金融活动方案（9篇）

1/1金融活动方案（实用9篇）

一、组织领导

为保证20xx年度金融知识万里行宣传活动顺利开展，确保本方案有效落实、扎实推进，分行特设立工作领导小组，负责组织领导、推进、指导和监督检查全行宣传工作。

组长：分行行长

副组长：领导班子其他成员

成员：各支行、营业部、各部门负责人

领导小组办公室设在分行综合管理部及合规管理部，牵头推动、组织、协调20xx年度金融知识宣传活动。

二、活动内容及安排

根据银行业协会活动方案及总行《哈尔滨银行20xx年普及金融知识系列主题宣传活动方案》的工作安排和部署，结合我行实际情况，20xx年7月至9月在全行范围内组织开展本年度“普及金融知识万里行”活动。具体活动内容及安排如下。

(一)活动筹备阶段

6月为我行本年度“普及金融知识万里行”活动筹备阶段。分行合规管理部负责制定本活动方案，组织督导各单位积极参与活动，做好活动前的组织动员和人员培训工作，按照确定的各阶段活动主题及监管部门、总行的工作要求，明确各阶段活动分工及宣传形式，提前准备好宣传资料，统一协调对本次活动情况分阶段、分层次进行宣传。

(二)分阶段开展专项宣传活动

1.7月1日为本年度活动启动日。分行将结合自身实际情况，积极协调各单位优势资源，于7月1日各单位举办“普及金融知识万里行”活动启动仪式，开展启动日集中宣传活动。

2.7月为“支付安全宣传月”。

责任单位：运营管理部。运营管理部负责于7月30日前向XX市银行业协会报送当月的活动小结、简报、图片等资料，同时抄送综合管理部、合规管理部。

随着我国经济的不断发展，银行卡产业从无到有，规模不断扩大。截至20xx年底，我国银行卡交易总额占全国社会消费品零售总额的比重已高达48.7%，人均持卡5.06张，银行卡已发展成为我国民众日常生活最重要的支付工具。当前，银行卡各类创新产品层出不穷，支付创新手段持续涌现，持卡人的各类金融需求也在日益增长，这都对银行卡支付安全保护工作提出了新要求。

基于此，本宣传月活动内容以“支付安全”为主题，围绕“提升持卡人安全用卡意识，构建良好银行卡支付环境”，结合本单位实际，开展多层面、多角度的宣传普及活动，包含但不限于以下几类：卡片保管、密码安全、ATM操作、POS刷卡、网上支付、芯片卡普及、三方支付平台使用等。活动期间，应着重通过网点厅堂人员日常管理、指导操作，厅堂醒目位置摆放折页及展板，播放教育宣传片，在网上银行、手机银行、社交媒体等电子渠道投放等方式维护银行卡支付安全，营造良好用卡环境，达到更广泛、更深入人心的宣教目的。

3.8月为“防范电信网络诈骗宣传月”。

责任单位：运营管理部。运营管理部负责于8月30日前向XX市银行业协会报送当月的活动小结、简报、图片等资料，同时抄送综合管理部、合规管理部。

近年来，电信网络诈骗日益呈现出产业链化、多渠道化和蔓延化的发展趋势，严重危害着人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和金融和谐稳定。截至20xx年，通过全社会的共同努力，我国电信网络诈骗高发态势得到了有效遏制，取得了阶段性成果。但随着互联网的广泛普及和信息通讯技术的迅猛发展，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。

本宣传月活动应采取“打防并举、以防为主”的方式，着力做好电信网络诈骗的预防、识别和处置工作。各单位应在多年来积累的宣传资料、渠道、方式等经验基础上，注意归纳总结辖内地区电信网络诈骗的常见类型、惯用手法、作案方式、发案特点、新型手段等信息，加以有效利用并制定反制措施及应对方案，及时通过厅堂、柜面、机具、网络、媒体等平台宣传教育。

4.9月为“青少年金融知识普及教育宣传月”。

责任单位：综合管理部、合规管理部。综合管理部负责于9月30日前向XX市银行业协会报送当月的活动小结、简报、图片等资料。

金融知识是青少年健康成长过程中必须了解和掌握的重要基础知识。我国历来高度重视青少年金融知识普及教育工作，做好他们的金融知识普及教育工作具有深远意义。

本宣传月活动应以“请进来、走出去”为主要开展方式。针对小学生、中学生、大学生等不同年龄段群体制定有针对性的教育计划，有的放矢的开展特色教育。各单位应充分考虑学生的理解能力，在结合受众实际需求基础上，制作适合小学生特点的，兼顾趣味性，图文并茂、简明生动的金融知识宣传册、动画、海报、展板等材料;针对中学生视野开阔、接受能力强的特点，以及对金融知识及产品有一定的理性及感性认识，宣传内容应注重灵活性、多样性。除传统宣传方式外，还应大量在社交媒体、校园平台等渠道投放相关金融知识;针对大学生群体的实际需求以及即将步入社会，投身各行业建设的实际情况，在金融知识宣传方面应侧重实效性，帮助这一群体进一步了解金融行业，深入学习金融知识，熟练掌握金融工具，注重防范金融风险。

三、活动要求

(一)积极筹备，全面部署。

全行各单位应总结往年活动经验，认真组织，创新丰富宣传形式。同时，指定专人负责，统一协调沟通，把握活动进度。根据分行的活动安排，准备好宣传材料，确保活动有序开展。

(二)建立机制，落实推动。

分行会加强督导检查，制定活动方案，定期巡查各单位活动开展情况，督导各单位按照活动要求开展各阶段活动，避免活动流于形式，确保活动的实际效果。

(三)统一思想，提高认识。

各单位应高度重视消费者权益保护工作，以宣传活动为契机，全面提高对消费者权益保护工作的认识，结合监管部门及我行工作要求，切实有效开展金融知识宣传活动，分行将对各单位活动开展情况、实际效果进行总结和评估。各支行要及时部署本年度宣传活动，确保将各项工作落到实处，切实加强组织领导，不走过场，提高金融服务水平和质量，树立我行良好的社会形象。

(四)加强领导，明确责任。

各单位应加强对此次宣传活动的组织，切实负起责任，将具体工作落实到位，确保活动取得实效，同时，各单位在落实好任务的同时，要及时做好信息反馈工作，及时准确地将宣传活动开展情况及宣传材料报送分行领导工作小组办公室。

(五)强化宣传，绿色为主。

各支行、营业部应采取多种途径普及金融知识，提高金融知识普及的有效性。日常宣传活动包括设立宣传窗口、营业厅摆放宣传资料、悬挂宣传横幅、设立专人接待客户等。要利用LED显示屏、自助设备、液晶电视、多媒体触摸屏等网点资源进行宣传。各单位要加大宣传力度，创新宣传渠道，拓宽宣传思路。除网点宣传、社区宣传、商圈宣传、校园宣传、厂矿宣传等传统宣教阵地外，应充分利用社交媒体、电视、广播等绿色途径，全方位多角度普及金融知识，提高宣传普及工作的覆盖面和触达率，开拓普及金融知识传播新途径。

金融活动方案第2篇一、考核目的

1、员工通过年终考核，对一年工作进行回顾并对照职位要求进行自我评价，总结经验、分析工作中取得的成绩和存在的差距，明确未来工作应该努力的目标和改进的方向。

2、部门通过年终考核，全面掌握并评价部门员工的工作绩效及能力表现；通过考核结果的沟通反馈，提高员工个人业绩，增进上下级的相互了解，加强工作配合与相互支持。

3、为干部评选、晋升、年度评优、培训计划的制定等提供依据。

二、适用范围

1、金融设备有限责任公司经营班子以外的员工，经营班子由总部组织考核。

2、年度工作在6个月及以上（不含试用期、实习期、见习期）且12月31日前在岗的已转正的员工，参与本部门的年度考核的强制排序；年度工作不满6个月的员工参与年度考核，但不参与本部门年度考核的强制排序。

三、考核周期

20XX年1月1日至20XX年12月31日。

四、考核原则

1、业绩导向的原则：年度绩效考核以年度工作业绩的完成情况以及工作态度等综合评价为主，素质测评作为干部评选/晋升、员工调动、培训计划制定、员工职业规划的重要依据。

2、客观性原则：以日常管理中的观察、记录为基础，注意定性和定量相结合，用事实说话。

3、基于反馈的原则：直线上级需将考核结果及时反馈给被考核者，同时积极听取被考核者对考核结果的意见和工作改进建议。

4、逐级考核的原则：各级被考核者都由其直线上级对其进行工作绩效考核，跨部门考核的除外。

五、组织及职责

1、人力资源部

（1）负责制定年度绩效考核方案，组织各部门开展年度考核工作、组织相关部门对各部门考核结果进行审核、组织通用考核的实施。

（2）负责编写整理考核结果，报公司总经理办公会审核。

2、金融公司经营班子成员

（1）金融公司总经理办公会为金融公司年度绩效考核的决策机构，负责对各部门以及部门责任人（含副职）的年度绩效考核进行评价审核。

（2）负责提出所辖中心的年度绩效考核实施细则以及年度绩效考核工作的组织、督促，并对本中心内部的绩效考核结果进行审核。

（3）负责对所辖中心部门经理/副经理进行年度考核、评价以及考核结果反馈沟通。

3、各部门

（1）各部门内部主管级（含）以上管理人员为各部门年度绩效考核小组成员，负责：

①部门内部员工年度绩效考核具体工作的组织与实施；

②并对各级主管的评定结果进行集体审议，之后再将结果上报至分管领导以及人力资源部；

③对所辖员工进行年度考核、评价以及考核结果反馈沟通。

（2）各部门经理负责本部门内部员工年度绩效考核工作的开展以及绩效考核结果的平衡。

4、计财中心等其他职能部门

负责配合公司年度绩效考核工作，根据需求提供所需的年度绩效数据。

六、考核方式

（一）考核要素

20XX年年度绩效考核要素为年度工作业绩的完成情况、工作态度等综合评价以及素质测评等几个要素进行。

1、年度工作业绩的完成情况是指对员工20XX年岗位职责的履行情况以及20XX年绩效责任书的完成情况进行考核，是员工对团队以及部门业绩贡献程度的衡量和评价，是员工年度绩效考核的核心内容。

2、工作态度等综合评价是对员工工作主动性、责任心、服从性以及团队合作等方面进行综合评价。

3、素质测评是对员工的专业能力、沟通能力等进行评价。素质测评不作为员工年度绩效考核的内容，仅作为干部评选/晋升、员工调动、培训计划制定、制定员工职业规划的重要依据。

（二）考核内容以及权重比例

1、各部门责任人（含副职）考核

考核内容：20XX年绩效责任书考核*70%+部门季度考核平均得分*30%

2、签订绩效责任书管理人员

考核内容：20XX年绩效责任书考核*50%+季度考核平均得分*30%+综合评价*20%

3、其他管理人员和基层员工

考核内容：季度考核平均得分*70%+综合评价*30%

4、关于除部门经理外其他员工的综合评价，可采取员工述职、提交总结报告等形式对员工日常行为、工作态度等多方面进行评价。

5、季度考核平均得分的计算方式：

鉴于各部门的`日常绩效考核中，考核等级与考核分数之间无统一的对应关系，为统一开展年度考核，现将各部门的员工相同的季度考核等级统一转换为相

各部门经理将部门员工的季度绩效考核等级转换为相应的考核分数，再进行平均，具体示例如下：系统软件研发部员工张三和李四三季度考核等级均为B级：表现中上，那么张三、李四转换后的三季度的考核分数均为85分。

（三）年度绩效考核等级

年度绩效考核等级分为：A“优秀”、B“良好”、C“合格”、D“基本合格”、E“不合格”五个等级。

七、考核程序以及填写要求

（一）各中心年度考核实施细则

各中心分管领导参照本方案，根据各中心业务特点，明确具体的考核细则，经分管领导签字后，于20XX年1月7日前报人力资源部备案，

（二）20XX年12月工作回顾以及第四季度考核

20XX年1月1日到1月8日，人力资源部组织各部门开展12月份工作计划回顾以及第四季度绩效考核，并将员工的绩效考核结果报人力资源部。

（三）员工进行20XX年度总结

20XX年1月7日到1月9日各部门员工首先根据自己的实际工作情况对自己20XX年的工作进行回顾，并按岗位选择《员工20XX年度绩效考核表》，参照表格中的相关内容对20XX年工作进行总结，并递交至直线上级。

（四）20XX年部门绩效责任书考核

1、20XX年12月31日前，人力资源部完成对各部门20XX年绩效责任书的梳理，并将各部门为其他部门20XX年绩效责任书考核所需提供的考核指标的完成情况发送至相关部门；

2、提供数据部门需于20XX年1月7日前将提供的数据反馈至人力资源部；

3、人力资源部对各部门提供的绩效责任书考核指标的完成情况进行汇总，并于20XX年1月9日前将各部门绩效责任书的完成情况发送至各中心分管副总审核；

4、各中心分管领导于20XX年1月11日前完成对所辖部门20XX年绩效责任书的考核；

5、到20XX年1月12日，人力资源部将汇总各部门20XX年绩效责任书考核评分按中心汇总，报各分管领导审批。

（五）部门员工的年度考核

1、人力资源部将于20XX年12月31日前将按照《各部门员工20XX年度绩效考核成绩汇总表》将各部门员工20XX年前三个季度的原始考核得分以及考核等级反馈至各部门经理；

2、各部门经理于20XX年1月9日前将本部门员工20XX年第四季度的考核成绩填入《各部门员工20XX年度绩效考核成绩汇总表》，并将本部门员工的20XX年四个季度的考核成绩进行转换，填入到汇总表中“转换后考核得分”处；

3、各部门于20XX年1月4日到1月13日组织部门员工开展年度绩效考核；

4、各部门经理于20XX年1月13日前将《部门员工20XX年度绩效考核成绩汇总表》以邮件形式发送至人力资源部简芳邮箱，经审核、批准后，由人力资源部向各部门反馈。对于未按照要求进行考核的，反馈至各部门进行重新修订，直至审核通过。

5、审核通过的考核成绩汇总表经部门经理、分管领导签字后于20XX年1月14日前交人力资源部简芳处。

6、各部门员工的年度绩效考核表，待考核双方进行绩效沟通、签字认可后，于20XX年1月23日前报人力资源部备案。

（七）员工申诉

员工在收到考核结果后2天内，对不能认可考核结果的，需在“员工本人确认”“员工对考核结果的意见”一栏处写“不同意”并签字，并填写《员工年度考核申诉表》，写明申诉原因后直接报人力资源部，人力资源部在接到申诉表内的2个工作日内给出处理意见。逾期将视为员工对考核结果表示认可。

八、考核结果运用

（一）强制排序要求

1、各部门员工

各部门内部对员工的年度绩效考核成绩进行排序，根据排序顺序来区分考核等级，部门员工年度绩效考核结果强制分布比例与部门的年度绩效考核等级挂钩，具体挂钩情况如下：

机密文件，仅限内部使用

（1）S代表人员比例

（2）部门责任人（含副职）不参与本部门人员强制分布

（3）按强制分布比例计算人数时，计算的结果采取只舍不入的原则进行。

2、各中心部门以及部门责任人（含副职）

各中心领导在对所辖部门以及部门责任人考核时，考核结果应符合如下分布要求：

（二）年度考核结果运用

1、与年度评优相结合：年度绩效考核结果为合格以上的员工才有机会参加金融公司年度优秀人员评选。

2、年度绩效考核结果为优秀、良好的员工将优先考虑岗位调整以及员工晋升。

3、对于年度绩效考核等级为优秀、良好的员工，人力资源部将提出调薪意见，报公司经营班子审核通过后予以执行。机密文件，仅限内部使用

4、年度绩效考核结果将与员工20XX年年度绩效奖金的核算挂钩，具体挂钩方式另定。

5、各部门年度绩效考核强制排序的结果，将作为公司进行末位淘汰的重要依据。

金融活动方案第3篇为贯彻落实监管部门加大消费者权益保护宣传力度的指示精神，着力提升社会公众的金融素质和安全意识，积极建立公众教育服务工作长效机制，协会决定组织开展20xx年度大理州银行业普及金融知识万里行活动。

一、活动目的

大理州银行业普及金融知识万里行活动已成为银行业消费者教育服务品牌。为整合行业资源，有效调动行业各方力量，结合当前社会、难点，确保宣传主题内容和方向的一致性，切实形成多方位、互补性的金融消费者权益保护工作体系，全面构建公平、公正、有序的金融市场环境。

二、组织安排

(一)大理州银行业协会是本年度银行业普及金融知识万里行活动主办单位。各会员银行为主要参与单位，本次活动设立领导小组(以下简称“活动领导小组”)，主要成员如下：

活动领导小组下设办公室，办公室设在大理州银行业协会自律维权部，自律维权部主任李伟任办公室主任，常亚宏为办公室成员。办公室负责制定本次活动方案，协调各会员银行推动活动落实。

(二)各会员银行应按照本次活动方案，根据主题活动内容，结合本单位业务实际，确定宣传的重点、内容、形式、渠道及计划，制定本单位活动细则，推动本系统分支机构积极开展活动。同时，向各分支机构提出活动的具体要求和完成目标，扩大宣传覆盖面和受益客户量，会员银行活动细则需报送大理州银行业协会活动办公室。

三、内容及安排

于7月至9月在全州银行业组织开展本年度“普及金融知识万里行”活动。具体活动内容及安排如下：

(一)活动筹备阶段

各银行机构根据本方案制定活动细则，组织督导下属分支机构积极参与活动，并统一协调新闻媒体对本次活动情况分阶段、分层次进行宣传。各会员银行需根据各阶段活动的主题确定宣传内容，明确分行、支行、网点等各层面的活动分工及宣传形式，所需相关资料应在活动开始前全部到位，同时，做好活动前的组织动员和人员培训工作。

(二)分阶段开展专项宣传活动

1.7月1日为本年度“普及金融知识万里行”活动启动日。

要求各分支机构积极做好启动日的各项工作。大理州银行业协会将在启动日当天到部分分支机构巡查。

2.7月为“支付安全宣传月”

随着我国经济的不断发展，银行卡产业从无到有，规模不断扩大。截至20xx年底，我国银行卡交易总额占全国社会消费品零售总额的比重已高达48.7%，人均持卡5.06张，银行卡已发展成为我国民众日常生活最重要的支付工具。当前，银行卡各类创新产品层出不穷，支付创新手段持续涌现，持卡人的各类金融需求也在日益增长，这都对银行卡支付安全保护工作提出了新要求。

基于此，本宣传月活动内容以“支付安全”为主题，围绕“提升持卡人安全用卡意识，构建良好银行卡支付环境”，结合本单位实际，开展多层面、多角度的宣传普及活动，包含但不限于以下几类：卡片保管、密码安全、ATM操作、POS刷卡、网上支付、芯片卡普及、三方支付平台使用等。活动期间，各会员银行就上述主题内容的宣教应着重通过网点厅堂人员日常管理、指导操作，厅堂醒目位置摆放折页及展板，播放教育宣传片，在网上银行、手机银行、社交媒体等电子渠道投放等方式宣传维护银行卡支付安全，营造良好用卡环境，达到更广泛、更深入人心的宣教目的。应侧重与银行机构、公安机关、公众媒体等单位合作，通过搭建交流平台，广泛汲取各家银行的先进做法、新颖题材，充分发挥协调、组织、带动作用，引领区域宣教向纵深化、深入化发展。

3.8月为“防范电信网络诈骗宣传月”

近年来，电信网络诈骗日益呈现出产业链化、多渠道化和蔓延化的发展趋势，严重危害着人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和金融和谐稳定。截至20xx年，通过全社会的共同努力，我国电信网络诈骗高发态势得到了有效遏制，取得了阶段性成果。但随着互联网的广泛普及和信息通讯技术的'迅猛发展，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。

本宣传月活动应采取“打防并举、以防为主”的方式，着力做好电信网络诈骗的预防、识别和处置工作。各银行机构应在多年来积累的宣传资料、渠道、方式等经验基础上，注意归纳总结辖内地区电信网络诈骗的常见类型、惯用手法、作案方式、发案特点、新型手段等信息，加以有效利用并制定反制措施及应对方案，及时通过厅堂、柜面、机具、网络、媒体等平台宣传教育。各银行机构应建立当地公安机关、监管部门等机构的协调合作机制，邀请业内专家参与银行机构的公众教育宣传活动，加强对公安机关宣传平台的推广。增强与媒体的合作，注重舆论引导。

4.9月为“青少年金融知识普及教育宣传月”

金融知识是青少年健康成长过程中必须了解和掌握的重要基础知识。我国历来高度重视青少年金融知识普及教育工作，做好他们的金融知识普及教育工作具有深远意义。

本宣传月活动应以“请进来、走出去”为主要开展方式。针对小学生、中学生、大学生等不同年龄段群体制定有针对性的教育计划，有的放矢的开展特色教育。各银行机构应充分考虑学生的理解能力，在结合受众实际需求基础上，制作适合小学生特点的，兼顾趣味性，图文并茂、简明生动的金融知识宣传册、动画、海报、展板等材料;针对中学生视野开阔、接受能力强的特点，以及对金融知识及产品有一定的理性及感性认识，宣传内容应注重灵活性、多样性。除传统宣传方式外，还应大量在社交媒体、校园平台等渠道投放相关金融知识;针对大学生群体的实际需求以及即将步入社会，投身各行业建设的实际情况，在金融知识宣传方面应侧重实效性，帮助这一群体进一步了解金融行业，深入学习金融知识，熟练掌握金融工具，注重防范金融风险。

四、活动要求

(一)积极筹备，全面部署

各银行机构要根据往年活动经验，积极部署，认真组织，制定本单位(本地区)整体活动细则，明确宣传内容，创新丰富宣传形式。同时，指定专人负责，统一协调沟通，把握活动进度。根据本单位(本地区)活动安排，统一设计制作宣传物料，将活动内容及目标及时传达给下属分支机构(本地区银行业金融机构)，确保活动有序开展。

(二)丰富渠道，加强宣传

各银行机构要加大宣传力度，创新宣传渠道，在网点宣传、社区宣传、商圈宣传、校园宣传等传统宣教方式的基础上，应充分利用微信、微博、电视、广播、网络、报刊等媒体，全方位多角度普及金融知识，确保媒体传播形式的多样性，保证宣传普及工作的覆盖面和触达率，构建多元化普及金融知识的传播途径。

(三)建立机制，落实推动

各银行机构要加强督导检查，根据本单位活动计划，需制定活动效果检查计划和评估机制,定期巡查本系统(本地区)活动开展情况，督导相关机构和人员按照活动要求开展各阶段活动，避免活动流于形式，确保活动的实际效果。同时，各单位要建立健全本单位消费者教育服务工作的考核评价机制，促进消费者教育服务工作常态化。

(四)总结成果，推广经验

各银行机构要建立金融知识普及工作长效机制，总结本系统(本地区)“普及金融知识万里行”活动开展情况，积累并推广先进经验。在活动中需做好数据统计工作，留存活动相关图片、录像、文字等材料。在每月主题活动结束后，需将本系统(本地区)当月的活动小结、简报、图片等资料报送协会活动办公室。10月5日前，需向协会活动办公室报送“20xx年度普及金融知识万里行活动总结”和“20xx年度普及金融知识万里行活动数据统计表”(见附件1)。协会活动办公室将选取各银行机构报送的优秀资料刊登在工作简报进行宣传，同时推荐给云南省银行业协会进行宣传，展示各银行机构在活动中的优秀做法，推广先进经验。

(五)为能够更好地加强联动协调，请各银行机构按要求于7月1日前，将“普及金融知识万里行活动日常联系人信息表”(见附件2)和制定的活动细则以电子版形式报协会活动办公室。

五、活动评估

在本次活动结束后，协会在全面总结活动情况的基础上，将对各银行机构开展本次活动的情况进行综合评估，表彰表现突出的银行。

金融活动方案第4篇概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。

先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。

一、策划目的：

本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。

二、营销环境分析：

（一）、宏观环境分析：

1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。

2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。

3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。

4.竞争

环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用卡的发展之路。

5.人口环境：20XX年1月16日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至20XX年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。

（二）金融产品SWORT分析

1.优势

（1）信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。

（2）政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。

（3）环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。

（4）自身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小型银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。

2.劣势

（1）知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少；规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。

（2）认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄”到“商业银行”的转型并不了解。

（3）形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。

（4）员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。

（5）服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。

3.机遇.

(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在学校，娱乐及公共场所进行现场的互动宣传，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。

(2).政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。

(3)世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，积极参与中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接未来世界低碳经济新格局的挑战。

(4).近些年，中国银行业取得了飞速的发展，在经济全球化形势下，中国银行业面临着巨大的机遇：宏观调控给商业银行经营带来的机遇；经济发展模式的变化对商业银行带来的机遇；另外，很多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业发展模式变化的过程中，不断寻找新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能源的，这些产业将来会有更好的前景。

4.威胁

（1）.世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。

（2）.外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈

（3）.受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张受到限制。

(三）、市场竞争分析

（1）.我国商业银行是国家经济发展的重要支柱，金融宏观调控的市场基础，在国家经济中起着举足轻重的作用。在经济全球化和金融一体化加速发展的今天，我国商业银行将越来越受到外资银行及全球经济危机的多层冲击。

(2).国有商业银行在我国金融体系中居绝对垄断地位，使中小银行面临现实的市场竞争压力。高度垄断的市场必然出现不正当竞争行为,中小银行体系面临极大地挑战。近年来，由于市场份额不足，资金实力较弱，电子化水平不高，国内中小银行出现了三大病症：自有资金比例严重不足；信贷资产质量低下；业务品种单一，盈利水平低下。如何及时改善中小银行的生存环境，妥善、解决这些病症，将直接关系到中小银行的生死存亡。

(3).要想保持竞争力的领先优势，就必须明确竞争力所处的状态，随着环境要素的变化而对竞争力不断地进行诊断、培育和巩固，维持和扩大竞争力拥有者和竞争对手之间的领先距离。否则，竞争力就会被模仿甚至赶超。因此，做好这一工作的前提就是建立一套科学合理的评价指标体系，对综合竞争力做出及时、正确的评价，不仅是社会公众对中小银行的特点、各项业务的优势有所知晓，同时银行本身也可以明确自己的竞争优势和市场位臵。

（四）、企业形象分析

临汾邮政银行前身是临汾邮政储蓄。该行秉承人民邮政、为人民的优良传统，充分发挥在地缘、人缘、机制等方面的特点和优势，以支持“三农”和地方经济发展为己任，紧紧围绕“以市场为导向、以客户为中心”的经营理念，建立健全现代企业制度，明确市场定位，依托现代科技手段，加快金融产品和服务功能的创新，突出个人业务、零售业务，全面服务百姓生活，积极向产权清晰、经营情况良好的中小企业、微小企业倾斜，获得了良好的社会效益和经营效益。

三、市场面临的问题分析

除国有银行外，中国目前有很多家中小银行，如招商银行、交通银行、民生银行，也有一些事大型的外资银行，如花旗、渣打、汇丰等。临汾邮政银行在知名度，产品创新能力，服务体系等方面与之相比都存在着很大的欠缺。

金融活动方案第5篇20xx年即将逝去，为展现企业日新月异、蓬勃发展的良好风貌，增进友谊、增强凝聚力，企业决定于20XX年1月18日举办20XX年度总结表彰暨20XX年迎新年会，以此来答谢各位职工一年来辛勤的工作付出与默默付出。

一、年会主题：

20XX年度总结表彰暨20XX年迎新年会

二、年会时间：

(1)年会策划及准备期(20XX年11月5日至11月30日)：

本阶段主要完成年会方案策划、通知发布、节目编写。

(2)年会协调及进展期(20XX年12月1日至12月31日)：

本阶段主要完成节目安排表、音响确定、物品购买。

(3)年会倒计时期(20XX年1月17日)：

本阶段主要完成礼仪小姐、主持人、节目单等全过程确定。

(4)年会正式演出时间：20XX年1月18日13：00至21：00

三、年会地点：(待定)

四、年会目的：

(1)对20XX年企业发展成绩总结，以及制定20XX年企业总体规划，包括新年度计划、方向、目标等。

(2)加强职工之间的交流，增强团队协助的意识，提升企业的综合竞争能力。

(3)表彰优秀，通过奖励方式，调动职工积极性，鼓励大家在新的一年，工作付出都有出色的表现。

(4)丰富职工生活，答谢全体职工一年以来付出的辛勤努力。

(5)让职工充分的展现自我，在年会的过程中认知自我及对企业大家庭的认同感。

(6)加强领导与职工之间的互动，让我们在同一舞台共同交流、联欢。

五、参会人员：

企业全体人员，约200人左右。

六、年会节目要求：XXX

1、歌曲类：

(1)喜庆、祥和、热烈的歌曲;

(2)青春、阳光、健康、向上;

(3)与以上主题相关的原创歌曲。

2、舞蹈类：

(1)积极向上、寓意深刻的艺术性舞蹈;

(2)具有高科技时代气息的创意性舞蹈。

(3)喜闻乐见的街舞、现代舞、健美操、武术等;

(4)相关歌曲的伴舞。

3、曲艺类：

(1)喜庆、热闹反映生活的的相声、小品;

(2)经典的传统曲艺类节目(戏曲、话剧、评书等);

(3)其它类型的曲艺节目(乐器类)。

4、每个部门所报节目不限;

5、提倡跨部门组合报名;

七、年会进行流程

1.参会人员入场

2.主持人宣布年会开始

3.总经理、董事长、讲话;对年终做总结、表彰职工

4.表彰：各部门负责人做度工作付出总结与计划、对优秀职工予以表彰、为优秀职工发奖

5.优秀职工发言

6.联欢会节目表演

7.互动小游戏

8.闭幕词

注意事项：XXXXX

金融活动方案第6篇一、指导思想

今年纪念宣传“3.15国际消费者权益日”活动，坚持认真贯彻落实党的.十八大、十八届三中、四中全会精神，主动适应新常态，认真履行新《消法》赋予的公益性职责，牢记全心全意服务消费者的宗旨，把保护消费者合法权益作为活动的出发点和落脚点。大力宣传“携手共治，畅想消费”年主题，全面推进新《消法》在全社会的认知度和执行力，积极引导科学消费的理念，倡导文明、健康、节约资源和保护环境的消费方式，为促发展、惠民生作出新贡献。

二、活动内容

1、组织开展宣传新《消法》活动。

“3.15”前后，各地要采取多种形式，大力宣传新《消法》和“携手共治，畅享消费”年主题，广泛传播消费维权社会共治理念，及时发布消费维权社会共治成果，传递消费维权正能量，使“年主题”成为引领科学消费的一面旗帜;大力宣传中国消费者协会第五届一次理事会议精神，中国消费者协会第五届理事会换届对探索维权新机制，形成政府部门、社会组织、广大群众、企业主体共同参与的消费维权新格局等方面意义重大。大力消协组织的新定位、新职责，推动社会各界对消费者权益保护工作和消协工作的大力支持;大力宣传消费维权取得的成果，推动社会各界积极参与共同做好消费者权益保护工作。

2、组织开展咨询服务活动。

“3.15”期间，各地要认真组织好各类咨询服务活动。咨询服务的重点应放在紧贴消费者日常生活需求，与老百姓密切相关的衣食住行等方面。在城市可以开展家用汽车、家庭装潢、电子电器、食品安全、服装鞋帽等专业咨询服务;在农村可开展农资真假鉴别、食品安全知识、家电消费知识咨询服务，提高消费者自我保护能力。

3、组织召开“3·15国际消费者权益日”纪念座谈会

各地要积极联合工商局召开“3·15国际消费者权益日”纪念座谈会、发布会、人物专访、专板专栏、纪念文章等形式，进行全方位、多层次的宣传，使政府有关部门、企业、社会团体、新闻媒体等社会各界参与到保护消费者合法权益的事业中，扩大社会影响力。

4、组织开展重点消费领域的社会监督活动。

“3.15”前后，各地要积极开展各种侵害消费者合法权益的监督检查。监督经营者按照新《消法》的要求，自觉履行法定义务和社会责任，自觉做到诚实守信、依法经营。

5、组织开展送知识、送技能、送服务下乡活动。

“3.15”前后，各地要采取不同形式教育和引导消费者树立正确的消费观，自觉抵制不良消费风气;继续组织品牌家电企业、品牌农机、农资及其他企业开展送知识、送技能、送服务下乡活动，并将活动贯穿全年工作中。

6、组织开展公开评议消费热点活动。

“3.15”前，各地要结合当地消费者投诉热点或消费者反映强烈的消费问题，挑选1–2行业组织开展消费热点评议，并上报省消协。省消协将根据各地评议结果组织开展全省消费热点公开评议，批驳不合理的消费论调、观点和舆论，遏制以错误理论为指导的侵害消费者权益行为，倡导社会公平与正义。

三、具体要求

1、2月30日前各市将“3.15”活动方案和开展的消费热点评议内容上报省消协，并在当地开展好消费热点评议活动。

2、3月30日各市要将“3.15”活动工作总结上报省消协。

3、各地要开拓创新纪念活动，既要开展的有声有色，又要丰富多彩;同时，室外活动要注意安全，确保纪念活动取得良好的社会效果。

金融活动方案第7篇农历5月是太阳的季节，5月初5是端午节，5月初1至5月初5还是中国传统的“女儿节”。为感谢女性同胞为我们作出的辛勤贡献，同时体现xx对客户的人性化关怀，xx特别为女性客户准备了一份小礼物。

一、活动时间

20xx年x月x日至20xx年x月x日。

二、活动地点

全国所有xxxx分行;

三、活动目的

⑴提升xx品牌形象;

⑵体现xx对客户的人性化关怀;

⑶提升业务。

四、活动主题

关爱身边的百变小女人;

—祝天下女人女儿节快乐。

五、活动策略

通过氛围装饰!

六、促销方案

在使用我行银行卡支付的时候可以的到以下优惠或赠品：

⑴百变随心任搭配：

购买任意一款沙发，即送同系列“沙发套”一套(特价款除外);

同时赠送女儿节礼物--竹纤维拖鞋一双;

⑵舒适睡眠养娇颜：

购买任意一套xx软床(含软床及床垫)，即送同系列配套床品四件套一套(床笠一床、枕头两个、蚕丝被一床);

同时赠送女儿节礼物--真丝睡衣一件;

⑶感谢有你：

凡购买过xxx产品的老客户，活动现场购买任意一套沙发套，即赠送女儿节礼物--竹纤维拖鞋一双;

购买床品一套(含：床笠一床、枕头两个、蚕丝被一床)，即赠送女儿节礼物--真丝睡衣一件;

⑷持家有道：

凡在活动期间缴纳定金￥500元，并在6.30前补齐货款的客户，凭收据可抵￥1000元货款。

超过x月x日仍未补齐货款者，不享受本次活动优惠，并且定金不予退还，可在购买其他正价商品时按收据金额充抵货款。

(银行支持政策：沙发面套、床品、家纺产品按照正常程序下单，银行与经销商各承担50%;下单时间截止20xx年x月30日。如发现经销商截留沙发套，假一罚十。)

注：凡下单产品需注明顾客姓名及联系方式。

七、活动宣传

⑴银行层面

提供专题软文一篇，在xx家具报、xx家具网、银行资料等网络媒体发表。

⑵专卖店层面

①专卖店内现场布置

②专卖店外现场布置

③给老顾客打电话、发信息宣传;

④电视字幕;

⑤当地有影响力报纸;

⑥新交钥匙小区购买业主资料，发信息，打电话;电梯广告，样板间，扫楼;

⑦装饰公司、设计师合作;

⑧公交车广告;

⑨大型户外媒体;

⑩大型路口、xx门口举牌宣传;

金融活动方案第8篇（一）目的：

为提高员工的工作积极性，鼓励员工长期为公司服务，奖励为公司做出突出贡献的员工，特制定本制度。

（二）范围：

公司全体员工

（三）职责：

行政人事部负责本制度制定、修改、废止、解释工作；总经理负责本制度制定、修改、废止、解释之核准工作。

（四）签署生效：

本制度自总经理签署之日起生效。

二、奖励类别与要求

（一）工龄服务奖：

员工每工作满一年，月工资上浮50元的工龄工资。以此类推，上限为10年。

（二）年度“优秀团队奖”：

1、评选标准：

①本部门工作高效完成，无拖沓及工作延误现象出现；

②在部门工作进度、部门内各项工作等关键节点把控严格，尽全力、想办法保证工作进度及顺利执行，保障公司经营计划、业绩的不断提升；

③候选部门年度考核业绩必须是80分（含）以上。

2、评选对象：公司各部门（以部门为单位）

3、评选流程：

年度考核业绩在80分（含）以上的部门依据本奖项要求填写申报材料，如有相关工作成果可作为附件一并提交，经行政人事部审核，总经理批准。

4、奖励标准：奖金3000元。

（三）年度“优秀员工奖”：

1、评选标准：

①保持积极的工作态度，对公司忠诚并具有奉献精神；

②本职工作突出，对公司发展能提出合理化建议；

③全年无警告以上惩处；

④用心做事，诚信做人，得到各部门同事的认可；

⑤全情投入，勇于挑战，全力达成目标，工作完成出色；能换位思考，协作意识强，表现出高品质的工作水准；

⑥工作满一年（含）以上员工；

⑦个人年度业绩考核必须是85分（含）以上。

2、评选对象：公司全体员工；

3、评选流程：

由部门内部推荐并填写申报材料，如有相关工作成果可作为附件一并提交，经部门负责人同意（推荐）、行政人事部部审核，总经理批准。

4、奖励标准：奖金1000元，晋升一档工资。

（四）特别贡献奖：

1、评选要求：

①在公司经营和内部管理方面攻坚克难，取得突出成绩，工作成果对公司经营业绩及未来发展有重大作用或对管理有重大价值；

②对公司有显著贡献的特殊行为；对提高公司的声誉有特殊功绩；

③创新的项目或建议被公司采纳、实施，对公司业务的发展或提高，对节省经费、提高效率或对经营合理化等方面做出贡献者；

④对本公司可能发生或即将发生的损害能防患于未然，制止或减低损失；

⑤遇到突发事件，能临机应变，不惧风险，救护公司财产及人员脱离危难。

2、评选对象：全体员工

3、评选流程：

各部门负责人或本人依据贡献事实填写申报材料，如有相关工作成果可作为附件一并提交，经行政人事部审核，总经理批准。

4、奖励标准：500—10000元，晋升一档工资，职务晋升优先。

（五）特别荣誉奖：

1、评选标准：

在各类参评申报活动中获得名次，为公司赢得荣誉。

2、评选对象：公司全体员工

3、评选流程：

个人依据自己所获奖项进行申报，填写申报材料时须附获奖证书（章）、参评原稿，经部门负责人确认、行政人事部审核，总经理批准。

4、奖励金