舟山中支2019年防范非法集资宣传月知识测试附有答案

舟山中支2019年防范非法集资宣传月知识测试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________1.2019年防范非法集资宣传月活动的主题为（）

[单选题]*A.警惕高息诱惑，远离非法集资B.携手筑网·同防共治(正确答案)C.防范非法集资，打击高额借贷D.你看中他的高息，他看中你的本金2.下列属于非法集资危害的是()*A.参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归(正确答案)B.非法集资严重扰乱经济秩序，易引发系统性金融风险(正确答案)C.非法集资易引发大量治安问题，影响社会稳定(正确答案)D.形成参与人一夜暴富的愿望3.非法集资的常见手段主要有()*A.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”“一夜暴富”的神话(正确答案)B.注册合法公司或企业，打着响应国家产业政策、创业创新等幌子，编造虚假项目，甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。(正确答案)C.通过聘请明星代言、名人站台，在各大媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势(正确答案)D.为完成或增加业绩，利用亲情、地缘关系进行诱骗，编造自己获得高额回报的谎言，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大(正确答案)4.保险业领域的非法集资犯罪主要有哪三种形式？()*A.银行员工组织或协助非法集资活动。有的银行员工利用客户资源优势和职务便利，发起、主导或组织实施非法集资，直接向客户吸收资金。B.主导型案件，指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。(正确答案)C.参与型案件，指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。(正确答案)D.被利用型案件，指不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资(正确答案)5.对从事非法集资活动的，除依法处以没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究责任()[单选题]*A.民事B.行政C.主体D.刑事(正确答案)6.非法集资参与者受到损失后，下列做法错误的是()[单选题]*A.及时主动向公安机关报案B.相信办案机关和政府工作组，并积极配合C.通过堵门、堵路，冲击政府机关等方式“维权”(正确答案)D.保存好借款合同、收据、银行转账凭证等相关证据7.面对非法集资的陷阱，我们应当做到()*A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)8.社会公众参与非法集资利益受损时，损失由承担？()[单选题]*A.参与者本人(正确答案)B.银保监会C.人民银行D.证监会9.中共中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》，明确本次专项斗争为期年，从年1月开始到年底结束。()[单选题]*A.三20192021B.三20182020(正确答案)C.四20182021D.五2017202210.如果您发现身边的涉黑涉恶线犯罪行为或相关线索，应当怎么办？()*A.拨打12389扫黑除恶举报电话进行举报(正确答案)B.登录进行网上举报(正确答案)C.通过公司举报信箱、举报邮箱或举报电话进行举报(正确答案)D.假装看不见11.金融领域的黑恶势力，在进行非法高利放贷、暴力讨债活动时通常采取哪些方式？()*A.非法校园贷(正确答案)B.裸贷(正确答案)C.套路贷(正确答案)D.房产抵押贷12.下列哪些是被确定的须被重点打击的黑恶势力情形？()*A.与境外有组织犯罪团伙相互勾连(正确答案)B.组织内地人员到境外赌博并在放贷后非法拘禁参赌人员(正确答案)C.组织境外生产D.在边境口岸敲诈勒索出入境商户的黑恶势力(正确答案)13.根据中共中央、国务院发出的《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》的文件精神，坚持依法严惩涉黑涉恶违法犯罪，坚持、、，始终保持对各类黑恶势力违法犯罪的严打高压态势。()*A.依法严惩(正确答案)B.无乱育德C.打早打小(正确答案)D.除恶务尽(正确答案)14.根据《中国银保监会办公厅关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》，下列哪些选项属于需要整治的市场乱象？()*A.是否销售未经批准的非保险金融产品、存在非法集资或传销行为。(正确答案)B.是否唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗、误导投保人、被保险人或者受益人。(正确答案)C是否通过中介渠道业务主体给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定之外的利益。(正确答案)D.是否委托未取得合法资格的机构或未进行执业登记、品行不佳、不具有保险销售所需专业知识的个人从事保险销售活动。(正确答案)15.根据《中国银保监会办公厅关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》，整治对象包括：()*A.保险公司(正确答案)B.保险专业中介机构(正确答案)C.保险兼业代理机构(正确答案)D.与保险机构合作的第三方网络平台(正确答案)16.根据《中国银保监会办公厅关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》，以下哪些属于通过虚构中介业务、虚假列支等套取费用的乱象？()*A.如虚挂应收保险费、虚开税务发票、虚假批改或注销保单、编造退保等套取费用(正确答案)B.虚构保险合同、编造未曾发生的保险事故或故意夸大已经发生的保险事故损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者谋取其它不正当利益(正确答案)C.编造虚假中介渠道业务、虚构中介渠道从业人员资料、虚假列支中介渠道业务费用(正确答案)D.编制提供虚假的中介渠道业务报告、报表、文件和资料(正确答案)17.下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是()[单选题]*A.包括客户的姓名、性别、国籍、职业B.住所地或者工作单位地址、联系方式C.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限18.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。()[单选题]*A.保守客户秘密B.遵纪守法C.了解你的客户(正确答案)D.诚信服务19.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。()[单选题]*A.交易目的B.交易性质C.交易范围D.交易目的和交易性质(正确答案)20.对于单个被保险人保险费金额以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人