百年人寿福建分公司2022年一季度合规培训试卷附有答案

百年人寿福建分公司2022年一季度合规培训试卷[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题（5分/题，8题，计40分）1.根据《福建银行业保险业清廉金融文化建设工作规划（2022-2024年）规定，将2022年列为清廉金融文化建设的什么年？（）[单选题]*A、机制建设年B、文化建设年C、品牌创建年(正确答案)D、总结提升年2.根据《中国银保监会关于印发全国银行业保险业开展法治宣传教育的第八个五年规划(2021-2025年)的通知》，每年_____月组织开展民法典宣传月活动。（）[单选题]*A、4月B、5月(正确答案)C、8月D、12月3.根据《百年人寿网络言行管理办法》，公司网络言行管理遵循_____________的原则。（）[单选题]*A、分类规范、事先预防、事中监控、事后追责B、合规教育、定期自查、监控上报、备案审核C、分类管控、动态防范、及时化解、责任倒查(正确答案)D、关注舆论、掌握规律、行为管控、追责到位4.十三届全国人大常委会第三十二次会议表决通过《中华人民共和国反有组织犯罪法》（以下简称反有组织犯罪法），该法自起施行。（）[单选题]*A、2023年5月1日B、2022年5月1日(正确答案)C、2023年5月3日D、2022年5月3日5.公安部确定了__________类涉恶犯罪，包括敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、聚众斗殴罪、非法拘禁罪、故意毁坏财物罪等。（）[单选题]*A：5B：7C：9(正确答案)D：126.反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则不包括（）[单选题]*A.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对性原则。(正确答案)7.销售非法设立的保险公司的保单、假冒保险公司名义制售假保单、伪造或变造保险公司单证或印章等材料欺骗消费者，以及利用保险单证、以高息为诱饵的非法集资等行为。属于哪种欺诈行为？（）[单选题]*A.保险金诈骗类欺诈欺诈行为B.保险合同诈骗类欺诈行为(正确答案)C.非法经营保险业务类欺诈行为D.其它8.制定《中华人民共和国反有组织犯罪法》是保障在法治轨道上常态化、机制化开展（）工作的重要举措。（）[单选题]*A、反保险欺诈B、扫黑除恶(正确答案)C、防范非法集资D、反洗钱二、多选题（6分/题，5题，计30分）1.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括：（）*A.信用等级B.地域(正确答案)C.业务(正确答案)D.行业(正确答案)2.“涉黑”“涉恶”的基本特征包含:（）*A、聚集性特征B、组织特征(正确答案)C、行为特征(正确答案)D、危害性特征(正确答案)3.下列哪些行为是不合规的：（）*A、利用学校、教师相关教育单位或者个人的行政职权销售学生平安保险(正确答案)B、年金保险产品设计异化，第一年末现金价值即超过已交保费，同时条款设计灵活的加、减保额功能，实现类万能型保险自由进行账户部分领取功能，且不收取任何费用(正确答案)C、与专、兼业代理机构签订的合作协议中明确双方在客户信息收集、记录、管理和使用等方面应履行的义务和应承担的责任D、通过“即保即退”“即保即借”“循环投保”等方式虚增保费(正确答案)4.以下哪些属于非法集资犯罪的常见罪名:（）*A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.集资诈骗罪(正确答案)C.擅自发行股票、公司、企业债券罪(正确答案)D.欺诈发行股票、债券罪(正确答案)5.《中华人民共和国反有组织犯罪法》亮点有哪些：（）*A、依法从严惩治黑恶犯罪(正确答案)B、深挖黑恶势力“保护伞”(正确答案)C、防止未成年人遭受侵害、防止黑恶势力死灰复燃(正确答案)D、保障涉案单位个人权益(正确答案)E、严防黑恶势力渗入基层(正确答案)三、判断题（6分/题，5题，计30分）1.保险机构根据制定的业务方案，可以给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。[判断题]*对错(正确答案)2.保险业内涉嫌非法集资活动是指保险机构、保险中介机构及其工作人员涉嫌从事非法集资活动，以及其他单位、个人涉嫌以保险名义从事非法集资活动。[判断题]*对(正确答案)错3.保险公司的各级分支机构经授权，可以设计、印刷和修改新型产品的信息披露材料。[判断题]*对错(正确答案)4.案发机构需在知悉或应当知悉案件发生后，于5个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构.