公司条线A、B职等员工持证上岗考试题库（法律法规）附有答案

公司条线A、B职等员工持证上岗考试题库（法律法规）[复制]单选题1.根据《交通银行员工合规手册》规定，对于超越权限的事项，员工应当如何处理?（）[单选题]*A.在确保操作正确的前提下自行处理B.不作任何处理C.按照规定逐级报批后办理(正确答案)D.偶尔可以越级办理后报备2.根据《交通银行股份有限公司合规政策》规定，《合规政策》的适用范围是（）[单选题]*A.总行各部门B.境内外分支机构C.总行各部门及境内分支机构D.总行各部门及境内外分支机构(正确答案)3.根据《交通银行股份有限公司合规政策》规定，本公司建立（）制度，严格认定和追究违规行为人的责任，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程和修订相关规章制度[单选题]*A.诚信举报B.合规绩效考核C.合规报告D.合规问责(正确答案)4.在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是什么?（）[单选题]*A.一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权B.一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有先诉抗辩权(正确答案)C.一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年D.一般保证可以任意解除，连带保证不得解除5.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为（）[单选题]*A.合同签订之日起六个月B.合同签订之日起十二个月C.主债务履行期届满之日起六个月(正确答案)D.主债务履行期届满之日起十二个月6.定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的（）[单选题]*A.10%B.20%(正确答案)C.30%D.50%7.甲公司向乙银行贷款1000万，约定2005年12月2日一次性还本付息，丙公司以自己的一栋房屋抵押。甲到期未还，乙每月都向其催收均无结果，最后一次催收是2007年3月6号。乙银行在下列哪一时间前行使抵押权，才能得到法院保护?（）[单选题]*A.2009年3月6日(正确答案)B.2011年3月6日C.2007年12月2日D.2007年12月2日8.权利质权的标的可以是（）[单选题]*A.债权、汇票、存款单、股票(正确答案)B.支票、存款单、名誉权、专利权C.商标权、仓单、债券、荣誉权D.汇票、提单、本票、继承权9.金融机构对先前获得客户身份资料的真实性、（）或完整性有疑问的，应当重新识别客户身份[单选题]*A.充分性B.有效性(正确答案)C.准确性D.直接性10.根据企业破产法，以下说法正确的是（）[单选题]*A.只能债务人提出破产申请B.只能债权人提出破产申请C.债务人或债权人都可以向法院提出破产申请(正确答案)D.债务人或债权人都可以向破产管理人提出破产申请11.下列当事人中不属于票据债务人的是（）[单选题]*A.背书人B.出票人C.持票人(正确答案)D.付款人12.依赖于主合同而不能独立存在的合同称之为从合同，下列属于从合同的是（）[单选题]*A.借款合同B.承揽合同C.融资租赁合同D.抵押(正确答案)13.以某上市的股份有限公司的股权出质的，根据《物权法》，质押的登记机关是（）[单选题]*A.该有限责任公司B.工商行政管理部门C.证券登记结算机构(正确答案)D.公证机关14.对于以借新还旧的方式发放的贷款，保证人（）[单选题]*A.不承担保证责任B.应当承担保证责任C.知道或应当知道是借新还旧的，应当承担保证责任D.可自行决定是否承担保证责任(正确答案)15.依照法律的规定或法人组织章程的规定，代表法人行使职权的负责人是（）[单选题]*A.法定代理人B.法定代表人(正确答案)C.指定代理人D.委托代理人多选题[填空题]_________________________________1.根据《交通银行股份有限公司合规政策》规定，合规管理旨在使我行的经营管理活动与（）、（）、经营规则、自律性组织的行业准则、（）和（）相一致，避免本公司因没有遵循合规规则而遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等风险（）*A.法律(正确答案)B.监管规定(正确答案)C.行为守则(正确答案)D.职业操守(正确答案)2.根据《交通银行股份有限公司合规政策》规定，我行的合规理念是（）*A.合规优先(正确答案)B.爱岗敬业C.主动合规(正确答案)D.全员合规(正确答案)3.根据《商业银行法》，商业银行与客户的业务往来，应当遵循以下哪些原则（）*A.平等(正确答案)B.自愿(正确答案)C.公平(正确答案)D.诚实信用(正确答案)4.因（）发生的债权，债务人不履行债务的，债权人有留置权*A.保管合同(正确答案)B.运输合同(正确答案)C.加工承揽合同(正确答案)D.居间合同5.办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件（）*A.主合同(正确答案)B.抵押合同(正确答案)C.抵押物的所有权或者使用权证书(正确答案)D.抵押权人的身份证明6.担保法规定的保证有哪几种类型（）*A.一般保证(正确答案)B.终生保证C.连带责任保证(正确答案)D.人格保证7.根据担保法的相关规定，下列哪些财产不得抵押（）*A.土地所有权(正确答案)B.国家一级文物(正确答案)C.所有权、使用权不明或者有争议的财产(正确答案)D.依法被查封、扣押、监管的财产(正确答案)8.担保法规定的担保方式有（）*A.保证(正确答案)B.抵押(正确答案)C.质押(正确答案)D.留置和定金(正确答案)9.有下列哪些情况的，担保物权消灭（）*A.主债权消灭(正确答案)B.担保物权实现(正确答案)C.债权人放弃担保物权(正确答案)D.债务人单方面解除担保10.对拟在我行开立对公账户的企业，我行需识别的对象包括

（）*A.拟开立对公账户的企业(正确答案)B.法定代表人(正确答案)C.经办人(正确答案)D.受益所有人(正确答案)11.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）*A.了解客户义务(正确答案)B.大额和可疑交易报告义务(正确答案)C.制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务(正确答案)D.保存记录义务(正确答案)12.有限责任公司股东除了可以用货币出资外，还可以用以下（）财产出资*A.厂房(正确答案)B.机器设备(正确答案)C.专利技术(正确答案)D.非专利技术(正确答案)E:土地使用权(正确答案)13.有限责任公司的董事会是公司的（）*A.权力机构B.执行机构(正确答案)C.监督机构D.常设机构(正确答案)E:非常设机构14.汇票出票时，必须记载而不应留空的事项包括（）*A.出票日期(正确答案)B.付款人名称(正确答案)C.收款人名称(正确答案)D.无条件支付的委托(正确答案)E:出票人签章(正确答案)15.我国票据法所规范的商业汇票可分为（）*A.商业承兑汇票(正确答案)B.银行汇票C.银行承兑汇票(正确答案)D.企业汇票E:公司汇票16.我国票据法所规定的票据行为包括（）*A.出票(正确答案)B.背书(正确答案)C.承兑(正确答案)D.保证(正确答案)E:参加判断题[填空题]_________________________________1.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易[判断题]*对(正确答案)错2.保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同[判断题]*对(正确答案)错3.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人[判断题]*对(正确答案)错4.以依法取得的国有土地上的房屋抵押的，该房屋占用范围内的国有土地使用权同时抵押[判断题]*对(正确答案)错5.以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，[单选题]*当事人应当订立书面合同（对）(正确答案)6.股东既可以用货币出资，也可以用可货币估价、可依法转让的非货币财产作价出资[判断题]*对(正确答案)错7.自然人或者企业法人都可以独资设立一人有限责任公司[判断题]*对(正确答案)错8.贷款人和债务人自行协商计息方式，为方便核算，可以在借款发放时预先在本金中扣除利息[判断题]*对错(正确答案)9.不动产权属证书记载的事项，应当与不动产登记簿一致;记[单选题]*载不一致的，以不动产登记簿为准（对）(正确答案)10.无权经营外汇担保业务的金融机构、无外汇收入的非金融性质的企业法人提供的外汇担保无效[判断题]*对(正确答案)错11.人民法院受理破产申请后，债务企业要配合维持企业经营运转，对已经到期的债务先行清偿[判断题]*对错(正确答案)12.以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，当事人应当订立书面合同[判断题]*对(正确答案)错13.当事人对保证方式没有约定或约定不明的，保证人不承担保证责任[判断题]*对错(正确答案)14.根据《合同法》规定，恶意串通，损害第三人利益的合同，属于无效合同[判断题]*对(正确答案)错15.借款人提前偿还借款的，除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息[