四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定考试附答案

四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定考试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.1、严禁办理个人结算账户代理开户时，不联系被代理人对其委托代理的（）进行核实。[单选题]A、真实性(正确答案)B、全面性C、连续性D、有效性2.2、严禁不向客户提示（）和安全注意事项[单选题]A、虚假交易风险B、网络交易风险(正确答案)C、网络交易D、交易风险3.3、严禁不按规定频率、对账方式、对账率开展对账工作，不对（）按规定上门对账。[单选题]A、风险账户B、高风险账户(正确答案)C、低风险账户D、中风险账户4.4、严禁利用为自己或他人谋取利益、将（）以明示或暗示的形式告知他人。[单选题]A、客户信息B、账户信息C、内部信息(正确答案)D、外部信息5.5、严禁业务活动中以（）的手段谋取不当利益[单选题]A、误导(正确答案)B、强制C、虚假D、欺骗6.6、严禁未经（）允许向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息[单选题]A、监管部门(正确答案)B、银监局C、人民银行D、省联社7.7、严禁不采取（）和不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、有价证券、权证、重要空白凭证、业务印章等重要物品。[单选题]A、固定的方式B、临时的方式C、突击性方式(正确答案)D、随机性方式8.8.严禁不按（）原则和不坚持风险导向，对授信保证方的保证资格、保证能力，不按双人经办原则进行独立的调查和审查。[单选题]A、实质大于形式B、实质轻于形式C、形式重于实质D、实质重于形式(正确答案)9.9、严禁违规不在本行理财产品专区销售理财产品，不对每只理财产品销售过程进行（）[单选题]A、录音录像(正确答案)B、监控C、监督D、录像10.10、严禁对单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章不实行“（）”或“密码钥匙分管”，交接时不实行“平行交接”。[单选题]A、双人双锁管理(正确答案)B、双人管理C、面对面管理D、定点管理11.11、下列哪些业务需要实行双人上门核实。A、较高风险等级以上（含）客户(正确答案)B、大额可疑交易客户(正确答案)C、异地客户开户的真实性(正确答案)12.12、严禁不按照实质重于形式原则和不坚持风险导向，核实较高风险等级以上（含）客户、大额可疑交易客户、异地客户开户的真实性，实行双人上门核实。包括核实哪些方面（）的真实性。A、资料和印鉴的真实性(正确答案)B、开户申请人意愿的真实性(正确答案)C、开户办理人身份的真实性(正确答案)13.13、柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，以下列（）相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核。A、印鉴审核(正确答案)B、支付密码器校验(正确答案)C、大额热线查证(正确答案)14.14、对公结算业务对客户身份和开户目的进行识别的方式有()。A、双人上门现场调查(正确答案)B、亲见亲签、远程视频连线核查(正确答案)C、官方网站核查(正确答案)D、获取有效电子签名和数据电文(正确答案)15.15、严禁客户申用网络自主交易平台时，不对客户的真实性（申用人意愿的真实性和办理人身份的真实性）进行审核，不将网络自主交易平台密保设备及与安全有关的应交付客户的资料，交于客户本人。客户的真实性是指（）A、客户申用意愿真实性(正确答案)B、办理人身份真实性(正确答案)16.16、可以预先在空白纸张、空白介绍信、空白凭证、有价单证及与业务无关的表簿上加盖业务印章、个人名章。[判断题]对错(正确答案)17.17、用印作业时可以不纳入录像监控。[判断题]对错(正确答案)18.18、对开户后账户异常未有资金往来而突然发生频繁可疑动账的客户，应及时实行双人上门深入核查其开户真实性和开户目的。[判断题]对(正确答案)错19.19、“独立的授信尽职调查”是指调查人员在工作中