2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业真题

2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业真题姓名:学号:得分:姓名:学号:得分:1、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外市升值，我国企业在将收入的外市兑换为人民市时，兑换到的人氏市金额会减少。这林情形属十我国企业承受的()。利率风险汇率风险投资风险操作风险正确答案：B2、中国人民银行负责()防范和应急处置。银行风险信用风险非系统性金融风险系统性金融风险正确答案：D3、( )反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。账面资本监管资本经济资本实际资本正确答案：A4、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。承销商交易商经纪商做市商正确答案：C5、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）。国际资本从中国流向美国，人民币升值国际资本从美国流向中国，人民币升值国际资本从中国流向美国，人民币贬值国际资本从美国流向中国，人民币升值正确答案：C6、 2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4%,到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。股票市场初级市场二级市场期权市场正确答案：C7、 某远期利率协议的表示是3X9,则名义贷款期限为（）。3个月6个月9个月27个月正确答案：B8、 在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与0。经济规模成反比外债规模成正比短期国际融资能力成正比对外开放度成反比正确答案：B9、 通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会0,从而损害债务人的利益。降低不变升高为零正确答案：C10、 我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是。的举措。为我国民营企业“走出去”铺路构建积极的外汇储备管理模式实施储汇于民政策遏制黄金储备过快增长正确答案：B11、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。关注类贷款次级类贷款损失类贷款可疑类贷款正确答案：正确答案：D正确答案：A12、 2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5栄调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。TOC\o"1-5"\h\z13.227.530.944.1正确答案：A13、 材料题隐蔽性通货膨胀正常的经济波动恶性通货膨胀金融危机14、 转贴现是（ ）的行为。企业和商业银行之间企业和中央银行之间商业银行和商业银行之间商业银行和中央银行之间正确答案：C15、 关于债券违约风险的说法，正确的是（ ）债券期限越长，违约风险越低违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D-公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案：B16、 如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。4%5%8%10%正确答案：c17、假定金融机构的法定准备金率为20%,超额准备金率为2%,现金漏损率为3%,则存款乘为0。TOC\o"1-5"\h\z4.004.125.0020.00正确答案：A18、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。信息不对称交易成本金融抑制D-公共产品正确答案：A19、在为治理通货膨胀而釆取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。政府投资、行政事业费福利支出、行政事业费福利支出、财政补贴正确答案：正确答案：A正确答案：正确答案：A政府投资、财政补贴正确答案：C20、2020年6月18B,为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.,较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。一级市场交易商二级市场交易商场内交易场外交易正确答案：A21、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。需求拉动型预期型结构型成本推进型正确答案：正确答案：D22、 某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（）元。TOC\o"1-5"\h\z10010005005000正确答案：D23、 假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题釆取了一系列措施，如提高失业津贴、増加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产站和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。増加2500亿元减少1000亿元增加2000亿元减少800亿元正确答案：C24、 商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。货币供给量货币需求量不兑现信用货币基础货币正确答案：D25、 通知放款的活动属于（ ）o短期拆借市场银行同业拆借市场票据承兑市场票据贴现市场正确答案：A26、 中国人民银行在某一时期釆取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%o净回笼100亿元净投放100亿元净回笼700亿元净投放700亿元27、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利,该观点源于金融监管理论中的（）O经济监管论公共利益论社会选择论特殊利益论正确答案：C28、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年増长19.7%.Ml余额比上年増长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨o2010年H国各月CPI同比増长的数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月増长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月増长3.9%,10月増长4.4%,11月増长5.1%,12月増长5.2务。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。《（）》.应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以釆取的财政政策是（ ）。提髙工资收入改革币制增加税收收入指数化正确答案：c29、 在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（ ）。货币流通速度国际收支水平社会就业率物价变动率正确答案：D30、 2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3344亿元。TOC\o"1-5"\h\z13.227.530.944.1正确答案：C31、 ( )是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。家庭企业金融机构政府正确答案：C32、 自2005年7月21FI我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720,这表明人民对美元已经较大幅度地()。法定升值(Revaluation)法定贬值(Devaluation)升值(Appreciation)贬值(Depreciation)正确答案：C33、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是( )。基础货币超额储备利率货币供应量正确答案：c34、 不构成我国政策性金融机构资金来源的是( )。财政拨款金融债券开户企业存款社会公众存款正确答案：D35、 如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。外国债券市场英国猛犬债券市场美国扬基债券市场欧洲债券市场正确答案：D36、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。外国债券市场英国猛犬债券市场美国扬基债券市场欧洲债券市场正确答案：D37、货币乘数是货币供应量同()之比。流通中现金广义货币基础货币D-存款准备金正确答案：C38、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。不及时不透明不充分不正确正确答案：C39、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。13个月的进口需求14个月的进口需求15个月的进口需求16个月的进口需求正确答案：B40、材料题—货币政策工具选择性货币政策工具直接信用控制的货币政策工具间接信用控制的货币政策工具正确答案：B41、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（）。投资风险利率风险汇率风险法律风险正确答案：B42、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。持股公司连锁银行分支银行单一银行正确答案：B43、(四)因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。直接租赁回租转租赁杠杆租赁正确答案：A44、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于0。自由可兑换完全可兑换部分可兑换基本可兑换正确答案：C45、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）。调控主体为中央银行货币政策工具为再贴现率等变换中介为商业银行调控客体为企业与居民正确答案：C46、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是0o中国人民银行中国保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国银行业监督管理委员会正确答案：D47、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或（）°货币危机银行危机外债危机金融危机正确答案：n48、下列不属于商业银行的主要业务的是（经营存款经营贷款向政府贷款功、理转账结算正确答案：C49、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（单位定期存款通货储蓄存款商业票据正确答案：D50、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。中央银行调控机制货币供给机制自动恢复机制利率机制正确答案：D51、 下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。TOC\o"1-5"\h\zMMM准货币二流通中现金+单位定期存款正确答案：D52、 根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性,其中，増加货币供给，能导致国民收入増长较大的组合是()。投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小投资和货币需求的利率弹性都大投资和货币需求的利率弹性都小正确答案：B53、 A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%。TOC\o"1-5"\h\z90100120125正确答案：D54、 2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。TOC\o"1-5"\h\z13.227.530.944.1正确答案：C55、 某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入该单位可以从利率不匹配中获益该单位的利息收益会不断减少该单位会面临流动性风险该单位会面临投资风险正确答案：R56、 在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（ ）。金价、汇价的变动信贷收支状况财政收支状况总需求、总供给状况正确答案：A57、 材料题6%6.54%6.57%35%正确答案：A58、 商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。业务专业化统一经营管理产品独立化风险隔离的“栅栏”正确答案：D59、 2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。营造从紧预期刺激经济扩张防止经济过热收缩货币供应正确答案：B60、 巴塞尔协议III要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）»1.5%2.6%2.5%3.0%正确答案：C61、 以下资料选fl2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账尸卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此,中国国际金融公司是此次股票发行的()。做市商承销商交易商经纪商正确答案：B62、 早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就釆取()制度。中央银行监管主监管正确答案：正确答案：D正确答案：正确答案：D统一监管集体监管正确答案：R63、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是()65%80%60%70%正确答案：B64、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即(无风险资产收益率市场风险收益率风险溢价风险系数65、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（ ）。综合性通货膨胀供求混合推进型通货膨胀结构性通货膨胀成本推进型通货膨胀正确答案：B66、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（ ）保管。基金管理人基金份额持有人基金托管人基金销售机构正确答案：C67、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%,超额准备金率为2%,现金漏损率为5%,则派生存款总额为（）万元。5000400045463704正确答案：D68、（ ）功能是信托业首要和基本的功能。财富管理融通资金社会投资风险隔离正确答案：A69、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高50%60%45%35%正确答案：C70、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。中国人民银行中国证监会中国银保监会正确答案：正确答案：D正确答案：正确答案：D中国证券业协会正确答案：B71、在信托三方当事人中，（ ）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。委托人受托人受益人管理人正确答案：B72、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。7%2.39%4.62%2.18%73、在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（ ）投资人受托人受益人委托人正确答案：B74、2004年，银行间市场债券回购累计成交224.4万亿元，FI均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料，回答下列问题:1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案：D75、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策0。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C,加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案：B76、 金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。农村金融市场的发展外资金融机构的增加金融产品的复杂化金融效率的提高正确答案：D77、 某商业银行于2013年8月开展了如下业务：购进长海机器厂企业债券500万元发行面向居民为主的金融债券500万元受供电局委托收取居民用电费60万元向光明设备厂贷款120万元正确答案：D78、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风険，则该公司属于( )o套期保值者套利者投机者经纪人正确答案：A79、《巴塞尔协议III》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至（）。8.5%9%9.5%10.5%正确答案：D80、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）。单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案：D81、材料题10%50%0.1%0.2%正确答案：C82、 关于债券基金的说法，不正确的是（）。债券基金主要以债券为投资对象债券基金波动性通常小于股票基金债券基金的收益和债券的利息一样固定债券基金没有明确的到期日正确答案：C83、 根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MTOC\o"1-5"\h\z25.970.675.6102.1正确答案：A84、 在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（ ）«A.中央银行正确答案：正确答案：C正确答案：正确答案：C正确答案：正确答案：B商业银行保险公司证券公司正确答案：B85、 中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元：购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%。增加3675亿元减少3675亿元増加3875亿元减少3875亿元正确答案：A86、 既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指（）。基金监管机构基金份额持有人基金管理人基金托管人87、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）。增加税收精简规章制度减少货币供给增加社会福利开支正确答案：B88、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。流通市场发行市场期货市场期权市场正确答案：A89、在信用货币制度下，高能货币量取决于（）的行为。公众银行政府市场90、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（投资银行储蓄银行商业银行开发银行正确答案：C91＞材料题TOC\o"1-5"\h\z3000450055006000正确答案：C92、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6%,则该股票的每股市场价格应为（）兀。57677072正确答案：B93、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（ ）的职能。资金融通职能支付结算职能降低交易成本职能D-减少信息成本职能网校正确答案：A94、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。3%5%10%20%正确答案：B95、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的（）。流动性风险市场风险操作风险信用风险正确答案：D96、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4%,则第3年收回的现金流现值为（）万元。11289.2988.9088正确答案：C97、以下关于Shibor的说法错误的是（）。Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日，Shibor开始正式运行Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价Shibor是单利、无担保、批发性利率正确答案：C正确答案：正确答案：C正确答案：正确答案：C正确答案：正确答案：A98、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC),负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ON1),弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管.并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。中央银行监管主监管统一监管集体监管正确答案：B99、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。公共利益论特殊利益论社会选择论经济监管论100、 关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是0。以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件货币政策对治理通货紧缩无能为力货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量反对政府干预正确答案：B101、 根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用0方式。余额包销或者代销余额包销或者赊销包销或者余额包销D-包销或者代销正确答案：D102、 债券是由（ ）岀具的。投资者债权人债务人代理发行者103、 常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是0交易。即期外汇远期外汇掉期回购正确答案：C104、 关于证券账户开立的说法，正确的是（ ）。按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户法人投资者可以与个人开立联合账户投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案：D105、106、 在金融交易中，金融深化和发展表现为0。借贷合同中的限制条款越来越明确金融结构失衡日益严重金融价格的扭曲日益严重金融政策越来越灵活正确答案：A107、 通货紧缩的基本标志是（）。国民收入持续下降物价水平持续下降货币供应量持续下降经济增长率持续下降正确答案：B108、 2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》，其中属于信用风险指标的是（）核心负债比率流动性比率不良资产率利率风险敏感度正确答案：C109、 下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（ ）。贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案：D110、 材料题全面的可自由兑换不能自由兑换经常项目下的自由兑换资本项目下的自由兑换正确答案：C111、 假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。TOC\o"1-5"\h\z5.06.71020正确答案：A112、 在通货膨胀时期，可以釆用积极的供给政策，以下做法正确的是()°A-增加税收精简规章制度减少货币供给増加社会福利开支正确答案：B113、 在金本位制下，汇率的决定标准是（ ）铸币平价黄金平价利率平价购买力平价正确答案：A114、 根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（国际收支国内外通货膨胀率差异利率总供给与总需求正确答案：B115、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及()公众存款政府出资发行债券不超过两个银行业金融机构的融入资金正确答案：D116、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1FI正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于()型管理策略。风险抑制风险对冲风险分散风险补偿正确答案：D117、2005年7月21S,我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度美元进行调节、可调整的盯住汇率制欧元进行调节、可调整的盯住汇率制•篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案：D118、 下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是0。利息支出罚没收入出纳账款收入违约金支出正确答案：D119、 在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。合理性检査和流动性检査合规性检查和风险性检查收益性检査和稳定性检査合法性检查和安全性检查正确答案：B120、 主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）存款准备金率政策公开市场操作再贴现政策贷款限额正确答案：C121、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是()。他益信托慈善信托公益信托自益信托正确答案：A122、 如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。1%4%5%6%正确答案：D123、 在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以0为核心的风险监控和预警制度。净资产净资本总资产总资本正确答案：B124、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（ ）。提髙下降不受影响变幻不定正确答案：B125、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（ ）。全额包销尽力推销余额包销混合推销正确答案：B126、 2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5*调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6万亿元,流通中现金M0余额为3.47J亿元，全年现金净投放3844亿元。TOC\o"1-5"\h\z13.227.530.944.1正确答案：A127、 材料题促进货币信贷和投资的增长抑制货币信贷和投资的增长促进外贸出口抑制外贸出151正确答案：B128、 某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的B值为1.6,当时的期货价格为400,则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。A.30B.40C.50D.90正确答案：B129、商业银行最主要的资金是( )。资本金中央银行借款发行金融债券存款负债来源正确答案：D130、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。5%8%10%15%正确答案：A正确答案：正确答案：D正确答案：正确答案：D131、材料题5440万元5000万元4500万元5500万元正确答案：B132、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（ ）。1993年7月1日1996年1月3FI2002年9月4日2000年2月9日正确答案：B133、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（“集合竞价、连续竞价”原则“自愿、平等、公平、诚实”原则“损失最小化、收益最大化”原则“价格优先、时间优先”原则134、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元,直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。顺差2625顺差3054逆差221逆差597正确答案：B135、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。效益优先内控优先发展优先创新优先正确答案：B136、下列关于股票和债券的说法中，错误的是()。无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行债券一般都有期限，而股票则没有到期日债券反映的是债权，股票反映的是所有权债券的风险大，股票的风险小正确答案：D137、 2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通•段时冋后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。尽力推销直销余额包销包销正确答案：D138、 材料题升水减少贴水减少由升水转为贴水由贴水转为升水正确答案：正确答案：A正确答案：正确答案：A139、 随着市场的发展，融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（ ）产品促销风险分散资产管理融资投资正确答案：D140、 中央银行再贴现政策的缺点是（ ）。作用猛烈，缺乏弹性政策效果很大程度受超额准备金的影响主动权在商业银行，而不在中央银行从政策实施到影响最终目标，时滞较长正确答案：C141、基金的规模在发行前己确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（）。封闭式基金开放式基金契约型基金公司型基金142、 （三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。固定价格方式簿记方式竞价方式结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制正确答案：D143、 如果某证券是无风险的，则其风险系数P一定为（）。TOC\o"1-5"\h\z101-10正确答案：正确答案：D正确答案：正确答案：D144、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（）。投资风险利率风险汇率风险法律风险正确答案：B145、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（无风险资产收益率市场风险收益率风险溢价风险系数正确答案：D146、材料题1个月3个月6个月12个月正确答案：D147、 2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%,2月増长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月増长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2知人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。《（）》.2010年，H国通货膨胀的类型是（ ）奔腾式通货膨胀温和式通货膨胀恶性通货膨胀爬行式通货膨胀正确答案：B148、 关于证券账户开立的说法，正确的是0。按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户法人投资者可以与个人开立联合账户投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案：D149、 如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为0。4%5%8%10%正确答案：C150、 下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）。买方和卖方的获利机会都是无限的买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的买方和卖方的损失都是有限的正确答案：C151、 2004年，银行间市场债券回购累计成交224.4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料，回答下列问题：正确答案：正确答案：C正确答案：正确答案：C1980TOC\o"1-5"\h\z199119972000正确答案：B152、 自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720,这表明人民对美元己经较大幅度地()。法定升值(Revaluation)法定贬值(Devaluation)升值(Appreciation)贬值(Depreciation)正确答案：C153、 关于预期理论对利率的期限结构解释的说法，正确的是( )。随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜154、 关于分级理财产品的说法，错误的是（）承担不同风险的投资者可以获得不同的收益根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置为增加投资收益.分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案：D155、 外债结构管理的核心是（ ）。保持适当外债总量优化外债结构强化偿债能力D-强化营运能力正确答案：B156、 我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其（）来承担全部的风险和亏损。负债资产存款资本正确答案：D157、 中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（ ）。充当最后贷款人再贷款经理国库再贴现正确答案：C158、 根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券釆用0方式。A.余额包销或者代销B-余额包销或者赊销包销或者余额包销包销或者代销正确答案：D159、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的跋冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。2TOC\o"1-5"\h\z3-3-2正确答案：A160、 如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,最高价位为b,则该新股发行价格是()。有效价位a和最高价位b的加权平均值有效价位a有效价位a和最高价位b的算数平均值最髙价位b正确答案：B161、 ( )是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。可变利率定期存单牛市定期存单扬基定期存单欧洲或亚洲美元存单正确答案：C162、 以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可［20091627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行釆用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。做市商承销商交易商经纪商正确答案：B163、 关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。买方和卖方的获利机会都是无限的买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的买方和卖方的损失都是有限的正确答案：C164、 假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%：(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()°TOC\o"1-5"\h\z12.55.5654.17正确答案：C165、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率硼，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。1026.931080.001082.431360.49正确答案：C166、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券釆用()方式。余额包销或者代销余额包销或者赊销C-包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案：D167、 （一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%o4.70%4.55%5.00%5.23%正确答案：D168、 我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场,能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。信用风险汇率风险中的交易风险汇率风险中的折算风险国家风险中的主权风险正确答案：D169、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。该业务属于证券发行该业务中可以釆用直接定价方式确定M公司股票价格该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司该业务发生的市场属于二级市场正确答案：A170、 转贴现是（ ）的行为。企业和商业银行之间企业和中央银行之间商业银行和商业银行之间商业银行和中央银行之间正确答案：C171、 假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济岀现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。物价是原来的10倍物价水平保持不变物价是原来的一半物价是原来的4倍正确答案：A172、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管"，要求该公司尽快进行整改。0.6亿元1.2亿元1.8亿元2.4亿元正确答案：B173、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应釆取0。单一规则泰勒法则相机行事蛇形浮动正确答案：C174、 如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于（）的范畴。外国债券市场英国猛犬债券市场美国扬基债券市场欧洲债券市场正确答案：D175、 识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（ ）。资产风险基本权数负债风险基本权数信用等级风险权数资产形态风险权数正确答案：A176、 下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（）。持股公司制度单一银行制度连锁银行制度分支银行制度正确答案：D177、 在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。账户实名持股分散规模控制担保品收取正确答案：D178、 银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（ ）风险对冲风险抑制风险分散风险转移正确答案：D179、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料冋答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8%,则该地区当时的货币供应量将()°A-减少不变不确定増加正确答案：A180、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元,国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。20%25%80%125%正确答案：A181、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多釆用的计算方法是()。等额年金法浮动利率租金计算法成本回收法附加率法正确答案：A182、 通过商业银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的活动.资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（）。直接融资间接融资项目融资长期融资正确答案：B183、 材料题—货币政策工具选择性货币政策工具直接信用控制的货币政策工具间接信用控制的货币政策工具正确答案：B184、 材料题10%50%0.1%0.2%正确答案：C185、 在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（）。商业银行中央银行企业居民户正确答案：A186、 全面解释利率期限结构的理论是（）。预期理论分割市场理论流动性溢价理论流动性偏好理论正确答案：C187、 对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（ ）。市场价格低于执行价格市场价格高于执行价格正确答案：正确答案：A正确答案：正确答案：A正确答案：正确答案：B市场价格上涨市场价格下跌正确答案：B188、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。实行外汇储备货币多元化实行持有的国外债券多元化实行外汇储备资产结构的优化鼓励民间持有外汇正确答案：D189、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，己经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩,中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软)犬况。増加：贬值增加；升值减少；贬值减少；升值190、诺斯等学者认为，金融创新就是（）°A-规避管制制度变革降低交易成本寻求利润的最大化正确答案：B191、（ ）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。风险性期限性收益性流动性正确答案：D192、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理。中国证监会中国人民银行中国银保监会财政部193、材料题TOC\o"1-5"\h\z51012.5正确答案：D194、 2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1FI正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。风险抑制风险对冲风险分散风险补偿正确答案：D195、 下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最髙卖出申报价格买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格正确答案：c)年以上。196、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在()年以上。5TOC\o"1-5"\h\z381正确答案：D197、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。中国人民银行中国保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国银行业监督管理委员会正确答案：D198、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这-•操作体现出金融机构的职能()资金融通职能支付结算职能降低交易成本职能减少信息成本职能正确答案：A199、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1%。这一比率是我国该年的（）。短期债务率偿债率债务率负债率正确答案：D200、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）。货币供应量利率超额存款准备金基础货币正确答案：B201、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差正确答案：正确答案：D正确答案：正确答案：D直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、正确答案：C202、 现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（ ）。中央银行的负债中央银行的资产商业银行的负债商业银行的资产正确答案：A203、 下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。开放式金融商业票据封闭式金融股指期货204、 “绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。市场价低于发行价市场价高于发行价收盘价低于开盘价收盘价高于开盘价正确答案：B205、 金融创新是指()。在金融领域内金融机构数量增加在金融市场上金融资产规模扩大在金融领域内投资者数量増加在金融领域内各种要素之间实行新的组合正确答案：D206、 金融制度的创新是指()。与国际惯例接轨混业经营到分业经营的转变金融体系与金融结构的新变化商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案：c207、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于（）之差。购回价格与买入价格购回价格与卖出价格证券面值与买入价格证券面值与卖出价格正确答案：B208、 在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（混合方式固定价格方式簿记方式竞价方式正确答案：C209、 在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（ ）。货币流通速度国际收支水平社会就业率物价变动率正确答案：D210、 根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。不良信用资产与信用资产总额之比不良资产与风险加权资产总额之比不良贷款与资产总额之比不良贷款与风险资产总额之比正确答案：A211、 在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。市场商品供过于求商品过度需求通过物价上涨吸收居民实际消费水平提高商品黑市、排队和凭证购买等正确答案：D212、 我国证券期货市场的主管机关是()。中国证券监督管理委员会中国人民银行中国证券业协会D.中国期货业协会正确答案：A213、 材料题TOC\o"1-5"\h\z2500260028003000正确答案：B214、 商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（）。经营能力现金流事业的连续性D-担保品正确答案：D215、 在交易委托方式中，限价委托的优点是（）。保证及时成交执行风险相对很小正确答案：正确答案：D正确答案：正确答案：D成交价格是市场上最有利的价格指令的价格风险是可测量和可控制的正确答案：D216、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。没有至少有一家至少有两家全部为正确答案：B217、2004年，银行间市场债券回购累计成交224.4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料，回答下列问题：1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天218、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资増长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行釆取了一系列货币政策措施加以调控，并己取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要日标是（）。充分就业稳定物价国际收支平衡经济増长正确答案：B219、中央银行货币政策的首要日标一是（稳定物价充分就业经济增长国际收支平衡正确答案：A220、进行完全套期保值时必须要考虑到（）。基差风险流动性交割数量协议价格

正确答案：A221、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C-加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案：B222、中央银行的组织形式不包括(准中央银行制度二元式中央银行制度分支中央银行制度一元式中央银行制度正确答案：C223、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。64004.2365017.2365090236233523正确答案：A224、 假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济岀现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20凱TOC\o"1-5"\h\z5124正确答案：D225、 材料题10004000500012500正确答案：C226、 以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（ ）。“4P”营销组合策略“4C”营销组合策略关系营销“4R”营销组合策略正确答案：B227、 买断式回购最长不能超过（）天TOC\o"1-5"\h\z16091365正确答案：C228、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（ ），它是一种场外交易。正确答案：正确答案：C正确答案：正确答案：C金融期货金融期权远期合约互换正确答案：C229、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的()。安全性盈利性公平性流动性正确答案：B230、在上市公司以増发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剰余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。全额包销尽力推销余额包销混合推销231、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、増加农副产品价格补贴、増加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字.假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%.现金漏损率为20凱TOC\o"1-5"\h\z5124正确答案：D232、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（ ）。法律特征与经济特征法律特征与书面特征经济特征与书面特征经济特征与权益特征正确答案：B233、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（A.组织和控制B.调整与监督正确答案：正确答案：C正确答案：正确答案：C正确答案：正确答案：A控制与监督计划与组织正确答案：C234、 假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%：(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为0。TOC\o"1-5"\h\z12.55.5654.76正确答案：D235、 由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。持股公司单一银行连锁银行分支银行236、 下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是(对金融机构债权存款准备金国库及公共机构存款通货发行正确答案：A237、 关于牙买加协议内容的说法，错误的是()o国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩特别提款权作用进一步增强国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D-国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案：A238、 ( )是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。宏观调控不以盈利为目的存款创造信用创造239、 货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济増长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。社会劳动力100%就业所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作存在摩擦性失业.但不存在自愿失业存在摩擦性失业和自愿失业正确答案：D240、 如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国岀现了（）。货币危机银行危机外债危机系统性金融危机正确答案：D241、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。投资银行投资银行业投资银行业务投资银行学正确答案：A242、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。金融深化与人均国民收入正相关金融深化必然促进经济发展失控的金融深化会破坏经济发展金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案：B243、 众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指()。议价市场公开市场即期市场远期市场正确答案：B244、 将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。即期外汇交易远期外汇交易掉期交易货币互换交易正确答案：C245、 关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。长期利率波动高于短期利率波动如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值正确答案：A246、 巴塞尔协议III要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。30%25%50%100%正确答案：D247、 收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（增加减少不变正确答案：正确答案：A不确定正确答案：A248、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元。TOC\o"1-5"\h\z18232528正确答案：D249、2004年，银行间市场债券回购累计成交224.4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料，回答下列问题：1天到365天1天到256天1天到180天1天到91天250、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。中央银行调控机制货币供给机制自动恢复机制利率机制正确答案：D251、 既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指（）。基金监管机构基金份额持有人基金管理人基金托管人正确答案：B252、 2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行