银行第三季对公业务经营情况分析

银行第三季对公业务经营情况分析第1页/共59页2动力支行公司业务关键指标完成情况分析1宏观经济金融形势及主要数据通报3发展中存在的问题及下一步工作建议内容提要第2页/共59页国际形势关注发达经济体货币政策走向发达经济体贸易保护主义抬头，使得新兴主要经济体的出口大幅萎缩，倒逼其进行经济结构转型宏观经济金融形势国内形势经济运行基本上处于平稳态势就业形势总体平稳物价较为温和第3页/共59页重要统计信息通报第4页/共59页重要统计信息通报第5页/共59页1、对公存款余额1,526,807万元，较年初增长249,655万元（一）存款第6页/共59页系统内贡献度28.6%系统内贡献度30.04%系统内贡献度28.12%第7页/共59页第8页/共59页3、人民币各项存款时点及日均超额完成全年计划第9页/共59页4.人民币各项存款时点及日均超额完成全年计划第10页/共59页1.各项贷款四大行市场份额正向提升，增量占比及增幅居四大行首位，贷款结构持续改善（二）贷款第11页/共59页1.各项贷款四大行市场份额正向提升，增量占比及增幅居四大行首位，贷款结构持续改善四大行各项贷款增量结构表单位：亿元

工商银行农业银行中国银行建设银行各项贷款16.0110.2911.835.94个人一般贷款31.5610.530.0822.77贴现及转贴现-8.18-16.56-16.6110.68个人住房34.226.290.2521.64（二）贷款第12页/共59页2.系统内贡献度情况（二）营业部贷款整体情况第13页/共59页50家重点城市行

平均增幅7.13%，

我部增幅为7.17%

高出平均增幅0.04

排名第二十六位3.各项贷款增幅高于重点城市行平均水平（二）营业部贷款整体情况第14页/共59页（二）营业部贷款整体情况4.新发放贷款整体利率水平不容乐观营业部新发放实体贷款产品利率情况表单位：万元，%

二季度三季度

项目发生额加权利率发生额加权利率发生额变化利率变化实体贷款246,7286.05%358,8345.91%112,106-0.14%一、法人贷款196,7985.76%304,1445.81%107,3460.05%二、个人贷款49,9307.18%54,6906.47%4,760-0.71%（一）个人住房贷款26,7455.76%37,9145.83%11,1700.07%（二）个人非住房贷款23,1868.82%16,7767.92%-6,410-0.90%1.个人消费贷款5,8567.44%5,3817.44%-4750.00%2.个人生产经营贷款1,1937.56%1,0327.42%-161-0.14%3.农户贷款14,0519.89%5,096

9.50%-8,955-0.39%4.其他个人贷款2,0866.17%5,2676.99%3,1810.82%第15页/共59页2动力支行公司类业务关键指标完成情况分析第16页/共59页城区支行各项存款系统内贡献度变化排名

注：贡献度=季末余额-年初余额；贡献度变化=季末贡献度-去年同期贡献度

营业部贡献度变化平均值为：3%零售板块第17页/共59页第18页/共59页城区支行营业室对公存款时点增量排名

第19页/共59页储蓄存款较年初增量我行网点在城区93个网点中的排名2月29日数据我行2013年1月至9月份对公存款趋势图快速拉升快速下滑地平线缓慢拉升第20页/共59页第三季度城区支行网点对公存款时点增量排名全辖88个网点名次第21页/共59页营业室2013年1月至9月份对公存款趋势图地平线第22页/共59页三合路2013年1月至9月份对公存款趋势图

单位：万元地平线第23页/共59页安乐街2013年1月至9月份对公存款趋势图

单位：万元地平线第24页/共59页前进2013年1月至9月份对公存款趋势图

单位：万元地平线第25页/共59页黎明2013年1月至9月份对公存款趋势图

单位：万元地平线第26页/共59页电塔2013年1月至9月份对公存款趋势图

单位：万元地平线第27页/共59页城乡2013年1月至9月份对公存款趋势图

单位：万元地平线第28页/共59页共乐二2013年1月至9月份对公存款趋势图

单位：万元地平线第29页/共59页第30页/共59页0-5万对公客户群分布图单位：户第31页/共59页5万（含）-50万对公客户群分布图单位：户第32页/共59页50万（含）-100万对公客户群分布图单位：户第33页/共59页100万（含）-500万对公客户群分布图单位：户第34页/共59页500万（含）-1000万对公客户群分布图单位：户第35页/共59页动力支行对公存款结构分析第36页/共59页对公活期存款占比分布图第37页/共59页2013年第三季度网点新开基本户完成情况排名

注：数据采集CRM系统零售板块第38页/共59页2013年第三季度网点新开一般户完成情况排名

注：数据采集CRM系统零售板块第39页/共59页零售板块我行比年初增量排名前十名企业单位：元名次客户号客户名称主办行名比年初增量存款余额贷款余额存贷比中间业务收入16623710028279389黑龙江省防汛抗旱保障中心营业室62,312,206.4369,576,564.150.00

1,759.0526623710034446298哈尔滨电业局营业室47,597,212.93111,284,935.870.00

12,481.5036623710035528406黑龙江省信诚工程招标有限公司营业室12,432,508.1220,729,964.190.00

2,739.9046623710640137756哈尔滨骏宇建材有限公司三合路12,173,823.6412,197,666.380.00

367.0056623710041800369黑龙江中医药大学营业室8,914,809.5310,489,533.6077,580,000.0013.52%0.0066623710042755598黑龙江信联招投标有限公司营业室6,199,891.8913,885,102.560.00

1,124.9076623710004683538黑龙江省畜牧兽医局营业室5,785,283.6313,289,500.320.00

1,108.7186623710026691186哈尔滨三联药业有限公司营业室5,767,484.515,770,371.0422,000,000.0026.23%702,880.5096623721592920106哈尔滨市公路客运总站

5,006,979.525,006,979.520.00

30.00106623721895581858大连万吉投资有限公司

5,000,000.005,000,000.000.00

0.00第40页/共59页我行比年初增量排名后十名企业单位：元名次客户号客户名称主办行名比年初增量存款余额贷款余额存贷比中间业务收入16623710007080868哈尔滨中润房产经营物业管理有限公司营业室-9,974,118.791,185,051.580.00

5,653.4526623710029096898哈尔滨贯中信息技术开发有限公司营业室-4,965,241.51393,520.990.00

1,827.5236623710048268298哈尔滨鑫三星房地产开发有限责任公司安乐街-3,954,474.02231,621.210.00

573.5046623710046545166哈市东方明珠物业管理有限责任公司城乡-3,548,076.47868,775.290.00

30.0056623710040363238哈尔滨工程机械制造有限责任公司安乐街-2,742,764.112,855,864.400.00

760.8566623710011076056黑龙江省交通运输厅营业室-2,478,128.013,344,671.79892,500,000.000.37%0.0076623710005561486哈尔滨天阳国际烟草有限公司营业室-2,422,644.589,470,405.400.00

100.5086623711166708238哈尔滨市香坊区润达通风管厂城乡-2,100,773.741,069,781.680.00

30.0096623710011010248哈尔滨蓝天非标准设备有限公司营业室-1,872,318.5610,923.040.00

65.50106623710019676268哈尔滨启达置业投资有限公司营业室-1,868,281.36862,204.620.00

0.00第41页/共59页城区支行对公电子渠道分流率进步值排名

注：城区支行平均值：16.39%；零售板块第42页/共59页网点对公电子渠道渠道交易量占比提升值排名

注：105个网点平均值=16.2%全辖105个网点名次第43页/共59页

2013年前三个季度我行CRM系统使用率完成情况

注：要求人均月登陆不低于15次，我行应不低于：11人×15次=165次零售板块第44页/共59页

2013年第三季度网点CRM使用率完成情况排名

注：数据采取第三季度网点登录总次数零售板块第45页/共59页

2013年第三季度网点代发工资完成情况排名

注：数据采取上半年网点代发工资总金额零售板块第46页/共59页2013年上半年对公板块重点业务完成情况上半年新投放法人贷款2308.22万元。其中流动资金贷款2200万、贴现101.22万、小企业简式速贷7万。对公资产业务公司类中收委托贷款业务投行业务收入优质法人客户第47页/共59页2013年上半年对公板块重点业务完成情况上半年我行投行业务收入10万元。投行业务收入委托贷款业务对公资产业务优质法人客户第48页/共59页2013年上半年对公板块重点业务完成情况上半年我行成功办理了全省农行首笔委托贷款业务3000万元，实现中收2.25万元。收到了上级行的赞誉！委托贷款业务投行业务收入对公资产业务优质法人客户第49页/共59页喜报

各支行:贺动力支行成功办理我省首笔委托贷款业务

阳春四月，草长莺飞，万象更新。动力支行凭借“以客户需求为导向”，通过业务创新主动与企业沟通寻找业务合作点，克服了重重困难，其中得到了省行领导和营业部公司部以及内控合规部的大力支持，最终通过上下联动在有限的三天时间内成功办理了我省首笔委托贷款业务，金额3000万元，创收2.25万元。通过这笔委托贷款业务的成功办理，不但稳定了动力支行的客户，并且创造了可观的经济效益，更加提升了农行在客户中的形象。同时，企业表示今后这类委托贷款业务将会长期在农行做下去，这将对我行对公存款的可持续性增长做出巨大贡献！望各行借鉴动力支行的成功经验，敢于尝试，敢于探索，通过业务创新来努力发展我行法人类业务！省行营业部公司部二O一三年四月六日第50页/共59页2013年上半年对公板块重点业务完成情况上半年我行新增2户优质法人客户。净增1户，完成了营业部下达的序时计划。优质法人客户投行业务收入对公资产业务委托贷款业务第51页/共59页总结注：名列前茅的有8项名列中游的有1项

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