证券从业资格考试证券基础知识第二阶段冲刺测试卷（附答案及解析）

二月上旬证券从业资格考试证券基础知识第二阶段冲刺测试卷

(附答案及解析)

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、证券的基本功能不包括()O

A、筹资投资功能

B、定价功能

C、资本配置功能

D、规避风险功能

【参考答案】：D

2、基金按(),可分为封闭式基金和开放式基金。

A、投资标的划分

B、基金的组织形式不同

C、投资目标划分

D、基金运作方式不同

【参考答案】：D

【解析】熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一节，

P123o

3、实质上属看涨期权的是()o

A、认购权证

B、欧式权证

C、百慕大式权证

D、认沽权证

【参考答案】：A

4、履约担保的标的证券数量等于()

A、权证上市数量X行权比例X担保系数

B、证上市数量+行权比例+担保系数

C、权证上市数量-行权比例-担保系数

D、权证上市数量+行权比例+担保系数

【参考答案】：A

【解析】履约担保品数量计算公式：对于证券给付结算方式的认购

权证，申请保管的履约担保标的证券数量一权证上市数量X行权比例X

担保系数(担保系数由发行人、深交所和公司三方协商，确定后由深交

所发布)。

5、申请证券从业人员资格者，必须年满()岁。

A、1B

【解析】Bs19

C、20

D、21

【参考答案】：A

6、除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易

的期权，这些新型期权通常被称为OO

A、期货期权

B、0TC交易的衍生工具

C、股票指数期权

D、奇异型期权

【参考答案】：D

7、下列关于国际债券的说法中，错误的是()o

A、外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

B、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多

C、欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异

D、欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际

性银行，在一个国家或几个国家同利承销

【参考答案】：C

【解析】欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行

方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，

而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银

行在一个国家或几个国家同时承销。在发行法律方面，外国债券的发行

受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准,

而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主

管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税

方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般

可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。

8、投资于未上市的新兴中小型企业（尤其是新兴高科技企业）的承

担高风险、谋求高回报的资本形态叫做（）。

A、风险资本

B、共同基金

C、单位信托等证券投资基金

D、虚拟资本

【参考答案】：A

【解析】本题考查基本概念。

9、（）主要是证券监管机构对证券公司及其股东、实际控制人报

送的信息和资料进行统计分析，并采取相应监管措施的监管方式。

A、现场监管

B、非现场监管

C、直接监管

D、间接监管

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P362O

10、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的

收益率为()O

A、直接收益率

B、持有期收益率

C、到期收益率

D、赎回收益率

【参考答案】：B

【解析】买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售，由

于此时债券并未到期，也没有赎回，所以是持有期收益率。

11、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,

并收取担保物的经营活动属于()O

A、证券承销与保荐业务

B、证券经纪业务

C、融资融券业务

D、证券自营业务

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管

理规定。见教材第七章第二节，P288o

12、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是()o

A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易

C、基金份额持有人不得申请赎回

D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金

的买卖

【参考答案】：D

13、公司的剩余资产在分配给股东之前，支付顺序是()o

A、支付清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠

税款、清偿公司债务

B、支付清算费用、缴付所欠税款、清偿公司债券、支付公司员工

工资和劳动保险费用

C、清偿公司债务、支付清算费用、支付公司员工工资和劳动保险

费用、缴付所欠税款

D、缴付所欠税款、清偿公司债务、支付清算费用、支付公司员工

工资和劳动保险费用

【参考答案】：A

【解析】本题考核的是公司剩余资产的支付顺序。公司的剩余资产

在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用、支付公司

员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务。由此可知A

项正确。

14、拉斯贝尔加权指数是指()o

A、基期加权股价指数

B、计算期加权股价指数

C、简单算术股价指数

D、几何加权股价指数

【参考答案】：A

【解析】股价指数的编制方法有两种：简单算术股价指数和加权股

价指数。加权股价指数包括即其加权，计算期加权和几何加权。基期加

权又叫拉斯贝尔加权指数。计算期加权又叫派许加权指数。几何加权又

叫费雪理想式。

15、根据规定，我国银行业金融机构可用自有资金买卖()o

A、政府债券和金融债券

B、政府债券和政府机构债券

C、政府机构债券和金融债券

D、信托投资基金

【参考答案】：A

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P9o

16、上市公司要设立()，负责股东大会和董事会会议的筹备，记

录文件保管以及公司股权管理，办理信息披露事务。

A、监事会

B、董事会

C、监事会秘书

D、董事会秘书

【参考答案】：D

17、2008年4月23日，国务院公布()和《证券公司风险处置条

例》，这两个条例的公布实施，进一步完善了我国证券公司监管的法律

法规体系，使证券公司的运行与监管更加规范。

A、《证券公司监督管理条例》

B、《首次公开发行股票并上市管理办法》

C、《上市公司证券发行管理办法》

D、《上市公司收购管理办法》

【参考答案】：A

18、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为()o

A、短期国债

B、中期国债

C、长期国债

D、无期国债

【参考答案】：B

19、在国际市场上，()的常见形式是国库券，它是由政府发行

用.于弥补临时收支差额的一种债券。

A、短期国债

B、中期国债

C、长期国债

D、无期国债

【参考答案】：A

20、为提升上市公司信息披露的及时性，深圳证券交易所要求创业

板()报告实行实时披露制度。

A、年度

B、半年

C、季度

D、临时

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P356O

21、债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种()o

A、真实资本

B、虚拟资本

C、财产直接支配权利

D、实物直接支配权利

【参考答案】：B

【解析】债券代表了一定的财产价值，但是它并非真实资本，而是

一种虚拟资本。

22、证券公司单独或合并持有证券公司()以上股权的股东，可以

向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。

A、3%

B、5%

C、7%

D、10%

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章

第三节，P294O

23、证券公司承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的()

计算风险准备；证券公司承销公司债券的，应当按承担包销义务的承销

金额的()计算风险准备。

A、5%2%

B、10%5%

C、15%10%

D、10%2%

【参考答案】：B

24、下列属于间接融资手段的有()o

A、普通股

B、优先股

C、债券

D、贷款

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，

P84O

25、决定股票市场价格的是股票的()o

A、票面价值

B、账面价值

C、清算价值

D、内在价值

【参考答案】：D

26、证券金融公司应每()个交易日结束后，公布转融资余额。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：A

【解析】掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教材第七

章第四节，P314O

27、关于创新试点证券公司申请条件的描述，不正确的是()o

A、经营单一证券经纪业务的证券公司最近半年净资本不低于1亿

元；经营证券承销与保荐业务的证券公司最近半年净资本不低于3亿元

B、最近半年流动资产余额不低于流动负债余额(不包括客户交易结

算资金和客户委托管理资金)的150%

C、最近半年对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的

10%,因证券公司发债提供的反担保除外

D、最近半年净资本不低于净资产的80%

【参考答案】：D

28、商业银行本金和利息的清偿顺序应该是()o

A、列予商业银行股权资本之后

B、列于商业银行次级负债之后

C、在支付税款之后

D、先于商业银行股权资本

【参考答案】：D

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节，P99o

29、股东大会是股份公司的()o

A、法人代表

B、权力机构

C、监督机构

D、决策执行机构

【参考答案】：B

30、按()划分，结构化金融衍生产品分为利率联结型产品、股权

联结型产品(其收益与单只股票，股票组合或股票价格指数相联系)、汇

率联结型产品、商品联结型产品。

A、联结的金融基础产品

B、收益保障性

C、发行方式

D、价格决定方式

【参考答案】：A

【解析】按联结的金融基础产品划分，结构化金融衍生产品分为利

率联结型产品股权联结型产品(其收益与单只股票，股票组合或股票价

格指数相联系)、汇率联结型产品、商品联结型产品。

31、()是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体,

权利

A、设权证券

B、资本证券

C、证权证券

D、要式证券

【参考答案】：C

32、()负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用。

A、社保基金理事会

B、证券业协会

C、中国证券投资者保护基金有限公司

D、中国证券登记结算机构

【参考答案】：C

【解析】根据中国证监会、财政部、中国人民银行联合发布的《证

券投资者保护基金管理办法》，中国证券投资者保护基金有限责任公司

(简称“保护基金公司”)于2005年8月30日注册成立。保护基金公司

是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。

33、通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对

一交易的衍生工具属于OO

A、内置型衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、信用创造型的衍生工具

D、OTC交易的衍生工具

【参考答案】：D

【解析】OTC交易的衍生工具指通过各种通讯方式，不通过集中的

交易所，实行分散的，一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间，金

融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。

34、金融衍生工具最初的目的是为了()。

A、避税

B、投机

C、升值

D、避险

【参考答案】：D

【解析】20世纪70年代正是国际金融市场风云动荡的年代，为了

应对通货膨胀和汇率波动，规避金融风险，金融衍生工具出现。

35、1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券()中的合法地位。

A、一级市场

B、二级市场

C、主板市场

D、创业板市场

【参考答案】：B

【解析】考点：了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。

见教材第六章第三节，P252O

36、对契约型基金认识正确的是()o

A、指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通

过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机

构

C、是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大

D、契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西

亚等国家和地区十分流行

【参考答案】：A

37、()是一种在其股东权利、义务中附加了某些特别条件的特殊

股票。

A、优先股票

B、普通股票

C、记名股票

D、不记名股票

【参考答案】：A

【解析】优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了

某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到

一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有

优先权。

38、不同债券的利率不同，这是对()的补偿。

A、信用风险

B、利率风险

C、政策风险

D、购买力风险

【参考答案】：A

39、()要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达

到变易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、

交易动机等情况。

A、集中交易制度

B、标准化的期货合约和对冲机制

C、大户报告制度

D、每日价格波动限制及断路器规则

【参考答案】：C

【解析】掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机

制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价

格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节，P160o

40、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机

构、法人发行的股票应当是()O

A、不记名股票

B、记名股票

C、优先股

D、国有股

【参考答案】：B

41、反映证券市场容量的重要指标是()o

A、股票市值占GDP的比率

B、证券化率

C、证券市场指数

D、证券市场价值

【参考答案】：B

42、某可转换债券面额为5000元，规定其转换价格为25元，则可

转换为()股普通股票。

A、50

B、100

C、200

D、400

【参考答案】：C

【解析】转换比例=可转换债券面值/转换价格

43、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的

的法人是()O

A、证券登记结算公司

B、证券交易所

C、证券公司

D、中国证监会

【参考答案】：A

44、上市公司欲改变招股说明书所列资金用途，必须经过()批准。

A、发行审核委员会

B、董事会

C、股东大会

D、证券交易所

【参考答案】：C

45、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因

素影响，其主要影响因素不包括()O

A、借贷资金市场利率水平

B、筹资者的资信

C、债券期限长短

D、资金使用方向

【参考答案】：D

46、根据标的物不同，招标发行可分为()o

A、荷兰式招标和美式招标

B、单一价格中标和多种价格中标

C、价格招标、单一价格中标和多种价格中标

D、价格招标、收益率招标和缴款期招标

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章

第一节,P211o

47、为禁止证券欺诈行为，维护证券市场秩序，保护投资者的合法

权益和社会公共利益，1993年8月15日由国务院证券委员会公布了

()O

A、《禁止证券欺诈行为暂行办法》

B、《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》

C、《证券市场禁人暂行规定》

D、《关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定》

【参考答案】：A

【解析】禁止证券欺诈行为最主要的行政法规就是1993年公布的

《禁止证券欺诈行为暂行办法》。

48、根据规定，首次公开发行股票数量在()股以上的，可以向战

略投资者配售股票。

A、1亿

B、2亿

C、3亿

D、4亿

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材

第六章第一节，P209o

49、股票发行价高于面值价额发行，称为溢价发行。溢价款列为

()O

A、公司资本公积金

B、法定补偿金

C、任意公积金

D、职工工资

【参考答案】：A

【解析】这是我国《公司法》的条文。

50、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可

签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的()O

A、跨期性

B、联动性

C、杠杆性

D、不确定性或高风险性

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。

见教材第五章第一节，P146〜147。

51、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是()o

A、反映的经济关系不同

B、投资主体不同

C、所筹集资金的投向不同

D、风险水平不同

【参考答案】：B

52、沪深300指数每次调整的比例定为不超过()0

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【参考答案】：B

【解析】沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分股每半

年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周

公布。每次调整的比例定为不超过10%。样本调整设置缓冲区，排名在

240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留。最

近一次财务报告亏损的股票原则上不进入新选样本，除非该股票影响指

数的代表性。

53、关于期货市场价格发现功能论述不正确的是()。

A、期货价格与现货价格的走势基本一致并逐渐趋同

B、期货价格成为世界各地现货成交价的基础

C、期货价格克服了分散、局部的市场价格在时间上和空间上的局

限性。具有公开性、连续性、预期性的特点

D、价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场

中，通过分散竞价形成期货价格的功能

【参考答案】：D

54、从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给

股东带来的效应是OO

A、资本收益

B、收益减少

C、资本损失

D、收益增长

【参考答案】：D

【解析】财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资

者预期收益下降的风险。当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来

的是收益增长的效应；反之，就是收益减少的财务风险。

55、操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所

得；没有违法所得或者违法所得不足（）万元的，处以30万元以上

300万元以下的罚款。

A、10

B、20

C、30

D、40

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P351O

56、（）制定了《关于从事相关创新活动证券公司评审暂行办法》。

A、中国证券业协会

B、中国证监会

C、全国人大

D、人民银行

【参考答案】：A

57、我国证券公司的组织形式为()。

A、私营合伙企业

B、私营独资企业

C、有限责任公司或股份有限公司

D、非法人组织形式

【参考答案】：C

【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教

材第七章第一节，P267o

58、股票行市是指股票的()o

A、清算价值

B、市场价格

C、内在价值

D、账面价值

【参考答案】：B

59、()风险最大。

A、国债

B、金融机构债券

C、地方政府债券

D、公司债券

【参考答案】：D

【解析】熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82O

60、资本公积金转增股本所获取的收益属于()o

A、股票股息

B、财产股息

C、资本损益

D、资本增值收益

【参考答案】：D

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、证券市场监管的手段有()O

A、法律手段

B、经济手段

C、行政手段

D、市场手段

【参考答案】：A,B,C

2、下列关于恒生指数的说法正确的有()o

A、恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制公布系

统反映香港股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数

B、它挑选了33种有代表性的上市股票为成分股，用加权平均法计

算

C、恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、

指数连续性好等特点

D、恒生指数于2006年2月提出改制，首次将H股纳入恒生指数成

分股

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P245O

3、新《公司法》规定()。

A、明确了关联交易的概念

B、明确规定公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管事

人员及其他

人不得利用关联关系侵占公司利益

C、利用关联交易致使公司遭受损害的，应当承担赔偿责任

D、上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系

的，不得对该项决议行使表决权

【参考答案】：A,B,C,D

4、实行每周5次（周一至周五）进行股份转让方式的股份转让公

司，需要满足的条件有OO

A、规范履行信息披露义务

B、股东权益为正值或净利润为正值

C、有相应的从事代办股份转让服务业务的设施

D、最近年度财务报告未被注册会计师出具否定意见或拒绝发表意

见

【参考答案】：A,B,D

5、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利

息，可以将债券划分为Oo

A、零息债券

B、附息债券

C、息票累积债券

D、记账式债券

【参考答案】：A,B,C

【解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支

付利息，债券可分为零息债券、附息债券、息票累积债券三类。

6、股权类期权通常包括()o

A、单只股票期权

B、股票组合期权

C、股价指数期权

D、百慕大期权

【参考答案】：A,B,C

7、债券与股票相同的地方表现在()o

A.两者都是有价证券

B.两者都是筹资手段

C.两者收益率相互影响

D.两者的风险差不多

【参考答案】:A,B,C

8、证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，它可以利用()

进行正券投资。

A、清算资金

B、营运资金

C、自有资本

D、受托投资资金

【参考答案】：B,C,D

9、作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点

是()。

A、较高收益

B、分散风险

C、专家管理

D、规模效益

【参考答案】：B,C,D

【解析】基金具有集合投资、分散风险和专业理财的特点。但是基

金并不必然有较高收益，一般来说，基金的收益大于债券而小于股票。

10、下列说法符合《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办

法》的规定有（）O

A、申请文件受理后、发行审核委员会审核前，发行人应当在中国

证监会网站预先披露招股说明书（申报稿）

B、发行人及与本次发行有关的当事人可以用广告、说明会等方式

为公开发行股票进行宣传

C、发行人可在公司网站刊登招股说明书（申报稿），所披露的内容

应当一致

D、预先披露的招股说明书（申报稿）不能含有股票发行价格信息。

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》

的有关规定。见教材第八章第一节，P336o

11、属于新《证券法》主要修订内容的是（）O

A、完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量

B、加强对证券公司监管，防范和化解证券市场风险

C、加强对投资者特别是中小投资者权益的保护力度，建立证券投

资者保护基金制度

D、完善证券发行、证券交易和证券登记结算制度，规范市场秩序

【参考答案】：A,B,C,D

12、关于保险公司次级定期债务描述正确的是（）o

A、其期限在5年以下（含5年）

B、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保

险公司股权资本

C、募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申

请对募集人实施破产清偿

D、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付

能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息

【参考答案】：B,D

【解析】Ao5年及以上

Co募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院

申请对募集人实施破产清偿。

Hsuser

13、证券交易所的运作系统包括()。

A、结算系统

B、信息系统

C、监察系统

D、交易系统

【参考答案】：A,B,C,D

14、基金收益的构成包括()o

A、基金投资所得的股息、债券利息

B、买卖证券差价

C、存款利息

D、基金投资所得的红利

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】基金投资所得的股息、债券利息、买卖证券差价、存款利

息和基金投资所得的红利都是基金收益的组成部分。

15、资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形有()o

A、在执业活动中受到刑事处罚，子自处罚决定执行完毕之日起至

提出申请之日止未满3年

B、在执业活动中受到行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提

出申请之日止未满5年

C、因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自

撤销之日起至提出申请之日止未满3年

D、在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材

料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决

定之日起至提出申请之日止未满3年

【参考答案】：A,C,D

【解析】熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理。见教材

第七章第四节，P311o

16、犯欺诈发行股票、债券罪，判处()o

A、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期

徒刑或者拘役

B、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期

徒刑或者拘役

C、并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金

D、并处或者单处非法募集资金金额2万元以上20万元以下罚金

【参考答案】：A,D

17、我国《公司法》规定，股份有限公司向()发行的股票应当是

记名股票。

A、发起人

B、私人投资者

C、法人

D、社会公众

【参考答案】：A,C

【解析】我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行

的股票应当为记名股票，应当记载发起人、法人的名称或者姓名，不得

另立户名或者以代表人姓名登记。

18、存托凭证的优点为()o

A、市场容量大

B、发行一级ADR的手续简单、发行成本低

C、避开直接发行股票或债券的法律要求

D、利息率较低

【参考答案】：A,B,C

19、关于我国金融债券的叙述，正确的是()o

A、我国金融债券的发行始于北洋政府时期

B、新中国成立之后的金融债券发行始于1982年，中国开发银行率

先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券

C、1985年由中国工商银行、中国农业银行发行金融债券开办特种

贷款，这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端

D、1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债

券，这是我国首次发行境内外币金融债券

【参考答案】：A,C

20、分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在的区

别是()O

A、权利载体不同

B、行权方式不同

C、行权时间不同

D、权利内容不同

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握附权证的可分离公司债券的概念与一般可转换债券的

区别。见教材第五章第三节，P182O.

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、考察影响股票价格的因素，下列推论正确的是OO

A、公司经营状况与股票价格成正比

B、股价的变动与实际经济的繁荣或衰退总是同步的，即在经济高

涨时股价也随之上涨；在经济萧条时股价也随之下跌

C、中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少。市

场资金趋紧，股价下降

D、扩大财政赤字、发行国债筹集资金、增加财政支出的财政政策,

会导致货币资金向政府转移，市场资金趋紧，股价下降

【参考答案】：A,C

【解析】中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少,

市场资金趋紧，投资者手中的资金减少，投资者可用于投资的资金减少,

投资者会减少对证券市场的投资，证券市场不再活跃，进而推动股票市

场价格下降。

2、美式权证持有人行权的时间为()o

A、可以在权证失效日之前任何交易日

B、可以在失效日当日

C、可以在失效日之前一段规定时间内

D、可以在失效日之后一段规定时间内

【参考答案】：A

【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，

P178O

3、基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到()

特殊情况，有权暂停估值。

A、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理

人为保障投资人的利益，已决定延迟估值

B、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业

时

C、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金

管理人不能出售或评估基金资产的

D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确

评估基金资产价值时

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。见教材第四

章第三节，P137O

4、中证指数公司发布的指数有()o

A、发行量加权股价指数

B、沪、深300行业指数

C、沪、深300指数

D、中证流通指数

【参考答案】：B,C,D

5、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括()

A、存款准备金制度

B、发行国债

C、调节税率

D、再贴现政策、公开市场业务

【参考答案】:A,D

6、证券投资者保护基金公司应建立科学的业绩考评制霹和信息报

告制度，并报送()O

A、中国证监会

B、中国证券登记结算有限责任公司

C、财政部

D、中国人民银行

【参考答案】：A,C,D

7、关于我国的国际债券描述正确的是()o

A、1982年我国首次在国际市场发行国际债券

B、1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募

债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券

C、1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券

D、2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期

美元债券，发行额各为7亿美元

【参考答案】：A,B,C,D

8、下面影响股票价格的因素中，通常会刺激股票价格上涨的因素

有()。

A、股份公司进行股票分割

B、中央银行提高法定存款准备金率

C、政府扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出

D、政府大幅提升存贷款利率

【参考答案】：A,C

9、融资融券业务业务管理的基本原则()o

A、依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资

产的安全

B、开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人

之间的融资融券活动提供任何便利和服务

C、证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;

向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券

D、业务实行集中统一管理

【参考答案】：A,B,C,D

10、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括OO

A、交易佣金

B、过户费

C、银行间账户服务费

D、基金销售服务费

【参考答案】：A,B

【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务

费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136o

11、下面属于国有股权的组成部分的是()O

A、国家股

B、国有法人股

C、社会公众股

D、法人股

【参考答案】：A,B

12、系统风险包括()o

A、政策风险

B、利率风险

C、经营风险

D、信用风险

【参考答案】：A,B

13、金融期货的基本功能有()o

A、套期保值功能

B、价格发现功能

C、投机功能

D、套利功能

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169o

14、按照《证券法》的要求，设立证券公司应当具备的条件是()o

A、主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近2年无重大违法

违规记录，净资产不低于人民币2亿元

B、有固定的经营场所和业务设施

C、董事、监事、商级管坪人员具备任职资格，从业人员具有证券

从业资格

D、有完善的风险管理与内部控制制度

【参考答案】：C,D

【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教

材第七章第一节，P267o

15、下面属于建构模块工具的有()o

A、金融远期合约

B、金融期权

C、金融期货

D、结构化金融衍生工具

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P150o

16、证券公司综合治理期间，集中改革完善了一批基础性制度，主

要包括（）。

A、在2005年底全面实现独立存管的基础上，以被处置的高风险公

司为起点。大力推进了客户交易结算资金的第三方存管

B、2006年5月推出了新的国债回购交易制度，有针对性地调整了

业务流程，明确了客户、证券公司和登记结算公司的各自责任，建立了

能够有效防范客户国债被挪用的配套规则

C、对资产管理业务实行了客户资产由第三方托管、向客户充分揭

示投资风险、定期披露信息的新制度，对自营业务实行了账户实名、席

位专用、规模控制的新制度

D、从优质公司开始，强制要求所有公司在指定网站上公开披露基

本信息和经审计的财务报告，正式实施了证券公司信息的公开披露制度

【参考答案】：A,B,C,D

17、关于中证全债指数论述正确的是（）o

A、该指数的样本债券种类是在上海证券交易所、深圳证券交易所

及银行间市场上市的国债、金融债、企业债及公司债

B、该指数的样本债券的信用级别为投资级以上

C、该指数的样本债券的剩余期限为1年以上

D、指数以样本债券的发行量为权数

【参考答案】：B,C,D

【解析】A选项没有公司债

18、我国的基金指数由（）组成。

A、恒生基金指数

B、中证基金指数系列

C、上证基金指数

D、深证基金指数

【参考答案】：B,C,D

19、证券投资者保护基金公司应建立科学的业绩考评制度和信息报

告制度，并报送Oo

A、中国证监会

B、中国证券登记结算有限责任公司

C、财政部

D、中国人民银行

【参考答案】：A,C,D

20、证券公司()需要经证券监管部门批准。

A、证券公司设立、收购或者撤销分支机构

B、变更业务范围或者注册资本

C、变更公司章程中的重要条款

D、变更持有5%以上股权的股东、实际控制人

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P362O

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、证券发行人既可直接发行证券也可间接发行证券。()

【参考答案】：正确

2、从理论上讲，当期货合约临近到期日时，基差将接近于现货价

格。()

【参考答案】：错误

【解析】现货价格与期货价格在走势上具有收敛性，即当期货合约

临近到期日时，现货价格与期货价格将逐渐趋同。

3、我国《证券法》规定，严禁任何机构或者个人以任何形式挪用

客户交易结算资金、客户证券账户下的证券资产，客户的交易结算资金

存放在商业银行，以每个客户的名义专户管理。()

【参考答案】：错误

【解析】证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当

存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。指定商业银行

应当与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同，约定客户

的交易结算资金存取、划转、查询等事项，并按照证券交易净额结算、

货银对付的要求，为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户。

4、证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。()

【参考答案】：错误

5、一在债券发行的定价方式中，以收益率为标的的美式招标，是

以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的中标收益率作为中标

者各自的最终中标收益率，各中标者的认购成本足不相同的。()

【参考答案】：正确

6、欧式期权只能在期权到期日执行。()

【参考答案】：正确

7、债券是一种间接融资的手段。()

【参考答案】：错误

【解析】错误。

8、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机

构、法人发行的股票必须是记名股票。()

【参考答案】：正确

9、行政手段是我国证券市场监管的主要手段，其约束力强。()

【参考答案】：错误

【解析】法律手段是证券市场监管部门的主要手段，是通过建立完

善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的，具有较强的威慑力和约

束力。

10、基本建设债券不是标准化的国债，它是由政府所属机构发行的,

是一种政府机构债。()

【参考答案】：正确

11、按投资标的划分，基金可分为国债基金，股票基金，货币市场

基金等。()

【参考答案】：正确

12、偿还性是指债券无规定的偿还期限，但债务人必须偿还本金。

()

【参考答案】：错误

【解析】债券有规定的偿还期限，债务人要按期支付利息并偿还本

金

13、证券投资由于经济周期波动带来的风险均可通过投资多样化、

投资组合等方式加以分散。()

【参考答案】：错误

14、代办股份转让系统只提供报价服务，向投资者发布股份转让的

信息及报价，不撮合成交。()

【参考答案】：正确

15、股票股息实际上是将当年的留存收益资本化。()

【参考答案】：正确

【解析】股票股息通常是由公司用新增发的股票或一部分库存股票

作为股息代替现金分派给股东。新增发的股票可以继续获得股息，因此

股票股息实际上是将当年的留存收益资本化

16、股票股息是以股票的方式派发的股息，只能由公司用新增发的

股票作为股息代替现金分派给股东。()

【参考答案】：错误

【解析】股票股息是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增

发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金分派给股东。

17、目前，我国的股票发行实行核准制并配之以发行审核制度和保

荐人制度。()

【参考答案】：正确

18、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其

他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。()

【参考答案】：正确

19、企业年金基金财产投资银行活期存款、中央银行票据、短期债

券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的30%o

()

【参考答案】：错误

【解析】投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动

性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%

20、债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期

债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。()

【参考答案】：正确

21、契约型基金不是法人。

【参考答案】：正确

22、1994年我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)

逐步转向多样型(凭证式国债和记账式国债等)。()

【参考答案】：正确

23、场外市场是指在证券交易所外的市场。