证券股份有限公司代销私募产品特定对象及合格投资者认定流程指引模版

/**证券股份有限公司代理销售私募产品特定对象及合格投资者认定流程指引（*年11月修订）1/25目录HYPERLINK\l"br0"第一章HYPERLINK\l"br0"第二章HYPERLINK\l"br0"第三章HYPERLINK\l"br0"第四章HYPERLINK\l"br0"第五章HYPERLINK\l"br0"总则HYPERLINK\l"br0"3HYPERLINK\l"br0"适用范围HYPERLINK\l"br0"3HYPERLINK\l"br0"私募基金特定对象认定流程HYPERLINK\l"br0"3HYPERLINK\l"br0"私募基金合格投资者认定流程HYPERLINK\l"br0"7HYPERLINK\l"br0"档案管理HYPERLINK\l"br0"102/25第一章总则募产品的投资者进行管理。第二章适用范围本流程指引适用于公司代销私募产品的特定对象及合格投资者公司及子公司发行的私募产品。第三章私募基金特定对象认定流程一、私募基金特定对象认定要求1、特定对象采用问卷调查方式，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。2、投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。3、投资者的风险评估结果有效期最长不超过2年。超过2年再3/25产品客户适当性管理办法》的要求进行投资者风险评估。4、特定对象认定结果有效年限为99二、私募基金特定对象认定流程（一）线下纸面认定流程1、投资者通过E账通或资金账号登录，并验证真实身份信息及联系方式；2、投资者填写《私募产品——客户投资风险承受能力测评表》13、营业部柜员将投资者填写的《私募产品风险测评问卷》录入E告知函”的方式，将投资者风险承受能力测评结果告知客户；4、营业部经办人指导投资者签署《**证券客户私募产品合格2阁下(个人投资者)如有意愿进行私募产品投资,应为具备相应风险识别能力、判断能力和风险承担能力的自然人，且满足:□1.1个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100品初始金额不低于100万元人民币。若是委托投资基金公司及子公司单一客户特定资产管理计划、保险资管公司定向资产管理计划初始金额不低于3000万元人民币。客户特定资产管理计划、保险资管公司定向资产管理计划的合格投资者标准。□1.2个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50供有关资产证明资料文件，且委托投资单个私募基金初始金额不低于100万元人民币。若是委托额不低于3000万元人民币。及子公司单一客户特定资产管理计划、保险资管公司定向资产管理计划的合格投资者标准。阁下（机构投资者）如有意愿进行私募产品投资,应为具备相应风险识别能力、判断能力4/25和风险承担能力法人、依法设立的组织，且满足:□2.1净资产不低于1000万元，委托投资单个私募产品初始金额不低于100万元人民理计划、保险资管公司定向资产管理计划初始金额不低于3000万元人民币。计划、保险资管公司定向资产管理计划的合格投资者标准。□2.2净资产不低于1000万元，并能够提供有关资产证明资料文件，委托投资单个私募产品初始金额不低于100计划、保险资管公司定向资产管理计划初始金额不低于3000万元人民币。特定资产管理计划、保险资管公司定向资产管理计划的合格投资者标准。□2.3社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金;□2.4依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品；□2.5受国务院金融监督管理机构监管的金融产品；□2.6法律法规、中国证监会和中国基金业协会规定的其他投资者。特定资产管理计划、保险资管公司定向资产管理计划的合格投资者标准。5、依据有关投资者勾选满足条件的情形，营业部柜员在E账通中标记：（11.12.1E账通中将客户标记为特定对象标识；（21.22.2E账通中将客户标记为特定对象标识；（32.3\2.4\2.5\2.6,则需投资者提交与承诺E账通中将客户标记为特定对象标识3。（二）线上系统认定流程1、投资者通过E账通登录；5/252、投资者选择“私募基金特定对象认定”菜单；3、系统识别投资者《私募产品风险测评问卷》是否有效，如无4、系统告知投资者风险承受能力测评结果，并由投资者确认；56、系统依据有关投资者所选择的满足条件，将客户识别并标识为特2.3\2.4\2.5\2.6交资质证明资料文件。（三）私募基金特定对象认定流程图如下：否12否是是3三、特定对象与私募产品对应关系认定方类别重要条件适用适用产品类型式个人投资者金融资产基金公司其及子公司多客户特定资产管理计划信托公司集合资金管理计划大于证券公司集合资产管理计划1特定对象标机构投资者证券公司定向资产管理计划承诺宣传类识1净资值1000万保险资管公司集合资产管理计划期货资管集合资产管理计划（定向承诺3000万）基金公司及子公司单一客户特定资产管理计划保险公司定向资产管理计划6/25私募投资基金个人投资者金融大于基金公司其及子公司多客户特定资产管理计划信托公司集合资金管理计划资产证券公司集合资产管理计划2特定对象标机构投资者承诺宣传证券公司定向资产管理计划类识2净资产1000万保险资管公司集合资产管理计划期货资管集合资产管理计划（定向承诺3000万）基金公司及子公司单一客户特定资产管理计划保险公司定向资产管理计划社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金备案的私募基金产品；受国务院金融监督管理机构监管的金融产品；私募投资基金基金公司其及子公司特定多客户资产管理计划信托公司集合资金管理计划供证明资料文件）证券公司集合资产管理计划3特定对象标宣传证券公司定向资产管理计划类识3保险资管公司集合资产管理计划期货资管集合资产管理计划基金公司及子公司单一客户特定资产管理计划保险公司定向资产管理计划第四章私募基金合格投资者认定流程一、私募基金合格投资者认定要求1、具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元的投资者。21000低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。3、前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理资产品、信托计划、期货权益等。4、投资者的风险评估结果有效期最长不超过2年。超过2年再产品客户适当性管理办法》的要求进行投资者风险评估。7/255、私募基金合格投资者认定结果有效年限为99二、私募基金合格投资者认定流程（一）线下纸面认定流程1、投资者通过阳光E账通或资金账号登录，检验投资者身份信息；2如无效或过期，则需重新填写测评问卷；两边结果一致。3、营业部柜员检验投资者是否签署《**证券客户私募产品合4、营业部柜员依据有关投资者勾选满足条件的情形，检验投资者账户金融资产是否满足有关要求：（11.12.1E账通中将客户标记为合格投资者标识1；（21.22.2户资产是否满足个人投资者金融资产30010006个月内有8/25足条件后，柜员在E账通中将客户标记为合格投资者标识；（32.3\2.4\2.5\2.6,则需投资者提交与承诺一致的资质证明资料文件。E账通中将客户标记为合格投资者标识。（二）线上系统认定流程1、投资者通过E账通登录；2、投资者选择“私募基金合格投资者认定”菜单；3、系统识别投资者《私募产品风险测评问卷》是否有效，如无56、系统依据有关投资者所选择的满足条件，识别客户账户资产，如提交资产或资质证明。（三）私募基金合格投资者认定流程图如下：客户提交“私募产品合格投资者认定申请”勾选2.3\2.4\2.5\2.6勾选1.1\2.1勾选1.2勾选2.2是否新测评系统资产300万提交资质证明资料文件否合格投资者标识1否客户填写新风险测评提交资产证明资料文件与承诺资质一致是是是反馈风险测评结果个人金融资产300万/机构净资产1000万否不符合合格投资者资质否合格投资者标识3是客户填写《私募产品合格投资者承诺书》合格投资者标识29/25三、合格投资者与私募产品对应关系认定方类别重要条件适用适用产品类型式个人投资者金融资产基金公司其及子公司多客户特定资产管理计划信托公司集合资金管理计划大于证券公司集合资产管理计划1合格投资者机构投资者证券公司定向资产管理计划承诺认购类标识1净资值1000万保险资管公司集合资产管理计划期货资管集合资产管理计划（定向承诺3000万）基金公司及子公司单一客户特定资产管理计划保险公司定向资产管理计划私募投资基金个人投资者基金公司其及子公司多客户特定资产管理计划信托公司集合资金管理计划金融大于资产系统柜合格投资者机构投资者证券公司集合资产管理计划2认购证券公司定向资产管理计划类标识2净资产1000万证明文件）保险资管公司集合资产管理计划期货资管集合资产管理计划（定向承诺3000万）基金公司及子公司单一客户特定资产管理计划保险公司定向资产管理计划社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金备案的私募基金产品；受国务院金融监督管理机构监管的金融产品；私募投资基金基金公司其及子公司特定多客户资产管理计划信托公司集合资金管理计划供证明资料文件）证券公司集合资产管理计划3合格投资者认购证券公司定向资产管理计划类标识3保险资管公司集合资产管理计划期货资管集合资产管理计划基金公司及子公司单一客户特定资产管理计划保险公司定向资产管理计划第五章档案管理经纪业务客户资料文件资料管理办法》进行管理，保存期至少年，且自私10/25募基金清算终止之日起不得少于10料管理人员办理交接手续。本流程指引自下发之日起实施。**证券股份有限公司*.1111/25附件：私募产品－－客户投资风险承受能力测评表（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：务类别，以符合您的风险承受能力。供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。务有关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。整性负责。审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情形一致。涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将有关信息用于违法、不当用途。一、财务状况、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬B.生产经营所得C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入D.出租、出售房地产等非金融性资产收入E.无固定收入、您的家庭月收入是：12/25A10000元以上B5000元元C．元元D．*元以下、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A.没有B.有，住房抵押贷款等长期定额债务C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D.有，亲朋之间借款、您计划可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A.不超过万元人民币B.-300万元（不含）人民币C.万万元（不含）人民币1000万元人民币以上二、投资知识、以下描述中何种符合您的实际情形：A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资有关的工作超过两年B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资有关专业学士以上学位C.）中的一项及以上D.我不符合以上任何一项描述三、投资经验、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定时存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定时存款外，我购买过基金、保险等理资产品，但还需要进一步的指导13/25C．丰富：我是一位有经验的投资者，参加过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参加过权证、期货或创业板等高风险产品的交易、您的证券投资年限为：A.10年以上B.5-10年C.1-5年0.5-1年、有一位投资者一个月内做了易频率：A.太高了B.C.正常偏低、如您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A.10万元以内B.万元C.万元-100万元100万元以上E.从未投资过金融产品四、风险偏好10、当您进行投资时，您的首要目标是：A．资产保值，我不自愿承担任何投资风险B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C．造成或产生较多的收益，可以承担一定的投资风险14/25D．实现资产大幅增长，自愿承担很大的投资风险11、您认为自己能承受的最大投资亏损是多少：A.10%B.10%-30%C.30%-50%超过50%五、其他信息12、您的年龄是：A.18-22B.22-65岁（含65岁）C.岁以上13、您的最高学历是：A.大专及以下B.大专C.本科及以上六、附加题、您的拟投资期限为多选题)A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上无固定时限、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？多选题)A.债券、货币*场基金、债券基金等固定收益类投资品种B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券复杂金融产品15/25E.其他产品.**证券客户投资风险承受能力评估结果告知函（本表由**证券营业部填写）尊敬的客户：到评估结果如下：您的风险承受能力为：__________________（□风险承受能力高——积极投资型险承受能力中——稳健投资型□风险承受能力低——保守投资型）本公司在此郑重提醒，除监管部门、其他有权机关要求或本公司因业务特殊需要外，本公司向您提供金融服务或销售金融产品将以您此次确认的风险承受能力等级为基础。若您提供的信息发生任何重大变化，您应及时通知本公司。经办人：年月日客户签署确认本人已经了解自己的投资风险承受能力，充份了解股票、基金投资可能带来的风险，且自愿承担股票、基金投资可能带来的损失。并自愿遵守国家关于证券*场管理的法律、法规、规章及有关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时通知贵公司。签署日期：16/25自然人投资者评分原则重要提示：的资金数额和资金来源做出谨慎决定。东，有权参加公司的决策、分享公司的权益；同时也要分担公司的责任和经营风险。投资者在进行投资决策前，应了解影响股票价格及其波动的因素，我们倡导闲钱投资，是否和自身的风险承受能力相适应。受能力，并依据有关风险承受能力的高低帮助您进行产品的选择和配置。评分原则：1、风险承受能力高——积极投资型（得分：分分）得的投资回报也往往较为可观。2、风险承受能力中——稳健投资型（得分：分分）势。3、风险承受能力低——保守投资型（得分：4分分）附表：自然人客户评分表：序12345678910111213号A3211032103210012355501235532112341234002340246570135BCDE17/25客户投资风险承受能力测评表（适用于机构客户）客户名称：资金账号：或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。或金融服务有关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。真实性、准确性、完整性负责。进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情形一致。、贵单位的性质：A.国有企事业单位B.非上*民营企业C.外资企业D.上*公司、贵单位的净资产规模为：A.500万元以下B.万元-*万元C.*万元亿元超过1亿元18/25、贵单位年营业收入为：A.500万元以下B.万元-*万元C.*万元亿元超过1亿元、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？A.是B.否、贵单位的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定时存款外，基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定时存款外，购买过基金、保险等理资产品，但还需要进一步的指导C．丰富：本单位具备相当投资经验，参加过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参加过权证、期货或创业板等高风险产品的交易、贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情形：A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资有关的工作超过两年B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资有关专业学士以上学位C.）中的一项及以上D.本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述E.、以下金融产品，贵单位投资经验在两年以上的有：A.银行存款B.债券、货币*场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种19/25期货、融资融券E.复杂金融产品或其他产品、有一位投资者一个月内做了的交易频率：A.太高了B.C.正常偏低、如贵单位曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A.100万元以内B.万元-300C.万元-1000万元1000万元以上E.从未投资过金融产品10、贵单位进行投资时的首要目标是：A．资产保值，我不自愿承担任何投资风险B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C．造成或产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D．实现资产大幅增长，自愿承担很大的投资风险11、贵单位认为自己今后三个月内的可承受的亏损是？A.10%B.10%-30%以内C.30%-50%以内超过50%20/2512、贵单位参加金融产品投资的主要目的是什么：A.闲置资金保值增值B.获取主营业务以外的投资收益C.现货套期保值、对冲主营业务风险D.减持已持有的股票附加题、贵单位的拟投资期限为多选题)A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上无固定时限、贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种？（多选题）A.债券、货币*场基金、债券基金等固定收益类投资品种B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D.复杂金融产品E.其他产品21/25**证券客户投资风险承受能力评估结果告知函（本表由**证券营业部填写）尊敬的客户：依据有关贵公司的风险承受能力测评结果，本公司对贵公司风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下：贵公司的风险承受能力为：__________________（□风险承受能力高——积极投资型□风险承受能力中——稳健投资型□风险承受能力低——保守投资型）本公司在此郑重提醒，除监管部门、其他有权机关要求或本公司因业务特殊需要外，本公司向贵公司提供金融服务或销售金融产品将以贵公司此次确认的风险承受能力等级为基础。若贵公司提供的信息发生任何重大变化，贵公司应及时通知本公司。经办人：日期：年月日客户签署确认本机构已经了解自己的投资风险承受能力，并充份了解股票、基金投资可能带来的风险，且自愿承担股票、基金投资可能带来的损失。并自愿遵守国家关于证券*场管理的法若本机构提供的信息发生任何重大变化，本机构将及时通知贵公司。代理人签名：机构投资者公章：签署日期：22/25机构投资者评分原则重要提示：场的资金数额和资金来源做出谨慎决定。东，有权参加公司的决策、分享公司的权益；同时也要分担公司的责任和经营风险。投资者在进行投资决策前，应了解影响股票价格及其波动的因素，我们倡导闲钱投资。身的风险承受能力相适应。的风险承受能力，并依据有关风险承受能力的高低帮助您进行产品的选择和配置。评分原则如下：1、风险承受能力高——积极投资型（得分：分分）得的投资回报也往往较为可观。、风险承受能力中——稳健投资型（得分：分分）势。3、风险承受能力低——保守投资型（得分：7分分）附表：机构客户评分表：序号12134531234404512346666070234681234912340100256110