证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试卷六（精选）

证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试卷六（精选）[单选题]1.股票的账面价值又称每股净值或每股（江南博哥）净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于（）。A.股票未来收益的现值B.股票票面上标明的金额C.股票清算对每一股份所代表的实际价值D.公司净资产除以发行在外的普通股票的股数参考答案：D参考解析：股票的账面价值又称“股票净值”或“每股净资产”，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。[单选题]2.下列有关短期融资券发行注册的说法中，错误的是（）。A.中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为1年B.中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册C.企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册D.交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件参考答案：A参考解析：交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为2年。[单选题]3.投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（）的特点。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.被动操作指数基金C.独特的实物申购.赎回机制D.只能通过交易所进行交易参考答案：A参考解析：ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，可以进行套利交易。当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。[单选题]4.下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是（）。A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与指定商业银行配合完成参考答案：A参考解析：证券公司与客户之间的证券清算交收是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。[单选题]5.按照基础工具划分，金融衍生品可分为（）。A.股权类产品衍生工具.货币衍生工具.利率衍生工具.信用衍生工具以及其他衍生工具B.场内交易工具.场外交易工具C.远期.期货.期权和互换D.股权类产品衍生工具.债券衍生工具.外汇衍生工具.信用衍生工具以及其他衍生工具参考答案：A参考解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具.货币衍生工具.利率衍生工具.信用衍生工具以及其他衍生工具。[单选题]6.下列可能会对金融机构造成损失的风险中，不属于操作风险的是（）。A.恐怖袭击B.内部流程C.声誉受损D.黑客攻击参考答案：C参考解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部流程.人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。该定义包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。声誉受损属于声誉风险。[单选题]7.下列对《中华人民共和国证券投资基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是（）。A.按照规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料C.参与分配清算后的剩余基金财产D.分享基金财产收益参考答案：B参考解析：基金份额持有人享有以下权利：（1）分享基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会。（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。（7）对基金管理人.基金托管人.基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。[单选题]8.金融现货的交易价格代表在某一时点上（）的结果。A.供求双方共同作用B.需求方购买C.市场组织者组织D.供给方发行参考答案：A参考解析：金融现货的交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成的，这一价格是实时的成交价，代表在某一时点上供求双方均能接受的市场均衡价格。[单选题]9.债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为（）。A.收益性B.安全性C.流动性D.偿还性参考答案：C参考解析：债券的流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。流动性首先取决于市场为转让所提供的便利程度；其次取决于债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失。[单选题]10.凭证式国债是一种（）的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。这种资格一般由（）每年确定。A.可上市流通；财政部和中国人民银行B.不可上市流通；财政部和中国人民银行C.可上市流通；中国证监会和中国人民银行D.不可上市流通；财政部.中国人民银行和中国证监会参考答案：B参考解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行.邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。[单选题]11.我国发行金融债券的政策性银行不包括（）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国农业银行参考答案：D参考解析：政策性银行包括国家开发银行.中国进出口银行.中国农业发展银行。[单选题]12.在我国，为证券交易提供清算.交收和过户服务的法人机构是（）。A.财务公司B.投资银行C.证券登记结算公司D.金融资产管理公司参考答案：C参考解析：根据《证券法》，证券登记结算公司应履行以下职能：1.证券账户.结算账户的设立2.证券的存管和过户3.证券持有人名册登记4.证券交易的清算和交收5.受发行人的委托派发证券权益6.办理与上述业务有关的查询.信息服务7.国务院证券监督管理机构批准的其他业务[单选题]13.证券投资基金的分散投资无法降低市场上的（）。A.非系统性风险B.系统性风险C.信用风险D.经营风险参考答案：B参考解析：在投资运作中，基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险，但系统性风险不能通过分散投资来降低。信用风险.经营风险属于非系统性风险。[单选题]14.关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。A.公司清算时每一股份所代表的实际价值B.大多数公司的股票实际清算价值高于账面价值C.股票清仓时，股票所能获得的出售价值D.大多数公司的股票实际清算价值应与账面价值相等参考答案：A参考解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。[单选题]15.经国务院批准，（）年在上海市.浙江省.广东省.深圳市开展地方政府自行发债试点。A.2009B.2011C.2010D.2008参考答案：B参考解析：经国务院批准，2011年在上海市.浙江省.广东省.深圳市四省市开展地方政府自行发债试点。[单选题]16.关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（）。A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券参考答案：A参考解析：由于封闭式基金不能随时被赎回，其募集得到的资金可全部用于投资，这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略，取得长期经营绩效，A项错误。封闭式基金由于无须考虑资金流进流出的影响，更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排。开放式基金在操作上常常会受到不可预测的资金流进.流出的干扰，特别是为应对投资者赎回的需要，必须高度重视资产的流动性，因此会预留一定比例的现金，不会进行全额投资，这也会在一定程度上对投资业绩带来不利影响。[单选题]17.债券现券买卖的交易方式为（），结算方式为（）。A.净价交易；全价结算B.全价交易；全价结算C.净价交易；净价结算D.全价交易；净价结算参考答案：A参考解析：现券买卖，是指交易成员约定以某一价格转让其持有债券的交易行为。现券买卖按净价交易，全价结算。[单选题]18.全国证券.期货市场的主管部门是（）。A.中国证监会B.国务院C.财政部D.中国人民银行参考答案：A参考解析：中国证监会垂直领导全国证券监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管；管理有关证券公司的领导班子和领导成员。[单选题]19.指导我国证券市场健康发展的八字方针是（）A.法制.监管.自律.规范B.公平.公开.公正.诚信C.公平.公开.公正.守信D.法制.监管.规范.发展参考答案：A参考解析：我国及时总结证券市场发展的经验教训，确立了指导证券市场健康发展的“法制.监管.自律.规范”的八字方针，形成了有中国特色的集中统一的监管体系。[单选题]20.中央银行经常采用的货币政策中介目标是（）。A.再贴现率B.超额存款准备金C.基础货币D.货币供应量参考答案：D参考解析：经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模.货币供应量.长期利率等。[单选题]21.下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。A.定期存款单的远期合约B.远期汇率协议C.远期利率协议D.单个股票的远期合约参考答案：A参考解析：债权类资产的远期合约主要包括定期存款单.短期债券.长期债券.商业票据等固定收益证券的远期合约。[单选题]22.下列有关期货的说法，错误的是（）。A.金融期货合约是标准化的B.金融期货交易可以在期货交易所内进行，也可以在场外交易C.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D.金融期货合约对指定金融工具的种类.规格.数量.交收月份.交收地点等都做了统一的规定参考答案：B参考解析：金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易。B项说法错误。[单选题]23.下列不符合期货交易制度的是（）。A.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金B.交易所每周结算所有合约的盈亏C.会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应当强行平仓D.对于同一客户在不同会员处开仓交易的情况，其在某一合约的单边持仓合计不得超出该客户的持仓限额参考答案：B参考解析：交易所实行每日结算制度，每日交易结束，交易所按当日结算价格结算所有合约的盈亏。[单选题]24.以政府短期.中期.长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于（）。A.互换期权B.货币期权C.利率期权D.股票期权参考答案：C参考解析：利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率（价格）买入或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期.中期.长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。[单选题]25.中期票据发行业务中，（）。A.投资者可以向发行人逆向询价B.投资者可以向主承销商逆向询价C.主承销商可以向投资者逆向询价D.发行人可以向主承销商逆向询价参考答案：B参考解析：中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商可与企业协商发行符合特定需求的中期票据。[单选题]26.国际长期资金流动的方式不包括（）。A.国际直接投资B.投机性资金的流动C.国际间接投资D.国际信贷参考答案：B参考解析：国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资.国际间接投资和国际信贷三种形式。投机性资金的流动是国际短期资金流动。[单选题]27.国际债券的计价货币通常是（），以便在国际资本市场筹集资金。A.外国货币B.国际通用货币C.本国货币D.本国货币或外国货币参考答案：B参考解析：国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元.英镑.欧元.日元和瑞士法郎为主。[单选题]28.窗口指导属于（）。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具参考答案：D参考解析：间接性信用控制工具包括道义劝告和窗口指导。[单选题]29.ETF的申购.赎回与开放式证券投资基金的申购.赎回的本质区别在于（）。A.开放式证券投资基金的申购.赎回只可以用一篮子股票B.ETF的申购.赎回用一篮子股票C.ETF的申购.赎回只可以用现金D.ETF的申购.赎回可以用现金，也可以用一篮子股票参考答案：B参考解析：ETF最大的特点是实物申购.赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。[单选题]30.下列关于储蓄国债（电子式）与记账式国债不同之处的说法中，错误的是（）。A.记账方式不同B.发行利率确定机制不同C.发行对象不同D.流通或变现方式不同参考答案：A参考解析：储蓄国债（电子式）与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。所以A项表述错误。不同之处：第一，发行对象不同。记账式国债，机构和个人都可以购买，而储蓄国债（电子式）的发行对象仅限于个人。第二，发行利率确定机制不同。记账式国债的发行利率是由记账式国债承销团成员投标确定的；储蓄国债（电子式）的发行利率由财政部参照同期银行存款利率及市场供求关系等因素确定。第三，流通或变现方式不同。记账式国债可以上市流通，可以从二级市场上购买，需要资金时可以按照市场价格卖出；储蓄国债（电子式）只能在发行期认购，不可以上市流通，但可以按照有关规定提前兑取。第四，记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，到期前市场价格（净价）有可能高于或低于发行面值。当卖出价格高于买入价格时，表明卖出者不仅获得了持有期间的国债利息，同时还获得了部分价差收益；当卖出价格低于买入价格时，表明卖出者虽然获得了持有期间的国债利息，但同时也承担了部分价差损失。因此，投资者购买可流通记账式国债于到期前卖出，其收益是不能预知的，并要承担市场利率变动带来的价格风险。而储蓄国债（电子式）在发行时就对提前兑取条件作岀规定，也就是说，投资者提前兑取所能获得的收益是可以预知的，而且本金不会低于购买面值（因提前兑付带来的手续费除外），不承担由于市场利率变动而带来的价格风险。因此，储蓄国债（电子式）适合注重投资安全.收益稳定的投资者购买。[单选题]31.以下各项中，不属于系统风险的是（）。A.信用风险B.利率风险C.经济周期波动风险D.政策风险参考答案：A参考解析：信用风险属于非系统风险。[单选题]32.基金资产估值引起的资产价值变动作为（）变动损益计入当期损益。A.内在价值B.外在价值C.公允价值D.实际价值参考答案：C参考解析：公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产.交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。[单选题]33.我国创业板正式启动的时间是（）。A.2011年B.2009年C.2012年D.2010年参考答案：B参考解析：我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。[单选题]34.保险公司次级债务的清偿顺序位于（）之前。A.保单责任B.公司普通债券C.向银行贷款D.公司股权资本参考答案：D参考解析：保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后.先于保险公司股权资本。[单选题]35.货币期货又称（）。A.股票期货B.外汇期货C.债券期货D.利率期货参考答案：B参考解析：外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。但是由于人民币汇率并未完全市场化，这些产品的交易并不活跃。故本题选B。[单选题]36.影响股票价格的最直接因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。A.供求关系B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素参考答案：A参考解析：供求关系是股票价格的最直接影响因素，并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。[单选题]37.以下不属于无面额股票特点的是（）。A.转让价格灵活B.为股票发行价格的确定提供依据C.便于股票分割D.发行价格灵活参考答案：B参考解析：无面额股票具有以下特点：①发行或转让价格较灵活；②便于股票分割。[单选题]38.如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（）的范畴。A.外国债券B.猛犬债券C.武士债券D.欧洲债券参考答案：A参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。[单选题]39.下列属于货币市场的是（）。A.中长期债券市场B.银行间同业拆借市场C.中国大陆A股市场D.中长期银行贷款市场参考答案：B参考解析：货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场，例如银行间同业拆借市场.商业票据市场.短期国库券市场.大额可转让存单市场等。[单选题]40.在证券投资基金信托关系中，（）是基金资产的监护人。A.基金管理人B.基金托管人C.基金公司D.基金董事会参考答案：B参考解析：基金托管人的职责主要体现在资产保管.资金清算.会计复核以及对投资运作的监督等方面。故本题选B。[单选题]41.下列不属于货币市场构成的是（）。A.短期国库券市场B.中长期债券市场C.商业票据市场D.大额可转让定期存单市场参考答案：B参考解析：货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场，例如银行间同业拆借市场.商业票据市场.短期国库券市场.大额可转让存单市场等。所以B项不正确。[单选题]42.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（）。A.买卖企业债券B.证券承销C.买卖国债D.买卖股票参考答案：B参考解析：基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向其基金管理人.基金托管人出资；从事内幕交易.操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；依照法律.行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。[单选题]43.中国证券业协会于（）年成立并召开第一次会员大会。A.1991B.1993C.1990D.1987参考答案：A参考解析：中国证券业协会成立于1991年8月28日。[单选题]44.金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（）。A.有资产的结算制度B.无资产的结算制度C.无负债的结算制度D.有负债的结算制度参考答案：C参考解析：结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。[单选题]45.收入型基金以获取（）为目的。A.基金资产的长期稳定增值B.当期的最大收入C.投资组合中债券的适当利息收益D.风险收益参考答案：B参考解析：收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金。[单选题]46.一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（）。A.普通债券.普通股票.国债B.国债.普通债券.普通股票C.普通股票.国债.普通债券D.普通股票.普通债券.国债参考答案：B参考解析：一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低；股票风险最大，收益最高。[单选题]47.中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是（）。A.银行的银行B.发行的银行C.结算的银行D.政府的银行参考答案：A参考解析：中国人民银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。[单选题]48.看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件（）一定数量的基础金融工具。A.卖出B.买入C.买入或卖出D.买入和卖出参考答案：B参考解析：看跌期权买方行权就是金融工具市场价格已经低于约定价格，买方行权就可以获利，作为期权卖方就要按照约定价格买入一定数量的基础金融工具。[单选题]49.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（）为交易对手。A.卖方B.期货经纪公司C.买方D.交易所（或期货清算公司）参考答案：D参考解析：金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所（或期货清算公司）为交易对手，基本不用担心交易违约。而远期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易对手违约风险。[单选题]50.以下不属于直接融资范畴的是（）。A.股票融资B.公司债券融资C.国债融资D.向银行借款参考答案：D参考解析：向银行借款属于间接融资。直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票.债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。常见的直接融资方式有股票市场融资.债券市场融资.风险投资融资.商业信用融资.民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行.信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款.贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。常见的间接融资方式包括银行信用融资.消费信用融资.租赁融资等。[单选题]51.证券公司可以接受委托，为客户依法持有或者管理的在其柜台市场发行.销售与转让的私募产品提供的服务有（）。Ⅰ.清算交割Ⅱ.估值核算Ⅲ.投资监督Ⅳ.出具托管报告A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ参考答案：B参考解析：证券公司可以接受委托，为客户依法持有或者管理的在其柜台市场发行.销售与转让的私募产品提供保管.清算交割.估值核算.投资监督.风险监控.出具托管报告等服务。[单选题]52.委托受理的手续和过程包括（  ）。 Ⅰ.委托承接 Ⅱ.委托受理 Ⅲ.委托执行 Ⅳ.委托撤销A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：C参考解析：委托受理的手续和过程包括委托受理.委托执行和委托撤销。[单选题]53.国际资金流动根据资金的使用时间或交易期限的不同可分为国际长期资金流动和国际短期资金流动。以下属于长期资金流动的有（  ）。Ⅰ.国际信贷Ⅱ.贸易资金流动Ⅲ.国际直接投资Ⅳ.投机性资金流动A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ参考答案：C参考解析：国际资金流动根据资金的使用时间或交易期限的不同，可分为国际长期资金流动和国际短期资金流动，其中，国际长期资金流动又分为国际直接投资.国际间接投资.国际信贷。第Ⅱ.Ⅳ项属于短期资金流动。[单选题]54.以下关于我国商业银行混合资本债券，说法正确的有（）。Ⅰ.清偿顺序位于次级债务之前Ⅱ.清偿顺序位于一般债务之后Ⅲ.是商业银行为补充剩余资本而发行的Ⅳ.期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：B参考解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后.期限在15年以上.发行之日起10年内不可赎回的债券。[单选题]55.保证公司债券的担保人可以是（）。Ⅰ.政府Ⅱ.信誉好的银行Ⅲ.发行人自身Ⅳ.举债公司的母公司A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ参考答案：B参考解析：保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人（或被称为“第三者”），如政府.信誉好的银行或举债公司的母公司等。[单选题]56.下列关于科创板上市的条件说法正确的是（）。Ⅰ.发行后股本总额不低于人民币2000万元Ⅱ.市值和财务指标满足规定的标准Ⅲ.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上Ⅳ.公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ参考答案：A参考解析：根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合中国证监会和上海证券交易所规定的相关上市条件，其中主要的上市条件包含：（1）发行后股本总额不低于人民币3000万元；（2）首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；（3）公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上；（4）市值和财务指标满足规定的标准等其他条件。[单选题]57.下列对债券与股票的比较，正确的有（）。Ⅰ.债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息，股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定Ⅱ.债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表Ⅲ.发行股票和债券都是公司创立和增加资本的需要Ⅳ.债券是一种有期证券；股票是一种无期证券A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：C参考解析：发行债券获取的资金属于公司的负债，不是资本金，有偿还的义务。发行股票筹措的资金列入公司资本，是股份公司创立和增加资本的需要。所以Ⅲ项错误。[单选题]58.下列关于科创板的说法正确的是（）。Ⅰ.在上海证券交易所设立Ⅱ.试点注册制Ⅲ.科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”Ⅳ.根据科创板定位，保荐机构优先推荐三类企业和六大领域的科技创新企业上市A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：D参考解析：题干中四项说法均正确。2018年11月5日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点注册制，支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》中指出，根据科创板定位，保荐机构优先推荐三类企业和六大领域的科技创新企业上市。科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”。[单选题]59.以下关于派发股利的说法，正确的有（）。Ⅰ.股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期Ⅱ.除息除权日，通常为股权登记日之后的3个工作日Ⅲ.股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间Ⅳ.股利派发日，即股利正式发放给股东的日期A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：C参考解析：关于派发股利流程：①股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；②股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放；③除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利；④股利派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。[单选题]60.债券利息的支付方式主要有（）。Ⅰ.息票方式Ⅱ.折扣利息Ⅲ.现金支付Ⅳ.本息合一A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ参考答案：D参考解析：债券利息的支付方式主要有三种：息票方式（剪息票方式）.折扣利息.本息合一方式。[单选题]61.套期保值是指企业为规避（）等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动风险的一种交易活动。Ⅰ.外汇风险Ⅱ.利率风险Ⅲ.商品价格风险Ⅳ.信用风险A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ参考答案：C参考解析：套期保值，是指企业为规避外汇风险.利率风险.商品价格风险.股票价格风险.信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动风险的一种交易活动。[单选题]62.我国金融衍生工具市场分为（）。Ⅰ.证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场Ⅱ.银行间与银行柜台衍生工具市场Ⅲ.场外交易市场Ⅳ.创业板市场A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：A参考解析：我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场和场外交易市场，其中交易所交易市场包括银行间与银行柜台衍生工具市场.证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场两大部分。[单选题]63.属于记账式国债承销程序的有（）。Ⅰ.招标发行Ⅱ.债权登记Ⅲ.分销Ⅳ.保荐A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：A参考解析：记账式国债的承销程序：招标发行，分销。[单选题]64.契约型基金与公司型基金的区别有（）。Ⅰ.资金性质不同Ⅱ.投资者地位不同Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.发行规模不同A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：C参考解析：契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：①资金的性质不同；②投资者的地位不同；③基金的营运依据不同。[单选题]65.企业可以用（）进行证券投资。Ⅰ.自己的积累资金Ⅱ.固定资产Ⅲ.暂时不用的闲置资金Ⅳ.无形资产A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ参考答案：B参考解析：企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。[单选题]66.下列属于政府债券的有（）。Ⅰ.中央政府债券Ⅱ.地方政府债券Ⅲ.公债Ⅳ.企业债券A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ参考答案：D参考解析：政府债券的发行主体是政府，它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的.承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券，有时也将两者统称为公债。[单选题]67.股东的权利包括（）。Ⅰ.对公司的经营进行监督，提出建议或者质询Ⅱ.按照其持有的股份比例分取股利的权利Ⅲ.查阅公司章程.股东名册.公司债券存根.股东大会会议记录.董事会会议决议.监事会会议决议.财务会计报告Ⅳ.参加股东大会.行使表决权A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：D参考解析：股东依法享有公司资产收益权和剩余资产分配权：资产收益权是股东按照其持有的股份比例分取股利的权利。剩余资产分配权是在公司解散清算时股东按照其持有的股份比例获取剩余财产的权利；公司重大决策参与权：作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会.行使表决权；股东的知情权：股东有权查阅公司章程.股东名册.公司债券存根.股东大会会议记录.董事会会议决议.监事会会议决议.财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询；处置权；优先认股权。[单选题]68.下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（）。Ⅰ.间接融资中，主动权很多时候受资金供应者支配Ⅱ.间接融资融资信誉的差异性相对较小Ⅲ.与间接融资相比，直接融资融资者有相对较强的自主性Ⅳ.间接融资全部具有可逆性A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：D参考解析：间接融资的主动权掌握在金融中介手中。资金贷给谁不贷给谁，由金融机构决定；Ⅰ项错误。[单选题]69.下列关于有面额股票的说法正确的有（）。Ⅰ.股票的发行或转让价格较灵活Ⅱ.可以明确表示每一股份所代表的股权比例Ⅲ.股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，但实际上很多国家是通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的最低票面金额Ⅳ.能为股票发行价格的确定提供依据A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：C参考解析：Ⅰ项属于无面额股票的特点。有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也被称为票面金额.票面价值或股票面值。股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，但实际上很多国家是通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的最低票面金额。有面额股票具有如下特点：第一，可以明确表示每一股所代表的股权比例。第二，为股票发行价格的确定提供依据。[单选题]70.我国股票市场分为场内市场和场外市场。下列属于场内市场的有（  ）。 Ⅰ.主板市场 Ⅱ.创业板市场 Ⅲ.科创板市场 Ⅳ.新三板A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：D参考解析：场内市场主要包括主板市场.创业板市场.科创板市场和新三板。[单选题]71.关于委托指令以下说法正确的有（）。Ⅰ.竞价的结果有三种可能：全部成交.部分成交.不成交Ⅱ.委托指令部分成交后，委托指令失效Ⅲ.委托有效期满，委托指令自然失效Ⅳ.委托买卖全部成交，证券经纪商应及时通知客户按规定的时间办理交收手续A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：B参考解析：如果委托指令未能成交或未能全部成交，证券经纪商应继续执行委托。委托有效期满，委托指令自然失效。[单选题]72.证券公司从事自营业务，其投资的范围包括（）等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。Ⅰ.股票Ⅱ.基金Ⅲ.国债Ⅳ.公司或企业债券A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：D参考解析：证券公司从事自营业务，其投资的范围包括股票.基金.认股权证.国债.公司或企业债券等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。[单选题]73.下列各项决议中，股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过的有（）。Ⅰ.修改公司章程Ⅱ.增加或减少注册资本的决议Ⅲ.对发行公司债券作出决议Ⅳ.公司合并.分立A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：B参考解析：股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程.增加或减少注册资本的决议，以及公司合并.分立.解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过。[单选题]74.基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的行为包括（）。Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10％Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券的5％Ⅲ.违反基金合同关于投资范围.投资策略和投资比例等约定Ⅳ.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票和公司本次发行股票的总量A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：C参考解析：Ⅱ项应为，基金管理人运用基金财产进行证券投资，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券总量的10％。Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ项说法均正确。[单选题]75.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的（）等方式发出转账指令。Ⅰ.电话银行Ⅱ.网上银行Ⅲ.柜面银行Ⅳ.多媒体自助终端A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：A参考解析：客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行.网上银行.柜面服务.多媒体自助终端等方式发出转账指令，也可以通过证券公司提供的电话委托.网上交易.自助委托等方式发出转账指令；指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易。该交易启动后，银行将减少客户银行结算账户余额，相应增加客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。[单选题]76.2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应设立（）。Ⅰ.合规总监Ⅱ.合规监事Ⅲ.合规部门Ⅳ.合规董事A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ参考答案：B参考解析：2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度，设立合规总监和合规部门，强化对公司经营管理行为合规性的事前审查.事中监督和事后检查，有效预防.及时发现并快速处理内部机构和人员的违规行为，迅速改进.完善内部管理制度。[单选题]77.关于股票流动性，下列说法正确的有（）。Ⅰ.通常大盘股流动性强于小盘股Ⅱ.通常上市公司股票流动性强于非上市公司股票Ⅲ.上市公司股票具有相同的流动性Ⅳ.股票的转让不受各种条件或法律法规的限制A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：C参考解析：由于股票的转让可能受各种条件或法律法规的限制，因此，并非所有股票都具有相同的流动性。通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票，而上市公司股票的转让又可能因市场或监管原因而受到转让限制，从而具有不同程度的流动性。[单选题]78.证券公司在进行压力测试时，应当遵循的原则有（）。Ⅰ.全面性原则Ⅱ.实践性原则Ⅲ.审慎性原则Ⅳ.前瞻性原则A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ参考答案：A参考解析：证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下原则：全面性原则实践性原则审慎性原则前瞻性原则[单选题]79.证券公司是证券市场投资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供的专业化的中介服务有（）。Ⅰ.证券经纪Ⅱ.保荐与承销Ⅲ.投资咨询Ⅳ.资金存取A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ参考答案：B参考解析：证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪.投资咨询.保荐与承销等；另一方面，证券公司也是证券市场重要的机构投资者。[单选题]80.金融期货与金融期权的区别主要有（）。Ⅰ.交易者权利与义务的对称性不同Ⅱ.履约保证不同Ⅲ.现金流转不同Ⅳ.盈亏特点不同A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：D参考解析：金融期货与金融期权的区别在于两者的基础资产不同.交易者权利和义务的对称性不同.履约保证不同.现金流转不同.盈亏特点不同以及套期保值的作用与效果不同。[单选题]81.下列关于企业债券和公司债券的表述，正确的有（）。Ⅰ.公开发行公司债券募集的资金可用于弥补亏损Ⅱ.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值Ⅲ.公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用Ⅳ.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：B参考解析：《中华人民共和国证券法》规定，公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。[单选题]82.财政政策对股票价格影响的主要表现有（）。Ⅰ.扩大财政赤字，刺激经济发展Ⅱ.调节税率，影响企业利润和股息Ⅲ.提高法定存款准备金率，市场资金趋紧，影响股价Ⅳ.控制国债发行量，改变证券市场的证券供应和资金需求A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：C参考解析：提高法定存款准备金率属于货币政策而不是财政政策。[单选题]83.下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有（）。Ⅰ.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回Ⅱ.可以公开发行，也可以定向发行Ⅲ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后.先于股权资本Ⅳ.发行混合资本债券应进行信用评级A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：D参考解析：我国的混合资本债券，是指商业银行为补充附属资本发行的.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后.期限在15年以上.发行之日起10年内不可赎回的债券。商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。但商业银行发行混合资本债券应向中国人民银行报送的发行申请文件，除了包括其发行金融债券的内容之外，还应同时报送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。但无论是公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。[单选题]84.证券账户的子账户包括（）。Ⅰ.人民币普通股票账户Ⅱ.人民币特种股票账户Ⅲ.全国中小企业股份转让系统账户Ⅳ.封闭式基金账户Ⅴ.开放式基金账户A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.VB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.V参考答案：A参考解析：子账户包括人民币普通股票账户.人民币特种股票账户.全国中小企业股份转让系统账户.封闭式基金账户.开放式基金账户以及其他证券账户。[单选题]85.政府机构可通过购买（）投资于证券市场。Ⅰ.公司债券Ⅱ.政府债券Ⅲ.企业债券Ⅳ.金融债券A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ参考答案：B参考解析：政府机构类投资者，是指进行证券投资的政府机构。政府机构类投资者的特点是通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺.实施宏观调控.实行特定产业政策等。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券.金融债券投资于证券市场。[单选题]86.根据付息方式不同，国债可分为（）。Ⅰ.长期国债Ⅱ.附息国债Ⅲ.贴现国债Ⅳ.特种国债A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ参考答案：B参考解析：贴现国债和附息国债是按照国债利息的支付方式不同而划分的。附息国债指国债券面上附有息票，是按照债券票面载明的利率及支付方式支付利息的债券。贴现国债指国债券面上不附有息票，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的国债。[单选题]87.一般不需要资产作担保的债券有（）。Ⅰ.政府债券Ⅱ.金融债券Ⅲ.少数经营良好.信誉卓著的大公司发行的信用公司债券Ⅳ.一般公司发行的公司债券A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：A参考解析：一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高。金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用。公司债券不同，一般公司的信用状况要比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。但少数大公司经营良好，信誉卓著，也可发行信用公司债券。信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。[单选题]88.2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（）。Ⅰ.决定组建中国银行保险监督管理委员会Ⅱ.重新规划原中国银监会.原中国保监会的职责范围Ⅲ.中国人民银行的监管职责减少Ⅳ.使中国银保监会监督金融机构行为稳健.合规经营的职责更为明确A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：B参考解析：2018年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，批准《国务院机构改革方案》，决定组建中国银行保险监督管理委员会。将原中国银监会和原中国保监会拟订银行业.保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责重新划入中国人民银行，使监管部门专注于监管执行，提高监管的专业性有效性，审慎监管和行为监管的分工更加明确：中国人民银行承担与金融稳定密切相关的宏观审慎管理职能，更好地发挥统筹构建审慎监管体系.有效防范风险的职能；中国银保监会作为微观审慎监管和行为监管主体，监督金融机构行为稳健.合规经营的职责更为明确。至此，我国进入了“一委一行两会”的新金融监管体制时代，逐步建立起符合现代金融特点.统筹协调监管.有力有效的现代金融监管框架。[单选题]89.可转换债券具有（）特征。Ⅰ.市场容量大，筹资能力强Ⅱ.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券Ⅲ.避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低Ⅳ.可转换债券具有双重选择权的特征A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：B参考解析：可转换债券具有下列特征：①可转换债券是一种附有转股权的特殊债券；②可转换债券具有双重选择权的特征。Ⅰ.Ⅲ项是存托凭证的优点[单选题]90.根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》的规定，评估项目包括（  ）等。 Ⅰ.客户的投资知识 Ⅱ.客户的风险承受能力 Ⅲ.客户定期追加投资的能力 Ⅳ.客户理解复杂金融产品的能力A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ参考答案：B参考解析：国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》指出，评估项目既包括客户的投资知识.投资经验.投资目标.风险承受能力.投资期限等，也包括客户定期追加投资.提供额外抵押以及理解复杂金融产品的能力。第Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ项均正确。[单选题]91.常见的衍生工具包括（  ）。 Ⅰ.期权 Ⅱ.远期 Ⅲ.互换 Ⅳ.债券A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：A参考解析：常见的衍生工具包括远期.期货.期权.互换等。[单选题]92.境外上市外资股包括（  ）。 Ⅰ.C股 Ⅱ.N股 Ⅲ.H股 Ⅳ.S股 Ⅴ.B股A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ参考答案：A参考解析：境外上市外资股主要由H股.N股.S股等构成。[单选题]93.关于地方政府债券，以下说法正确的有（）。Ⅰ.地方政府专项债券是为没有收益的公益性项目发行的政府债券Ⅱ.地方政府一般债券是以一般公共预算收入还本付息的政府债券Ⅲ.地方政府一般债券是为有一定收益的公益性项目发行的政府债券Ⅳ.地方政府专项债券是以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：B参考解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。地方政府一般债券是指省.自治区.直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为没有收益的公益性项目发行的.约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。地方政府专项债券是指省.自治区.直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的.约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。[单选题]94.我国证券交易所的组织形式大致可以分为（）。Ⅰ.公司制Ⅱ.会员制Ⅲ.经纪制Ⅳ.混合制A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：A参考解析：我国证券交易所的组织形式有两种，一种是公司制，另一种是会员制。公司制证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建。会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的.不以营利为目的的社会法人团体。[单选题]95.下面关于央行票据的说法正确的有（）。Ⅰ.不属于货币政策工具Ⅱ.是为了调节基础货币Ⅲ.是一种短期债券Ⅳ.中国人民银行用它进行公开市场业务A