国际结算（韩剑）课件 UCP600研讨

跟单信用证统一惯例（UCP600）主要内容UCP600产生的背景及过程UCP600与UCP500的比较分析UCP600实施后对于不同当事人的影响UCP600实施后出口商制单须注意的问题UCP600实施后开证行拒付及拒付后单据的处理UCP600产生的背景及过程《信用证统一惯例》修订进程的“十年之痒”——1933年国际商会第82号出版物1952年国际商会第151号出版物1962年国际商会第222号出版物1973年国际商会第290号出版物1983年国际商会第400号出版物1993年国际商会第500号出版物（仍在实施中）2006年国际商会第600号出版物（计划于2007年7月实施）UCP600产生的背景及过程UCP600修订的背景自UCP500生效以来，银行实务中围绕500产生的争议层出不穷*。为此，ICC于2002年初成立UCP修订工作小组，提出修订UCP500的动议。国际商会有关UCP500的系列出版物PositionPaperNo.1,2,3,4（修改/议付/非单据化条件/运输单据）PublicationNo.515/535/565/596URR525/ISP98/ISBP/Eucp

*国际商会银行技术委员会遗憾而且关切地注意到，在UCP500实施以后，一些银行错误地解释和应用UCP500的一些条文。由于未能正确地运用这些条文，其结果严重防碍了按照UCP500开立的跟单信用证的使用。（CharlesdelBush—Chairman,ICCCommissiononBankingTechniqueandPractice.AdoptedfromForewordofPositionPaper1,2,3,4）

UCP600产生的背景及过程在2002年4月的ICC银行委员会会议上，各国代表对何时、如何修订UCP500未达成一致意见（我国赞成立即开始修订），但一致同意先对产生最多争议的七个条款进行评议。因为ICC提出的专家意见中超过58％集中在UCP500这七个条款上。UCP600产生的背景及过程在2002年10月ICC银行委员会会议上，银行委员会技术顾问GARYCOLLYER提供了一份评议七条条款的报告：第九条–开证行与保兑行的责任（共二十六次）第十三条–审核单据的标准（共四十三次）第十四条–不符点单据与通知（共六十次）第二十一条–对单据出单人或单据内容未作规定（共二十九次）第二十三条–海运提单（共四十七次）第三十七条–商业发票（共二十六次）第四十八条–可转让信用证（共三十一次）

UCP600产生的背景及过程多份研究报告显示，高比例、高频率发生的信用证拒付现象日益危机信用证在国际结算中的地位。INTHEEVENTTHATTHEDOCUMENTSPRESENTEDWITHDISCREPANCY,ADISCREPANTFEEOFUSD60.00OREQUIVALENTWILLBENDEDUCTEDFROMTHEPROCEEDS.UCP600产生的背景及过程FromIntroductionofUCP600：Whenworkontherevisionstarted,anumberofglobalsurveysindicatedthat,becauseofdiscrepancies,approximately70%ofdocumentspresentedunderlettersofcreditwerebeingrejectedonfirstpresentation.Thisobviouslyhad,andcontinuestohave,anegativeeffectontheletterofcreditbeingseenasameansofpaymentand,ifunchecked,couldhaveseriousimplicationsformaintainingorincreasingitsmarketshareasarecognizedmeansofsettlementininternationaltrade.结论：信用证正日益成为拒付的工具。

UCP600产生的背景及过程UCP600修订的过程2003年5月，ICC正式授权ICC银行委员会启动UCP500修订工作修订工作的三层组织架构：ThedraftingGroup（起草小组）TheConsultingGroup（咨询小组）ICCnationalcommittees（国家委员会）UCP600产生的背景及过程ThedraftingGroup小组成员共10位成员，其中8位来自欧洲，其余两位分别来自美国和新加坡小组主席：GaryCollyer--ABNAMROBankN.V.,London,EnglandTheConsultingGroup小组成员小组由来自26个国家的40余位专业人士组成小组成员来自银行、运输及物流、保险等不同行业UCP600产生的背景及过程UCP600修订的过程FIRSTSTEP---REVISIONPROCESS：全面回顾UCP500实施以来ICC发布的各类出版物、意见书及决定，吸收其中的合理条款。关于正本单据关于开证申请人与受益人详细地址关于预装船提单装运日期的确认UCP600产生的背景及过程SECONDSTEP---GENERALOBJECTIVE：全面反映近年来国际银行业、运输业和保险业出现的变化，并体现一定的前瞻性；五个银行工作日删除了运输行单据条款明确了保险单据可以由代理人（proxies）出具UCP600产生的背景及过程全面检讨UCP500中的条款结构和文字措辞。从A组到G组分类的模块式组合到流水式条款通俗易懂、简约化的措辞Nominatedbankmeansthebankauthorizedinthecredittohonourornegotiateor,inthecaseofafreelyavailablecredit,anybank.(UCPDraftJune)Nominatedbankmeansthebankwithwhichthecreditisavailableoranybankinthecaseofacreditavailablewithanybank.(UCPFinalVersion)UCP600产生的背景及过程THIRDSTEP---CO-OPERATION：建立稳定的三级合作机制ThisrevisionoftheUCPrepresentstheculminationofoverthreeyearsofextensiveanalysis,review,debateandcompromiseamongstthevariousmembersoftheDraftingGroup,themembersoftheBankingCommissionandtherespectiveICCnationalcommittees. ——FromGaryCollyerUCP600与UCP500的比较分析删除了那些表达不确切、内容已过时及与国际贸易实务相脱节的条款条款总数由UCP500的49条缩减为39条，且不再分类删除了信用证“可撤销”的概念(Art.6ofUCP500)删除了运输行单据条款(Art.39ofUCP500)删除了运输单据之“不得含有载运船只仅以风帆为动力的批注”(Art.23ofUCP500)删除了运输单据之额外费用的列举条款(Art.33ofUCP500)hono(u)r

《英汉简明辞典》

n.尊敬,敬意,荣誉,光荣vt.尊敬,给以荣誉《现代英汉综合大辞典》vt.给...以光荣;礼遇;赐给尊敬;崇拜【商】承兑;兑现

hono(u)racheck

承兑支票

即期付款1.承付延期付款付款方式承兑2.议付：融资方式a.topayatsightifthecreditisavailablebysightpayment.b.toincuradeferredpaymentundertakingandpayatmaturityifthecreditisavailablebydeferredpayment.c.toacceptabillofexchange("draft")drawnbythebeneficiaryandpayatmaturityifthecreditisavailablebyacceptance.一个全新的概念1、HONOUR：“承付”这个词概括了开证行、保兑行、指定行在信用证下除议付以外的一切与支付相关的行为。将三种信用证类型项下的付款方式统一定义为一种行为——HONOUR。2、使得开证行和保兑行在延期付款信用证项下的付款责任变得更加明确。ART.2定义—negotiation议付Negotiationmeansthepurchasebythenominatedbankofdrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocumentsunderacomplyingpresentation,byadvancingoragreeingtoadvancefundstothebeneficiaryonorbeforethebankingdayonwhichreimbursementisduetothenominatedbank.第2条定义givingofvalue；fordrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocuments；bythebankauthorizedtonegotiate；Purchase定义的核心ofdraftsand/ordocumentsunderacomplyingpresentation；bythenominatedbank；UCP500UCP600UCP500和UCP600关于“NEGOTIATION”的比较：第2条定义议付1、明确了“NEGOTIATION”的概念2、扩大了指定银行对受益人的融资范围3、议付行对受益人的融资受UCP保护提示提示人UCP600与UCP500的比较分析明确了受益人对修改保持沉默不等于接受修改Aprovisioninanamendmenttotheeffectthattheamendmentshallenterintoforceunlessrejectedbythebeneficiarywithinacertaintimeshallbedisregarded.(Art.10)UCP600与UCP500的比较分析增加了实务操作性条款即使单据遗失，开证行也必须付款Providedthatthestipulateddocumentsarepresentedtothenominatedbankortotheissuingbankandthattheyconstituteacomplyingpresentation,theissuingbankmusthonour(Art.7)Anissuingbankisirrevocablyboundtohonourasofthetimeitissuesthecredit.(Art.7)Anissuingbankundertakestoreimburseanominatedbankthathashonouredornegotiatedacomplyingpresentationandforwardedthedocumentstotheissuingbank.(Art.7)AnirrevocableCreditconstitutesdadefiniteundertakingortheissuingBank,providedthatthestipulateddocumentsarepresentedtotheNominatedBankortotheIssuingBankandthatthetermsandconditionsoftheCreditarecompliedwith(Art.9ofUCP500)如果发送单证相符单据给开证行的银行是一家被指定银行，而单据在途中遗失，那么开证行有责任付款，前提是单据以信用证规定的方式寄送，即当信用证规定为挂号邮寄时，单据要按那种方式寄送，而不是通过快递公司。以非信用证所要求的方式寄送单据的风险有被指定银行承担，而不是受益人承担。（ICC632/R429）

UCP600与UCP500的比较分析拒付电增加了“持单至申请人放弃不付点”的选择theissuingbankisholdingthedocumentsuntilitreceivesawaiverfromtheapplicantandagreestoacceptit,orreceivesfurtherinstructionsfromthepresenterpriortoagreeingtoacceptawaiver(Art.16)UCP600与UCP500的比较分析建立了“单据必须满足其功能”的标准Ifacreditrequirespresentationofadocumentotherthanatransportdocument,insurancedocumentorcommercialinvoice,withoutstipulatingbywhomthedocumentistobeissuedoritsdatacontent,bankswillacceptthedocumentaspresentedifitscontentappearstofulfilthefunctionoftherequireddocumentandotherwisecomplieswithsub-article14(d

).

UCP600与UCP500的比较分析Whendocumentsotherthantransportdocuments,insurancedocumentsandcommercialinvoicesarecalledfor,theCreditshouldstipulatebywhomsuchdocumentsaretobeissuedandtheirwordingordatacontent.IftheCreditdoesnotsostipulate,bankswillacceptsuchdocumentsaspresented,providedthattheirdatacontentisnotinconsistentwithanyotherstipulateddocumentpresented.(Art.21ofUCP500)当要求提供运输单据、保险单据和商业发票以外的单据时，信用证中应规定该单据的出票人及其措辞或内容。如信用证对此未作规定，只要所提交单据的内容与提交的其它规定单据不矛盾，银行将接受此类单据。（第21条）UCP600与UCP500的比较分析明确开证行可以作为转让行转让自己开立的信用证Transferringbankmeansanominatedbankthattransfersthecredit