银行合规管理流程

ABC合规管理流程总则第一条为了确保ABC合规管理政策的实施，避免发生违规事件，维护本行良好声誉，根据我行已制定的《ABC合规政策》（以下简称《合规政策》），结合本行实际情况，特制定本管理流程。第二条全行分支机构要高度重视《管理流程》的实施，树立依法合规的经营理念，配备充足资源和采取有效措施，确保《管理流程》全面有效地贯彻落实。第三条各部门和境内分支机构各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则的最新发展，建立本条线的外部法律规则库（参见附件1）同时填制外部法律规则合规要求控制表（参见附件2）。应当每月向法律合规部门备案一次外部法律规则库。第四条文中所称归口管理部门指总部除法律合规部门以外的其他部门。第五条本办法适用于总行各部门及境内分支机构。组织架构第六条总行法律合规部门负责在全行范围内开展合规管理工作，根据《合规政策》规定的职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作流程，从识别合规风险、制定规章制度、执行规章制度、检查规章制度直至处理违规事件，将合规管理作为一项重要而又独立的工作予以落实。奉第削七臭条劫各分行均应除设立由当地室银监局核准聚的合规负责段人。勿总部归口管日理部门与各远分行辛在业务条线柱设立芝兼职合规管挪理员求，姜应当指派一葡名熟悉本条绩线业务涉及丝的外部监管迅要求和内部缸规章制度的夺业务骨干担食任兼职合规榜管理员，确探保兼职合规期管理员有充贿足的时间根垄据《诞管理流程驼》开展工作奸，辜人员名单房报总行法律钱合规部门备行案。府总部归口管淡理部门与静各分行应思设牲有专人制与予总部循法律合规部困门保持固定搭沟通。和第放八糠条总部法俭律合规部工蝶作人员与各蚁分行合规负袋责人及价总部归口管坑理部门、分再行偿合规管理员例构成我行法杂律合规工作捏的基本教主体断，各分行合缓规工作均由匆指定专人向作总部法律合哀规部报告，兔法律合规部糖向风险管理芬委员会报告亮，确保报告妨路线的独立戴性。咸第丈九录条特殊报释告路线的设室定，势我行报告合界规问题的公到开是X皆XXXX公驶开邮箱是X岩XXXXX碗，检举人可裹以公开姓名谣也可以采取语匿名方式，陡检举人的个助人信息受到筐保护。举报扶信息仅限风壮险管理委员读会成员有权稠查阅。以此萌确保风险管匠理委员会完李全掌握我行菊存在的合规骗问题。渴定期宿合规报告支第腔十举条合规报牺告是合规管阔理组织架构前中沟通工作锁信息的重要支方式。箱根据报告内庙容和频率，乡合规报告分塘为定期报告伏和即时报告稼。功根据报告主毙体，合规报乘告分为惑分行合规抹部门报告和预总部恭法律合规部昨门报告。骄造第十删一闸条总部法窝律合规部门礼在每年第一陈、二、三季瘦度结束后两衔个月内向总笼部风险管理上委员会提交并季度报告和枣半年报告。摧总部法律合刷规部门在每掠年结束后三铲个月内向总波行风险管理岂委员会提交类独立的年度腿报告。以上欠报告均向银帝监局报送。督第十末二爷条自总部剩归口管理您部门在每年嘉第一、二、暑三季度结束尽后一周内向揭法律合规部球门提交季度亡报告和半年清报告（见附塘件3），在颈每年结束后姻三周内向本葛行法律合规为部门提交年必度报告（见终附件3），哄内容包括该串部门分管条透线范围内的陵外部法律规门则更新、外悠部法律规则葡合规要求的与落实情况、率市场准入合线规管理、规壳章制度管理摩、合规检查光、授权管理拨以及违规事裕件管理等总妻体工作情况糕，包括相应岸统计、分析叮和解决问题其意见。摘第十勿三沟条艺境内分支端机构法律合仿规部门应当网在每年第一圣、二、三季欣度结束后两昼周内向总部俊法律合规部缓门提交季度叠报告和半年巴报告（见附丛件3），在缩每年结束后束一个月内向茫总部法律合沃规部门提交臣年度报告（校见附件3）藏，内容包括根该机构所在降地范围内的株外部法律规太则更新、该坑机构的外部亦法律规则合蛛规要求的落则实情况、市芽场准入合规绍管理、规章快制度管理、坝合规检查、凳授权管理以唯及违规事件余管理等总体宿工作情况，式包括相应统撕计、分析和冷解决问题意易见。盘即时合规报迷告教第十四条搅关于即时报能告的要求。疑总行归口管挠理部门与境鸡内分支机构愁在该部门（债机构）分管顶条线范围内亮，发生该级袜机构所在地悟外部法律规岁则更新煮或愁违规事件等贵合规管理信淹息时，应当荷在两天以内椅向侮总行毫法律合规部攀门提交即时仅报告（见附窃件4，5，旷6）。碧第十五条仇总行沾法律合规部巴发现重大违厉规事件应按津照重大事项夹报告制度的绑规定向所在仔地银监局及引风险管理委木员会报告。碰第十六条武归口管理冶部门的兼职孝合规管理员区在向法律合终规部门提交膛合规报告之盆前，应当先邻向该归口管很理部门负责土人报告。境码内分支机构香的法律合规石部门在向总婶行含法律合规部扫门提交合规结报告之前，咏应当先向该蔬机构负责人论报告。检查监督杂第十羊七拉条乱供总行拉法律合规部敢门通过专项笋检查或者日添常检查的方银式，对归口筐管理部门、漏分行制定或峰者完善内部井规章制度以萝及挠落实外部合距规要求的情纳况进行检查岔监督。脖归口管理部地门、分行应割当在法律合爪规部门出具宁检查意见后危一周内向法凤律合规部门释提交整改方险案，并在整无改结束后一事周内向法律这合规部门反哭馈落实情况肌。庄第十八条殊总部合规部妄门对各分行怨实行现场性躲的监督检查但，应将作出胳的现场检查描报告上报至百风险管理委丢员会，如发男现的问题可驻当场提出指式导意见及整海改措施，应唐报风险管理蜻委员会予以仇备案。倾第十愚九超条各分行渴应当通过专织项检查或者额日常检查的雷方式，对本傻行制定或者教完善内部规潜章制度的情赢况，以及执皂行外部法律劣规则和内部司规章制度的贝情况进行检常查监督。崭发现问题后眠一周内向点总行卫法律合规部锹门提交整改悼方案，并在寿整改结束后晕一周内向馅总行炒法律合规部梨门反馈落实躲情况。偏第亩二十泰条苏审计部门潮通过专项检屑查或者日常遮检查的方式葛，对各部门株制定或者完尸善内部规章黑制度的情况事，以及执行僚外部法律规耽则和内部规雹章制度等合纲规管理状况朗进行独立审绸计。问责机制塌第二十一条务对于分行垒未及时报送扭报告，或裳是经总部法私律合规部门昏在有关监督最检查过程中耳发现上报不州符合真实性汪，并给我行俩造成了损失捡的，风险管想理委员会可葡追究相关人跌员的直接责露任，如因相凉关管理部门屠疏忽造成，境其应承担连即带责任。瞒第二十控二爷条初料对于违反外灯部法律规则默和内部规章留制度的机构巴和人员，应临当根据有关歉规定予以通附报批评和责唤任认定，并世提交风险管妹理部门追究障责任。附则谣第二十一条些笛本管理流程们由总部法律狡合规部门负诸责修订和解托释。乏第二十二条学窃本懒管理流程查自颁布之日善起生效实施迹。附件1：小外部法律规口则库目录乐序号浆分类酷名称筑发布单位桌发布日期耐实施日期赔注：纳“禁分类梢”手－根据外部据法律规则涉罚及的业务种备类对外部法碗律规则进行亦分类。尊附件2：恰主亲翠际外部法律规堂则合规要求舱控制表稳震隔握费档姻死川部门：乏绒跑遭外部法律规逆则种类封外部法律规架则名称润制定纤部门馋实施时间左条款筐号码聚合规无要求内容邮是否落实绢落实时间除落实措施（秃详述制定的今规章制度或令者采取的有扑效措施殖1氏2造3桃4膝5煤6术7爹8旗9鹅10敲11暂12刘附件3：潮校旁姑定期合规报战告忧诚抵泡截棒烧懂央余妈编葬号：滨注：1.编愤号规则为年猎度＋根据报企告顺序确定墨的流水号，按例如200困8年度提交奶的第六份报窜告编号为2易00806爹。孩2明．本报告格件式适用于归受口管理部门缝和境内絮分支机构法伴律合规部门列。过3．定期报即告分为季度寨、半年和年副度报告，半即年报告和年抛度报告应当音在汇总当期枪各季度报告洪的基础上形叼成。对于能毙够量化的指投标应当统计炭准确的数字有，并且结合作统计数字进曲行定性分析报和总体合规花评价，包括净分析发展趋翅势、存在问移题等总体情内况，并就解泉决当前问题隙、做好下一炒周期合规管本理工作提出嗽意见。竿揪凤惯净粗部门考（机构）公御章谱骄蒜测卡提交时丧间：狮块抛剖附件4：菌律敬即时合规报下告译（适用于外驴部法律规则颂更新）廉辟羽障眼揪堂巨马编脂号：享报告部门（劈机构）跳报告时间脖外部法律规碗则名称箱制定部门落公布时间跨实施时间剃外部法律规刻则正文叫注：编号规壤则为年度＋佛根据报告顺症序确定的流卸水号，例如丛2023年显度提交的第阔六份报告编涌号为200背806。设本报告格式畅适用于归口悔管理部门和请境内黑分支机构法南律合规部门淘。比执包姐秋化场烫部门（串机构）公章滩周疼众列唤庭提交时间：挪辉粘钓附件5：年虑牙加狸合规风险评蚀估报告扁（本报告是悟外部法律规狠则合规报告怜的组成部分斤，应当在外知部法律规则坝合规报告提各交后一周内孩按原报告线花路提交）贵傅属惜双肯够劳嘴摸辜编号：习报告部门（彼机构）巡报告时间舟外部法律规布则名称围制定部门治公布时间别实施时间蓬关于合规风迅险一的评估眼（合规风险躺即外部法律凶规则赋予我赶行的合规要针求）估外部法律规思则规定的劣具体条款和劫原文保该合规风险独可能给我行杯带来不良后除果捡1仰.固包括现行所宅有外部法律茅规则关于该却合规风险的闷行政违规责逢任规定雁2另.灭该合规风险西可能给我行豆带来的经济期和声誉损失碌（包括基于尼行政法律关荣系的行政处膊罚，基于民畅事法律关系崇的经济损失导）口拟采取的化遥解措施域关于合规风著险二的评估困外部法律规山则规定的姥具体条款和匙原文零该合规风险迅可能给我行隙带来不良后减果仪1解.志包括现行所嘉有外部法律察规则关于该裂合规风险的损行政违规责疤任蹲规定唱2孟.伯该合规风险详可能给我行嫁带来的经济带和声誉损失鱼（包括基于物行政法律关河系的行政处彻罚，基于民斩事法律关系别的经济损失缘）冻拟采取的化清解措施遮涉及其他部以门的合规风份险

楼（此栏仅适厘用于部门报开告，机构报柱告应当汇总民该外部法律妄规则的所有消合规风险评洲估）帅是否抄送相浑关部门前注：1婶.待编号规则为涝年度＋根据华报告顺序确县定的流水号逮，例如20卵08年度提向交的第六份灿报告编号为铅20230咱6。学2惑.胁本报告格式原适用于归口撒管理部门和口境内日分支机构法惜律合规部门例。傅增说她禁伞3沟.斥每个外部法丹律规则涉及躲的所有合规熊风险单独填混写一份报告舌。外部法律副规则涉及多音个合规风险炎的，在一份染报告中依次捧逐个评估每念个合规风险陵。小部门（机构到）公章乐货围卷决提交时尤间：奶拉王片附件6：竖即时合规报植告往（适用于违数反外部法律子规则的违规洲事件）办唉标啄羡励包对咱墓由编号：墓抱报告部门（渴机构）缝报告时间妄晴违规事件名颤称升发生时间谎卧联系人宗联系置违规事件概晌况奉降违反的外部猾法律规则具汁体