内蒙古分公司2017年全区系统防范非法集资风险知识测试附有答案

内蒙古分公司2017年全区系统防范非法集资风险知识测试[复制]个人信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________机构：________________________一、单选题（共5题，每题4分，共20分）1、下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]*A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向社会公众(不特定对象)吸收资金2、非法集资的形式不包括（）[单选题]*A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（）[单选题]*A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报(正确答案)D、利用亲情诱惑4、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（）[单选题]*A、不法分子承担B、参与者自行承担(正确答案)C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担5.关于如何避免陷入非法集资陷阱，下列说法不正确的：（）[单选题]*A.不相信高息“保险”，不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵B.不相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为C.不与保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条D.不通过互联网购买保险(正确答案)二、多选题（共10题，每题5分，共50分）1、当前保险领域非法集资案件多发，下面哪一项是保险领域非法集资案件的特征：（）*A.传统的主导型案件占比下降(正确答案)B.参与型案件占比上升(正确答案)C.被利用型案件风险加大(正确答案)D.保险领域非法集资案件全部是假保单2、面对非法集资的陷阱，我们要做到（）*A、对高息“诱饵”不动心(正确答案)B、对老板“实力”不崇拜(正确答案)C、对“官方”背景不迷信(正确答案)D、对熟人“热心”不轻信(正确答案)3、保险领域非法集资案件的类型包括：（）*A.主动型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.以上都不是4、下面哪些是保险领域非法集资案件的表现形式：（）*A.保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，伪造保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗(正确答案)B.保险从业人员违规代销非保险金融产品(正确答案)C.某机构谎称在保险公司投保，假借保险公司，误导欺骗投资者，进行非法集资(正确答案)D.保险公司员工在外兼职从事非法集资活动(正确答案)5、下面说法中哪项是正确的：（）*A.非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险(正确答案)B.非法集资容易引发社会不稳定(正确答案)C.因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担(正确答案)D.非法集资所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位(正确答案)6、下述哪些是保险领域非法集资的风险传导机制：（）*A.销售环节(正确答案)B.产品承保(正确答案)C.单证印章(正确答案)D.机构人员(正确答案)E.恶意宣传(正确答案)7、识别保险领域非法集资案件，社会公众在消费活动中要做到“三查两配合”，下列哪些是“三查两配合”的内容：（）*A.查人员(正确答案)B.查产品(正确答案)C.查单证(正确答案)D.查机构E.配合做好转账缴费、配合做好回访(正确答案)8、下列说法正确的是：（）*A.公司应按照“谁主管，谁负责”的原则处置非法集资事件(正确答案)B.公司非法集资风险防控的总体原则是“属主责任，源头治理”(正确答案)C.各保险机构要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任(正确答案)D.各保险机构要加强对本机构、人员和业务的日常管理，防止各级机构、员工或营销员利用公司名义从事非法集资，或参与非法集资活动(正确答案)9、下列哪些属于非法集资案件的一般处置程序：（）*A.制定处置方案(正确答案)B.公告取缔(正确答案)C.债权债务申报登记和确认(正确答案)D.集资款项清退(正确答案)10、民间借贷和非法集资都以还本付息形式存在，同样游离于正规金融体系之外，对于如何区分民间借贷与非法集资，下列说法正确的是：（）*A、我国现行法律并没有禁止民间借贷行为，亲朋好友之间基于真实意思表示的借贷行为，受合同法约束，除超过同期银行利率四倍之外的利息不予保护外，本息受法律保护。(正确答案)B、国家法律明令禁止并坚决打击非法集资，参与非法集资不受法律保护，损失自担。(正确答案)C、借款的对象不同。民间融资行为指向特定的对象，一般局限于亲朋好友以及特定关系群体内部，并不公开宣传。而非法集资往往通过各种手段广泛宣传，向不特定的多数人集资。(正确答案)D、承担的法律后果不同。民间借贷是一种典型的民事行为，受合同法的约束，当事人违反民间借贷合同，将承担民事责任。非法集资违反有关法律法规，组织者轻则承担一定的行政责任，重则承担刑事责任，最高可判处死刑，参与者损失自行承担。(正确答案)三、判断题（共10题，每题3分，共30分）1.根据法律规定，参与非法集资受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。[单选题]*对(正确答案)错2.保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品是主导型案件。[单选题]*对错(正确答案)3.保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。[单选题]*对(正确答案)错4.非法集资案件防范处置不当，将严重影响公司和行业形象。[单选题]*对(正确答案)错5.经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失，不得要求政府、有关部门和司法机关承担。[单选题]*对(正确答案)错6、投资者加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话，是减少和防范非法集资活动的根本途径。[单选题]*对(正确答案)错7、某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还，属于非法集资行为。[单选题]*对错(正确答案)8、依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。[单选题]*对(正确答案)错9、现在社会上的投资理财网络借贷等公司都有营业执