2022年江苏保险业内控合规管理劳动技能竞赛暨清廉金融知识竞赛题库

2022年江苏保险业内控合规管理劳动技能竞赛暨清廉金融知识竞赛题库一、选择题1.根据《个人信息保护法》，“提供公民个人信息”违法的情况不包括下列（）[单选题]*向特定人提供公民个人信息合法收集的个人信息供本公司合法使用√通过信息网络或者其他途径发布公民个人信息未经被收集者同意，将合法收集的公民个人信息向他人提供解析：《个人信息保护法》2.根据《个人信息保护法》，“非法获取公民个人信息”的情况不包括下列（）[单选题]*窃取公民个人信息通过购买、收受、交换等方式获取公民个人信息在履行职责、提供服务过程中收集公民个人信息在公民知情、同意的情况下有限收集公民个人信息√解析：《个人信息保护法》3.拓展保险业务过程中，下列做法不违反《个人信息保护法》相关规定的是（）[单选题]*收集与业务无关联的个人信息向他人购买个人信息用于推广业务依法取得个人信息并确保信息安全√在信息主体不知情的情况下建立个人信息数据库用于和保险业务无关的活动解析：《个人信息保护法》4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额在（）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。[单选题]*人民币1万以上或者外币等值1000美元√人民币2万以上或者外币等值2000美元人民币5万以上或者外币等值10000美元人民币20万以上或者外币等值20000美元解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）第2号5.《民法典》规定的未成年人与成年人的年龄界限为（）[单选题]*16周岁18周岁√19周岁20周岁解析：民法典6.《防范和处置非法集资条例》规定，经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动；发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送（），并配合做好相关工作。[单选题]*公安机关√监察机关人民银行财政机关解析：《防范和处置非法集资条例》7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于（），金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。[单选题]*高风险客户或者高风险账户持有人√中风险客户或者中风险账户持有人低风险客户或者低风险账户持有人所有客户解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》8.我国《刑法》规定的洗钱上游犯罪不包括（）[单选题]*毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪贪污贿赂犯罪故意杀人罪√解析：《刑法》9.以下监管部门对于非法集资采取的措施中，表述错误的是：（）[单选题]*有权进入涉嫌非法集资场所进行调查取证无须经任何人批准，依法查询相关客户√有权询问与被调查事件有关的单位和个人有权查阅、复制与被调查事件有关的文件解析：防范和处置非法集资条例第21条10.根据《保险法》相关规定，某财产保险公司承保的企业厂房出现下列（）情形，保险公司应当降低保险费，并按日计算退还相应的保险费。[单选题]*保险期间从三个月延长至半年厂房改作危险品仓库厂房发生保险责任事故的厂房价值明显减少的√解析：保险法第五十三条11.根据《保险法》相关规定，投保人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的，保险人（）[单选题]*是否需要给付保险金，视保额而定是否需要给付保险金，视险种而定需正常给付保险金不承担给付保险金的责任√解析：保险法12.根据监管机构加强反保险欺诈工作的指导意见，反保险欺诈工作重点打击的欺诈行为不包括（）[单选题]*保险金诈骗类欺诈行为保险机构故意编造理由惜赔拒赔√保险合同诈骗类欺诈行为非法经营保险业务类欺诈行为解析：《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》（文号）13.《防范和处置非法集资条例》规定，非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先（）。[单选题]*清退集资资金√罚款集资利息罚款滞纳金解析：《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号）第三十二条。14.《防范和处置非法集资条例》规定，省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内（）非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全相应的工作机制。[单选题]*防范和化解防范和处置√防范和应急防范和抵御解析：《防范和处置非法集资条例》（国务院令2020年第737号）15.根据人民银行关于反洗钱的相关要求，义务机构应当按年度对交易监测标准进行定期评估，对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年。[单选题]*35√1015解析：《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发[2017]99号）16.根据《保险公司偿付能力监管规则（1-17号）》，对保险公司偿付能力风险管理体系的完整性和有效性承担最终责任的组织是（）[单选题]*董事会√董事会下设的风险管理委员会董事会下设的审计委员会保险公司高级管理层解析：《保险公司偿付能力监管规则（1-17号）》（保监发[2015]22号）。17.根据《保险公司偿付能力监管规则（1-17号）》，保险监管机构按照偿付能力风险大小将保险公司分为四个监管类别。假如一家保险公司偿付能力不达标，且其操作风险十分严重，那么这家公司将被评为（）[单选题]*A类公司B类公司C类公司D类公司√解析：《保险公司偿付能力监管规则（1-17号）》（保监发[2015]22号）18.依据《江苏省保险行业协会廉洁从业及合规专业委员会工作规则》，全体会议每年至少召开（）次[单选题]*一√二三四解析：《江苏省保险行业协会廉洁从业及合规专业委员会工作规则》19.根据《关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》有关要求，互联网保险销售行为可回溯资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间超过一年的不得少于（）年[单选题]*3510√15解析：《关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》（银保监发〔2020〕26号）20.《关于规范保险公司健康管理服务的通知》规定，保险公司应于每年（）之前报送前一年度业务统计情况和健康管理业务开展情况报告[单选题]*445624457644592√44607解析：《关于规范保险公司健康管理服务的通知》（银保监办发〔2020〕83号）21.《江苏省保险从业人员职业失信行为惩戒试行办法》规定，严重职业失信信息在保险从业人员信用管理信息系统中的公示期为（）年[单选题]*123√5解析：《江苏省保险从业人员职业失信行为惩戒试行办法》（苏银保监〔2020〕327号）22.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，保险机构案件涉案金额等值人民币（）以上的，属于重大案件[单选题]*1000万元√2000万元3000万元5000万元解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（银保监发〔2020〕20号）23.根据《保险法》规定，经营有（）的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散[单选题]*人身保险业务人寿保险业务√财产保险业务意外保险业务解析：《保险法》24.《保险法》规定，人身保险的投保人在保险合同（），对被保险人应当具有保险利益。财产保险的被保险人在（），对保险标的应当具有保险利益。[单选题]*订立时;保险事故发生前生效时;保险事故发生时生效时;保险事故发生前订立时;，保险事故发生时√解析：《保险法》第十二条25.《保险法》规定，保险人对不属于保险责任的，应当自作出核定之日起（）向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。[单选题]*一日内二日内三日内√四日内解析：《保险法》第二十四条26.根据《保险法》相关规定，保险人将其承担的保险业务，以分保形式部分转移给其他保险人的，为（）[单选题]*再保险√分保险分保业务分摊保险解析：《保险法》第二十八条27.《保险法》规定，以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起（）被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。[单选题]*一年两年√三年四年解析：《保险法》第四十四条28.《保险法》规定，投保人解除合同的，保险人应当自收到解除合同通知之日起（）内，按照合同约定退还保险单的现金价值。[单选题]*10日20日60日30日√解析：《保险法》第四十七条29.根据《保险法》相关规定，因违法行为或者违纪行为被金融监督管理机构取消任职资格的金融机构的董事、监事、高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾（）年的，不得担任保险公司的董事、监事、高级管理人员[单选题]*2345√解析：《保险法》第82条30.根据《人身保险业务档案管理规范》，销毁档案时，必须有（）监销，销毁人员及监销人员应在销毁清单上签字，严格防止业务档案遗失和泄密[单选题]*一人两人√三人四人解析：《人身保险业务档案管理规范》31.保险公司下列那种行为符合《保险代理人监管规定》相关要求（）。[单选题]*A、以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘从业人员的条件；B、为保持人力架构，延迟注销离司人员执行登记；C、规定业务员自保件不计入考核激励方案；√D、以发展人员的数量作为从业人员计酬的主要依据解析：《保险代理人监管规定》第七十七条32.某保险公司在营销职场组织召开产品说明会，会上有关工作人员将某万能型保险称为开放型理财产品且有以下表述：买保险就是开设理财账户，没出风险就是一种储蓄、一种基金，发生疾病或需要养老，就是一款保险。工作人员在讲解中未说明保险合同初始费用的扣除，未公布有保险公司的名称、地址以及咨询投诉电话。以下说法正确的是（）[单选题]*A、召开产品说明会属于口头宣传，只要未向客户散发纸质宣传资料则不属于信息披露B、该产品说明会披露内容混淆了保险与储蓄、基金，属于销售误导√C、该产品说明会虽未对风险进行提示，但只要投保提示书上有注明即可D、该公司举办的上述产品说明会属于正常营销手段，并无违规之处33.《保险法》规定，投保人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的，保险人不承担给付保险金的责任。投保人已交足（）以上保险费的，保险人应当按照合同约定向其他权利人退还保险单的现金价值。[单选题]*A、一年；B、二年；√C、三年；D、四年；解析：《保险法》34.《刑法》规定的“洗钱罪”，是指为掩饰、隐瞒有关犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，实施提供资金账户、跨境转移资产等行为，以上提到的“有关犯罪”不包括（）[单选题]*A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪√解析：《刑法》第一百九十一条35.《保险法》中所称的“保险”是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的事项承担（）保险金责任的（）行为。[单选题]*A、赔偿和分摊、社会保险B、赔偿和给付、商业保险√C、赔付和给付、商业保险D、赔偿和分摊、社会保险解析：《保险法》第二条36.《保险法》规定，保险合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（）不行使而消灭；自合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同。[单选题]*A、30日、两年√B、30日、一年C、60日、两年D、60日、一年解析：《保险法》第十六条37.《保险法》规定，保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知但仍予以承保的，保险人（）解除合同；发生保险事故的，保险人（）承担赔偿或者给付保险金的责任。[单选题]*A、可以应当B、可以不应当C、不得应当√D、不得不应当解析：《保险法》第十六条38.《保险法》规定，投保人（）未履行法律规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。[单选题]*A、故意B、重大过失C、一般过失D、故意或重大过失√解析：《保险法》第十六条39.《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，构成犯罪的，还要依法追究（）。[单选题]*A、赔偿责任B、经济责任C、刑事责任√D、民事责任解析：《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十三条40.根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。[单选题]*A、公安机关√B、银保监会C、工商管理部门D、中国人民银行解析：《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十一条41.根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，社会公众参与非法集资，因参与非法集资参与活动受到的损失，由（）承担。[单选题]*A、不法分子承担B、参与者自行承担√C、不法分子和参与者共同承担D、国家承担解析：《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条42.不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报，并通过暴力引诱骗取其信任的手段，属于（）[单选题]*A、编造虚假项目B、承诺高额回报√C、巧接媒体宣传D、利用亲情诱惑解析：《关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（银保监办发〔2018〕99号）43.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构履行反洗钱义务的基本原则是（）[单选题]*A、调查你的客户B、摸清你的客户C、了解你的客户√D、识别你的客户解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条44.《反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）[单选题]*A、报告可疑交易B、向公安机关报案C、重新识别客户身份√D、向监管机构报告解析：《反洗钱法》第十六条45.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。[单选题]*A、中止√B、终止C、停止D、继续解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条46.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，投保时，对于达到客户身份识别标准的，应确认（）与（）关系。[单选题]*A、投保人、受益人B、被保险人、受益人C、缴费人、投保人D、投保人、被保险人√解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》47.根据《保险法》相关规定，保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的，保险人对（）不承担赔偿或者给付保险金的责任。[单选题]*A、全部损失B、无法确定的部分C、损失增加的部分D、其虚报的部分√解析：《保险法》第二十七条48.《保险公司合规管理办法》规定，保险公司（）对公司的合规管理承担最终责任。[单选题]*A、董事会√B、总经理C、合规负责人D、合规部门解析：《保险公司合规管理办法》（保监发〔2016〕116号）第七条49.根据《保险法》相关规定，投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，（）承担赔偿或者给付保险金的责任，（）退还保险费。[单选题]*A.应当；应当B.应当；不应当C.不应当；应当√D.不应当；不应当解析：《保险法》第十六条50.保险公司及其工作人员的以下哪项活动符合《保险法》的相关要求。（）[单选题]*A.泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B.诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C.根据业绩和保险公司相关规定向代理人发放佣金√D.拖赔、惜赔、无理拒赔解析：《保险法》第一百一十六条51.根据《保险法》相关规定，对偿付能力不足的保险公司，保险监管机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）。[单选题]*A.限制固定资产购置或者经营费用规模B.限制商业性广告C.责令增加资本金、办理再保险D.限制员工薪酬√解析：《保险法》第一百三十八条52.根据《保险法》相关规定，保险公司及其工作人员在保险业务活动中，为拓展业务渠道，可以采取的行为有（）。[单选题]*A.给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益B.进行多种形式的售前客户服务√C.泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的商业秘密D.委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动解析：《保险法》第一百三十一条53.《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。[单选题]*A.金融市场管理B.反洗钱行政调查√C.征信管理D.公众查询解析：《反洗钱法》（主席令第？年56号）第五条54.《银行保险机构关联交易管理办法》规定，银行机构关联交易分为（）。[单选题]*A.重大关联交易、一般关联交易√B.特别重大关联交易、重大关联交易、一般关联交易C.特别关联交易、一般关联交易D.特别关联交易、重大关联交易、一般关联交易解析：《银行保险机构关联交易管理办法》第十四条55.江苏银保监局决定进一步深化保险业“内控合规管理建设年”工作，要求保险机构对（）监管检查、非现场监管通报和自查发现的问题及其整改问责进行盘点。[单选题]*A.2018年至2021年末B.2019年至今C.2017年至2021年末√D.2017年至今解析：《关于进一步深化保险业“内控合规管理建设年”有关工作的通知》（苏银保监办〔2022〕6号）56.根据《保险公司合规管理办法》，合规管理的第三道防线是指（）。[单选题]*A.保险公司纪检部门履行合规管理B.保险公司纪委部门履行合规管理C.保险公司监察部门履行合规管理D.保险公司审计部门履行合规管理√解析：《保险公司合规管理办法》（保监法（2016）116号）第21、22、23条57.《保险公司风险管理指引（试行）》中的风险管理是指（）。[单选题]*A.保险公司围绕企业利润，对保险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构、制度和措施B.保险公司围绕管理目标，对保险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构、制度和措施C.保险公司围绕理赔目标，对保险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构、制度和措施D.保险公司围绕经营目标，对保险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构、制度和措施√解析：《保险公司风险管理指引（试行）》（保监发（2007）23号）第3、4条58.根据《保险公司合规管理办法》，合规管理的第一道防线指的是（）[单选题]*A.保险公司各单位和各部门履行合规管理；B.保险公司各部门和分支机构履行合规管理；√C.保险公司各团队和各部门履行合规管理；D.保险公司各机构和各团队履行合规管理。解析：《保险公司合规管理办法》（保监发〔2016〕116号）第21、22、23条59.保险消费者的合法权益受到侵害时，可以拨打保险消费者维权热线，该维权热线电话是（）[单选题]*12378√12358123351236560.《保险法》规定，订立保险合同，保险人就被保险人的有关情况提出询问，投保人应当履行（）义务。[单选题]*如实告知√部分告知重要事项告知不予告知解析：保险法61.根据我国《反不正当竞争法》的规定，对经营者销售商品以行贿论处所针对的销售行为是以下（）[单选题]*以明示方式给对方折扣季节性降价在账外暗中给予对方单位或者个人回扣√以明示方式给中间人支付佣金解析：反不正当竞争法62.根据《保险法》相关规定，保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，保险销售从业人员在保险销售活动中不得有的行为包括以下哪项[单选题]*欺骗投保人、被保险人或者受益人√明确告知投保人有关保险条款的内容书面及口头提示保险条款的除外责任提示说明投保保险产品的犹豫期时间解析：保险法63.根据我国《保险法》及相关法规规定，保险销售从业人员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明是（）[单选题]*委托代理合同√资格证书执业证营销证解析：保险法64.根据《刑法》相关规定，非法集资的形式不包括（）[单选题]*通过会员卡、消费卡的形式非法集资利用民间“会”、“社”等组织或地下钱庄进行非法集资利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券√解析：刑法65.根据《保险法》相关规定，受益人为骗取保险金，故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，该受益人（）[单选题]*丧失受益权√可继续作为受益人受益权需转移给他人以上情况均不正确解析：保险法66.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于保险费金额为（）且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。[单选题]*人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上人民币10万元以上或者外币等值10000美元以上人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上√人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）第2号67.根据人民银行有关执行可疑交易报告制度的要求，金融机构开展可疑交易报告工作时，反洗钱工作人员应勤勉尽责，以下说法不正确的是（）。[单选题]*金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易√解析：《关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）68.根据《保险法》相关规定，人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为（），自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为（），自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。[单选题]*三年，五年二年，三年二年，五年√三年，三年解析：保险法69.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。[单选题]*金融监管部门财政部门检察机关中国人民银行或公安机关√解析：《反洗钱法》70.《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》中，参与部门有哪些？（）[单选题]*中国人民银行银保监会证监会外汇局国家监察委员会最高人民法院最高人民检察院公安部国家安全部海关总署税务总局以上都是√解析：《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》71.根据《反洗钱法》有关规定，关于客户身份识别，以下说法正确的是（）[单选题]*金融机构在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，不需要客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记客户由他人代理办理业务的，金融机构只需要核对并登记代理人的身份证件或者其他身份证明文件金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户√金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不重新识别客户身份解析：《反洗钱法》72.中国银保监保险业治乱象“回头看”工作中，以下哪个方面不是公司治理层面重点关注的（）[单选题]*股东资质不符合要求，入股资金来源不合法股权关系不透明、不清晰，违规股权代持，隐藏实际控制人，隐瞒关联关系股权质押和解质押不规范保险产品开发设计和业务发展偏离保障本源√解析：《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》（银保监发〔2020〕27号）73.根据《反保险欺诈指引》，保险机构反欺诈职能部门应制定欺诈或疑似欺诈信息的标准、信息类型，根据数据类型进行分级保存和管理，并准确传递给（）等部门。[单选题]*核保核赔审计以上都是√解析：反保险欺诈指引74.《防范和处置非法集资条例》规定，除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不可以包含（）的内容[单选题]*金融理财财富管理上述全部√解析：防范和处置非法集资条例第9条75.根据《保险法》相关规定，人身保险的投保人对下列哪些人员不具有保险利益（）。[单选题]*配偶、子女、父母兄弟姐妹√与投保人有劳动关系的劳动者同意投保人为其订立合同的被保险人解析：保险法第三十一条76.《防范和处置非法集资条例》规定，金融机构、非银行支付机构应当履行防范非法集资的义务是（）[单选题]*建立健全内部管理制度加强对社会公众防范非法集资的宣传教育依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度以上都是√解析：《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号）77.对于涉及金融违法犯罪,被追究刑事责任或受到严重行政处罚的从业人员,各级银行保险行业协会要依法依规加强（）。[单选题]*教育教育和培训惩戒行业性约束和惩戒√78.对于科创型轻资产企业，要把创始人专业专注、有（）等作为授信重要考虑因素。[单选题]*抵押物软件开发知识产权√应收账款解析：《中国银保监会关于进一步加强金融服务民营企业有关工作的通知》（银保监发﹝2019﹞8号）第十一条79.对于关联外包，银行保险机构董（理）事会和高级管理层应当推动母公司或所属集团将外包服务质量纳入对服务提供商的业绩评价范围，建立（）。[单选题]*外包服务重大事件问责机制√外包服务重大事件评价机制外包服务重大事件监测机制外包服务重大事件考评机制解析：银保监办发〔2021〕141号《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》第二十八条对于关联外包，银行保险机构董（理）事会和高级管理层应当推动母公司或所属集团将外包服务质量纳入对服务提供商的业绩评价范围，建立外包服务重大事件问责机制。80.对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责或者义务获得的交易信息、（），应当予以保密，非依法律规定不得对外提供。[单选题]*尽职调查结果客户身份资料√大额交易报告可疑交易报告解析：金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法81.对涉及多家银行保险机构的案件,按照（）原则,依法对相关机构及责任人员的违法违规行为进行查处。[单选题]*穿透√公平公正客观82.对赔付金额在一定数额内的金融纠纷，调解员可以根据法律行政法规司法解释行业惯例，依照（）的原则，提出纠纷解决意见。[单选题]*加强协作调解自愿高效便民公平公正√解析：《关于全面推进金融纠纷多元化解机制建设的意见》83.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当提交（）报告.[单选题]*大额交易和可疑交易√大额交易可疑交易综合报告解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》84.对符合下列条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可疑不报告[单选题]*金融机构内部调拨√当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万元美元以上（含1万元美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易金额人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》85.对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件确认报告。[单选题]*1224√487286.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）倍以上（）倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。[单选题]*1；3√1；22；32；5解析：参见《防范和处置非法集资条例》第三十一条87.对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额（）[单选题]*20%以上1倍以下√20%以上1倍以上10%以上1倍以下20%以下1倍以下解析：《防范和处置⾮法集资条例》88.对发生法律效力的仲裁裁定，一方当事人不履行，另一方当事人可以向（）申请强制执行。[单选题]*劳动保障行政部门人民法院√劳动保障监察大队劳动争议仲裁委员会解析：《中华人民共和国劳动法》89.对发生案件的银行保险机构，应于案件确认后___个月内报送机构调查报告。（）[单选题]*1234√解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（银保监发〔2020〕20号）第二十八条银行保险机构应于案件确认后四个月内报送机构调查报告，报送路径与案件确认报告一致。90.独立董事在一家银行保险机构累计任职不得超过（）年。[单选题]*一两三六√解析：参见《银行保险机构公司治理准则》第三十六条91.董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担（）责任。[单选题]*直接间接管理√领导92.定金合同中，定金的比例一般为不超过（）。[单选题]*10%15%20%√由当事人自行约定解析：《民法典》第五百八十六条93.保险机构关联交易分为（）关联交易和（）关联交易。[单选题]*重大一般√重点一般特别轻微重大轻微解析：《银行保险机构关联交易管理办法》第十九条保险机构关联交易分为重大关联交易和一般关联交易。94.当事人逾期不履行行政处罚决定，到期不缴纳罚款的，作出行政处罚决定的机构可以每日按照罚款数额的（）加处罚款。[单选题]*百分之五百分之三√百分之二百分之一解析：中国银保监会行政处罚办法95.当事人申请听证的，应当自收到行政处罚事先告知书之日起（）个工作日以内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书。听证申请书中应当载明下列内容。[单选题]*二三五√七解析：中国银保监会行政处罚办法96.当事人对行政处罚决定不服的，可以在收到行政处罚决定书之日起（）以内申请行政复议，也可以在收到行政处罚决定书之日起（）以内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。[单选题]*30日，3个月60日，6个月√30日，6个月60日，3个月解析：参见《中国银保监会行政处罚办法》第九十四条97.当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。[单选题]*向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息√如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员配合回答金融机构工作人员的合理提问解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二章98.单独或者合计持有银行保险机构有表决权股份总数（）以上的股东、董事会提名委员会有权提出非独立董事候选人。[单选题]*百分之五百分之三√百分之十百分之一解析：《关于印发银行保险机构公司治理准则的通知》（银保监发[2021]14号）第二十七条99.从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取（）等不正当手段，损害客户权益。[单选题]*诱导客户买卖擅自更改客户交易隐瞒或误导√编造、传播虚假信息100.触犯受贿罪，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“其他较重情节”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金（）。[单选题]*多次索贿的为他人谋取不正当利益，致使公共财产、国家和人民利益遭受损失的为他人谋取职务提拔、调整的以上全是√解析：中华人民共和国刑法101.处置非法集资过程中，有关地方（）应当采取有效措施维护社会稳定[单选题]*公安机关处置非法集资牵头部门人民政府√解析：《防范和处置非法集资条例》中华人民共和国国务院令第737号第二十九条处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。102.出国期间，出访团组与我国驻外使领馆等外交机构和其他中资机构、企业之间的以下做法正确的是（）。[单选题]*不得互赠礼品或纪念品√可以用公款互相宴请事先随外事出访签报报经本单位管理层审批同意后可以互赠礼品或纪念品不得互赠礼品，可以赠送纪念品解析：中共中央国务院关于印发《党政机关厉行节约反对浪费条例》的通知第三章国内差旅和因公临时出国（境）第十七条出国期间，不得与我国驻外机构和其他中资机构、企业之间用公款互赠礼品或者纪念品，不得用公款相互宴请。103.根据《民法典》的规定，下列表述中，不正确的是（）。[单选题]*合同关系的发生属于一种民事法律行为合同关系应当为有偿关系√合同发生关系在平等的民事主体之间缔结合同关系以当事人之间的合意为基础解析：《民法典》104.根据《民法典》的规定，代理包括委托代理和（）。[单选题]*全权代理单位代理指定代理法定代理√解析：《民法典》105.根据《民法典》，发生（）情况的，允许解除合同。[单选题]*法定代表人变更当事人一方发生合并、分立由于不可抗力致使合同不能履行√作为当事人一方的公民死亡或作为当事人一方的法人终止解析：《民法典》106.根据《劳动法》规定，劳动者在（）情况下，用人单位可以解除劳动合同，但应提前三十天以书面形式通知劳动者本人。[单选题]*在试用期间被证明不符合录用条件的；患病或负伤，在规定的医疗期内的；严重违反用人单位规章制度的；不能胜任工作，经过培训或调整工作岗位仍不能胜任工作的√解析：《中华人民共和国劳动法》107.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，风险评估及客户等级划分操作步骤不包括：（）[单选题]*收集信息筛选分析信息初评采取控制措施√解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》108.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号），在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）[单选题]*继续为客户办理业务中止为客户办理业务√有权更新资料有权上报交易109.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号），金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）。[单选题]*实事求是规范管理严进宽出了解你的客户√110.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号），出现客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的情况时,金融机构应当（）[单选题]*重新识别客户√终止业务中止业务向司法机关报案111.根据《金融机构服务乡村振兴考核评估办法》，金融机构服务乡村振兴考核评估指标分为定量和定性两类，其中，定量指标权重（），定性指标权重（）。[单选题]*75%,25%√70%,30%25%,75%30%,70%解析：金融机构服务乡村振兴考核评估指标分为定量和定性两类，其中，定量指标权重75%，定性指标权重25%。112.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》对于既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构应当（）提交大额交易报告和可疑交易报告。[单选题]*分别√同时合并以上都不对解析：《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十六条113.根据《个人信息保护法》的规定，处理下列信息不需要获得当事人单独同意的是（）[单选题]*向第三方提供客户信息收集客户人脸信息分析客户信用信息√向境外传递客户信息解析：《中华人民共和国民法典》114.根据《反洗钱法》规定，以下哪种说法是正确的：（）。[单选题]*金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份√客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁解析：《反洗钱法》115.根据《反洗钱法》规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）。[单选题]*5年√10年15年永久解析：《反洗钱法》116.各类产品、协议和合约中，需提供投诉电话或其他投诉渠道等信息，有效保障消费者的（）。[单选题]*财产安全权受尊重权自主选择权依法求偿权√解析：《银行业保险业消费投诉处理管理办法》117.各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对账情况的账户不含：[单选题]*重点账户休眠账户√可疑账户异动账户解析：《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》118.非法集资的形式不包括（）[单选题]*通过会员卡、消费卡的形式非法集资利用民间“会”、“社”等组织或地下钱庄进行非法集资利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券√解析：《中华人民共和国刑法》119.非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息（）条以上，构成侵犯公民个人信息罪。[单选题]*300400500√600解析：中华人民共和国刑法120.非法获取、出售或者提供公民个人信息，违法所得（）元以上，构成侵犯公民个人信息罪。[单选题]*300040005000√6000解析：中华人民共和国刑法121.反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的（）。[单选题]*政府特定非金融机构√企业个人解析：《中华人民共和国反洗钱法》122.反洗钱和反恐怖融资监督管理中，中国人民银行及其分支机构应当遵循（）和法人监管原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。[单选题]*风险为本√业务为本人员为本发展为本解析：中国人民银行令〔2021〕第3号《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》第十八条中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。123.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。[单选题]*反洗钱行政调查√反洗钱司法调查反洗钱刑事诉讼解析：《反洗钱法》（十届中华人民共和国主席令第56号）124.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，应给予行政处分，不包括：[单选题]*违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的。泄露因发洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的。违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。按照相关工作要求开展发洗钱工作的。√解析：《中华人民共和国反洗钱法》125.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）。[单选题]*60%70%80%√90%解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》第二十二条126.法人金融机构应当任命或授权（）高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作。[单选题]*一名√两名三名四名解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险指引》（试行）127.法人金融机构应当建立完善以（）为单位，覆盖所有业务（含产品、服务）和客户的反洗钱信息系统，及时、准确、完整采集和记录洗钱风险管理所需信息，对洗钱风险进行识别、评估、监测和报告，并根据洗钱风险管理需要持续优化升级系统。[单选题]*机构客户√账户业务解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》第五十三条128.法律禁止用来设定抵押的财产是（）。[单选题]*土地所有权√抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；抵押人依法有权处分的国有的机器抵押人依法有权处分的交通运输工具解析：《民法典》129.发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向（）报告。[单选题]*公安机关处置非法集资牵头部门√人民银行检察机关解析：《防范和处置非法集资条例》中华人民共和国国务院令第737号，第十条...互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告。130.多名投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的，应当推选代表，代表人数不超过（）名[单选题]*345√6解析：《银行业保险业消费投诉处理管理办法》131.对于掌握汇款人和收款人双方信息的义务机构，在跨境汇款业务处理过程中，应当审核汇款人和收款人双方的信息，发现可疑情形的，（）。[单选题]*继续核实双方信息终止交易根据风险情况采取相应的客户身份识别措施按照规定提交可疑交易报告√解析：《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》132.对于许可证颁发管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法缴回和吊销的许可证，应加盖（）章，作为重要凭证专门收档，定期销毁。[单选题]*注销作废√吊销无效解析：《银行保险机构许可证管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2021年第3号）133.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核？[单选题]*半年一年两年三年√解析：金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引134.自然人客户年龄与（）有直接关联。[单选题]*民事行为能力√财富状况社会经济活动范围风险偏好解析：金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引135.中国银保监会制定了《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号），该办法于（）起施行。[单选题]*2022/1/12022/2/12022/3/1√2022/4/1解析：《银行保险机构关联交易管理办法》（银监会[2022]1号）第六十八条本办法自2022年3月1日起施行。136.中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》（附1）及《反洗钱监管通知书》（附2），经本行（营业管理部）行长（主任）或者分管副行长（副主任）批准后，至少提前（）个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。[单选题]*35√1015解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中国人民银行令〔2021〕第二十五条……中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》（附1）及《反洗钱监管通知书》（附2），经本行（营业管理部）行长（主任）或者分管副行长（副主任）批准后，至少提前5个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。137.中国人民银行分支机构收到金融消费者投诉的，应当自收到投诉之日起7个工作日内作出下列哪些处理方式（）。[单选题]*对投诉人和被投诉机构信息、投诉请求、事实和理由等进行登记。作出是否接收投诉的决定。决定不予接收的，应当告知投诉人。决定接收投诉的，应当将投诉转交被投诉机构处理或者转交金融消费纠纷调解组织提供调解服务。以上全选√解析：中国人民银行金融消费者权益保护实施办法138.职务侵占罪中的“数额较大”的数额起点，按照受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的（）倍执行。[单选题]*一二√三四解析：中华人民共和国刑法139.张某利用担任某超市收银员的身份便利，趁顾客刷卡时使用读卡器盗取客户银行卡信息、偷记密码，后利用盗取的信息制作伪卡，并使用伪卡支取现金，数额较大。张某应以（）定罪处罚。[单选题]*盗窃罪诈骗罪伪造信用卡罪信用卡诈骗罪√解析：《中华人民共和国刑法》140.诈骗罪中“数额巨大”是指（）[单选题]*诈骗公私财物价值三千元至一万元以上诈骗公私财物价值三万元至十万元√诈骗公私财物价值五万元至十万元诈骗公私财物价值五十万元以上解析：最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释141.在反洗钱客户身份识别工作中，以下需要识别受益所有人的是（）。[单选题]*南京市财政局南京市国资委税务局苏宁易购√解析：中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发[2017]235号）义务机构可以不识别下述非自然人客户的受益所有人：1.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位。2.政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。142.员工履职回避工作要紧盯关键人员和重点业务，着重抓好对银行保险机构内部控制具有重要影响力的管理人员的任职回避，以及员工从事重点业务活动时的（）。[单选题]*职责回避履职回避岗位回避业务回避√解析：《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》143.有下列情形中，（）不属于案件风险事件。[单选题]*银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的√同业业务发生重大违约的解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》144.有下列（）情形之一的案件，不属于重大案件：[单选题]*银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的√解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》145.有下列（）情况下，银行保险机构应对案件责任人员从重问责。[单选题]*认为上级的决定或命令有错误，已向上级提出改正或撤销意见，但上级仍要求其执行的管理严重失职，内部控制严重失效，导致案件发生的√积极配合案件调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果的受他人胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》146.由一个机关受理并决定的行政许可，决定机关应在规定期限内审查，作出准予或者不予行政许可的书面决定，并在作出决定后（）内向申请人送达书面决定。[单选题]*5日10日√15日30日解析：参见《中国银保监会行政许可实施程序规定》第二十九条147.应当鼓励金融机构以提高客户（）为中心开发更多适应金融消费者需要的产品和服务。[单选题]*契合度满意度√忠诚度推荐度解析：《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》第四点：鼓励金融机构以提高客户满意度为中心开发更多适应金融消费者需要的金融产品和服务。148.银行保险业针对重要岗位关键人员，要建立更为严格的异常行为（）排查机制，通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测等手段排查隐蔽性强的风险问题，防止引发各类案件。[单选题]*定期不定期详细常态化√149.银行保险业要紧盯重点风险领域的内控合规建设。要加强风险研判，明确重要业务的风险控制点、控制要求和应对措施，完善（）设计。[单选题]*激励机制√组织架构绩效考核业务流程150.银行保险监管机构的突发事件信息报告不替代其他单位要求的突发事件信息报告，也不替代监管部门要求的（）。[单选题]*业务报告和专题报告业务报告和专项报告√专题报告和总结报告业务报告和总结报告151.银行保险监督管理机构应当在收到举报之日起（）日内审查决定是否受理，并书面告知举报人。[单选题]*1015√2025解析：银行保险违法行为举报处理办法152.银行保险机构至少每（）年开展一次突发事件应对预案的演练，检验应对预案的完整性、可操作性和有效性，验证应对预案中有关资源的可用性，提高突发事件的综合处置能力。[单选题]*13√510解析：参见《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》第十条153.银行保险机构在实施信息科技外包时应当坚持以下哪些原则：[单选题]*不得将信息科技管理责任、网络安全主体责任外包以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向保持外包风险、成本和效益的平衡以上都是√解析：中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法，第5条154.银行保险机构应指定信息科技外包风险主管部门,以下哪个不属于该部门主要职责。（）[单选题]*统筹信息科技外包风险的识别、评估、监测、预警、报告及处置工作制定保障外包服务持续性的应急管理方案,并定期组织实施演练保持外包风险、成本和效益的平衡√监督、评价外包执行团队的管理工作,并督促外包风险管理的持续改善解析：中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知155.银行保险机构应在签订合同前,对重要外包的备选服务提供商深入开展尽职调查,必要时可聘请第三方机构协助调查。在服务提供商经营状况未发生重大变化的前提下,尽职调查结果原则上（）有效。[单选题]*一年内√二年内三年内四年内解析：中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知156.银行保险机构应在（）下设消费者权益保护委员会，可采取合并设立等方式。明确委员会工作职责、议事决策规则和流程，完善委员会工作运行机制，确保各项工作有效实施，实现消费者权益保护工作目标。[单选题]*董事会√监事会股东会高级管理层解析：《银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号）157.银行保险机构应于案件确认后八个月内报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应当通过（）说明延期理由，每次延期时间原则上不超过三个月[单选题]*当面汇报电话书面√传真解析：根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（银保监发〔2020〕20号）158.银行保险机构应开展（），对相关问题的整改情况进行跟踪评价，对整个声誉事件进行复盘总结，及时查缺补漏，进一步完善制度、规范流程，避免同类声誉事件再次发生。[单选题]*全流程评估工作√事前评估工作事中评估工作事后评估工作解析：银保监发〔2021〕4号《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》第十五条银行保险机构应开展全流程评估工作，对相关问题的整改情况进行跟踪评价，对整个声誉事件进行复盘总结，及时查缺补漏，进一步完善制度、规范流程，避免同类声誉事件再次发生。159.银行保险机构应将声誉风险管理纳入（）范畴，定期审查和评价声誉风险管理的规范性和有效性[单选题]*风险管理内部审计√合规管理战略管理解析：参见《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》第二十一条160.银行保险机构应当在合同或协议中明确要求服务提供商不得将外包服务转包或变相转包。以下哪个不属于在涉及外包服务分包时的应当要求（）[单选题]*合同变更或终止的触发条件,合同变更或终止的过渡安排√不得将外包服务的主要业务分包主服务提供商对服务水平负总责,确保分包服务提供商能够严格遵守外包合同或协议主服务提供商对分包服务提供商进行监控,并对分包服务提供商的变更履行通知或报告审批义务解析：中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知161.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定，公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至（）日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人，可以再延长（）日[单选题]*15，30，30√15，15，2015，15，1530，30，30解析：参见《银行业保险业消费投诉处理管理办法》第十八条162.银行保险机构应当建立突发事件应对管理体系。董（理）事会是银行保险机构突发事件应对管理的（），对突发事件的应对管理承担最终责任。[单选题]*执行机构负责机构决策机构√监管机构解析：《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》第七条银行保险机构应当建立突发事件应对管理体系。董（理）事会是银行保险机构突发事件应对管理的决策机构，对突发事件的应对管理承担最终责任。高级管理层负责执行经董（理）事会批准的突发事件应对管理政策。163.银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度，完善相关风险管理体系，（）从业人员洗钱和恐怖融资风险。[单选题]*监测和识别监测和评估识别和评估√以上都是164.银行保险机构应当对符合重要外包标准的非驻场外包服务进行实地检查，原则上每（）年覆盖所有重要的非驻场外包服务[单选题]*一二三√五解析：中国银保监会办公厅《关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知》（银保监办发[2021]141号）165.银行保险机构应当按照法律法规及监管规定，制定并（）修改完善公司章程。银行保险机构章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。[单选题]*定期及时√每年每季166.银行保险机构应当按照“谁监管、向谁报”的原则，向（）报告突发事件信息。[单选题]*中国银保监会银行保险监管机构√中国人民银行上级机构167.银行保险机构应当按照（）的要求，报告本单位消费投诉数据、消费投诉处理工作情况，并对报送的数据、文件、资料的真实性、完整性、准确性负责。[单选题]*银行保险监督管理机构√人民银行省联社董事会解析：参见《银行业保险业消费投诉处理管理办法》第三十六条168.银行保险机构应当（）对董事监事的履职情况进行评价。[单选题]*每个月每半年每年√三年解析：《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》第二十九条银行保险机构应当每年对董事监事的履职情况进行评价。对于评价年度内职位发生变动但任职时间超过半年的董事监事，应当根据其在任期间的履职表现开展评价。169.银行保险机构应按照有关规定统计季度全部关联交易金额及比例，并与每季度结束后（）日内通过关联交易监管相关信息系统向银保监会报送关联交易有关情况。[单选题]*35730√解析：《银行保险机构关联交易管理办法》170.银行保险机构开展以下信息科技外包活动时,应当在外包合同签订前（）工作日向银保监会或其派出机构的信息科技监管部门报告。[单选题]*十个十五个二十个√二十五个解析：中国银保监会办公厅关于印发银行保险机构信息科技外包风险监管办法的通知171.银行保险机构进行的下列关联交易，不可以免予按照关联交易的方式进行审议和披露的是[单选题]*活期存款业务交易定价为国家规定的业务与关联自然人单笔交易额在50万元以下或与关联法人单笔交易额在500万元以下的关联交易，且交易后累计未达到重大关联交易标准的一方认购另一方非公开发行的股票√解析：《银行保险机构关联交易管理办法》172.银行保险机构绩效薪酬支付期限应当充分考虑相应业务的风险持续时期，且不得少于（）年，并定期根据业绩实现和风险变化情况对延期支付制度进行调整。[单选题]*123√5173.银行保险机构公司的股东大会应当将所议事项的决定作成会议记录，会议记录保存期限为（）[单选题]*永久√十五年二十年二十五年解析：银保监发〔2021〕14号《银行保险机构公司治理准则》第二十四条股东大会应当将所议事项的决定作成会议记录，会议记录保存期限为永久。174.银行保险机构公司的股东大会会议（）以（）方式召开。[单选题]*可以现场会议应当现场会议√可以视频会议应当视频会议解析：银保监发〔2021〕14号《银行保险机构公司治理准则》第二十一条股东大会会议应当以现场会议方式召开。175.银行保险机构发生重大诉讼案件，造成（）损失或导致重要监管指标、经营指标发生劣变，或者造成重大社会影响，应当向银保监会报告信息。[单选题]*2000万元2000万元以上1000万元1000万元以上√176.银行保险机构董事会应（）对本公司的绩效薪酬追索扣回情况至少进行一次审核，并对薪酬管理负最终责任。[单选题]*不定期每月每年√按季度解析：《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》（银保监办发[2021]17号）第十条177.银行保险机构董事会人数至少为（）人。[单选题]*35√132178.银行保险机构董事会监事会和高级管理层分别承担声誉风险管理的最终责任监督责任和责任,董事长或主要负责人为第一责任人。[单选题]*刑事法律行政管理√解析：银行保险机构声誉风险管理办法，第二章第七条179.银行保险机构董事、监事、高级管理人员及具有大额授信、资产转移等核心业务审批或决策权的人员，应当自任职之日其（）个工作日内，按有关规定向银行保险机构报告其关联方情况。[单选题]*71015√30解析：《银行保险机构关联交易管理办法》180.银行保险机构承担案件管理的（）,应当建立与本机构资产规模、业务复杂程度和内控管理要求相适应的案件管理体系,制定本机构的案件管理制度,并有效执行。[单选题]*管理责任执行责任首要责任主体责任√181.银行保险机构不得利用各种嵌套交易（）、（）、（），不得为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等。[单选题]*拉长融资链条模糊业务实质规避监管规定以上均包含√解析：《银行保险机构关联交易管理办法》（2022年1号令）第二十七条182.银行保险机构案件内部问责方式中哪个不属于经济处理：（）[单选题]*罚款警告√降低薪酬级次扣减绩效工资解析：参见《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第三十四条183.银行保险机构按照规定开展公司治理自评估，形成对本机构的公司治理自评估报告，每年（）月底前将自评估报告及相关证明材料报送监管部门。[单选题]*1√236解析：参见《银行保险机构公司治理监管评估办法》第十三条184.银行保险机构（）对内部审计工作进行指导和监督。[单选题]*董事会监事会√高管层党委会185.银行保险机构（）承担全面风险管理的最终责任。[单选题]*股东大会董事会√监事会法律与合规部解析：银保监发〔2021〕14号《银行保险机构公司治理准则》第九十八条银行保险机构董事会承担全面风险管理的最终责任。186.银保监会于（）发布《银行保险机构许可证管理办法》，规范统一银行保险业许可证管理规则，强化许可证管理要求，进一步促进银行保险机构依法合规经营。[单选题]*2021/5/7√2021/1/12021/5/12021/7/1解析：2021年5月7日，银保监会发布《银行保险机构许可证管理办法》，规范统一银行保险业许可证管理规则，强化许可证管理要求，进一步促进银行保险机构依法合规经营。187.银保监会实施行政许可应当遵循的原则不包括（）。[单选题]*特殊√效率便民非歧视解析：参见《中国银保监会行政许可实施程序规定》第三条188.银保监会及其派出机构作出的罚款、没收违法所得行政处罚决定，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起（）以内缴纳。[单选题]*十五日√十五个工作日二十日二十个工作日解析：《中国银保监会行政处罚办法》第八十七条189.银保监会及其派出机构通过（）实施对银行保险机构声誉风险的持续监管，具体方式包括但不限于风险提示、监督管理谈话、现场检查等，并将其声誉风险管理状况作为监管评级及市场准入的考虑因素。[单选题]*非现场监管和现场检查√非现场监管现场检查定期检查和突击检查解析：参见《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》第二十五条190.银保监会及其派出机构拟作出行政处罚决定的，应当制作行政处罚（），告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人有权进行陈述和申辩。[单选题]*决定书预决定书事先告知书√裁定书解析：《中国银保监会行政处罚办法》第五十七条191.银保监会及其派出机构立案调查部门应当在立案之日起（）日以内完成调查工作，有特殊情况的，可以适当延长。[单选题]*306090√120解析：参见《中国银保监会行政处罚办法》第二十二条192.银保监会及其派出机构承担（）任务的部门负责现场检查的立项和组织实施，提出整改、采取监管措施和行政处罚的建议，通过约谈、后续检查和稽核调查等方式对被查机构整改情况进行评价，并就现场检查情况及时与相关部门进行沟通。[单选题]*现场检查√机构监督功能监督行政处罚193.银保监会或者派出机构收到听证申请后，应依法进行审查，符合听证条件的，应当组织举行听证，并在举行听证（）个工作日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点。[单选题]*357√10解析：参见《中国银保监会行政处罚办法》第六十二条194.银保监会发布《银行保险机构许可证管理办法》，将银行保险机构许可证整合为（）[单选题]*金融许可证保险许可证保险中介许可证以上均是√解析：《银行保险机构许可证管理办法》，将银行保险机构许可证整合为金融许可证、保险许可证和保险中介许可证3类。195.银保监会对下列哪些违法行为给予行政处罚：（）[单选题]*直接监管的银行业法人机构及其从业人员实施的直接监管的保险业法人机构及其从业人员实施的其他应当由银保监会实施行政处罚的违法行为以上均是√解析：中国银保监会行政处罚办法，第二章第十三条196.因参与非法集资受到的损失，由（）承担[单选题]*地方政府地方财政集资参与人√解析：《防范和处置非法集资条例》中华人民共和国国务院令第737号第二十五条非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。197.异地实施违法行为的，由（）的派出机构管辖。[单选题]*违法行为发生地√行为主体所在地行为结果发生地行为主体所在地的上级机构解析：参见《中国银保监会行政处罚办法》第十五条198.义务机构针对涉恐名单监控应当实现[单选题]*提前反馈实时反馈√T+1反馈T+2反馈199.义务机构应当至少（）对反洗钱交易监测标准及其运行效果进行一次全面评估，并根据评估结果完善监测标准。[单选题]*每半年每年√每两年每三年解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》200.义务机构应当按年度对交易监测标准进行定期评估，对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年。[单选题]*35√1015解析：中国人民银行《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》201.义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）小时。[单选题]*5101224√解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》202.义务机构的法定代表人或主要负责人是本机构反洗钱信息安全的（），对反洗钱信息安全负全面领导责任。[单选题]*主要责任人第一责任人√法定责任人独立责任人解析：中国人民银行《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》203.以下有关质权设立的表述，错误的是（）。[单选题]*质权区分为动产质权和权利质权股权质押自在登记机构办理质押登记时设立动产质权自交付质押物时设立以汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单出质的，质权自办理出质登记时设立√解析：民法典第四百二十九条、第四百四十一条、第四百四十三条204.以下有关居住权设立的表述，正确的是（）。[单选题]*居住权应无偿设立居住权自当事人约定一致之日起设立设立居住权，应当向登记机构申请居住权登记√居住权是担保物权解析：民法典第三百六十八条居住权无偿设立，但是当事人另有约定的除外。设立居住权的，应当向登记机构申请居住权登记。居住权自登记时设立。205.以下