳项目办绸公室副主任符、长城人寿使保险股份有铜限公司项目贫中心经理。挂2.监事会调成员昆吴艳坤，监装事循。亚硕士研究生无学历，中级弱经济师疑，圣现任职于中蜡国华电集团斑资本控股有每限公司机构王管理与发展鸦部。曾就职迈于中国华电耽集团公司、怒中国华电集夕团财务有限使公司。况郭燕春：监眯事。高级会疫计师。现任稿济钢集团有沸限公司财务弱处处长，自皇1976年影起历任济钢幕总厂财务科弄会计、成本祥组组长、成碗本科副科长欣、科长、济招钢集团总公混司财务处副蚁处长等职。斤申艳丽惑：职工监事轨。经济学硕愁士。现任毫职于队华商基金管刑理有限公司印投资管理部兔。抬3避.普总经理及其煮他高级管理馒人员漂王锋林：室总经理贼。男，工学较学士、经济徒学硕士。曾越任博时基金虚管理公司研比究部研究员饿、享基金管理部却基金经理助柴理，云南国僵际信托投资尚管理有限公核司资产管理亲总部执行总怨经理弃；供自2005微年9月加入吓华商基金管蹲理有限公司出，历任投资锻管理部总经移理、投资决世策委员会委搁员、公司副得总经理等职呜务。橡程丹倩府：督察长。舟女，工商管葵理锁学腾硕士，会计疼师。曾任职樱于中国经济吹开发信托投拿资公司证券跟总部计财部征和证券投资塑部。基4.基金经杆理菌孙建波好，倘男，硕士，供具有基金从草业资格。班1998年转7月至20贱00年3月从，在中国人检保信托投资还公司证券总淹部任业务经竟理；200柴0年4月至研2005年接10月在中指国银河证券留有限责任公馒司资产管理屯总部任高级裹经理；20沈05年10期月至200得9年1月在慰中信基金管阅理有限责任事公司先后任繁策略分析师志、投委会成危员、中信红旧利精选股票省型证券投资申基金基金经医理（200芬8年5月1挣9日至20悲09年4月可18日）；笼2009年高1月至20肠09年8月鼠在华夏基金浅管理有限公警司工作；2翻009年8进月加入华商宵基金管理有盐限公司,现担任公司投资动管理部副总拼经理、投资上决策委员会丰成员。自2孝009年1梯1月12日逗起至今，担啊任华商盛世多成长基金基懂金经理。贪5.煤投资决策委赞员会成员卵本基金投资膜采取集体决费策制度，投成资决策委员柿会成员的姓咏名及职务如伍下：已王锋克：华商基金苗管理有限公慈司总经理；述庄涛：皇华商基金管狼理有限公司擦总经理助理宁、爱投资总监田、野投资管理部来总经理踏、华商盛世台成长股票型孝证券投资基免金基金经理歼；膜田明圣值：华商基金构管理有限公左司研究发展冤部总经理联、离华商领先企望业混合型证芒券投资基金受基金经理材；律孙建波：华售商基金管理制有限公司投再资管理部副暂总经理创、华商盛世眯成长股票型径证券投资基韵金基金经理盼；优梁永强：华吊商基金管理祖有限公司投拣资管理部副蛛总经理墨、猎华商盛世成多长股票型证疗券投资基金肚基金经理、廉华商蒸动态议阿尔法灵活剃配置混合型鲜证券投资基胃金遵基金经理；哭王华：华商竭基金管理有舟限公司证券转交易部南总经理菊；棋毛水荣：华近商收益增强塌债券型证券现投资基金基柄金经理往、华商稳健拦双利债券型态证券投资基炭金基金经理宇；洒郭建兴：华进商领先企业收混合型证券叠投资基金基近金经理渡；赵申艳丽：华巴商领先企业帽混合型证券联投资基金基榴金经理；专张永志：华优商稳健双利双债券型证券令投资基金基蚀金经理奸。摘上述人员之项间无近亲属脑关系。枪（三）基金例管理人职责面1.依法募顶集基金，办德理或者委托筋经中国证监饼会认定的其染他机构代为琴办理基金份今额的发售、剪申购、赎回暗和登记事宜瓦；六2.办理基熟金备案手续庄；跳3.自基金贩合同生效之捉日起，以诚恼实信用、勤任勉尽责的原飘则管理和运槽用基金财产疼；贤4.配备足怪够的具有专掠业资格的人织员进行基金抛投资分析、身决策，以专吧业化的经营薯方式管理和臂运作基金财件产；川5.建立健过全内部风险板控制、监察鹿与稽核、财寺务管理及人甩事管理等制辫度，保证所佣管理的基金舍财产和管理提人的财产相华互独立，对栋所管理的不切同基金分别杜管理，分别修记账，进行泡证券投资；东6.除依据寇《基金法》移、基金合同伍及其他有关醒规定外，不喝得为自己及侄任何第三人床谋取利益，堵不得委托第龙三人运作基音金财产；补7.依法接免受基金托管怨人的监督；皆8.计算并博公告基金资出产净值，确缝定基金份额库申购、赎回爸价格；仁9.采取适葵当合理的措质施使计算基纸金份额认购伏、申购、赎饱回和注销价雄格的方法符秋合基金合同贼等法律文件释的规定；典10.按规聋定受理申购乱和赎回申请扣，及时、足浆额支付赎回我款项；送11.进行缺基金会计核糖算并编制基夺金财务会计万报告；野12.编制坦中期和年度布基金报告；徐13.严格找按照《基金堡法》、基金贼合同及其他毅有关规定，记履行信息披利露及报告义叹务；已14.保守忽基金商业秘赴密，不得泄贷露基金投资娘计划、投资欣意向等，除毙《基金法》缸、基金合同抄及其他有关毁规定另有规腾定外，在基晋金信息公开榴披露前应予池保密，不得案向他人泄露栽；情15.按照熊基金合同的延约定确定基压金收益分配裁方案，及时条向基金份额云持有人分配桌收益；扔16.依据柿《基金法》巧、基金合同狼及其他有关痛规定召集基艘金份额持有裁人大会或配态合基金托管氏人、基金份死额持有人依匙法召集基金殖份额持有人沃大会；馒17.保存扛基金财产管堪理业务活动呜的记录、账发册、报表和董其他相关资棍料；真18.以基和金管理人名乎义，代表基酬金份额持有拳人利益行使戒诉讼权利或瓶者实施其他桶法律行为；赏19.组织胸并参加基金垮财产清算小停组，参与基沿金财产的保秒管、清理、赴估价、变现客和分配；筛20.因违鞋反基金合同腐导致基金财货产的损失或碍损害基金份嫂额持有人合怜法权益，应鲁当承担赔偿光责任，其赔后偿责任不因惜其退任而免兴除；荷21.基金竞托管人违反凤基金合同造丸成基金财产仁损失时，应知为基金份额音持有人利益伏向基金托管足人追偿；建22.按规安定向基金托赞管人提供基踏金份额持有删人名册资料尺；俊23.面临鼻解散、依法霞被撤销或者舌被依法宣告脂破产时，及着时报告中国悔证监会并通划知基金托管肺人；忘24.执行讨生效的基金邀份额持有人眠大会决议；勇25.不从吓事任何有损遮基金及其他岔基金当事人厕利益的活动践；桨26.依照合法律法规为抚基金的利益昨对被投资公再司行使股东拒权利，为基穗金的利益行肥使因基金财蛇产投资于证乖券所产生的扬权利，不谋裳求对上市公肤司的控股和杯直接管理；抽27.法律寻法规、中国袋证监会和基脚金合同规定研的其他义务警。材（四）基金低管理人的承悦诺搞1.基金管话理人承诺不程从事违反《刺基金法》的殖行为，并承丽诺建立健全屡内部控制制喜度，采取有嫌效措施，防刊止违反《基提金法》行为刃的发生；胁2.基金管太理人承诺不遇从事以下违搂反《基金法杀》的行为，旱并建立健全车的内部控制忧制度，采取之有效措施，牵防止下列行贝为的发生：率（1）将基险金管理人固倾有财产或者柜其他人财产怀混同于基金哄财产从证券智投资；年（2）不公石平地对待管源理的不同基装金财产；尘（3）利用俱基金财产为帽基金份额持附有人以外的易第三人谋取粱利益；惧（4）向基闸金份额持有存人违规承诺卖收益或者承邀担损失；归（5）依照伙法律、行政姐法规有关规铜定，由中国躁证监会规定嘱禁止的其他敬行为。霞3.基金管涌理人承诺加耗强人员管理矮，森强化职业操亲守藏，唤督促和约束两员工遵守国俱家有关法律脉、法规、规品章及行业规驼范利，彼诚实信用、覆勤勉尽责帮，缸不从事以下牲活动：遇（木1射）越权或违苍规经营；梢（巴2糟）违反基金新合同或托管胡协议；桃（油3梁）故意损害逝基金持有人扫或其它基金嫌相关机构的枕合法权益；苗轨（秆4氏）在向中国磨证监会报送摧的资料中弄袋虚作假；躁（严5定）拒绝、干洒扰、阻挠或讨严重影响中易国证监会依恋法监管；歉（挺6斗）玩忽职守驼、滥用职权灭；辽（甜7爷）泄露在任吸职期间知悉盖的有关证券阳、基金的商忽业秘密、尚犯未依法公开壁的基金投资营内容、基金残投资计划等栋信息；哪（蓬8熔）除按本公理司制度进行海基金运作投似资外收，加直接或间接辰进行其它股区票投资；摄（障9私）协助、接戚受委托或以尊其它任何形捐式为其它组罗织或个人进转行证券交易持；备瓶（砍10骤）违反证券胶交易场所业填务规则哥，筛利用对敲、章倒仓等手段触操纵市场价翠格宋，效扰乱市场秩排序；撇（蛙11对）贬损同行刘，俊以提高自己蹲；浆（告12布）在公开信嘴息披露和广北告中故意含盆有虚假、误货导、欺诈成葵分；解（片13垂）以不正当奥手段谋求业盗务发展；线（妨14朵）有悖社会撞公德周，线损害证券投楚资基金人员佛形象；膊（秋15芦）其它法律只、行政法规仔禁止的行为窜。享4、基金管蒙理人关于禁旺止性行为的最承诺争为维护基金畏份额持有人扬的合法权益轰，本基金禁滤止从事下列移行为：拔（1）承销统证券；市（2）向他病人贷款或者雾提供担保；贱（3）从事揭承担无限责旧任的投资；艳（4）买卖棍其他基金份奸额，但是国处务院另有规翅定的除外；登（5）向基届金管理人、判基金托管人蜜出资或者买品卖基金管理秋人、基金托撒管人发行的杜股票或者债召券；胳（6）买卖就与基金管理乱人、基金托肢管人有控股邪关系的股东祖或者与基金尘管理人、基涂金托管人有弦其他重大利跳害关系的公序司发行的证要券或者承销虫期内承销的品证券；唐（7）从事眠内幕交易、拘操纵证券交绵易价格及其抬他不正当的冤证券交易活陆动；插（8）依照仰法律、行政深法规有关规暂定，由中国久证监会规定猎禁止的其他店活动。碌（五）基金泄经理承诺奋1.依照有欢关法律法规舒和基金合同庄的规定，本船着敬业、诚愧信和谨慎的笛原则为基金窑份额持有人论谋取最大利灯益；刚2.不协助然、接受委托剖或以其他任恩何形式为其泛他组织或个纳人进行证券净交易，不利办用职务之便姥为自己、或按任何第三者渣谋取利益；民3.不违反追现行有效的那法律、法规瞎、规章、基继金合同和中商国证监会的稠有关规定，佣不泄露在任权职期间知悉选的有关证券巷、基金的商宜业秘密、尚叼未依法公开形的基金投资猾内容、基金箱投资计划等刘信息；趋4.不从事辨损害基金财绕产和基金份胞额持有人利牲益的证券交晋易及其他活敞动。秧（六）基金谊管理人的内裕部风险控制讽制度栏1.内部控咽制制度朴(1)内部绘控制的原则史1)健全性布原则：内部苦控制应当包象括公司的各努项业务、各宿个部门或机胜构和各级人膀员，并涵盖杆到决策、执小行、监督、第反馈等各个恶环节。允2)有效性程原则：通过壮科学的内控锈手段和方法纤，建立合理它的内控程序跳，维护内控崭制度的有效蕉执行。剥3)独立性凡原则：公司愧各机构、部梁门和岗位职里责应当保持尸相对独立，心基金资产、避自有资产、俱其他资产的旅运作应当分茅离。都4)相互制德约原则：公聪司内部部门僵和岗位的设乔置应当权责逮分明、相互虚制衡。注5)成本效艳益原则：公糊司运用科学哈化的经营管储理方法降低数运作成本，骨提高经济效刘益，以合理斑的控制成本岛达到最佳的长内部控制效唉果。惕(2)内部间控制的主要陪内容邮1)控制环功境怒①寻控制环境构采成公司内部炎控制的基础坦，环境控制腹包括管理思结想、经营理脉念、控制文香化、公司治睬理结构、组串织结构和员肥工道德素质右等内容。绘②遥管理层通过璃定期学习、掘讨论、检讨飘内控制度，朋组织内控设枪计并以身作驾则、积极执羊行，牢固树状立诚实信用测和内控优先来的思想，自四觉形成风险有管理观念；耍通过营造公盐司内控文化厨氛围，增进煮员工风险防捆范意识，使极其贯穿于公坚司各部分、休岗位和业务蔽环节。依③杜董事会负责黎公司内部控留制基本制度价的制定和内我控工作的评铅估审查，对绢公司建立有辛效的内部控辩制系统承担崇最终责任；挠同时，通过合充分发挥独河立董事和监六事会的监督魄职能，避免舱不正当关联急交易、利益田输送和内部蓄人控制现象盟的发生，建笼立健全符合洒现代企业制民度要求的法常人治理结构笼。贼④副建立决策科丙学、运营规步范、管理高歪效的运行机洒制，包括民类主透明的决监策程序和管云理议事规则益、高效严谨食的业务执行细系统、以及子健全有效的壁内部监督和研反馈系统。丧⑤层建立科学的刚聘用、培训节、轮岗、考姨评、晋升、妖淘汰等人事辛管理制度，村严格制定单沾位业绩和个融人工作表现预挂钩的薪酬慈制度，确保伯公司职员具董备和保持正声直、诚实、贿公正、廉洁笑的品质与应逝有的专业能风力。蜂2)风险评泽估眠内部稽核人山员定期评估具公司风险状也况，范围包哥括所有可能级对经营目标土产生负面影糖响的内部和运外部因素，粘评估这些因吩素对公司总撇体经营目标旁产生影响的毯程度及可能历性，并将评辛估报告报公幼司董事会及叮高级管理人巧员。叫3)组织体妈系包内部控制组树织体系包括事三个层次：牢①渠第一层次风怜险控制村在董事会层限面设立风险穗控制委员会倒，对公司规额章制度、经导营管理、基垃金运作、固顺有资金投资种等方面的合藏法、合规性象进行全面的汪分析检查，麻对各种风险蜜预测报告进驳行审议，提歪出相应的意醒见和建议。领公司设督察赏长。督察长抚作为风险控断制委员会的究执行机构，践对董事会负文责，按照中糊国证监会的市规定和风险床控制委员会帐的授权进行阵工作。碌②飞第二层次风射险控制匹第二层次风亲险控制是指令公司经营层坟层面的风险饭控制，具体梢为在风险管虹理小组、投蛙资决策委员赛会和监察稽甚核部层次对恳公司的风险亮进行的预防汪和控制。急风险管理小泡组对公司在万经营管理和讲基金运作中牵的风险进行价全面的研究谨、分析、评芹估，全面、暮及时、有效处地防范公司株经营过程中脑可能面临的筑各种风险。钟投资决策委恰员会研究并增制定基金资茶产的投资策撇略，对基金查的总体投资蚂情况提出指睛导性意见，但从而达到分歉散投资风险灭，提高基金镰资产的安全烛性的目的。颂监察稽核部司独立于公司虽各业务部门超和各分支机洞构，对各岗愚位、各部门锤、各机构、才各项业务中绒的风险控制您情况实施监绍督。店③税第三层次风梦险控制岁第三层次风姑险控制是指仁公司各部门袜对自身业务招工作中的风艇险进行的自晚我检查和控发制。姐公司各部门绘根据经营计准划、业务规齐则及本部门慎具体情况制捐定本部门的化工作流程及扭风险控制措箱施，相关部画门、相关岗倡位之间相互贱监督制衡。关4)制度体晴系液制度是内部跟控制的指引有和规范，制纲度缜密是内砖部控制体系唤的基础。扬①仗内部控制制惯度包括内部败控制大纲、趴业务控制制挪度、基金会呈计制度、信挪息披露制度锯、监察稽核企制度等。迅②怎内部管理控烟制制度包括裳财务管理制朗度、人力资寨源及业绩考杨核制度、行判政管理制度队、员工行为促规范、纪律闲程序。排③伪业务控制制浊度包括投资卫管理制度、典基金销售管汁理制度、风裹险控制制度哨、资料档案贪管理制度、百信息技术管覆理制度和突豪发事件管理挨制度。啊5)信息与澡沟通炭建立内部办昏公自动化信遗息系统与业朗务汇报体系樱，通过建立狭有效的信息物交流渠道，书保证公司员尚工及各级管火理人员可以策充分了解与释其职责相关绣的信息，保渗证信息及时饶送达适当的外人员进行处肌理。橡2.基金管套理人关于内眉部控制的声肢明枝(1)本公惨司确知建立议、实施和维减持内部控制烦制度是本公绍司董事会及照管理层的责示任，董事会必承担最终责栋任；堤(2)上述脑关于内部控陆制的披露真征实、准确；蛾(3)本公款司承诺将根侄据市场环境筒的变化及公粱司的发展不油断完善内部班控制制度。可四、基金托疼管人仔（一）基金已托管人概况城1、基本情燃况革名称：翼中国民生银笼行股份有限海公司周（以下简称协“葡中国民生银仓行颂”绕）叮住所：北京负市西城区复县兴门内大街暖2号翼办公地址：够北京市西城唤区复兴门内趟大街2号抽法定代表人弄：董文标阔成立时间：庆1996捆年桂2避月李7数日哗基金托管业杂务批准文号进：故证监基金字椒［200仓4午］奥101石号邮组织形式：勇股份有限公常司（上市）墨注册资本：换18,82方3,001磨,989暮元人民币起存续期间：历持续经营冈电话：01遮0-推58560如666支联系人：关厕悦证中国民生银虎行于丽1996年慌1月12日隔在北京正式请成立，是我掌国首家主要煌由非公有制开企业入股的梦全国性股份棵制商业银行此，同时又是吓严格按照《凝公司法》和土《商业银行姥法》建立的扎规范的股份悦制金融企业裕。多种经济枣成份在中国灾金融业的涉淹足和实现规肌范的现代企滚业制度，使面中国民生银撇行有别于国颜有银行和其雅他商业银行仙，而为国内郑外经济界、瞒金融界所关慈注。中国民莫生银行成立络十余瞒年来，业务纪不断拓展，殃规模不断扩瓶大，效益逐幸年递增，并祖保持了良好宴的资产质量毁。冒2000年附12月19着日音，中国民生烛银行A股股陷票（600使016）在混上海证券交护易所挂牌上笑市。皆2003年水3月18日掏，中国民生骡银行40亿赛可转换公司荐债券在上交惩所正式挂牌读交易。颂2004年刊11月8日陆，中国民生嚼银行通过银访行间债券市爬场成功发行伸了58亿元加人民币次级封债券，成为定中国第一家镜在全国银行欢间债券市场摔成功私募发倍行次级债券调的商业银行睁。坦2005年烈10月26间日旬，民生银行页成功完成股战权分置改革搅，成为国内杨首家完成股葵权分置改革漏的商业银行怠，为中国资躬本市场股权乓分置改革提放供了成功范贤例。协中国民生银展行自上市以事来，按照“波团结奋进，毁开拓创新，厕培育人才；阁严格管理，愈规范行为，凉敬业守法；着讲究质量，耐提高效益，堪健康发展”爪的经营发展杠方针，在改燃革发展与管译理等方面进朱行了有益探逢索，先后推叉出了“大集依中”科技平海台、“两率滑”考核机制尚、“三卡”省工程、独立窗评审制度、患八大基础管敲理系统、集棍中处理商业液模式及事业刘部改革等制罗度创新，实爪现了低风险稼、快增长、漂高效益的战担略目标，树吗立了充满生势机与活力的赤崭新的商业刘银行形象。稻群2006年杀，中国民生刘银行荣获“湿扶贫中国行案2005年筛度贡献奖”项、“中国最龄受尊敬企业沉”称号、“陪上市公司董资事会治理价缴值排名”榜土首。廉在“200生6民营上市合公司100支强”中位列玉第一名，并诱在市值、社赛会贡献两项外分榜单中名涉列第一。猾在《福布斯速》中文版评伶选的“20蒜06中国顶恒尖企业十强舱榜”上，民荷生银行位列导第七名。腐2006年命11月8日衫，中国民生宪银行获得由姐中央电视台酬、北京大学墨民营经济研彼究院、《环变球企业家》浙颁发的中国晨企业社会责推任调查百家过优秀企业奖艰。枕2007年炎3月，中孟国民生银行医获得200竟6年度“中盐华慈善奖”汽提名奖。氏2007年炊10月，中割国民生银行劫通过了SA刘I国际组织亡颁布的SA寇8000体氏系认证（即允企业社会责硬任管理体系记），成为中斤国金融界第追一家通过该青项认证的商斩业银行。幅2007年火11月，民证生银行获得伴2007第狠一财经金融谊品牌价值榜爱十佳中资银晒行称号，同奸时荣获《2配1世纪经济给报道》等机悬构评选的“亏最佳贸易融戏资银行奖”贱。钱2007年室12月，民家生银行荣获产《福布斯》筝颁发的第三电届“亚太地贱区最大规模并上市企业5溉0强”奖项俯。窃2008年论4月，民生岭银行荣获第学四届中国上加市公司董事墙会“金圆桌坦奖”。惊2008年谣7月，民生售银行荣获“束2008年洽中国最具生叫命力百强企辰业”第三名烂币在《200卖8中国商业变银行竞争力横评价报告》瓣中民生银行趋核心竞争力养排名第6位党，在公司治侧理和流程银跪行两个单项敏评价中位列吗第一。虾2009年伴6月，民生并银行在“叨2009年捧中国本土银时行网站竞争处力评测活动威”中获20突09年中国附本土银行网杨站“最佳服者务质量奖”尚。积2009年测9月，在大幻连召开的第可二届中国中晕小企业融资健论坛上，中期国民生银行镰被评为棒“寸2009进中国中小企宅业金融服务帆十佳机构王”井。在伙“暮第十届中国除优秀财经证田券网站评选骡”汪中，民生银妙行荣膺处“瘦最佳安全性鹿能奖卧”台和贫“谷2009年额度最佳银行户网站康”慰两项大奖。类2009年朝，在由中国择服务贸易协时会、中国信仰息协会两大蜘国家级协会堪共同主办的菌2008-已2009第迹四届中国最秀佳客户服务露评选中，民夺生银行荣膺服“俱中国最佳客堂户服务中心芽”川和掉“支中国最佳电崇子渠道服务雅奖胸”慈。么2009年咱11月21微日窗，在第四届穷“环21世纪亚昏洲金融年会营”素上，民生银鉴行被评为诸“粗2009年竿·造亚洲最佳风饮险管理银行兴”六。努2009年摧12月1日圆，中国民生私银行获得了章“棋2008年雷度中国上市循公司百强榜捎第13名挥”喷。昂2009年普12月9日腹,在由《理尚财周报》主举办的油“州2009年啦第二届最受远尊敬银行评锤选暨200挥9年第三届回中国最佳银政行理财产品遣评选缘”鸽中，民生银红行获得了碌“劲2009年起中国最受尊庭敬银行影”躺、凑“放最佳服务私沾人银行慨”悄、佛“骗2009年栽最佳零售银季行季”毕多个奖项。借2010年贱1月22日示,秘民生银轧行喜获20欠09年度最羊佳投资者关区系上市公司耐奖项释，抵并在获奖公异司中名列前猛茅。梯2010年盖2月3日从，鞠在凭“雁卓越200虑9年度金融存理财排行榜遍”从评选活动中碗，中国民生细银行一流的眨电子银行产绒品和服务获凉得了专业评掘测公司、网蜘友和专家的投一致好评，盛荣获卓越2参009年度予金融理财排锦行榜方“雹十佳电子银冒行词”忌奖。巨2010年膊5月20日提，在川2010年尿英国《金融剧时报》中国辣银行业成就微奖颁奖典礼炎上烈，中国民生庙银行从众多乳竞争者中脱浑颖而出，荣图获“最佳贸童易金融银行祥奖”。闹2、主要人邀员情况乒陈凌：女，远高级会计师踩。资产托管芽部总经理。模曾任职于中誓国有色金属株工业总公司盲财务部，中蛋国有色财务谅公司，招商钓银行北京分渣行，中国民淡生银行股份异有限公司总促行营业部、桃北京管理部竹、西安分行仓、总行年金牢筹备组；历恨任中国有色掀财务公司处茅长，中国民哭生银行股份店有限公司总汗行营业部副武主任、北京腔管理部副总矩经理、西安赚分行行长、饺总行年金筹叉备组组长等虎职务。具有志丰富的大型栽企业集团、戒非银行金融倘机构及商业崇银行的从业览工作经历和猾管理工作经页验。爪3、基金托任管业务经营额情况氧中国民生银振行股份有限瓦公司妙于特200公4作年谦7关月询9桶日千获得基金托翻管资格，斧成为《中华幻人民共和国袖证券投资基打金法》颁布盆后首家获批勿从事基金托局管业务的银致行。为了更哈好地发挥后耽发优势，大疤力发展托管瘦业务，端中国民生银赖行股份有限索公司熔资产托管部浓从成立伊始城就本着充分有保护基金持壳有人的利益巴、为客户提揪供高品质托曲管服务的原当则，高起点禾地建立系统粪、完善制度境、组织人员邪。资产托管去部目前共有船员工31人穴，平均年龄允35岁，1卖00%员工鹰拥有大学本亿科以上学历绪，80%以转上员工具有忆硕士以上文候凭。基金业彻务人员10星0%都具有男基金从业资爬格。截止到笼2010年冰6月30日变，本行共托项管基金8只黎，分别为天刻治品质优选境混合型证券嫁投资基金、叛融通易支付随货币市场证肯券投资基金瞧、东方精选狐混合型开放腊式证券投资广基金、天治寺天得利货币共市场基金、青东方金账簿散货币市场基谢金、长信增禁利动态策略灾证券投资基救金、华商领幸先企业混合版型证券投资腔基金、银华瞧深证100缎指数分级基括金。托管基熟金资产净值腰为193.损55亿元。在（二）基金别托管人的内守部控制制度负1泼、疮内部风险控交制目标斥强化内部管肾理，保障国丰家的金融方玻针政策及相走关法律法规巧贯彻执行，服保证自觉合史规依法经营思，形成一个无运作规范化拥、管理科学榆化、监控制慨度化的内控显体系，保障步业务正常运逆行，维护基室金份额持有泳人及基金托孔管人的合法吓权益。翁2垃、牌内部风险控坡制组织结构把中国民生银胃行股份有限爆公司基金撑托管业务内雄部风险控制正组织结构由知中国民生银庭行股份有限火公司椅稽核部、鹿资产取托管部内设隙稽核监督处坦及后资产优托管部各业梯务处室共同午组成。总行巩稽核部抗对各业务部贴门风险控制姻工作进行指忘导、监督。沃资产州托管部内设隶独立、专职佳的内部慧监督稽核处酱，负责拟定乔托管业务风晒险控制工作竭总体思路与丽计划，组织遥、指导、协钉调、监督各诱业务处室风披险控制工作歌的实施。各氏业务处室在沾各自职责范歇围内实施具亿体的风险控钟制措施。借3在、肉内部风险控那制原则防(1)叠全面性原则币：风险控制精必须覆盖命资产兆托管部的所抗有夕处室闷和岗位，渗涂透各项业务养过程和业务瘦环节；风险态控制责任应牛落实到每一脑业务部门和殿业务岗位，衔每位员工对注自己岗位职朴责范围内的辛风险负责。虑(随2车)宝独立性原则肃：骤资产去托管部设立宏独立的取稽核监督处锅，该牢处室连保持高度的饿独立性和权阻威性，负责壶对托管业务侧风险控制工闪作进行指导牌和监督。则(忧3用)就相互制约原彩则：各董处室棵在内部组织犁结构的设计颤上要形成一扣种相互制约毒的机制，建副立不同岗位聋之间的制衡翠体系。恨(淡4狐)犹定性和定量衫相结合原则渣：建立完备谜的风险管理交指标体系，喂使风险管理竭更具客观性旷和操作性。爬(侵5进)防火墙原主则：托管部杰自身财务与舱基金财务严轨格分开；托锄管业务日常础操作部门与灾行政、研发格和营销等部村门严格分离啊。帝4、概内部风险控彼制激制度和措施交(稳1系)两制度建设：倦建立了明确心的岗位职责腔、科学的业迈务流程、详仁细的操作手圈册、严格的牵人员行为规饼范等一系列搞规章制度。江(矩2机)绸建立健全的迹组织管理结漠构：前后台飘分离，不同驱部门、岗位谊相互牵制。诚(煤3慰)佩风险识别与阶评估：录稽核监督处织指导业务见处室丹进行风险识醋别、评估，削制定并实施职风险控制措需施。楼(赶4薯)两相对独立的维业务操作空斥间：业务操耗作区相对独善立，实施门序禁管理和音跟像监控。牙(5)庸人员管理：倚进行定期的砌业务与职业哗道德培训，陡使员工树立溜风险防范与驶控制理念，优并签订承诺盛书。帐(闲6踩)溜应急手预案奸：制定完备航的《应急厨预案付》，并组织禾员工定期演坚练；建立异董地灾备中心毙，保证业务谈不中断。节5、资产展托管部内部驶风险控制鹿中国民生银察行股份有限锦公司从达控制环境、倡风险评估、掌控制活动、煮信息沟通、然监控叔等五攻个方面构建告了牧托管业务风谊险控制体系瞎。哈(1)杀坚持风险管回理与业务发须展同等重要诚的理念。托得管业务是商尘业银行新兴阿的中间业务但，渐中国民生银涛行股份有限竖公司资产初托管部从成览立之日起就震特别强调规旷范运作，一荡直将建立一葛个系统、高知效的风险防增范和控制体脉系作为工作泼重点。随着错市场环境的点变化和托管齐业务的快速跟发展，新问渐题新情况不躺断出现，浇中国民生银煮行股份有限敌公司资产镜托管部始终寸将风险管理昨放在与业务速发展同等重盾要的位置，弃视风险防范情和控制为托碑管业务生存求和发展的生婚命线。娘(栏2夫)循实施全员风芳险管理。完贸善的风险管雷理体系需要拦从上至下每派个员工的共衣同参与，只幼有这样，风陡险控制制度水和措施才会初全面、有效丘。雷中国民生银稀行股份有限劫公司资产炸托管部实施士全员风险管冤理，将风险城控制责任落歌实到具体业太务榆处室奥和业务岗位垫，每位员工旅对自己岗位饱职责范围内袍的风险负责蚂。摆(英3业)馅建立分工明清确、相互牵懒制的风险控匹制组织结构爬。托管部通挡过建立纵向代双人制，横限向多山处室存制的内部组赠织结构，形弃成不同匹处室膀、不同岗位铜相互制衡的拣组织结构。卸(岂4植)场以制度建设厕作为风险管律理的核心。喘中国民生银预行股份有限威公司资产牺托管部十分沟重视内部控影制制度的建新设，已经建炮立了一整套孙内部风险控鸭制制度，包快括业务管理叔办法、内部越控制柏制度万、员工行为币规范、岗位夏职责及涵括辣所有后台运散作环节的操功作手册。以厌上制度随着层外部环境和贩业务的发展倾还皮会运不断增加和抬完善。挎(则5浙)悉制度的执行脂和监督是风促险控制的关勒键。制度执乒行比编写制很度更重要，蝇制度落实检侦查是风险控稼制管理的有赔力保证。锦中国民生银再行股份有限茶公司资产狼托管部内部皂设置专职蜻稽核监督处玻，乏依照有关法愤律规章，每平两昂个嫁月对业务的帆运行进行一馅次稽核检查泰。总行稽核令部也不定期纤对耐资产再托管部进行合稽核检查。滴(雪6穿)随将先进的技进术手段运用接于风险控制肝中。在风险酒管理中，技娱术控制风险铲比制度控制步风险更加可错靠，来可将怕人为不确定揉因素降至最找低。托管业监务系统需求繁不仅从业务径方面而且从殃风险控制方贝面都要经过异多方论证，曲托管业务技改术系统具有坡较强的自动惰风险控制功姻能。种（剂三赚）基金托管略人对基金管问理人运作基音金进行监督材的方法和程跪序杨根据《基金延法》、《运估作办法》、挤基金合同和颈有关法律法起规的规定，胳对基金的投雹资对象、基伞金资产的投皇资组合比例邀、基金资产丸的核算、基胁金资产净值倘的计算、基荐金管理人报渠酬的计提和馆支付、基金唯托管人报酬葬的计提和支嘴付、基金申屈购资金的到宗账和赎回资甩金的划付、秃基金收益分贴配等行为的躺合法性、合较规性进行监晓督和核查。傻基金托管人兆发现基金管珠理人的违反充《基金法》熄、《运作办籍法》、基金长合同和有关红法律法规规云定的行为，薯应及时以书舱面形式通知芽基金管理人届限期纠正，减基金管理人伞收到通知后在应及时核对秘确认并以书降面形式对基迅金托管人发劈出回函。在湿限期内，基燃金托管人有更权随时对通住知事项进行携复查，督促贺基金管理人视改正。基金花管理人对基亩金托管人通汪知的违规事唐项未能在限颗期内纠正的质，基金托管忧人应报告中腰国链证监会幕。表基金托管人撒发现基金管垒理人有重大惑违规行为，民应立即报告茄中国稍证监会脾，同时通知旺基金管理人详限期纠正。店五、相关服钳务机构贵（一）基金僚份额发售机唇构廊1.直销机刊构：浆名称：华商脚基金管理有俯限公司佣住所：北京谊市西城区阜识成门北大街岂6号国际投碗资大厦C座伍15层票办公地址：陶北京市西城倍区平安里西详大街28号池中海国际中龙心19层瓜法定代表人正：李晓安供直销中心：债华商基金管怖理有限公司肤电话：01开0-序58573借768女传真：01摧0-虾58573负737网址：经2.代销机挽构：羽(1)中国旗民生银行统股份有限公状司猎注册地址：洽北京市西城寒区复兴门内骆大街2号毕办公地址：前北京市西城欢区复兴门内姥大街2号午法定代表人丙：董文标旅客户服务咨垃询电话：成955晒68网址：禁(2)其他饺代销机构情贷况详见本基择金的《发售墙公告》。或（二）母注册登记菊机构藏名称：华商听基金管理有眼限公司景注册地址：痛北京市西城丛区阜成门北库大街6号国步际投资大厦胁C座15层骨法定代表人舰：李晓安浊电话：01墓0-出58573视572粥传真：01性0-蓄58573败580藏联系人：违马砚峰胃网址：先（三）律师内事务所和经厨办律师琴名称：滴北京男市议东元坐律师事务所渔注册地：弟北京市西城匠区西长安街护88号首都兄时代广场1吴0层101堂6室赠办公地：步北京市西城园区西长安街今88号首都吵时代广场1躺0层101血6室嫁负责人：涉吴建平流电话：在0遇10-51匀65771浇5售传真：臣0剖10-83絮91544挪5鞋联系人：厚戴睿餐经办律师：束戴睿少（四）会计腰师事务所和絮经办注册会爷计师斜名称：腰普华永道中茅天会计师事县务所有限公蜡司渔住所：上海熟市浦东新区线陆家嘴环路监1233带号汇亚大厦检1604-候1608邮室茧办公地址：尺上海市湖滨竟路202男号普华永道念中心11等楼议法人代表：销杨绍信宗电话：仔（021）拴23府23888告8帅传真：翼（021）鲜23遇23880禽0勾经办注册会巡计师：味许康玮、如王鸣宇捆联系人：泡王鸣宇拨六、基金的竞募集急（一）基金屋募集的依据赢本基金由基泰金管理人依涝照《基金法赞》、《运作似办法》、《技销售办法》吩、基金合同嚷及其他有关黎规定募集。腾核准文件：登中国调证券监督管箩理委员会证兄监许可庙[2010奶]1393医号咸核准日期：塔2010年鲁10孤月驱12跌日恰（二）基金牺类型与存续杆期间疯通1.基金类篮型：契约型绪开放式猛2.存续期丛间：不定期穷（三）募集滩方式代销与直销私（四）募集吗对象贫中华人民共序和国有关法肚律法规允许铸投资证券投毅资基金的个密人投资者与谱机构投资者材(法律法规肌禁止投资证城券投资基金鼻的除外)及材合格境外机团构投资者掉（五）募集络期限浓本基金的募那集期限自本黄招募说明书扫公告之日起乡不超过3个屡月澡（六）募集凑限额栗本基金腿不毒设募集架规模上限。劣（七）募集玩场所葬直销机构的赏销售网点和科代销机构的采销售网点佩上述销售机兵构办理开放或式基金业务妹的城市（网娃点）的具体略情况和联系猴方法，请参原见本基金之钉基金份额发零售公告以及睡基金代销机悦构在当地以雀各类形式发波布的公告。崖（八）本基听金的面值、翻认购价格及宝认购费用影1.份额面唤值：人民币葡1.00元吼2.认购价宝格：人民币售1.00元才3.认购费侍用：犯本基金采用鉴金额认购方肉法，认购采蹄用前端收费元模式，费率蒙按认购金额蹄采用比例费律率，投资人虾在一天之内纵如果有多笔株认购，适用造费率按单笔翁分别计算。阅费率表如下这：归认购金额区顿间事认购费率悄50万元以司下险1.2样％怨50万元（棵含）以上2面00万元以吃下黑1.0然％挤200万元圆（含）以上劈500万元垄以下挺0.5绍％汇500万元士（含）以上另1000元轰/笔哀认购费用用次于本基金的贡市场推广、姻销售、注册亦登记等募集粪期间发生的和各项费用。新4.认购数拍额的计算公负式俘本基金采用油金额认购、汽全额预缴的菜原则，认购禽金额包括认宅购费用和净第认购金额。陶其中：阳净认购金额聪＝认购金额器/（1＋认碍购费率）矛认购费用＝劈认购金额－犯净认购金额言认购份额＝慰(净认购金架额＋认购金卷额产生的利谎息)/基金想份额面值忍上述计算结削果(包括基款金份额的份鲁数)均按四迁舍五入方法票，保留到小辰数点后两位腾，由此误差校产生的收益剑或损失由基缝金财产承担垒。帆例：某投资煤人投资泛10,00哑0元借认购本基金都，如果认购闲期内认购资排金获得的利沉息为5元，轿则其可得到截的基金份额敏计算如下：边净认购金额陕=10,0具00型/（1＋1远.2％）＝毫9881.旬42元授认购费用=毯10,00发0－988倚1.42＝虎118.5倒8元运认购份额=化（9,88奋1.42＋崖5）/1.氏00＝9,喂886.4辰2份赔即投资人投贤资10,0壁00元认购刑本基金，加左上认购资金捐在认购期内阀获得的利息巴，可得到9金,886.腹42份基金虹份额。优（怖九昌）投资人对凡基金份额的肠认购惑1.本基金遇的认购时间鸟安排、投资影人认购应提搏交的文件和涛办理的手续净请详细查阅喘本基金的基作金份额发售区公告。指2.认购方圆式嫁本基金认购姜采取金额认响购的方式。呀3.认购确机认绕销售网点受畜理申请并不冠表示对该申带请是否成功王的确认，而竞仅代表销售然网点确实收披到了认购申跑请。申请是屡否有效应以筋基金注册登蠢记与过户机座构的确认登瓣记为准。投旺资人可在基棋金正式宣告模成立后到各岁销售网点查齿询最终成交忘确认情况和弱认购的份额掘。熄4.认购限航制势(1)投资艺人在募集期娱内可以多次拼认购基金份柏额，但已申症请的认购一翁旦被懂注册登记旋机构确认，住就不再接受弃撤销申请。筛(2)在募亦集期内，每像一基金投资世人在代销机妻构销售网点分认购的最低芝额为人民币哭1000元核，追加认购栋金额为10待00元；每窝一基金投资候人在直销机亩构销售网点繁认购的最低醉额为人民币弟1000元踏，已在销售攻网点有认购浪基金记录的反投资人不受马首次认购最奋低金额的限置制，但受追短加认购最低再金额的限制掏。昂5.超比例脚的处理方式惩本基金募集至期间内不设娃最高认购份齐额限制。滑（十）首次梢募集期间认旅购资金利息星的处理方式暴认购资金在景募集期形成千的利息在本菌基金合同生惕效后折成投纷资人认购的躁基金份额，糕归投资人所注有。利息转福份额的具体晓数额以养注册登记穴机构的记录尖为准。弄（十全一鞭）基金募集着期间募集的棉资金存入专疾门账户,在异基金募集行届为结束前,丘任何人不得翼动用。词七、基金担合同的生效炊（一）基金牛合同的生效医基金募集期刘限届满，在填基金募集份壶额总额不少侍于2亿份，钻基金募集金辛额不少拢于2亿元人漏民币，并且则基金份额持印有人的人数摧不少于20万0人的条件库下，基金管底理人应当自凤募集期限届统满之日起1把0日内聘请络法定验资机悠构验资，自执收到验资报始告之日起1壶0日内，向右中国证监会知提交验资报疾告，办理基扭金备案手续土。自中国证劝监会书面确些认之日起，呢基金备案手小续办理完毕算，基金合同浆生效急，投资人为在基金份额持吐有人。效（二）基金烈合同不能生辈效时已募集田资金的处理户方式竟基金募集期晌限届满，未央达到基金合盖同生效条件怪，或募集期袍内发生使基衬金合同无法露生效的不可醒抗力，则基该金募集失败不。求本基金募集竟失败，基金斥管理人应承窜担下列责任策：怖1.以其固运有财产承担截因募集行为尸而产生的债胸务和费用；席2.在基金正募集期限届许满后30日放内返还抗投资人暂已缴纳的款余项，并加计值银行同期活衔期存款利息渔。族3.基金募绒集失败，基睛金管理人域、基金托管极人妇及销售机构望不得请求报线酬。秋基金管理人上、基金托管努人和代销机邀构为基金募扎集支付之一锻切费用应由留各方各自承煮担。姐（三）基金土存续期间异挡常情况的处绩理歪基金合同生文效后的存续蛇期内，基金淡份额持有人仆数量不满2狱00人或者找基金资产净盼值低于50骂00万元，施基金管理人息应当及时报膜告中国证监绩会；基金份扔额持有人数榨量连续20决个工作日达摩不到200摩人，或连续女20个工作说日基金资产弓净值低于人垫民币500翁0万元，基廊金管理人应国当及时向中爽国证监会报闲告，说明出芽现上述情况乳的原因并提错出解决方案扔。腿法律、法规匪或监管部门疲另有规定的守，从其规定踪。清八、基金份票额的申购与员赎回角（一）申购樱与赎回办理床的场所征1.本基金辟的申购与赎笼回将通过本坝基金管理人浩的直销中心盘及代销机构霞的代销网点碑进行。遮2.本基金平的销售机构盲包括华商基爬金管理有限固公司及其委孔托的代销机擦构。经本基换金管理人委木托，具有销造售开放式基涌金资格的商援业银行或其亡他机构的营境业网点即代放销机构销售误网点。本基链金管理人可平根据情况增堆减基金代销萄机构，并予舒以公告。惧3.投资人便可通过本基涨金直销机构肯或指定的代磨销机构按照咱规定的方式幸进行申购或孝赎回。窝（二）申购招与赎回办理识的开放日及给开放时间材1.开放日若及开放时间挤申购和赎回焰的开放日为抹上海、深圳愤证券交易所证正常交易日朗，但基金管亏理人根据法完律法规、中邮国证监会的卧要求或本基健金合同的规薪定公告暂停掏申购、赎回枪时除外。开秒放日的具体王业务办理时湾间由基金管边理人在基金岛份额发售公揪告中规定。洽若出现新的顿证券交易市桂场或交易所质交易时间更袄改或实际情园况需要，基棕金管理人可扯对申购、赎厕回时间进行梳调整，但此插项调整不应茂对投资者利畏益造成实质荡影响并应报仰中国证监会塞备案，并在腹实施日3个胡工作日前在匆至少一种中妈国证监会指购定的媒体上哭公告。希基金管理人另不得在基金重合同约定之钓外的日期或汇者时间办理病基金份额的蒸申购、赎回国或者转换。宋基金投资人竿在基金合同杜约定之外的多日期和时间翅提出申购、协赎回或者转所换申请的，女其基金份额石申购、赎回浅价格为下次脏办理基金份筹额申购、赎个回时间所在个开放日的价树格。撤2.初次接孩受申购的时捎间北本基金的申泻购自基金合姜同生效日后肯不超过栏三个月事开始办理。个具体的申购扔开始时间由摄基金管理人员于开放申购赛前2个工作牢日在至少一勿种中国证监罪会指定的媒雁体上公告。者3.初次接已受赎回的时汗间院本基金的赎扑回自基金合赶同生效日后献不超过际三个月该开始办理。鹰具体的赎回足开始时间由向基金管理人花于开放赎回铜前2个工作鹅日在至少一犁种中国证监筐会指定的媒续体上公告。麦（三）申购晚和赎回的原诞则衣1.钳“友未知价绒”麻原则，即申夜购、赎回价骆格以申请当切日收市后计续算的基金份古额净值为基合准进行计算扮；全2.辩“极金额申购、粗份额赎回程”劈原则，即申蚂购以金额申从请，赎回以处份额申请；穴3.赎回遵跑循饰“援先进先出吗”搭原则，即按驶照投资人认秃购、申购的械先后次序进共行顺序赎回腊；露4.当日的吼申购与赎回登申请可以在懂基金管理人督规定的时间晨以内撤销。策基金管理人秀可根据基金晃运作的实际斧情况依法对私上述原则进顶行调整。基筛金管理人必唐须在新规则夸开始实施前冤依照《信息糖披露办法》怜的有关规定网在指定媒体落上公告。什（四）申购脱和赎回的程汗序的1.申购和化赎回的申请夜方式严投资人必须界根据销售机泉构规定的程杜序，在开放行日的箭具体业务办吨理遇时间内提出蚊申购或赎回很的申请。胖投资人在提永交申购申请括时须按销售方机构规定的鞭方式备足申舌购资金，投汤资人在提交班赎回申请时申须持有足够箱的基金份额稀余额，否则偿所提交的申狼购、赎回申旧请无效。肌2.申购和超赎回的确认谣基金管理人馋应以交易时须间结束前受育理申购和赎泉回申请的当恶天作为申购足或赎回申请车日(T日)雅，在正常情蚂况下，本基沟金选注册登记劝机构在T+拘1日内对该丹交易的有效旱性进行确认塌。T日提交份的有效申请宁，投资人可填在T+2日挤后(包括该锯日)到销售惊网点柜台或交以销售机构斥规定的其他板方式查询申邪请的确认情福况。追基金销售机刃构对申购申会请的受理并昌不代表申请亦一定成功，便而仅代表销跳售机构确实锅接收到申请损。申购的确粪认以注册登篮记机构或基弊金管理人的霞确认结果为灰准。净3.申购和欲赎回款项支椒付的方式和青时间险申购采用全敢额缴款方式范，若申购资邀金在规定时答间内未全额筝到账则申购有不成功。若萝申购不成功怀或无效，基也金管理人或取基金管理人卫指定的代销写机构将投资暮人已缴付的四申购款项本消金退还给投企资人。协投资人赎回升申请确认后稳，正常情况通下基金管理械人将在T＋游7日(包括垒该日)内支悟付赎回款项眨。在发生巨芳额赎回时，著款项的支付甘办法参照基探金合同有关贯条款处理。替（五）申购舍和赎回的费世率配1.申购费教率宏申购采用前古端收费模式危，投资人缴刷纳申购费用掘时,按单次趁认购金额采皮用比例费率画,投资人泉在一天之内研如果有多笔镇申购，适用映费率按单笔影分别计算。注具体费率如德下：筹申购金额区冰间沃申购费率建50万元以关下敌1.5％短50万元（嗽含）以上2你00万元以向下杠1.2％鸟200万元蝶（含）以上耻500万元非以下幼0.8％茧500万元礼（含）以上丹1000元促/笔衣投资者选择蜜红利自动再唯投资所转成涨的份额不收句取申购费用锣。刊本基金的申结购费用由申吩购人承担，他可用于市场流推广、销售势、注册登记狂等各项费用昌，不列入基线金资产。品基金管理人劣对部分基金敞持有人费用渐的减免不构穷成对其他投欠资人的同等贯义务。花2司.拒赎回费率棒投资人在赎吧回基金份额秆时，应交纳陈赎回费。赎回回费总额的推25%计入文基金财产，活扣除计入基泡金财产部分渠,赎回费的斗其他部分用欲于支付注册嘴登呜记费和必要惜的手续费。摇赎回费率随俊赎回基金份肚额持有年份因的增加而递辉减冠。厌具体费率如象下：疯持有基金份掀额期限箭赎回费率凉1年以内插0.5％屠1年（含）吹以上2年以众内浑0.25％指2年（含）冈以上呀0％何3柜.屋基金管理人爆可以根据法唯律法规规定仙及基金合同纱调整申购费侵率和赎回费励率，最新的肉申购费率和火赎回费率在圾《招募说明珠书（更新）鼠》中列示。仓费率如发生批变更，基金咬管理人最迟神应于新的费筹率开始实施闹3因日前在至少亩一种中国证始监会指定的协媒体病上范公告风。双（六）申购景和赎回的数仙额和价格虎1.申购和胃赎回的数额鹊、余额的处锈理方式默(1)在直叉销机构销售屈网点首次申洪购的最低金亏额为人民币柳1,000粱元，超过部宵分不设最低旧级差限制；蔑追加申购的秧最低金额为穴人民币1,饲000元，桶超过1,0族00元的部途分不设最低粘级差限制；腊已在直销机唉构销售网点引有认购习基金瓜记录的基金真投资人竞不受首次申躬购最低金额黎的限制，但眨受追加申购惧最低金额的压限制；在代肉销机构销售匆网点首次申绕购的最低金钩额为人民币烤1,000咏元，超过1剃,000元埋的部分不设交最低级差限付制；追加申魂购的最低金晃额为人民币挨1,000龙元，超过1划,000元狡的部分不设树最低级差限秋制；挎(2)赎回希的最低份额邮为500份穿基金份额，绒基金份额持激有人可将其垒全部或部分雹基金份额赎愧回，但某笔活赎回导致在罩一个销售机脱构的基金份脚额余额少于流500份时熟，余额部分励基金份额必恩须一并赎回租；撞(3)单个受基金份额持告有人持有本读基金的最低掌限额为50播0份；蓄(4)基金集管理人可根勺据市场情况滔，在不损害兄基金份额持鹊有人权益的钓情况下，调标整首次申购油的金额和赎丝回的份额的绞数量限制，孝调整前的3白个工作日内镇基金管理人义必须在至少登一种中国证是监会指定的平媒体上刊登问公告；碑(5)申购错份额、余额告的处理方式荷：椒申购的有效宏份额为净申抛购金额除以易当日的基金纵份额净值，芽有效份额单界位为份。上仪述计算结果鹿均按四舍五技入方法，保咐留到小数点立后2位，由匆此误差产生畅的收益或损混失由基金财妥产承担；块(6)赎回赌金额的处理钩方式：赎回季金额为按实磨际确认的有装效赎回份额欢乘以当日基孕金份额净值夜，并扣除相登应的赎回费棵用，赎回金分额单位为元味。上述计算泻结果均按四锤舍五入方法四，保留到小则数点后2位榆，由此误差壤产生的收益浙或损失由基淡金财产承担换。兽2.申购份于额的计算灭本基金的申两购金额包括欠申购费用和短净申购金额析。其中：粉申购份额的须计算方式如灭下：乎净申购金额闻=申购判金额/（1醋＋申购费率臣）犹申购费用樱=申购金杨额－净申购呢金额拴申购份额练=净申购竟金额/T日拦基金份额净茂值闪例斗：家某投资人投墙资液10,00虎0玉元申购本基狗金，假设申签购当日基金哭份额净值为蝶1.05禾00汉元，则可得躺到的申购份厚额为：殊净申购金额民=10,0塑00/海（1+券1.5魂％）枝=9,85锄2.22摄元痰申购费用=纷10,00近0源－盼9,85攻2询.22渐=1耍47.78讯元愈申购份额=盖9,852骑.22/1誉.0500幼=9,38螺3压.四07态份耍即：投