证券股份有限公司代理销售非公募金融产品风险及发行人评审实施细则模版VIP

/**证券股份有限公司**证券股份有限公司代理销售非公募金融产品风险及发行人评估实施细则*年11月修订第一章总则第一条第二条管理公司发行的公募基金以外的其他金融产品。的其它证券公司和资产管理公司发行的集合资产管理计划或定项资产管理计划基金业协会备案私募基金等。第三条公司金融产品委员会（以下简称“委员会）是公司代理销售金融产品的决策机构。详细职责参见《**证券股份有限公司代理销售金融产品管理办法》第九条的规定。第四条管理办法》第十条的规定。理岗。主要负责非公募产品的引入、评估等组织工作和有关制度的修订工作。1/28**证券股份有限公司第二章产品评估程序第五条产品及发行人评估程序包括发行人准入、产品推荐、产品立项、评审筹备、项目评估、资料文件资料存档共六个环节。第六条发行人准入环节。各分支机构、业务部门依据有关发行人准入标准（请见附件1交公司金融产品委员会最终审议准入结果。第七条产品推荐环节。产品来源可以由集团内部主要公司、各分支机构、业务部门推荐。产品推荐标准如下：（一）选择拟合作的金融产品发行人标准包括（但不限于）：1.持有有关证照；2.发行人名下产品无重大异常情形；3.公司不存在重大未决诉讼等事项；4.符合行业监管要求，最近三年内没有重大违法、违规行为。（二）要求产品发行人提供包括（但不限于）如下材料：1.最近一年的年报；2.若有监管机构的监管评级需要提供监管评级结果；3.发行人公司基本执照，包括营业执照、组织机构代码证等。（三）拟代销产品的推荐标准包括：1.资金有明确的投资安排；2.3.风险收益特征清晰；4.产品发行符合法律法规的要求；5.产品已经经过发行人内部评估流程通过。第八条产品立项环节。由产品推荐人提供推荐材料，并负责填写《代销产23）等推荐必须的有关材料,提交至金融产品工作组。第九条需由分支机构或部门负责人审核。2/28**证券股份有限公司（一）产品发行人资质被工作组评估为较低的；（三）产品属于私募基金管理人自主发行产品的。第十条对产品推荐的管理流程要求：务立项标准请见附件4）后，交由工作组进行评估立项。时交由机构业务总部对产品进行商务立项，交由工作组进行评估立项。行评估立项。第十一条产品的发行人资质评估和产品风险等级评估可以自评亦可委托独立第三方评级机构。第十二条发人出具。委员会要对其产品风险进行评级、产品适当性材料进行评估。第十三条公司子公司发行的产品风险评估方法参照独立第三方评级标准自行制订。经委员会审议，公司批准后实施。第十四条一次，更新结果报委员会审议通过后实施。第十五条人其产品不予推荐、引入。第十六条组建，包括（但不限于）：光证资管、**富尊投资有限公司、公司金融*场总部、3/28**证券股份有限公司请专家组出具专家建议或意见,5AAA品风险等级为高的；（二）产品发行人资质或投资咨询顾问资质评级为中级（或AAA级）以下，且产品属于复杂类金融产品；（三）产品投资对象包含境外资产标的；（四）产品属于固定收益型信贷资产类；第十七条6。（一）拟代销产品规模超过2亿元，且产品评级为高风险产品；（二）拟代销产品规模超过3亿元，且产品评级为中级或中高级风险产品；（三）拟代销产品规模超过5亿元，且产品评级为中低级。第十八条7）后，制作产品的客户适当性理实施细则》执行。第十九条项目评估环节。金融产品委员会会议是委员会议事的主要方式。的处置等重大决策，须通过金融产品委员会会议审议和表决。第二十条金融产品委员会会议由金融产品委员会主任或副主任负责不定7送达各组建部门业务联系人处。第二十一条金融产品委员会会议的议程和程序：如下程序：4/28**证券股份有限公司（二）由召集人或指定人员宣读和介绍本次会议的议题；（三）对会议议题逐项进行讨论；（四）各评估委员对拟引入金融产品的商务立项条款、金融产品引入与否、金融产品的适当性、其他事项等进行评估和表决；（五）所有议题讨论并表决完毕后，由会议召集人宣布表决结果；（六）与会委员签署会议决议。第二十二条名参会委员有一票表决权，金融产品委员会主任有权提议复审。第二十三条委员会设立回避机制。回避机制适用范围包括：12、若拟引入金融产品的发行人与参会委员存在有关权益，有关参会委员需进行回避；3、其他委员会认为需回避的情形。8安排的情形。第二十四条符合产品引入条件的金融产品，经金融产品委员会委员过5票同意评估通过后，4票同方可代销。第二十五条金融产品委员会会议由专人记录。会议纪要（附件9）应至少包括以下内容：（一）会议的日期、时间、地点和召集人姓名；（二）出席会议的评估委员；（三）会议议程和每项议题的讨论要点；第二十六条会议应对所审议事项作出简明扼要的会议决议（附件105/28**证券股份有限公司以保存，保存期限不少于二十年。第二十七条件当场删除。第二十八条符合以下条件的，不予上架销售：（一）对于发行人评估资质或投资咨询顾问资质为低（或A定为高风险等级的金融产品，不予上架。特定情形除外。（二）金融产品委员会及第三方评级机构均无法准确评估风险等级的产品，不予上架。第二十九条管部门备案，并由零售业务总部组织培训和销售。第三十条大证券股份有限公司代理销售非公募产品档案管理实施细则》要求执行。第三章附则第三十一条证券股份有限公司职工或员工违纪违规行为处理办法》《**证券股份有限公司营业部合规考核办法》及营销推广管理关于制度对有关人员进行考核与问责。第三十二条说明。本细则自下发之日起执行。6/28**证券股份有限公司附件：发行人准入环节1、材料清单单包括如下：序号类别材料清单1）营业执照2）组织机构代码证1公司资质证照3）税务登记证4）私募投资基金管理人备案材料（私募基金管理人必备材料）公司简介，必须需包含以下内容：1）公司设立时间、注册资本、实缴资本、股东结构、组织架构2）公司高级管理人员介绍3）投研及风控情形4）公司发行产品较少，可追加提供基金经理过往管理的所有产品业2公司基本情形5）公司近一年取得投资专业领域的奖项3公司财务情形最近1年财务报表14公司合规情形说明2、产品管理人及投顾必须保证所提供材料和信息的真实性、有效性、3、若公司近一年有重大违法、违规行为，则不允准入。若有567监管机构评级投顾情形（若有）推荐机构说明录的会员；并出具说明函，承诺投顾公司具备3年以上连续可追溯证3详细证明资料文件清单见如下投顾证明资料文件清单。.包括推荐机构对私募基金管理人的了解情形，推荐原因等。注：产品管理人及投顾必须保证所提供材料和信息的真实性、有效性、准确性、完整性，否则将取消准入资格/资质。7/28**证券股份有限公司投顾证明资料文件清单一、证券期货经营机构提供投资建议服务应提交以下资料文件中国证监会认可的从事资产管理业务的资格/资质证明资料文件。二、私募证券投资基金管理人提供投资建议服务应提交以下资料文件（一）私募证券投资基金管理人出具的承诺函1、承诺在协会登记满一年，已成为协会会员，经营期间无重大违法违规记录；23[1]的投资管理人员[2]于3名，且最近三年无不良从业记录[3]；3、承诺函应当加盖公司公章，3名投资管理人员本人签字。（二）资质证明资料文件1、协会官网公示的私募证券投资基金管理人公示信息截图；2、协会会员证书或协会官网公示的观察会员名单截图；3、全国企业信用信息公示系统中第三方机构违法违规记录查询结果截图；43可核查的证明材料。（三）投资管理人职工或员工作经历证明包括3名投资管理人员的：1[4]/名称、期间、职责等），或担任投资咨询顾问期间的委托管理协议。2、基金从业资格/资质证明[5]资料文件，或海外基金从业人员曾就职的基金或投资管理公司出具的工作履历证明（中英文翻译件）；3、协会要求提供的其他证明材料。（四）投资管理业绩[6]证明资料文件提供以下一项即可：1产品净值变化情形证明；2、第三方评估机构[7]出具的该名人员管理期间的基金产品净值变化情形证明；3、曾管理的基金/产品在该名人员管理期间的定时报告复印件，并说明自己管理的业绩区间；4、曾任职单位出具的所管理的证券、期货自营账户净值变化情形证明；5的产品净值变化情形证明；8/28**证券股份有限公司6、其他基金业协会认可的可核查可验证的基金/产品投资业绩证明资料文件。（五）基金/产品投资业绩数据投资管理人员曾管理的基金/产品的投资业绩数据（EXCEL格式）。样表如下：投资管理人员：曾管理基金/产品名称：投资管理期间：3续管理多只产品，不同产品的业绩数据请分开上传。[1]3年以上连续投资管理业绩是指投资管理人员连续3年从事证券、期货投资管理工作所因中断从业经历且不超过1年的，可不重新计算连续年限。[2]投资管理人员是指在受国务院金融监管部门监管的持牌机构或已在基金业协会登记的私的其他人员。[3]不良从业记录是指投资管理人员在从事证券、期货投资管理业务过程中，存在因违反法记录。[4]如投资管理人员在现任单位具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩，不需要过往任职单位出具工作经历证明资料文件。工作经历证明中应当包括该投资管理人员任职期间、职位、所管理产品账户的名称及管理期间，并与提供的投资管理业绩证明相匹配。[5]所有提供投资建议服务的投资管理人员均需要具备基金从业资格/资质。[6]投资管理业绩是指能够明确归属于投资管理人员本人且满足连续3年条件的投资管理业绩，不限于最近连续3[7]第三方评估机构是指协会官网披露的基金评估机构。2.1、准入评分机构业务总部负责对各部门提交的发行人进行资质和业务能力的审核，评分表如下：机构准入评分表机构名称:因素指标情形得分是否免于评估：资质标准6分）4分）（50分）10分）9/28**证券股份有限公司最近110分，资管公司20分）最近1分，资管公司不适用）小计评估：固定的营业场所和业务相适应的软硬件设备（5分）主要投研团队（具备相应资质）的人员人数（5分）主要投研团队人员的平均从业年限（5分）主要投研人员历史公开产品规模（5分）处于存续期产品的平均产品净值表现（5分）存续期私募产品的业绩在同期*场的排位（7分）机构最近一年取得投资专业领域的奖项（3分）具备健全的业务管理制度、风险监控体系、有规范的中后台管理制度和作业流程（5分）对推荐部门的合作意义（10小计业务标准（50）评估合计得分综合评估打分人员：复核人员：日期：注：若产品有投资咨询顾问，则需满足投顾必要条件，任一条不满足则不予准入。机构业务总部依据有关评分标准进行打分，出具评分结果及综合建议或意见。原则上合计得分在60分以下，不予安排准入。以上发行人在未发生重大事件对其资信构成重大影响时，可免除发行人评估。准入白名单每半年更新一次，更新结果将公示于公司2.2证券投资类PB募集代销产品管理人/投资咨询顾问准入评分项目PB类产品管理人投资咨询顾问准入评分表产品名称私募管理人名称因素指标情形得分或评估依据有关主经纪商管理是否在基金业协会处于备案正常状态办法资格/资质准入是否与我司有经纪合作进入PB池或最近年度业绩进入*场分类前30名管理能力指标（15存续期拟代销同类产品管理规模（亿元，15分）分）10/28**证券股份有限公司20）拟代销同类产品历史业绩情形（*场同类前**%，20分）延续经营能力（12实缴资本（万元，3分）分）健全的业务管理制度、风险监控体系、有规范的中后台管理制度和作业流程（3分）主要投研团队（具备资质）人员人数（人，3分）团队稳定性（3分）产品风控找准入有明确的预警止损线设置（5分）（15分）投资集中度设置（5分）其他风控设置（5分）8分）回撤指标进入*场同类产品前**%（8分）适销性（15分）15分）商务准入（15分）与公司商务基础条件的比较（15分）其他特别事项禁止项目近一年内重大媒体负面报道不予准入不予准入近一年有监管重大处罚或被采取自律措施总得分与结论准进行打分，出具评分结果及综合建议或意见。原则上合计得分在分以下，不予安排准入。其他类PB募集代销产品管理人投资咨询顾问准入评分项目参照行业及上述标准执行。3、评分标准3.1《发行人准入评分表》—资质标准资产管理公司>=100>=506>=20>=10>=56>=10>=86555()-6分>=1044>=54>=13>=33>=13>=100>=504>=20>=10>=54>=10>=84333()-4分>=1022>=52>=11>=31>=11存续期产品规模>=5000>=*108>=1000>=800108>=100>=80108-10分11/28**证券股份有限公司>=1000>=500>=200>=10064>=600>=400>=200>=20>=10>=564>=60>=40>=20>=10>=864222108108108最近一年财报净-10分>=70>=50>=10>=566>=564>=34>=142>=1.52>=0.52最近11-2级3-4级5-6级1051-2级3-4级5-6级105管评级结果2010-10分00合法合规105105合法合规及重大诉讼事10分－20分3.2《发行人准入评分表》—业务标准指标打分标准得分1-5分位（每项1分）得分指标：0-5分1-3人：1分2、主要投研团队（具备相应资质）的人员人数-5分3-5人：3分得分指标：0-5分得分指标：0-5分5人以上：5分1-3年：1分3、主要投研团队人员的平均从业年限-5分3-5年：3分5年以上：5分0-1亿：0分1-5亿：2分5-103分105分4、主要投研人员历史公开产品规模-5分得分指标：0-5分得分指标：0-5分（若机构存续产品规模超过10亿，此项满分）<0.90分5、处于存续期专户或信托产品的平均产品净值-5分<1.02分>=1元：5分12/28**证券股份有限公司前10%：7分6、存续期专户或信托产品的平均业绩在*场的排位前20%：5分得分指标：0-7分得分指标：0-3分-7分前50%：3分后50%：0分三大报评奖：3分三方评奖：2分其他评奖：1分没有奖项：0分是否具备健全的业务管理7、机构最近一年取得投资专业领域的奖项-3分8、具备健全的业务管理制度、风险监控体系、有规得分指标：0-5分得分指标：0-10分范的中后台管理制度和作业流程。-5分范的中后台管理制度和作业流程重要合作10分9、对推荐部门的合作意义一般合作5分无0分注：1*场的排位情形。若产品管理人有多支产品业绩分化明显，使评分产品不具代表性的，可酌情扣分。233.3证券投资类PB类募集代销产品管理人投资咨询顾问评分分值分布描述因素指标得分0-1亿：0分1-5亿：3分5-108分10-20亿：分管理能力指标存续期拟代销同类产（0-15分）品管理规模（亿元，15分）2015分前5%20分前10%：分前20%：分管理业绩能力拟代销同类产品历史（0-20分）业绩情形（*场同类前**%，20分）前30%：8分前50%：3分0-100万：0分持续经营能力实缴资本（万元，3（0-12分）分）100-500万：1分500-10002分10003分健全的业务管理制是否有健全的制度设计与分工安排（3分）度、风险监控体系、13/28**证券股份有限公司有规范的中后台管理制度和作业流程（3分）主要投研团队（具备1-2人：1分2-3人：2分3分）3人以上：3分团队稳定性，主要投流失0人：3分研人员最近年度流失流失1人：2分（3分）流失2人：0分产品风控找准入有明确的预警、平仓（1）权益类产品：0.85以上、0.75以上；（0-15分）线设置（5分）量化类0.90，0.850.98,0.955分；（2）权益类产品：0.80以上、0.70以上；量化类0.85，0.800.95,0.923分：（3）权益类产品：0.70以上、0.60以上；量化类0.80，0.700.90,0.851分；其他类产品视*场情形确定。单票投资集中度设置0-20%：5分（**%，5分）20-30%：4分30-50%：1分50%以上：0分5分）是否有跟投、是否有安全垫策略等回撤与波动（0-8回撤指标进入*场同前10%：8分分）类产品前**%（8分）前20%：6分前30%：3分前50%：1分后50%：0分适销性（0-15分）推荐机构或其他方已3000万以上：15分初步确认拟认购规模*-3000万：10分（万，15分）1000-*万：5分14/28**证券股份有限公司500-1000万：3分500万以下：1分0-15分）高于公司商务基础参50%以上：15分考值条件30-50%：10分20-30%：8分0-20%：5分低于参考值：0分其他特别事项较大的第三方数据为准4、评分结果运用综合评估标准符合基本准入要求可限制性准入>=7070>X>=60X<60注：1、符合基本准入要求：可开展全国产品代销业务：2、可限制性准入：可在分公司区域销售，且销售规模不超过5000万；15/28**证券股份有限公司附件2：代销产品评估立项报告121位英文加上6位数字，英文表示产品类别，数字前四位表示年份和月份，后两位为该类别产品编号）发行人类别：□公募基金□基金公司子公司□私募基金□券商资管(号码规则：产品类别：□基金公司资产管理计划专项资产管理计划□资产管理公司资产管理计划专项资产管理计划□阳光私募自主发行的基金产品□银行理财投资标的类别：□股票□期货□其它衍生品□资管计划□信托计划□标的补充说明：M集合理财：S私募基金：H股票回购：E3债券现金类业务：B信托类产品：TPEPX策略类别：□主动投资□被动投资□阿尔法策略□无风险套利策略补充说明：□不分级(□优先级□劣后级【本次拟代销其中□优□劣后级，杠杆比例为】投资咨询顾问类别：□公募基金□资产管理公司16/28**证券股份有限公司□投资咨询顾问补充说明：□基金公司□其他：45□公司内联类产品□营业部：______________________□财富管理中心：________________□公司其他部门：________________□项目联系人信息：________________□推荐人信息：________________67拟代销规模投资方向及范围预期收益及结构8预期收益率：91011121314管理人财务咨询顾问元15币种及认购起点认购起点：1617参加退出费率17/28**证券股份有限公司18192021222324信息披露安排(负责人)：推荐人分公司审核建议或意见：工作组填写人（工作组组长）：18/28**证券股份有限公司附件3：代销产品引入尽职调查报告::内容（档案号码冠字）1、最新已通过年检的营业执照（档案名称或说明）（档案名称或说明）（档案名称或说明）（档案名称或说明）（档案名称或说明）（档案名称或说明）纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□纸质□电子□2、组织机构代码证3、税务登记证4、机构信用证（或有）5、金融许可证（或者）6、特定客户资产管理业务许可（或有）7、私募投资基金管理人登记证书（或有）（档案名称或说明）8、企业简介（档案名称或说明）息9、最近1年财务报表（档案名称或说明）10、监管机构评级（或有）（档案名称或说明）11、公司不存在重大未决诉讼等事项12、最近三年内没有重大违法、违规行为13、管理资产总规模（档案名称或说明）（档案名称或说明）（产品统计档案名称或说明）（查询网址等或说明）（同类历史产品档案名称等）14、历史业绩公开查询路径（或有）1、该产品发行符合法律法规要求2、该产品已过发行人内部评估流程或说明（档案名称或说明）3（档案名称或说明）4、金融产品全套资料文件资料和推介材料（材料清单）5、融资资金有明确的投资安排6、风险监控或增信的措施7、产品投资策略的介绍（档案名称或说明）（档案名称或说明）（档案名称或说明）8、产品预期收益水平（年化收益区间或回测业绩）（超过3只产品的风险收益）（最大回撤或可行性止损线）9、*场同类产品的预期收益水平10、产品的可控最大损失幅度报告撰写人：报告审核人：19/28**证券股份有限公司附件4：商务立项标准序号类别标准12权益类产品整体一般不低于推荐认购资金总额的2.0%（年化）整体不低于推荐认购资金总额的1.5%（年化）产品345债券类产品其他类产品整体不低于推荐认购资金总额的1.0%（年化）募集代销立项部门应参照行业情形商定不受上述限制司等产品拟推荐产品符合上述商务立项标准，即视为通过商务立项。入参考范围并予以说明，由机构业务总部出具建议或意见。20/28**证券股份有限公司附件5：非公募产品专家建议或意见表项目名称：项目名称：评估议题：项目建议或意见1、产品的主要风险2性3、产品发行人（投顾）的历史业绩评估4、其他考虑因素:建议或意见小结：专家签名：日期：21/28**证券股份有限公司附件6：产品走访调查报告产品名称:走访部门:项目内容是否确定备注1、拥有固定的办公场所2、办公场地招牌清晰办公场地有关证照3、办公场地招牌标注名称与实际名称一致4、办公场地分区明确5、办公场地能满足日常经营、管理的最低要求1、提供阅览最新已通过年检的营业执照（副本）2、提供阅览历次工商变更登记后的营业执照正本、副本31、在现场人员数目与资料文件资料显示的人员数目接近2、现场高级管理人员分工与资料文件资料显示的一致3、现场投研人员情形和资料文件资料介绍接近4、现场风控人员情形和资料文件资料介绍接近5、风控人员在组织架构中拥有限制投资、监控损失的权力6、清晰介绍人员稳定性和人员流失情形7、人员专业水平没有明显缺陷人员情形1、投资策略清晰2、策略原理有合理性投资策略风险监控关联公司3、策略模型的参数调整有一定规则（或有）4、策略前瞻性、应变性的安排有合理性1、集中持仓的情形和策略类别吻合2、换手率的情形和策略类别吻合3、对策略风险源和防范措施的观点与策略类别对应4、风险敞口的加、减安排与策略类别对应1、声明控股股东有重大影响的其他机构情形与资料文件资料显示的一致2、声明公司高管在其他单位任职情形与资料文件资料显示的一致3、声明基金经理在其他单位任职情形与资料文件资料显示的一致报告撰写人：走访人签字：22/28**证券股份有限公司附件7：内部金融产品风险