管理岗集中测试题库试题

答案：答案：D答案：答案：D管理岗集中测试题库试题—、单选题0必须纳入柜面印章管理平台管理。答案：DA.个人名章B.单折专用章C.业务清讫章D.结算专用章()必须以经过审核的会计凭证为依据，并符合有关法律、行政法规和国家统一的会计制度的规定。答案：AA.会计帐簿登记B.会计凭证C.原始凭证D.外来凭证()存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。答案：CA.基本B.一般C.专用D.临时()对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。答案：BA.银保监会B.中国人民银行及其分支机构C.中国银行业协会D.国家政府机构()反洗钱行政主管部门负贲全国的反洗钱监督管理工作。答案：CA.中国人民银行B.银监局C.国务院D.银行业协会()负责基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户开户登记证的管理.答案：DA.中国银行保险监督管理委员会B.开户银行C.财政部D.中国人民银行()规定，金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。答案：CA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。0和结算凭证是办理支付结算的工具。答案：AA.票据B.记账凭证C.客户回单D.柜面服务协议0将本人的柜员账号、密码、身份证、个人名查等重要物品交给他人保管和使用。答案：AA.严禁B.可以C.没有规定D.允许()可查询柜面电子印章机构的维护记录。答案：BA.省联社人员B.农商银行总部运营部门人员C.营业机构业务操作人员D.营业机构业务主管0可以将银行汇票背书转让给被背书人。答案：CA.背书人B.被背书人C.收款人D.付款人()是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A.银行汇票B.商业汇票C.银行本票D.支票0是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。答案：AA.银行汇票B.商业汇票C.托收承付D.支票()是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。答案：AA.基本存款账户B.—般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户()是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式。答案：CA.汇兑B.委托收款C.托收承付D.定期借记()是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。答案：CA.银行汇票B.商业汇票C.银行本票D.支票()是用于加盖在与客户签订的贷款合同、银行承兑协议、贷款抵押协议上。答案：BA.业务公章B.贷款合同专用章C.业务清讫章D.结算专用章()是预防洗钱活动的。答案：AA.《中华人民共和国反洗钱法》B.《中国人民银行法》C.《中华人民共和国刑法》D.《中华人民共和国宪法》()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。答案：AA.收缴B.没收C.扣扌甲D.扣缴()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。答案：BA.误收B.误付C.收缴D.鉴定()是指无权更改票据内容的人，对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。答案：BA.伪造B.变造C.捏造D.自造()是指银行、支付机构通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者信息，包括个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其他与特定消费者购买、使用金融产品或者服务相关的信息O答案：AA.消费者金融信息B.消费者银行信息C.消费者基本信息D.消费者保险信息()是做好防范和处置非法集资工作的重要基础。答案：BA.识别客户B.监测预警C.远程授权D.事后监督()下列哪项不是妥善保存客户身份资料和交易记录的原则。答案：DA.安全B.准确C.完整D.真实()应在反洗钱系统重新评级后，及时完成“定期客户审查”，综合考虑客户的性质和结构、客户交易的规模、客户关系的持续时间以及客户的交易往来对象和大额可疑交易报告情况等因素，对系统重新评级结果进行审查、判断。答案：DA.复评员B.审核员C.审批员D.初评员()在票据上的签章，应应为其预留银行的签章。答案：AA.商业承兑汇票的承兑人B.银行汇票的出票人C.银行本票的出票人D.银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章()账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。答案：BA.基本存款B.个人银行结算C.一般存款D.临时存款“银行结算账户”是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的()存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。答案IBA.基础B.基本C.统一D.个人《安徽农商银行系统反假货币工作管理办法》是根据《中华人民共和国人民币管理条例》、0、《银行业金融机构反假货币工作指引》等法律和文件要求制定的。答案：DA.《中华人民银行假币收缴鉴定管理办法》B.《中丝人民共和国中国人民银行法》C,《中华人民共和国人民币管理条例》D,《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法《个人存款账户实名制规定》由()组织实施。答案IDA.地方政府B.国务院C.财政部D.人民银行《个人存款账户实名制规定》中所称金融机构，是指在境内依法设立和经营()的机构。答案：DA.本外币存款业务B.对公存款业务C.所有存款业务D.个人存款业务《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定中可疑交易报告主办行是指按照客户单一账户资金收入及付出的情况，()0答案：cA.单笔计算金额最大的账户开户行B.单笔计算金额最大的账户交易行C.累计计算所得金额最大的账户开户行D.累计计算所得金额最大的账户交易行《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》规定，严禁违规使用()调整()账务。答案：CA.往来资金，内部B.客户资金，内部C.往来资金，其他D.客户资金，其他《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自2020年()起施行。答案：DA.1月1日B.2月18HC.3月1HD.4月1日《中华人民共和国反洗钱法》规定，()依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。答案：AA.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方《中华人民共和国商业银行法》规定，将单位的资金以个人名义开立账户存储的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处()罚款。答案：DA.十万元以上二十万元以下B.二十万元以上五十万元以下C.五十万元以上一百万元以下D.五万元以上五十万元以下安徽农村商业银行系统柜面电子验印业务及系统管理办法所称电子验印系统是指对预留印鉴实行数字化采集、识别和管理的计算机应用系统c电子验印系统具有印鉴管理、()、()统计查询等功能。答案：CA.验印管理平台管理B.识别管理系统管理C.验印管理系统管理D.识别管理平台管理安徽农村商业银行系统柜面电子印章管理办法适用于安徽省农村信用社联合社、农商银行、营业机构，在办理业务过程中通过综合前端系统打印在票据、凭证、报表等凭据上的业务电子印章，明确核算事项()，作为银行和客户权责关系的重要依据。答案：CA.合规性B.合理性C.合法性D.有效性安徽农村商业银行系统指纹验证管理依据()等相关规定制定。答案：AA.《安徽农村商业银行系统综合业务系统柜员管理暂行办法》B.《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》C.《商业银行内部控制指引》D.《安徽农村商业银行系统联网核查公民身份信息系统操作规程》安徽省农村商业银行反洗钱系统管理办法规定，农商银行应在与客户建立业务关系之日起()个工作日内完成客户识别工作，完善相关客户信息，并根据掌握的客户信息填写初步调查结论。答案：DA.1B.2C.5D.10安装相互隔离的工作台或工作间，柜员不得携带与业务无关的物品上岗，不得擅自代客户保管重要物品及()，不得为本人及亲属办理业务。答案：DA.存折B.存单C.银行卡D.重要单证按照《中华人民共和国人民币管理条例》和《中华人民共和国国家货币出入境管理办法》的有关规定，根据我国经济发展和对外往来实际需要，中国人民银行决定调整国家货币出入境限额。中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额由原来的6000元调整为0元。答案：AA.20000B.10000C.50000D.100000按照法律规定，票据丧失后的补救措施主要有()。答案：CA.挂失止付，公示控制，提起诉讼B.登报公告，挂失止付，公示控制C.挂失止付，公示催告,提起诉讼D.登报公告，挂失止付，公示催告按照风险为本的原则，根据反洗钱工作需要，结合反洗钱形势发展和监管需求，可适时0评估内容。答案：CA.删除B.修改C.调整D.上报按照农商银行制度要求，清点自助设备，必须()。答案：BA.在监控下，单人清点B.在监控下，双人清点C.单人清点D.清点人员在监控死角清点自助设备办理公章挂失的，单位应向开户行提交挂失申请书，以及法定代表人或()的身份证件,授权他人办理的，还应出具授权书和被授权人的身份证件。答案：BA.单位会计B.单位负责人C.股东D.投资人办理人民币存取款业务的金融机构将伪造、变造的人民币对外支付，根据《中华人民共和国人民币管理条例》相关规定，由中国人民银行给予警告，并处()的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。答案：BA,1000元以上10000元以下B.1000元以上50000元以下C.5000元以上10000元以下D.5000元以上50000元以下办理人民币存取款业务的金融机构应当将收缴的伪造、变造的人民币解缴当地哪个机构00答案：AA.中国人民银行B.公安机关C.金融机构D.中国人民银行授权的国有独资商业银行保证人必须按照《票据法》的规定在票据上记载保证事项,，保证人为出票人、承兑人保证的，应将保证事项记载在票据的()。答案：CA.左上角B.右上角C.正面D.背面背书不得附有条件，背书附有条件的，()不具有票据上的效力。答案：BA.票据B.所附条件C.背书D.以上均是背书附有条件的，所附条件()票据上的效力。答案IDA.同样具有B.次要C.降低D.不具有背书时附有条件的，所附条件()。答案：BA.在条件成就时有票据上的效力B.不具有汇票上的效力C.不管条件是否成就，均具有法律上的效力D.在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在()工作日内提出陈述和申辩意见。答案：DA.7个B.2个C.3个D.5个边远地区和交通不发达地区的开户单位的库存现金限额，可以适当放宽，但最多不得超过()天的日常零星开支。答案：CA.7B.30C.15D.20不符合农商银行业务印章领用规定的是()°答案：DA.实行双人签领制度B.注明领用日期C.由领用人签字确认D.由他人代签查库人应亲自核点库存，查库结束后要在综合业务系统内登记查库结果，或登记手工查库登记簿并签字保存。查库时()必须始终在场。答案：AA.管库员B.网点负责人C.复核人D.会计员持卡人可持信用卡在特约单位购物、消费。单位卡不得用于()以上的商品交易、劳务供应款项的结算。答案：BA.5万元B.10万元C.15万元D.20万元出票人由于最近12个月因签发空头支票受到行政处罚，罚款已经缴清，被列入支票凭证限售名单的，自列入名单之日起()内没有出现签发空头支票等失信行为的，可以解除限售措施。答案：DA.3个月B.6个月C.9个月D.12个月储蓄机构应当保证储蓄存款()的支付，不得违反规定拒绝支付。答案：CA.本金B.利息C.本金和利息D.本金或利息单笔金额在()万元及以上的结算业务，原则上应于当曰上午9:00前向省联社预约。答案：CA.200B.500C.1000D.2000对大额网上支付、转账等交易，应通过()确认、()等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息；对客户账户资金变动，应通过0等适当方式及时提示。答案：AA.电话、交易验证码、短信B.短信、交易验证码、电话C.密码、交易验证码、短信D.密码、交易验证码、电话对反洗钱系统未抓取的新建立业务的客户信息，应通过()添加至反洗钱系统，填写客户名称、客户类型、识别原因等相关客户信息。答案：BA.新开客户识别B.人工客户识别C.重新客户识别D.人工新增对风险()产品可酌情采取简化的客户身份识别和风险控制措施。答案：AA.较低B.较高C.高D.低对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其()处置非法集资牵头部门组织调查认定。答案：BA.住所地或者经常居住地B.登记地C.非法集资行为发生地D.非集资资产所在地以及集资参与人所在地处对依法履行反洗钱职贲或者义务获得的客户身份资料和交易信息()o答案：DA.可以向单位提供，不可以向个人提供B.不可以向单位提供，可以向个人提供C.可以提供给单位和个人D.不可以提供给单位和个人对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上有权机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过()。答案：BA.半年B.—年C.两年D.三年对账档案资料由农商银行业务主管部门进行统一管理，按()移送档案管理部门。答案：DA.月B.季C.半年D.年对账周期中重点账户按()进行对账。答案：CA.年B.季C.月D.B发卡机构为持卡人提供（）天的还款宽限期。答案：BA.1B.2C.3D.5发现可疑交易涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施。答案：BA.控制B.冻结C.报警D.查询反洗钱档案借阅过程中，下列做法错误的是（）。答案：CA.查阅人使用完毕后应及时归还借阅档案B.不得转借.遗失.撤换.撕页.拆卷C.在不损坏原件的情况下摘抄.复制D.不得在原件上勾画涂改污损等反洗钱重新评级的初评工作由营业机构初评员员责，初评员应在系统重新评级后，及时完成0。答案：BA.新开客户审查B.定期客户审查C.新开客户识别D.重新客户识别付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。答案：CA.5,6B.3,4C.12,13D.15,16个人存款账户实名制规定施行前，已经在金融机构开立的个人存款账户，按照本规定施行前国家有关规定执行；本规定施行后，在原账户办理（）时，原账户没有使用实名的，应当依照本规定使用实名。答案：DA.开户B.电子银行业务C.柜面业务D.第一笔个人存款个人存款账户实名制规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的（）。答案：AA.姓名B.姓名和证件号码C.证件号码D.姓名或证件号码个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人（），使用实名。答案：DA.身份证B.身份证明资料C.户口本D.身份证件根据《安徽农村商业银行系统柜面电子验印业务及系统管理办法》（暂行），单位预留印鉴中的0遗失或被盗的，出具营业执照正本、开户许可证、登报材料、公安机关受理刻章（挂失或立案）等有关证明材料。答案：CA.公章B.财务专用章C.公章或财务专用章D.法定代表人或其授权代理人名章根据《安徽农村商业银行系统柜面电子验印业务及系统管理办法》（暂行），单位预留印鉴中的0遗失或被盗的，应出具营业执照正本、开户许可证。答案：CA.公章B.财务专用章C.法定代表人或其授权代理人名章D.个人名章根据《安徽农村商业银行系统业务印章管理办法》，因各种原因停止使用的业务印章，应登记《重要物品保管交培登记簿》.注明停止使用的日期和原因。业务印章停用待上缴期间，必须由会计主管会同其他柜员加封入库保管。在停用后0个工作日内双人上缴农商银行业务印章管理部门，并办理交接手续。答案：AA.3B.5C.7D.10根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构对代理他人在金融机构开立个人存款账户的未登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码，由中国人民银行给予警告，可以处()的罚款，•情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。答案：BA.1000元以上2000元以下B.1000元以上5000元以下C.5000元以上10000元以下D.10000元以上50000元以下根据《中国银监会安徽监管局办公室〈转发关于遂一步加强银行业务和员工行为管理的通知〉》，商业银行应当建立健全(),加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。答案：CA.可疑交易监测机制B.可疑交易报告机制C.可疑交易预警机制D.预警机制关于人民银行、公安部依法对买卖银行卡账户的个人实施惩戒的依据是()。答案：AA.《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》号B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》D.《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》柜面业务授权员休假超过()天，应对其柜员岗号做离岗处理。答案：BA.1B.2C.3D.5柜员办理业务过程中必须在监控范围内进行，并实时摄录柜员业务处理的全过程，摄录信息保留期限按规定执行，属于()控制？答案：BA.事前B.事中C.事后D.重点国家保护个人合法储蓄存款的()及其他合法权益，鼓励个人参加储蓄,，答案：AA.所有权B.占有权C.收益权D.继承权机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户的，应经()批准并经()核准，。答案：BA.人民银行、财政部门B.财政部门、人民银行C.人民银行、上级主管部门D.上级主管部门、人民银行基本存款账户是存款人因办理日常()和现金收付需要开立的银行结算账户。答案：AA.转账结算B.消费C.清算D.货款结算加强对冒名开户的惩戒力度。银行在办理开户业务时，发现个人()他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证'牛移交公安机关。答案：BA.盗用B.冒用C.借用D.买卖加强账务核对，确保账账、账款、账实、账卡、账簿、账表和()七相符。答案..AA.内外账务B.账面C.账目D.账本金额机构违反规定为客户多头开立账户，根据《金融违法行为处罚办法》相关规定，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处()的罚款。答案：AA.5万元以上30万元以下B.5万元以上50万元以下C.10万元以上30万元以下D.10万元以上50万元以下金融机构、特定非金融机构应当严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取()措施。答案：AA.冻结B.扣划C.查封D.转移金融机构办理存款业务，下列哪项不是违规行为()。答案：DA.擅自提高利率，吸收存款B.明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.擅自开办新的存款业务种类D.为客户开立多个结算账户金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到()的纪律处分的，终身不得在金融机构工作。答案：BA.撤职B.开除C.记大过D.降级金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到开除的纪律处分的，()不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用。答案IDA.五年B.二十年C.十年D.终身金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在()上公告。答案：BA.金融机构官网B.全国性报纸C.全国性媒体D.中国人民银行官网金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依0规定，不得向任何单位和个人提供。答案：CA.董事会B.高级管理层C.法律D.行政法规金融机构及其工作人员负有为个人存款账户情况()的责任。答案：CA.信守承诺B.谨慎开立C.保守秘密D.严格审查金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，()。答案：BA.违反保密规定B.受法律保护C.在一定范围内受法律保护D.以上都不是金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处()的罚款。答案：DA.1万元以上10万元以下B.5万元以上20万元以下C.10万元以上30万元以下D.10万元以上50万元以下金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处0的罚款。答案：DA.1万元以上10万元以下B.5万元以上20万元以下C.10万元以上30万元以下D.10万元以上50万元以下金融机构违反规定开立个人存款账户的，由()给予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款。答案：CA.金融机构B.银监会C.中国人民银行D.财政局金融机构违反信用卡管理规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的给予警告，并处多少元罚款。答案：AA.5万元以上30万元以下B.10万元以上50万元以下C.20万元以上30万元以下D.20万元以上50万元以下金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的,给予警告，并处()的罚款。答案：CA.20万元以上30万元以下B.10万元以上30万元以下C.5万元以上30万元以下D.10万元以上50万元以下金融机构违反中国人民银行有关资产负债比例管理规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得()的罚款。答案：BA.1倍以上，2倍以下B.1倍以上，3倍以下C.1倍以上，4倍以下D.1倍以上，5倍以下金融机构为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得()的罚款。答案：DA.1倍以上，2倍以下B.1倍以上，3倍以下C.1倍以上，4倍以下D.1倍以上，5倍以下金融机构未将经营收入列入会计账册的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处()罚款。答案：BA.5万元以上30万元以下B.10万元以上50万元以下C.20万元以上30万元以下D.20万元以上50万元以下金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户()赔付。答案：BA.双倍B.等值C.三倍D.无需金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之()以上百分之()以下的罚款。答案：DA.3,10B.5,15C.5,8D.5,10金融机构应当对其分支机构执行()的情况进行监督管理.答案：DA.客户身份识别制度B.客户身份资料C.交易记录保存制度D.以上都是金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对本金融机构风险等级最高的客户或者账户.至少0进行1次审核。答案：BA.每季B.每半年C.每一年D.每两年金融机构应当建立个人()，根据个人金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响其履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构员工调取信息的范围、权限及程序。答案：DA.信息授权机制B.风险分类等级制度C.客户信息分类机制D.金融信息数据库分级授权管理机制金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以()向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。答案：AA.书面形式B.口头形式C.邮件方式D.传真方式具有下列情形之一的客户，农商银行可直接将其风险等级确定为最高()。答案：DA.客户与相关农商银行建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与农商银行建立业务关系D.客户拒绝依法开展的客户尽职调查工作客户预留纸质印鉴卡每联背面必须加盖()o答案：AA.单位公章B.财务章加法人章C.业务公章D.经办人..复核人名章履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受()保护。答案：CA.国家B.本单位C.法律D.行政法规面对面对账是指由农商银行对账人员负责发放和回收回执的对账方式，具体分为上门对账和柜面对账两种方式，面对面对账必须坚持(),逐笔核对发生额或时点余额。答案IDA.-人办理B.委托办理C.三人办理D.双人办理明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的银行机构应当()o答案：BA.向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告B.在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告C.在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式和书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告D.在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告某客户的风险等级总分为70分，则该客户划分为()风险等级客户。答案：CA.低B.较低C.一般D.次高农村商业银行要及时完善大额和可疑交易数据，按时报送大额和可疑交易报告。交易补录和客户信息补录应于交易发生后0个工作日内(含当天)完成。答案：BA.1B.2C.3D.5农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之曰起至少保存()年。答案：DA.1B.2C.3D.5农村商业银行应当将洗钱风险管理纳入（）管理体系，覆盖各项业务活动、管理流程及所有机构。答案：CA.操作风险B.业务风险C.全面风险D.系统风险农商银行柜面印章管理平台，遇到紧急情况（内网通信中断等）无法办理用印业务，需要打开印控仪安全门取出印章时，需要（）下发授权文件，（）需凭授权文件及加密狗打开安全门。答案：AA.法人行管理员，网点管理员B.网点管理员，柜员C.法人行管理员，柜员D.网点管理员，网点管理员农商银行决定停止使用并封存的印章，（）重新启用。答案：DA.经印章管理部门审批B.经行长办公会研究C.党委会研究D.不得农商银行库房管理应实行双人（）、双人（）、双人（）、双人（）制度，管库员要分工明确、同进同出、互相监督。答案：BA.查库、调款、押运、守库B.管库、调款、押运、守库C.管库、调款、盘库、轮班D.管库、调款、押运、轮班农商银行系统每位员工要贯彻执行（）的监管要求，自觉遵守和严格执行反洗钱法律法规，主动接受反洗钱培训和监督检查，切实承担起与工作岗位相对应的反洗钱职责。答案：CA.了解你的客户B.以风险为本C.反洗钱是金融机构全员性义务D.对客户尽职调查农商银行系统应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？（）。答案：AA.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度农商银行应加强重要空白凭证管理，建立（）制度，明确各级查库频率，定期对库存凭证进行清查核对。答案：DA.按时查库B.频率查库C.领导查库D.分级查库农商银行营业网点负责受理各类客户直接投诉、96669投诉及总部有关部门转来客户投诉的受理、记录、调查、处理、回复、归档、分类统计，按0向总部提交统计数据。答案：CA.周B.月C.季D.年农商银行营业网点所有对公账户需（），并凭此在电子验印系统中及时建立账户相应的信息。答案：AA.预留印鉴B.法人身份证C.营业执照D.账户开户许可证农商银行营业网点为文明优质服务管理的基础单位，营业网点（）为网点服务工作的第—责任人。答案：AA.主要负责人B.会计主管C.行长助理D.文明服务负责人农商银行原则上应在受理之日起（）个工作日内办结账户查询事项，如遇特殊情况需要延长的.应告知查询人。对于证明材料不完整的查洵申请，应（）告知客户补齐相关材料，不得无故拒绝办理。答案：AA3,当面B.3,电话C.5,微信D.5,短信全面、系统提出“受益所有人”判定标准和识别措施的是以下哪个文件。（）o答案：CA.《金融机构客户身份识别实施办法》B.《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发C.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》D.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工牛有关问题的通知》人民银行将出租、出借、出售，购买银行卡或企业对公账户的个人信息通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布至银行业金融机构和（）。答案：AA.支付机构B.司法机构C.检察院D.国家税务局如个人认为提供的信息有误，不认同公安机关对其认定的出租、岀借、出售，购买银行卡或企业对公账户的个人信息行为，可以向认定涉案事实的（）进行申诉。答案：CA.银行机构B.支付机构C.公安机关D•司法机构商业银行的会计年度自公历1月1日起至（）止。答案：AA.12月31日B.12月30日C.11月30日D.6月30日商业银行的经营原则为（）。答案：BA.安全性、效益型、流动性B.安全性、流动性、效益型C.效益型、安全性、流动性D.效益型、流动性、安全性商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得（）。答案：DA.高于1千元人民币B.低于1千元人民币C.高于1万元人民币D.低于1万元人民币商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予（）°答案：CA.行政处分B.行政处罚C.纪律处分D.经济处罚商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处罚款（）。答案：BA.十万元以上二十万元以下B.二十万元以上五十万元以下C.五十万元以上一百万元以下D.五万元以上五十万元以下商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股票，应当自取得之日起（）内予以处分。答案：DA.三个月B.六个月C.—年D.二年商业银行应当严格执行“印、（）、证”三分管制度，使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证，使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。答案：CA.童B.密C.押D.票省联社按照综合前端业务的风险程度制定统一的授权标准，农商银行按照本行风险承受程度，在省联社授权标准范围内，灵活设置授权模式、授权条件和授权条件阙值。上述内容属于综合前端业务授权0原则的要求。答案：BA.风险可控B.分类施策C.兼顾效率D.依法保密同一个人在同一家农商银行只能开立一个【类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立II类或III类户，I类户加II类户不得超过（）个。答案：CA.2B.3C.4D.5违反《储蓄管理条例》的要进行处罚，对处罚决定不服的，当事人可以依照（）的规定申请复议。答案：BA.《中华人民共和国民法典》B.《中华人民共和国行政诉讼法》C.《中华人民共和国合同法》D-《行政复议条例》未经（），任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。答案：AA.中国人民银行B.商业银行C.银监会D.国家金融办未经（）批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用"银行"字样。答案：AA.国务院银行业监督管理机构B.国务院C.中国人民银行D.国家金融办未经中国人民银行批准，金融机构擅自开办新的存款业务种类的，可以对直接责任人员给予哪种纪律处分？（）答案：DA.警告B.记过C.记大过D.降级直至开除未经中国人民银行批准，金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处（）的罚款。答案：CA.一倍以上五倍以下B.一倍以上三倍以下C.5万元以上30万元以下D.10万元以上50万元以下下列不属于非法集资特征要求的是（）。答案：DA.未经有关部门依法批准吸收资金B.以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式C.通过媒体推介会传单手机短信等途径向社会公开宣传D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金下列不属于需列入重点账户管理的情形是（）。答案：CA.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户B.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户C.—年内有两个对账周期对账失败的账户D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；下列存款人，哪些可以申请开立基本存款账户（）。答案：DA.企业法人B.非法人企业C.机关事业单位D.以上都是下列关于储蓄存款利率和计息说法，正确的是（）。答案：BA.储蓄机构必须挂牌公告储蓄存款利率，随着利率市场化，可以随意变动B.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息C.活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。全部支取活期储蓄存款，按上一结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息D.逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。下列关于加强特定业务关系中客户的身份识别措施的描述中，错误的是（）。答案：BA.对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施B.义务机构采取有效措施无法进行客户身份识别的，可以与客户建立业务关系或者进行交易C.义务机构经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易D.出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立内部信息共享制度和程序，明确信息安全和保密要求下列哪项不是洗钱管理措施。（）。答案：DA.客户身份识别与资料保存B.大额交易与可疑交易报告C.名单监控D.洗钱风险的评估控制及报告下列哪种情况可采取简化尽职调查措施？（）答案：AA.经过风险评估且具有充足理由判断某类客户的洗钱和恐怖融资风险较低。B.客户来自FATF等国际权威组织风险提示的高风险国家或地区，以及联合国、我国政府等提示的恐怖活动、毒品犯罪、跨境诈骗、走私、腐败等犯罪活动严重的国家或地区。C.行为或其账户交易明显异常的客户。D.客户不配合尽职调查。下列情形需列入重点账户管理的是（）。答案：DA.连续两个对账周期对账失败的账户B.短期内频繁收付的大额存款.整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户D.以上全部严禁（）或违规碰库、查库。答案：AA.虚假B.故意C.拖延D.提前严禁（）时不在相关业务系统签退或锁屏。答案：CA.营业B.值班C.离柜D.没有业务严禁办理现金、结算和涉及（）等业务时，凭在不经客户签字或盖章或指纹确认。答案：AA.客户账户重要信息B.客户账户基本信息C.客户账户敏感信息D.客户账户主要信息严禁不按规定实行（）出入库、管库。答案：AA.双人B.单人C.三人D.多人严禁对现金（）不报告、不处理或私自处理。答案：AA.长短款B.往来C.破损D.调拨严禁对账不规范或不能参与对账的（）参与对账。答案..AA.柜员B.主管C.主任D.客户经理严禁将本人的柜员账号、()、身份证、个人名章、印章、重要空白凭证、钞箱钥匙等重要物品交给他人保管和使用。答案：CA.身份信息B.银行卡C.密码D.指纹严禁将本人的柜员账号、密码、身份证、()、矛章、重要空白凭证、钞箱钥匙等重要物品交给他人保管和使用，。答案：AA.个人名章B.单折专用章C.业务清讫章D.现金调拨章严禁开具虚假资信证明、存款证明，出具()等。答案IDA.说明文件B.证明文件C.履约保函D.担保承诺书严禁利用客户账户过渡()资金，或通过本人、他人账户，归集、过渡银行和客户资金、套取资金。答案：BA.他人B.本人C.关联人D.亲属严禁农商银行柜员未核实业务账务()前提下进行授权或超权限办理授权业务。答案：AA.真实性，合规性B.真实性，及时性C.合规性，及时性D.合规性，完整性严禁使用()调整其它账务。答案：BA.客户资金B.内部往来资金C.内部账资金D.长短款严禁未按规定核验身份信息、核对()或支付密钥办理业务。答案：CA.公章B.财务章C.预留印鉴D.法人名章严禁未核实业务账务()和合规性前提下进行授权或超权限办理授权业务。答案：BA.有效性B.真实性C.目的性D.合理性严禁未核实业务账务真实性和()前提下进行授权或超权授权办理授权业务。答案：BA.合法性B.合规性C.完整性D.合理性严禁未经()即发放或由非授权人代领企业网银UKEY。答案：AA.签字确认B.审核确认C.当面确认D.电话确认严禁在()的情况下整点现金、重要空白凭证、有价单证、抵质押物权证，办理业务和交接手续。答案：AA.无监控B.无人C.非营业时间D.无人监管严肃空头支票处罚与执行工作，对出票人收到行政处罚决定书后6个月内没有提起行政诉讼或者行政复议，但拒不缴纳罚款的，中国人民银行分支机构可以根据(),制作催告通知书，催告出票人履行义务。答案：DA.《中华人民共和国行政处罚法》B.《票据管理实施办法》C.《中国人民银行行政处罚程序答案：答案：C规定》D.《中华人民共和国行政强制法》依法对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒，对相关个人实施5年内暂停其银行账户（）、支付账户所有业务，。答案：CA.柜面业务B.自助服务业务C.非柜面业务D.电子银行业务依托第三方机构开展客户身份识别的要求，（）应当承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：AA.义务机构B.第三方机构C.金融机构D.客户以下哪条不属于单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则。（）o答案：DA.烙守信用，履约付款B.谁的钱进谁的账，由谁支配C.银行不垫款D.存款自愿以下哪些不满足“空客”企业条件。（）答案：DA.上一年度市场监管部门年度报告显示无经营B.近6个月监管月报显示无经营C.近6个月无纳税记录或“零申报”D.近3个月无社保缴纳记录义务机构可以不识别非自然人客户的受益所有人的是（）o答案：DA.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织B.不具备法人资格的专业服务机构C.受政府控制的企事业单位D.参照公务员法管理的事业单位义务机构应当登记客户受益所有人的信息中不含（）o答案：DA.地址B.身份证件C.身份证明文件的有效期限D.亲属信息义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况。答案：CA.偶尔B.无需C.持续D.定期义务机构应当建立适当的（）机制，明确工作程序，按照规定将客户身份信息和交易记录迅速、便捷、准确地提供给监管机构、执法机构等部门。答案：CA.管理B.监督C.授权D.工作义务机构应当进一步完善客户身份识别的内部控制制度和操作规范，并按照（）的规定保存身份识别工作记录和获取的身份资料，切实履行个人金融信息保护义务。答案：CA.《金融机构反洗钱规定》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D.《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》义务机构应加强跨境汇款业务的风险防控和管理，对于办理上述跨境汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，义务机构应当至少保存（）。答案：BA3年B.5年C.10年D.15年义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，不可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是（）0A.个体工商户B.个人独资企业C.合伙企业D.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提吕申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核。公安部在收到申请之日起()日内进行审查处理。答案：DA,15B.20C.25D.30因技术条件、不可抗力等客观原因，无法在规定时限内反馈的，应当向有权机关说明原因，并釆取有效措施尽快反馈。反馈结果由提出协助执行要求的有权机关指派至少()名办案人员持有效的本人工作证件和单位介绍信到农村商业银行取回。答案：AA—B.二C.三D.五因磨损而需要重新刻制的业务印章应使用()的印章序号。答案：BA.新的B.原有C.特殊D.以上均可因为消费者对自己的储蓄存款享有()，储蓄机构及其工作人员对消费者的储蓄情况负有保密责任。答案：AA.隐私权B.所有权C.支配权D.知情权银企对账是指农商银行与()就某一具体日期时点账户余额，或某一期间内账户发生额明细进行账务核对、确认，并报告的工作。答案：CA.客户B.同业机构C.客户同业机构D.企业银行、支付机构现金从业人员包括()。答案：DA.收付人员B.鉴定人员C.清分人员D.以上都是银行和支付机构不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起()日内予以清退。答案：AA.10B.7C.5D.3银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照()原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。答案：CA.客户身份识别B.以客户为中心C.“了解你的客户”D.真实性全面性银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满()或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。答案：CA.60日B,80日C.90日D.120日银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起()内无交易记录的账户，银行应当暂停其(),支付机构应当暂停其().银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后.可以恢复其业务。答案..AA.6个月，非柜面业务，所有业务B.3个月，所有业务，非柜面业务C.6个月，柜面业务，所有业务D.3个月，柜面业务，非柜面业务银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在()日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。答案：BA.2B3C.5D.10银行是支付结算和()的中介机构。答案：BA.汇算资金B.资金清算C.资金结算D.账务清算银行是支付结算和资金清算的()机构。未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为()机构经营支付结算业务。但法律、行政法规另有规定的除外。答案：BA.主要B.中介C.核心D.主导银行通过()渠道为个人办理II、III类户销户时，绑定账户已销户的，个人可按照银行新开户要求重新验证个人身份信息后绑定新的账户，将II、III类户资金转回新绑定账户后再办理销户。答案：CA.柜面B.手机银行C.电子D.网上银行通过电子渠道非面对面为个人办理II、III类户()时，绑定账户已销户的，个人可按照银行新开户要求重新验证个人身份信息后绑定新的账户，将II、III类户资金转回新绑定账户后再办理销户。答案：BA.开户B.销户C.变更D.其他银行通过电子渠道非面对面为个人办理II、III类户销户时，绑定账户已销户的，()可按照银行新开户要求重新验证个人身份信息后绑定新的账户，将11、III类户资金转回新绑定账户后再办理销户。答案：AA.个人B.法人C.自然人D.非自然人银行通过电子渠道非面对面为个人开立1【、III类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定()账户使用的手机号码保持一致。答案：BA.银行卡B.信用卡C.手机号码D.虚拟卡号银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类户，应当向绑定账户开户行验证Ill类户与绑定账户为同一人开立，以下必须验证的信息不包括哪个0要素。答案：AA.开户申请人性别B.居民身份证号码C.手机号码D.绑定账户账号银行为个人开立III类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有山类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时，应当要求个人在()日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务。A.3B.5C.7D.15银行业金融机构不得（）、违法使用个人金融信息。使用个人金融信息时，应当符合收集该信息的目的。答案IBA.更改B.篡改C.变更D.修改银行业金融机构在收集、保存、使用、对外提供个人金融信息时，应当严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护’确保信息安全，防止信息泄露和滥用。特别是在收集个人金融信息时，应当遵循（）原则，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。答案：AA.合法合理B.真实C.合情合理D.谨慎性银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向（）报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。答案：BA.人民银行B.公安机关C.银行业监督机构D.总行印章停止使用，应由使用机构双人加封入库保管，并在停用后（）工作日内双人上缴至本单位印章归口管理部门。答案：BA.2B.3C.5D.1印制人民币的特殊材料、技术、工艺、专用设备等重要事项属于国家秘密。印制人民币的企业和有关人员应当保守国家秘密；未经（）批准，任何单位和个人不得对外提供。答案：AA.中国人民银行B.中国银保监局C.国务院D.人大常委会印制人民币的原版、原模使用完毕后，由（）封存。答案：AA.中国人民银行B.中国银保监局C.国务院D.人大常委会营业机构（含支行、分理处等）负责大额和可疑交易报告、客户身份识别、（）等相关数据信息的录入、补正、上报和审核工作。答案：AA.客户风险评级B.客户数据报送C.客户调查分析D.客户定期审查营业机构从农商银行总部调入重要空白凭证，应先进行凭证调拨申请，经总部审核同意后，由总部凭证管理员双人配发，调入机构应（）。答案：DA.后台签收，次日入库B.营业机构负责人或主管签收，次日入库C.柜员签收，当日入库D.双人签收，当日入库营业机构领回的业务印章，应及时在（）上逐枚加盖印模，登记业务印章名称、领取日期、领取枚数、启用时间、启用人等信息。答案：AA.重要物品保管交接登记簿B.运营及安全日志C.重要物品保管登记薄D.挂失登记薄营业机构应设立有价单证及重要空白凭证登记簿，（）登记重要空白凭证的领用、调拨及库存情况。答案：DA.按周辅助B.按月辅助C.按周全部D.按日辅助在综合业务系统中.（）是为了经营管理、数据统计以及其他管理要求而设立的虚拟机构，不对外营业，具有对应系统管理功能和报表汇总功能。答案：AA.管理机构B.业务办理机构C.内部账务机构D.营业机构支付机构对客户身份信息和支付业务信息的保管期限自业务关系结束当年起至少保存00答案：AA.5年B.15年C.30年D.永久支付结算办法依据（）《票据管理实施办法》以及有关法律、行政法规制定。答案：AA.《票据法》B.《票据管理实施办法》C.《会计法》D.《民法典》支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使月票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行（）及其资金清算的行为。答案：AA.货币给付B.现金支付C.现金交易D.货币交易支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。答案：CA.不可用于支取现金，只可以用于转账B.只可以用于支取现金，不可以用于转账C.既可以用于支取现金，也可以用于转账D.视与付款人约定而进行支票是（）签发的，委托办理支票存款业务的（）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。答案：DA.银行出票人B.银行银行C.出票人持票人D.出票人弱行支票影像业务处理遵循（）的原则。答案：AA.先付后收收妥抵用全额清算银行不垫款B.先付后收收妥抵用差额清算银行不垫款C.先收后付收妥抵用全额清算银行不垫款D.先收后付收妥抵用差额清算银行不垫款中国反洗钱监测分析中心对全系统报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，将向提交报告的农商银行发出补正通知，农商银行应在接到补正通知的（）补正完毕。答案：AA.当日B.1日内C.2日内D.3日内中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起（）工作日，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。答案：BA.1个B.2个C.5个D.10个中华人民共和国（）的金融机构和在金融机构开立个人存款账户的（），应当遵守《个人存款账户实名制规定》O答案：CA.境内公民B.境外个人C.境内个人D.境内外个人重要空白凭证出售或使用过程中发现多页、缺页、错号、要素有误等缺陷凭证，应及时登记备查，并向（）报告。农商银行不得将缺陷凭证长期留置员工手中或长期留存库房内。答案：AA.上级主管部门B.凭证管理员C.行长D.会计重要空白凭证丢失，应立即上报（），按有关规定要求作废处理，并登记《有价单证及重要空白凭证登记簿》备查。答案：CA.营业机构负责人B.会计主管C.上级管理部门D.内勤负责人重要空白凭证管理应遵循“统一格式、专人保管、专人使用、明细登记、严格核销”，并实行0的原则。答案：DA.证账分管证押分管B.证印分管证押分管C.证账分管证印分管D.证账分管证印分管证押分管重要空白凭证纳入（）科目核算，采用（）记廉法。答案：AA.表外，单式B.表内，单式C.表外，复式D.表内，复式重要空白凭证销毁清单的保管期限为（）o答案：AA.永久B.三年C.五年D.十五年自（）起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个I类户，已开立丨类户，再新开户的，应当开立II类户或III类户。答案：CA.2016年7月1曰B.2017年7月1日C.2016年12月1日D,2017年12月1曰自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算，临时冻结期限为（）小时。答案：DA.12B.24C.36D.48自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）（含）以上、外币等值（）美元（含）以上的跨境款项划转应提交大额交易报告。答案：CA.5万，1万B.20万，10万C.20万，1万D.50万，10万综合前端业务本地授权涉及的岗位包括营业机构的（）、业务主管岗。答案：BA.初审岗B.审核岗C.审定岗D.复核岗综合前端业务本地授权涉及的岗位中，业务主管负责督促营业机构业务经办人在授权人员发出补录要求起（）内完成凭证补录工作。答案：BA.1个工作曰B.3个工作日C.5个工作日D.1个自然日综合前端业务授权，是指通过综合前端系统办理柜面交易时，为防范风险对指定业务场景按照一定授权规则进行业务授权的行为，不包括0。答案：CA.远程集中授权B.本地授权C.交叉授权D.远程集中浸权和本地授权综合业务系统管理规定所称重要物品是指各类贵金属纪念章（币）、金银投资型产品和工艺金银产品等实物贵金属，保号换卡的事后卡及其他需要纳入重要物品管理的物品。重要物品管理应遵循“（）"的原则。答案：AA.专人保管、岗责分离、明细登记B.双人临柜、岗责分离、钱账分管C.专人保管、账实相符、明细登记D.分级管理、相互制约、明细登记综合业务系统临柜人员可以代为客户()行为,，答案：CA.代签名B.代输密码C.代保管黄金D.代保管支票综合业务系统中，机构由于特殊原因无法签退或需要签退时，()相关部门按权限执行强制签退。答案：CA.中国人民银行，农商银行B.中国人民银行，省联社C.省联社，农商银行D.银保监，农商银行综合业务系统中个人股金开户交易，如果该客户信息不存在，则要首先()0答案：CA.建立所在单位信息B.建立股金单位信息C.建立客户信息D.建立账号综合业务系统中组合机构号长度8位，第1位区分是()。答案：DA.系统内序列B.省级组合C.农村商业银行级组合D.省级组合、农村商业银行级组合遵守工作纪律。严格按照对外公示的时间营业，未经批准不得中途或提前停止营业。工作时间内，不得从事与本职工作无关的其它事务；不得酒后上岗；营业时间不准擅自离岗、串岗、()、大声喧哗或从事与工作无关的事务，•不得拨打或接听私人电话。答案：CA.吃东西B.打哈欠C.聊天D.咳嗽()负责核定农商银行总部、营业机构和自助设备的现金库存限额，并对现金管理情况进行检查、辅导和培训。答案：AA.农商银行现金管理部门B.农商银行财务部门C.农商银行清算部门D.农商银行运营管理部()负责核定营业机构库款、柜员尾箱和自助设备钞箱限额。答案：CA.当地人民银行B.省联社C.农商银行总行D.农商银行营业机构()负责明确和调整反洗钱监管分工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱监管工作。答案：DA.银监会B.中国反洗钱监测中心C.银行业协会D.中国人民银行()负责农商银行柜面业务授权应急方案的制定和实施。答案：BA.农商银行人力资源部门B.农商银行综合前端业务授权的主管部门C.省联社科技部门D.农商银行信息技术部门()负责全国储蓄管理工作。中国人民银行及其分支机构负责储蓄机构和储蓄业务的审批，协调、仲裁有关储蓄机构之间在储蓄业务方面的争议，监督、稽核储蓄机构的业务工作，纠正和处罚违反国家储蓄法律、法规和政策的行为。答案：AA.中国人民银行B.中国银行业协会C.国务院D.中国银行业监督管理委员会()负责现金的清点、假币收缴、残损币兑换、尾箱核对、自助设备清机加钞等工作。答案：DA.现金管理中心B.营业机构负责人C.营业机构会计主管D.营业机构柜员()负责支付机构可疑交易报告的接收、分析和保存.并按照规定向中国人民银行报告分析结果，履行中国人民银行规定的其他职责。答案：AA.中国反洗钱监测分析中心B.最高检C.公安部D.银监会()负责制定农商银行系统现金管理办法并指导、监督农商银行贯彻落实。答案：CA.法人行社B.基层行社C.省联社D.人民银行()负贲制定统一的支付结算制度，组织、协调、管理、监督全国的支付结算工作，调解、处理银行之间的支付结算纠纷。答案：CA.国家银行业监督管理委员B.中国银行业协会C.中国人民银行总行D.中国人民银行清算总中心()负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。答案：CA.堇事会B.监事会C.高级管理层D.内控管理职能部门()根据综合前端业务风险变化情况，适时调整综合前端业务授权标准模板,，答案：BA.各法人行B.省联社C.法人行运营管理部D.省联社运营管理部()是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。答案：AA.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.国务院发洗钱部门()是人民银行对支付机构公司治理、业务运营、内部控制、系统运行、风险管理等实施监管的综合评价和对其采取监管措施的全面阐述。答案：AA.支付机构年度监管报告B.支付机构监管报告C.支付机构年度报告D.支付机构综合评价报()是银行结算账户的监督管理部门。答案：BA.财政局B.中国人民银行C.国务院D.银行管理部门()是支付结算和资金清算的中介机构。答案：AA.银行B.证券公司C.保险公司D.金融机构()是指对符合直接认定条件的产品，直接确定产品的洗钱风险等级。答案：BA.综合评估法B.直接认定法C.间接评估法D.按级评估法()是指反洗钱资源投入应与洗钱风险状况、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应，并根据情况变化及时调整。答案：CA.全面性原则B.独立性原则C.匹配性原则D.保密性原则()要在充分征求所在地人民银行或者其分支机构意见的基础上，按照内部流程报送提交。答案：AA.重点可疑交易报告B.—般可疑交易报告C.可疑交易报告D.重点和一般可疑交易报告()要指定反洗钱违规举报受理部门.设置专人负责受理举报工作。答案..BA.人民银行B.农商银行C.省联社反洗钱工作领导小组D.省联社理事会()依法履行下列反洗钱监督管理职责，负责人民币和外币反洗钱的资金监测。答案：BA.金融机构B.中国人民银行C.中国反洗钱监测分析中心D.国务院金融协调办公室()应当及时向董事会和高级管理层报告洗钱区险情况，包括洗钱风险管理策略、政策、程序、风险评估制度、风险控制措施的制定和执行情况以及洗钱风险事件等。答案：AA.反洗钱管理部门B.反洗钱领导小组C.农商银行牵头部门D.反洗钱主要负责人()应当及时向董事会和高级管理层报告洗钱风险情况。答案：DA.财务会计部B.运营管理部C.内部审计部D.反洗钱管理部门()应当切实承担金融知识普及和金融消费者教育的主体责任，提高金融消费者对金融产品和服务的认知能力，提升金融消费者金融素养和诚实守信意识。答案IBA.中国人民银行B.银行支付机构C.银保监局D.政府部门()应加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定、监管政策和内控要求。答案：AA.金融机构B.人民银行C.银保监局D.金融办()在制定和审议利率风险管理政策、程序和限额时，应考虑压力测试的结果。答案：CA.股东会B.董事会C.高级管理层D.监事会()组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗铉的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章,，答案：AA.国务院反洗钱行政主管部门B.中国人民银行C.银保监会D.国务院《安徽农村商业银行系统风险预警监测管理办法(试行)》规定，预警系统中系统日志等电子数据保存()。答案：DA.5年B.10年C.15年D.永久《安徽农村商业银行系统风险预警监测管理办法(试行)》规定，预警中心统一设置在0。答案：BA.审计稽核部门B.运营管理部门C.合规与风险管理部门D.计划财务部门《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法(试行)》规定，连续()个对账周期对账失败的账户，需列入重点账户管理。答案：BA.三B.两C.四D.六《反洗钱监管通知书》应当提前()个工作日送达被谈话机构，告知对方谈话内容、参加人员、时间地点等事项。答案：AA.2B.3C.5D.7《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本的比例有最低要求的是()。答案..AA.货币B.专利C.机器设备D.土地使用权《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》不适用于涉及境外（）的存款提取事项。答案：AA.个人B.企业C.机构D.国籍《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑管理办法》规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑报告类型。答案：BA.3B.7C.8D.13《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分不包括（）＜,答案IDA.警告B.撤职C.降级D.辞退《金融违法行为处罚办法》中的金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，不包括（）。答案：CA.财务公司B.信托投资公司C.保险公司D.金融租赁公司《全省农村商业银行营业网点服务指引（试行）》要求，营业期间网点负贲人每天至少巡视0次营业大厅。答案•.AA—B.二C.三D.四《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》自（）起施行。答案：AA.2004年5月1日B.2005年5月1日C.2004年6月1日D,2004年5月31日《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后（:内报送案件确认报告。答案：BA.12小时B.24小时C.36小时D.48小时《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行机构案件涉案金额等值人民币（）以上，属于重大案件。答案：AA.1亿元B.5000万元C.2亿元D.1千万元《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易后续控制措施的通知》中规定建立健全可疑交易后续控制的内控制度和流程不包括（）。答案：DA.明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施B.并将其有机纳入可疑交易报告制度体系C.构建一套“事前，事中事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程D.重新识别调查客户身份，包括客户的职业年龄收入等信息《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》要求，2020年起各金融机构于每年2月底前向人民银行报备反假币（）,报备采取纸质件并加盖部门印章方式。答案：AA.年度培训计划B.人员参训情况C.测评结果D.考核结果《中国人民银行关于优化空头支票违规行为综合治理工作的通知》自（）起执行。答案：AA.2019年8月1曰B.2019年3月1日C,2020年8月1日D,2020年1月1曰《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处()罚款。答案：AA.处50万元以上500万元以下B.处50万元以上203万元以下C.处20万元以上500万元以下D.处30万元以上500万元以下《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”其具体内容是()。答案：AA.对金融机构及其直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款B.对金融机构及直接经办人员同时罚款C.对金融机构及其负责人同时罚款D.对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是()。答案：AA.2007年1月1日B.2007年7月1日C.2006年1月1日D.2006年7月1日《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在我国境内不得从事()业务，但国家另有规定的除外。答案：CA.买卖金融债券B.发行金融债券C.向非银行金融机构投资D.买卖政府债券安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估中，()汇总分析产品洗钱风险评估结果，指导业务条线管理部门制定针对洗钱风险较高产品的控制措施。答案：BA.反洗钱领导小组B.反洗钱牵头部门C.理事会D.业务条线管理部门安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告操作规程要求，可疑交易报告主办行编辑岗在可疑交易补录完成后的()个工作日内完成案例初审工作。答案：BA.1B.2C.3D.5安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法(试行)要求对账单的对账回执收回率原则上应达到()以上，其中重点账户对账单回执收回率原则上应达到()。答案：DA.80%,95%B.85%,95%C.9O%,100%D.95%,100%安徽省农商银行系统负责向中国反洗钱监测分析中心集中上报农商银行系统大额交易和可疑交易报告的机构是()。答案：CA.高级管理层B.反洗钱专门委员会C.反洗钱工作领导小组办公室D.反洗钱业务条线部门按反洗钱要求，对较低风险和低风险等级客户，每()进行一次重新评级。答案：DA.3个月B.半年C.一年D.两年不迟于2015年底，银行应实现将取款机，存取款一体机或柜台渠道记录的冠字号码集中到0或者省分行统一管理。答案：BA.人民银行B.地市分行C.银监会D.总行运管部门产品反洗钱评估程序正确表述的是()。答案：AA.信息收集、初评、复评、审核B.信息收集、资料筛选、初评、审核C.信息筛选、初评、复评、审核定稿D.信息收集、初评、复评、审核定稿产品洗钱风险评估应记录产品基本情况、评估方法、评估结论、参与评定人员和风险控制措施等相关信息，填写安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估表，下列那种情况情况不属于0O答案：DA.初次评定B.重新评定C.风险等级适时调整D.产品唁息调整承担资产评估、验资或者验证的机构提供虚假证明文件的，没收违法所得，处以违法所得()以下的罚款，并可由有关主管部门依法责令该机构停业，吊销直接责任人员的资格证书。构成犯罪的，依法追究刑事责任。答案：BA.一倍以上三倍以下B.一倍以上五倍以下C.一倍以上六倍以下D.两倍以上五倍以下持续强化风险内控机制建设，有针对性地解决社会反映强烈、犯罪案件频发、对于银行保险机构稳健经营有重要影响的()违法犯罪问题，惩防结合，标本兼治，管住人、看住钱、筑牢制度的防火墙。答案：BA.潜在领域B.重点领域C.突出领域D.重要领域出入境证件签发机关、出入境边防检查机关对恐怖活动人员和恐怖活动嫌疑人员，有权决定不包括()。答案：DA.不予签发出境入境证件B.宣布其出境入境证件作废C.决定不准其出境入境