营业部法务要点讲座

证券营业部法务要点讲座合规部营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第1页!部分法律风险防范营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第2页!1、关于法律的基本认识3法律是一种工具法律的精华在于事前法律强调证据跳出法律看法律1234营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第3页!1、1法律是一种工具4工具民刑诉讼一种依法治国以德治国非最佳息诉调解营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第4页!1、3法律强调证据5此处添加内容此处添加内容此处添加内容标准客观性合法性关联性营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第5页!特别说明6经济上合理政治上可行一个重点政治原则是红线经济风险必须可控细微之处可以判定交易对象营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第6页!第二部分营业部各层级法律关系营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第7页!法律关系分类1、劳动者与企业；2、业务人员与客户；3、合规监察员与员工；4、员工与员工；5、员工与财物；6、保安与客户、可疑人员营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第8页!工作中的人力资源方面法律风险与防范

“试用期”的问题劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期不得超过一个月；劳动合同期限一年以上不满三年的，试用期不得超过二个月；三年以上固定期限和无固定期限的劳动合同，试用期不得超过六个月。同一用人单位与同一劳动者只能约定一次试用期。以完成一定工作任务为期限的劳动合同或者劳动合同期限不满三个月的，不得约定试用期。试用期包含在劳动合同期限内。劳动合同仅约定试用期的，试用期不成立，该期限为劳动合同期限。

社会保险、住房公积金

劳动时间

劳动保护和福利待遇保密条款、竞业禁止条款和相应补偿金营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第9页!工作中的刑事法律风险与防范工作中可能涉及到的刑事法律风险非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪职务侵占罪原科龙电器董事长顾雏军等9名高管刑事诉讼案，检察机关对顾雏军等人提出的指控包括挪用资金罪（7.46亿元）和职务侵占罪（4000万元）等4项罪名，原健力宝集团董事长张海被佛山市中级人民法院以职务侵占罪、挪用资金罪两项罪名，一审判处有期徒刑十五年。根据法院的判决书，被告人张海利用职务之便，共侵占健力宝集团资金人民币1.2亿余元，挪用健力宝集团资金人民币8644万余元。法院以张海犯职务侵占罪判处其有期徒刑十年，以犯挪用资金罪判处其有期徒刑七年，决定执行有期徒刑十五年。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第10页!

传统型职务不当及防范贪污罪：第382条挪用公款罪：第384条受贿罪：第385条单位受贿罪：第387条利用影响力受贿罪：《修正案》（七）第13条私分国有资产罪：第396条第1款滥用职权罪：第397条玩忽职守罪：第398条11营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第11页!

新型职务不当及防范《企业国有资产法》第二十五条未经履行出资人职责的机构同意，国有独资企业、国有独资公司的董事、高级管理人员不得在其他企业兼职。未经股东会、股东大会同意，国有资本控股公司、国有资本参股公司的董事、高级管理人员不得在经营同类业务的其他企业兼职。未经履行出资人职责的机构同意，国有独资公司的董事长不得兼任经理。未经股东会、股东大会同意，国有资本控股公司的董事长不得兼任经理。第二十六条国家出资企业的董事、监事、高级管理人员，应当遵守法律、行政法规以及企业章程，对企业负有忠实义务和勤勉义务，不得利用职权收受贿赂或者取得其他非法收入和不当利益，不得侵占、挪用企业资产，不得超越职权或者违反程序决定企业重大事项，不得有其他侵害国有资产出资人权益的行为。12营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第12页!营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第13页!客户作为消费者的权利《消费者权益保护法》1、【安全权】第七条消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。2、【知情权】第八条消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。3、【选择权】第九条消费者享有自主选择商品或者服务的权利。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第14页!对消费者权利的权益的保障1、消费者安全权保障（1）注意购物环境中可能存在的安全隐患，以免发生对客户的损伤。（2）客户索赔权保障。遇有客户因购买商品而发生的索赔，及时引导给相关部门负责人处理。2、不得对消费者进行侮辱、诽谤，不得搜查消费者的身体及其携带的物品，不得侵犯消费者的人身自由。【《消费者权益保护法》第二十五条】营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第15页!合伙炒股内部约定，证券部有责任吗？案例：

赵某、肖某与田某三人合伙炒股，田某为具体操作人，三方为此约定以田某名义设立账户，未经赵某和肖某同意不得提现、转款、撤销指定交易。未曾想合伙炒股不久后，1997年6月，田某就从以自己名义设立的账户累计提款40万元。赵某、肖某获知此情后要求田某补齐资金，田某表示无能为力。赵某、肖某即要求营业部赔偿，遂发生争议。

分析：

本起纠纷中营业部在田某持有其账户有效交易证件的情况下满足田某提款要求，且无证据证明营业部知道田某与赵某存在合伙关系以及合伙协议中有关不得提款的约定，故营业部是善意无过失的，赵某、肖某索赔要求不成立。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第16页!同事之间打架斗殴的后果：1、既违反公司内部管理法规，公司依法可以解除劳动关系；2、《治安管理处罚法》第四十三条规定：殴打他人的，或者故意伤害他人身体的，处五日以上十日以下拘留，并处二百元以上五百元以下罚款；情节较轻的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款。3、《刑法》第二百三十四条：故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。【故意伤害罪】员工之间：切忌与同事发生打架斗殴营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第17页!一个理念：业务与发展的平衡业务运作与合规性矛盾的冲突处理；——【追求与企业文化一致】如何处理与管理层或业务部门之间的关系非洲寓言共勉：“要想走得快，应该独自走；要想走得远，应该一起走！”营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第18页!对公司、客户的资产，不要有非分之想1、民事赔偿。侵占或者损坏公司、客户的财物，应返还，并承担赔偿责任。2、治安处罚。《治安管理处罚法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。3、刑事处罚。【盗窃罪】《刑法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。【故意毁坏财物罪】第二百七十五条故意毁坏公私财物，数额较大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第19页!股东代码卡能否担保借贷?年初我委托朋友证券营业部祝先生代为理财炒股，我的股东代码卡交由其保管并全权代理我操作股票交易。今年5月份，祝先生向刘某借款时，未经我的同意，私自以我的股东代码卡为担保，表示如到期不还款，可将把我的股票卖出去抵偿。后来，祝先生离开证券营业部且到期未还借款，刘某则找到我要求还款，如何办?

在本案中，李先生虽然将其股东代码卡交由祝某保管并全权委托其操作股票交易构成委托代理关系，但祝某在该委托代理关系中的权限（即使是所谓的“全权代理”）仅限于以合理的市场价格买入或卖出股票，而不能以李先生的股票作为担保为自己借款。在没有李先生明确授权的情况下，祝先生无权擅自扩大代理范围。本案的情况看，刘某的真实意思应当是希望以李先生的股票为其债权担保。我国《担保法》规定权利能够作为担保合同标的物的必须是能够反映一定财产价值的权利。股票是能够反映含有一定财产价值的股权的凭证，可以作为担保合同的标的物。但是，股东代码卡仅仅是证券交易所提供给股东为交易之目的而设立的一个交易帐号，它是交易的凭证，并不代表股东帐户中的股票本身，因此不具备反映一定财产价值的权利的特征。如果刘某希望以李先生的股票担保自己的债权，根据我国相关法律的规定必须履行特定的手续。《担保法》第七十八条款规定：“以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。”《最高人民法院关于适用<担保法>若干问题的解释》百零三条第二款规定：“以上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质向证券登记机构办理出质登记之日起生效。”可见，股东代码卡本身不能作为质押标的物。即便刘某占有了股东代码卡也无法实现其质权，李先生可以通过修改密码、办理挂失等方式避免刘某使用代码卡而给自己造成经济损失。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第20页!保安与客户、可疑人员1、保安与客户首先是一种服务与被服务的关系；2、保安还要从普通客户中发现可疑人员，形成一种发现与被发现的关系；3、保安与可疑人员之间是一种防范与被防范的关系；营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第21页!保安人员应注意的其它事项1、发现违法人员，不能采取殴打、搜身、限制人身自由等手段，而应采取报警、扭送公安机关的方法加以解决。2、可以进行见义勇为，但要量力而行，理性而为。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第22页!保安与客户、可疑人员和谐关系的建立1、保安人员首先是服务人员，应树立服务意识。面对客户的咨询，要礼貌耐心解答，为客户做好向导。2、保安人员履行职责，要讲究方法，询问客户，要礼貌，要避免客户的对立情绪。3、发现可疑人员，要技巧应对，及时报警。4、抓获的现行人员，不要殴打、虐待，只能扭送公安机关处理。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第23页!柜台人员认真仔细地做好柜台工作，不要造成错误；保管使用好印章保管好客户资产和各类材料，不要有非分之念。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第24页!保安员为客户做好服务和向导；做好证件的登记、车辆的保管工作；做好现场的巡视工作，防范和发现可疑人员；制止违法行为，报警或向公安机关扭送违法人员；营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第25页!综合管理员1、做好固定资产的登记、管理；2、做好档案的保护工作，防潮、防碎、防盗；3、既要防止外人侵占公司货物，也要控制自己，不要有非分之想。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第26页!《银河证券营业部曝出非法理财案涉案金额或超千万》中山小榄营业部客户经理梁某向客户宣传公司的保底保本资产管理项目，受害客户有三十多人，客户损失上千万。据报道，梁某在几年前向客户宣传公司的保底保本资产管理项目，在保本的情况下，保证年固定收益率为10%。在梁某的游说下，不少客户纷纷加入，到营业部签署了“资产管理协议”。2009年更改为定向资产管理合同，但合同印章是伪造的，成为梁某涉嫌违法的罪名之一。公安机关相关负责人称截至目前涉案人员仅梁某一人，而目前此案件正处于侦察阶段。由于经济案件的复杂性，具体的涉案金额以及受害人数，目前并无定论。小榄营业部总经理郑莲芝称是营业部发现案情后报的案，梁某的定向资产管理计划是他私刻公章个人操作的，银河证券总部有定向资产管理计划，但是营业部是没有的。针对此事，银河证券今日在其官方网站上发表声明，称此事是梁键伟的个人行为，公司或营业部不存在非法理财或者违规经营的问题，并已向公安机关报案。

营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第27页!《银河证券营业部曝出非法理财案涉案金额或超千万》以下是银河证券声明全文：关于梁键伟涉嫌诈骗的声明我公司注意到有媒体以《银河证券营业部爆出非法理财案涉案金额或超千万》为题，报道了我公司小榄营业部客户经理梁键伟个人涉嫌诈骗的内容，对此，我公司声明如下：一、梁键伟私刻印章、虚构保本理财合同、涉嫌诈骗，是梁键伟的个人行为，公司或营业部不存在非法理财或者违规经营的问题。二、梁键伟案是我公司发现并报案，目的正是为了保护投资者合法权益。三、我公司正在积极协助公安机关全力侦查此案，希望当事各方都积极配合公安机关办案，依法保护自身合法权益。中国银河证券股份有限公司二O一一年六月十四日营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第28页!第三部分营业部法律实务选讲营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第29页!营业部法务中的实践问题2——广告位相邻权侵权问题营业部承租三层房产,一楼跟二楼均为门面房，客户处在采光的三楼作为中大户。而最近营业部无意发现二楼的广告墙高出了三楼窗户一段距离，影响了通风和采光,于是找到开发商解决这一问题,但对方说是按设计图纸进行的，现在无法更改,应该怎么办呢?法言法语：我国民法通则等相关法律法规的都规定了相邻权，不动产相邻权，是指相互毗邻的不动产各方，在行使对不动产的占有、使用、收益、处分权时，相互之间有要求对方提供便利或接受限制的权利。房产所有人或使用人应当按照有利生产，方便生活，相互团结，公平合理的精神正确处理截水、排水、通行、通风、采光等方面的相邻关系。营业部的房子通风和采光受到广告墙的影响，其相邻通风权、采光权已受到侵害，因此可以依法要求停止侵害，排除妨碍,赔偿损失。营业部可以先和开发商协商解决，协商不成可以依法向人民法院提起诉讼，要求其采取措施排除妨碍，赔偿损失等。。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第30页!营业部法务中的实践问题4——营业场所安全工作的几点建议《关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》对于人身安全保障义务的责任认定进行了明确的规定：经营活动者未尽合理限度范围内的安全保障义务致使他人遭受人身损害的，应当承担相应的赔偿责任；因第三人侵权导致损害结果发生的，由实施侵权行为的第三人承担赔偿责任，安全保障义务人有过错的，应当在其能够防止或者制止损害的范围内承担相应的补充赔偿责任。这就对直接面对客户的银行经营场所的安全保障提出了更高的要求法言法语：1、要在营业场所配置足够的安全设施和保卫人员，建立安全预警、突发事件应急制度外，还要注意提高员工的安全服务意识和技能。要不定期进行安全防范演练，让员工明了可能发生人身损害赔偿的事件，知晓突发事件发生时应及时采取的相关制止措施，主动对受害人及时予以救助，避免因怠于采取安全保障措施而导致承担赔偿责任。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第31页!营业部法务中的实践问题5——人事问题法言法语——1、离职员工工资不能随便扣工资是劳动者通过劳动而依法获得的劳动报酬，劳动者这种获取工资的权利，在法律上是有明文规定的。《劳动法》第50条规定：“工资应当以货币形式按月支付给劳动者本人。不得克扣或者无故拖欠劳动者的工资”。凡是需要停发或扣发劳动者工资时，都必须有可靠的法律依据才行。否则，就是对劳动者工资权益的侵犯，就应承担违法责任。2、离职员工服装费能不能扣？建议：一是必须以折旧费的名义，事先在协议中约定可以收取折旧损耗费；二是无上述事项的且离职员工闹到仲裁庭，建议低调处理，调解了事。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第32页!营业部法务中的实践问题5——人事问题（续）法言法语——1、Sohu收购Chinaren后施行裁员，公司职员是在公司许诺给予“2个月工资”基础上才按照公司的要求填写《辞职申请表》的，有书面的离职手续单作证，对于该点Chinaren公司也不否认，而且同意继续支付该款项；由用人单位提出解除劳动合同的，国家在《违反和解除劳动合同的经济补偿办法》第五条“用人单位应根据劳动者在本单位工作年限，每满一年发给相当于一个月工资的经济补偿金，最多不超过12个月。工作时间不满一年的按一年的标准发给经济补偿金”中规定了法定的、强制性补偿金。根据《违反和解除劳动合同的经济补偿办法》第二条“对劳动者的经济补偿金，由用人单位一次性发给”和第十条“用人单位解除劳动合同后，未按规定给予劳动者经济补偿的，除全额发给经济补偿金外，还须按该经济补偿金数额的50％支付额外经济补偿金”规定，Chinaren

公司还须支付高焰和林晓霞该“2个月工资”50％的额外经济补偿金。

对于陈蓉来讲，焦点是在双方是否办完交接手续和未办完交接手续的责任在何方。根据

2001年3月22日《最高人民法院关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释》第十三条"因用人单位作出的开除、除名、辞退、解除劳动合同、减少劳动报酬、计算劳动者工作年限等决定而发生的劳动争议，用人单位负举证责任"的规定，Chinaren公司应当负举证责任。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第33页!营业部法务中的实践问题5——人事问题（续）法言法语——过劳死问题引劳资矛盾升级“过劳死减压法统一集团以积极方式，依年资轮流奖励员工旅游、参加减压运动与社团，和泰汽车则鼓励员工休假，给予每人每年五千元旅游补助。远雄国际集团2003年一月份的集团员工大会和年终尾牙，也将包下一整列车的台铁自强号，专程前往海洋公园渡假兼开会。远东集团董事长徐旭东日前赴美国ＮＩＫＥ总部开会时，看到ＮＩＫＥ有附设运动馆，让主管或员工在上班时间面对压力时，可赴运动馆做运动抗压，因此徐旭东回国即告诫所有主管及员工，若工作压力大时，可赴远东饭店游泳池下水游泳纾解压力，但要记得回来把该做的工作做完中华汽车在员工宿舍内兴建健身房及篮球场，让喜欢运动的员工有减压之处。裕隆汽车目前规划在今年底实施健康操，让生产线员工两小时休息十分钟时，也能做一段健康操。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第34页!35标题舆情处理范例

2009年2月4日，有媒体报道称，《2009年国泰君安证券总裁陈耿工作报告》中透露2008年公司薪酬及福利费用支出达32亿元，较年初预算增长57%，“超额完成发钱任务”12亿元。以国泰君安3200人左右的员工规模计算，其员工平均年薪高达100万元。“国泰君安证券高薪门”突然爆出。国泰君安证券舆情监测机构在是时间捕捉到这一信号，通过分析、跟踪、查对，确定事关重大，立即起动危机预警与应急处理机制。国泰君安证券股份有限公司新闻发言人随后表态：日前媒体关于国泰君安2008年“人均年薪百万”的报道误读了“计提”和“实际发放”两个不同财务概念，不符合实际。国泰君安薪酬发放依照严格的程序和计算公式，符合相关规定。2008年公司工资薪酬实际发放额为8亿元，同比下降44%。其中，公司总裁助理以上高管2008年度平均岗位工资57万元，董事长薪酬实发83万元，总裁实发80万元。用具体数据做出有力的回应和解读。此后，网民对“高薪门”的追问大幅减少，一场舆情危机应对画上了较圆满的句号。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第35页!36标题整体风险管理方法的优点营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第36页!营业部法务中的实践问题8——保洁事项事项:“营业部关于续签保洁、值班承包合同问题”法言法语1、按劳动合同法规定营业部要监督承包者不能再招用劳动者.如果能在当地找一家法人单位派驻人员进行保洁,则建议变更合同主体营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第37页!B、有下列情形之一的，房屋不得出租：

（1）未依法取得房屋所有权证的（2）司法机关和行政机关依法裁定、决定查封或者以其他形式限制房产权利的（3）共有房屋未取得共有人同意的（4）权属有争议的（5）属于违法建筑的（6）不符合安全标准的；不符合公安、环保、卫生等主管部门有关规定的（7）已抵押、未经抵押权人同意的（8）有关法律、法规规定禁止出租的其他情形综上，房屋出租的前提是出租人对出租的房屋必需拥有处分权。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第38页!风险特别提示：——【抵押权和租赁权关系】《物权法》百九十条【抵押权和租赁权关系】订立抵押合同前抵押财产已出租的，原租赁关系不受该抵押权的影响。抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系不得对抗已登记的抵押权。

释义：，如果将办理了抵押登记的财产出租，实现抵押权后，抵押财产的买受人可以解除原租赁合同，承租人不能要求继续承租抵押的房屋。这样规定的理由主要是，抵押财产办理了登记的，承租人可以从抵押财产登记中查询租赁财产的物上负担情况，既然明知承租的财产有物上负担，就应当承担因实现抵押权而带来的风险。否则，财产抵押后出租仍适用“买卖不破租赁”的规则，抵押权的效力就会打折扣，就会变得不确定，也会因此失去设立的意义。第二，如果将没有办理登记的抵押财产出租，承租人不知道也不应当知道财产已抵押的情况，抵押权就不能对抗租赁权，仍应当适用“买卖不破租赁”的原则。

营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第39页!营业部在签订、履行租赁合同中应注意的事项

3、要求出租人在房屋出租前结清水、电、暖、煤气（天然气）和其它费用。4、审查租赁面积的计算方法、调查核实其是否和房地产权证上登记面积或法定检测部门检测面积一致。5、将租赁房屋的照片存盘，并注明使用材质，作为日后原状归还的证明。6、房屋租赁期限不得超过土地使用权出让合同、土地租赁合同约定的土地使用年限及不得超过二十年，审查租赁合同有无违反此规定。7、当出租人要出卖房屋，或房屋产权发生转移时，承租人享有优先购买权和按租赁合同继续承租权，出租人和新房主不得随意剥夺。8、房屋租赁申请经房地产管理部门审查合格后，颁发《房屋租赁证》，它是租赁行为合法有效的凭证。没有办理房屋租赁登记备案证明的，不影响合同效力，但不得对抗第三人。9、避免一次性支付较长期限的租金

房屋承租人在签订房屋租赁合同前，应查验房屋权属证件、房屋出租人身份证件及房屋出租委托书，核对委托权限及期限，在约定租金支付方式时尽量避免一次性支付较长期限的租金。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第40页!不能租赁的房屋情形存在的法律问题解决办法6、房屋权属有争议的房屋违反建设部《城市房屋租赁管理办法》第6条，出租行为无效。不租赁。7、违章建筑违反《城市规划法》第40条城市规划行政主管部门对违章建筑的处理方式包括：停止建设、限期拆除、予以没收和补办手续、并处罚款。若出租房屋属违章建筑，应坚决不租。8、不符合安全标准的房屋违反建设部《城市房屋租赁管理办法》第6条，出租行为无效。不租赁。9、被法院、公安机关等依法查封的,有关法律、法规禁止出租的房屋违反建设部《城市房屋租赁管理办法》第6条，出租行为无效。不租赁。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第41页!《最高人民法院关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释》1、出租人就未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程规划许可证的规定建设的房屋，与承租人订立的租赁合同无效。依据：《最高人民法院关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释》第二条出租人就未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程规划许可证的规定建设的房屋，与承租人订立的租赁合同无效。但在一审法庭辩论终结前取得建设工程规划许可证或者经主管部门批准建设的，人民法院应当认定有效。第三条出租人就未经批准或者未按照批准内容建设的临时建筑，与承租人订立的租赁合同无效。但在一审法庭辩论终结前经主管部门批准建设的，人民法院应当认定有效。2、房屋出租前已设立抵押权或被查封的导致所有权变动，承租人请求房屋受让人继续履行原租赁合同的，人民法院不予支持。依据：《最高人民法院关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释》第二十条租赁房屋在租赁期间发生所有权变动，但租赁房屋具有下列情形或者当事人另有约定的除外：（一）房屋在出租前已设立抵押权，因抵押权人实现抵押权发生所有权变动的；（二）房屋在出租前已被人民法院依法查封的。3、租赁合同的解约赔偿依据：《最高人民法院关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释》第十一条承租人经出租人同意装饰装修，合同解除时，双方对已形成附合的装饰装修物的处理没有约定的，人民法院按照下列情形分别处理：（一）因出租人违约导致合同解除，承租人请求出租人赔偿剩余租赁期内装饰装修残值损失的，应予支持；（二）因承租人违约导致合同解除，承租人请求出租人赔偿剩余租赁期内装饰装修残值损失的，不予支持。但出租人同意利用的，应在利用价值范围内予以适当补偿；（三）因双方违约导致合同解除，剩余租赁期内的装饰装修残值损失，由双方根据各自的过错承担相应的责任；营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第42页!在签约前应严格核实合同对象的主体资格为防范欺诈行为，减少交易风险，应考查交易对方的主体资格、履行合同能力、信用情况等。1、合同相对方为公民个人的，应核实个人的身份证明，应对以上相对方的有关的身份证明文件的复印件应留存。并按国家相关法律法规规定的主体要求，严格核实把关；2、若为经营单位的，应要求查看一下对方的执照或企业参加年检的证明资料；3、若对方有代理人的，需要求对方出示符合要求的授权委托书，并应严格按照公司规定办理。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第43页!合同的签字盖章

合同须双方企业的法定代表人或其授权代表签字须合同专用章(或公司章)盖章如授权代表签订,须提交其法定代表人的授权委托书.(举物流公司例子)重要合同,且两页以上的,建议盖骑缝章营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第44页!11、公民的民事行为能力

1、完全民事行为能力人。

包括：①十八周岁以上的成年人；②已满十六周岁，不满十八周岁的人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。

完全民事行为能力人，可以独立进行民事活动，不受他人的意志约束。

2、限制民事行为能力人。

包括：①十周岁以上不满十八周岁的未成年人；②不能完全辨认自己行为的精神病人。

限制民事行为能力人可以进行与他的年龄、智力以及精神健康状况相适应的民事活动；其他民事活动由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代理的人同意。否则其进行的民事活动无效。

3、无民事行为能力人。

包括：①不满十周岁的未成年人；

②不能辨认自己行为的精神病人。

无民事行为能力人不能独立进行民事活动，必须由他的法定代理人代理民事活动。否则其进行的民事活动无效。但无民事行为能力人和限制民事行为能力人接受奖励、赠与、报酬的行为有效。

营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第45页!四）特别说明

1、查询：限于资金帐户内的保证金情况、持仓情况、交易记录以及有关的会计凭证、账簿、对账单等资料，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。

2、冻结：冻结单位或个人存款的期限最长为六个月（计算方法：起始日期不计入），期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。

有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，营业部不予办理并应当说明情况。

在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，营业部才能对已经冻结的存款予以解冻。被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，营业部应告知其与作出冻结决定的有权机关联系，在存款冻结期限内营业部不得自行解冻。

3、扣划：营业部协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，营业部不予协助。

（五）重要提示

1、文书送达：查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达，营业部不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书。

2、先后顺序：两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，营业部应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。

3、争议处理：两个以上有权机关对营业部协助冻结、扣划的具体措施有争议的，营业部应当按照有关争议机关协商后的意见办理。

4、暂缓执行：营业部不得擅自暂缓执行，必须由执行法院或者其上级人民法院作出决定，由执行机构统一办理。人民法院决定暂缓执行的，应当制作暂缓执行决定书，并及时送达当事人。

5、营业部通知当事人：营业部在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知被冻结、扣划的单位或个人。

三、营业部拒不协助的法律责任

1、拒不协助的，按照妨害诉讼处理，对主要负责人和直接责任人可处1000元以下罚款和15日以下拘留，对单位处以30000元以下罚款；

2、拒不协助或者向存款人通风报信致使款项被转移的，营业部应在转移款项的额度内承担赔偿责任；

3、拒不协助执行人民法院判决、裁定造成严重后果的，可以构成拒不履行判决、裁定罪，被依法追究刑事责任。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第46页!13、虚假公证书的防范四、核对授权客户或被授权人的身份证真实情况认真核对授权客户或被授权人的身份证真实情况，审核复印件与原件是否一致，身份证是否为其本人，如有授权客户的联系电话，尽可能电话核实其真实情况。五、关于境外公证事宜主要审核其授权委托书是否按规定机构或流程办理了公证，如有可能也可与相关机构联系，核实真实情况。（1）对于客户在国外需要委托境内人士办理相关业务的，应通知客户前往我国驻当地的使领馆办理委托公证；（2）对于客户在香港需要委托境内人士办理相关业务的，授权委托可由中国委托公证人协会有限公司办理委托公证，并经其审核、登记和加章转递，公证人可上中国委托公证人协会有限公司网站查询核实（网址：..hk）。而在澳门的，可经澳门公证部门或内地认可的公证人公证。（3）对于客户在台湾的，授权委托书应由当地公证机构进行公证。如果对公证书的真实性有怀疑，可参照1993年《两岸公证书使用查证协议》，通过中国公证员协会或者省公证员协会与台湾地区海峡交流基金会联系办理查证。

营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第47页!２００２年４月１日起施行的《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》规定，以合法手段取得的录音可以作为证据提交法庭，因此通话录音也能为我所用，但需注意以下细节方面：一、录音时间和地点的选择从有利诉讼的角度来说，录音应尽早进行。这是因为越是早进行，取证对象越无防备，特别是在初次交涉时，一般不会歪曲事实，这个时候的谈话录音价值最大。而在交涉几次后，对方往往会从有利自身的角度进行叙述，或者在咨询专业人士后，持防备态度。地点的选择，也非常重要，应该尽量寻找比较安静和不受干扰的地方，能够获得较好的录音效果。二、录音器材尽量选择体积小、易隐藏、录音时间长、音质高的设备。采访机、录音笔或带录音功能的MP3都可以，最好是可以进行复制的。另外，电话录音一般不如现场录音效果好，在出现分歧时，取证对象可能会把电话挂断，而在当面谈话时，即使出现一些争论也能够继续。三、取证前的准备工作归纳准备取证的事项和希望对方承认的事实。对谈话内容作好准备，包括事先考虑好对方可能的态度，应该如何诱导对方表态等。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第48页!1、2法律的精华在于事前防范49两种理念保健医生外科医生结果好成本低结果差成本高营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第49页!501、4跳出法律看法律法律法律规定证据事实人情事故国家政策经济算计前期印象营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第50页!结论与扩展事前防控（内控）是关键证据的取得与保存（档案工作）非常重要法律是多种因素的结果法律是红线，绝对不可碰；经营风险必须在法律和政策框架之内进行法律是为经营和管理服务的，不能本末倒置51营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第51页!员工分类1、营业部负责人；2、客户服务人员；3、市场营销人员4、合规监察员/综合人员；5、保安员；6、保洁员；营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第52页!劳动者与企业和谐关系的建立1、换位思考，相互理解。员工要多站在公司的角度思考，公司则多站在员工的角度思考。2、遵守单位内部规章制度，法律只是作为补充。3、劳动者与企业发生矛盾，应当恰当地与公司管理层沟通，善意地提出建议。公司也要思考员工的难处，理解员工，尊重和考虑的员工和建议。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第53页!案例一:我是保险公司的业务员，与公司签订了三年《聘用合同》，合同约定：单位是按我业务收入提成计算佣金，上不封顶，下不保底，但未明确参加社会保障保险。我要求单位为我投法定保险，但单位说我们不存在劳动关系。后来，我又到社保局去问，社保局答复说："实行提成制的收入，不是工资，不在强制保险之列"。请问：佣金不是工资吗？我该不该参加保障保险？一、你与保险公司是劳动关系。这是正确认识“佣金”性质的前提条件。

你与保险公司签订的《聘用合同》就是明确与你保险公司权利、义务的协议，你已成为保险公司的业务部成员之一，并为保险公司发展业务提供有偿劳动。你与保险公司之间是劳动关系，公司给的你的“佣金”具有明显的劳动报酬的性质，只不过是一种提成制，是工资种类中特殊形式。

二、提成制报酬也是工资。

八九年国家统计局制定《关于工资总额组成的规定》第六条明确界定计件工资，并列举：按工作任务包干、按营业额提成、按利润提成。这说明提成制仍然是计件工资中的一种。上述规定非常明确，提成制是计件工资的一种，不因实行了提成制，就免除用人单位为它的职工办理法定保险的义务。目前，没有文件明确规定象保险公司实行提成制工资的业务员应当参加保障保险，但也没有文件明确不参加，因此，只要是劳动关系，只要是没有文件明确排除保障保险，用人单位都应当有义务为其办理保障保险。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第54页!《刑法》【挪用资金罪】第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第55页!

传统型职务不当及防范思想认识：什么是成功？《黄帝内经》：内无思想之患，以恬愉为务，以自得为功，形体不敝，精神不散，亦可以百岁。严格执行内控规范正确对待合理与合法与地方和谐共生56营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第56页!客服人员与客户1、客服人员与客户的关系，是一种服务与被服务的关系，是委托合同法律关系，双方按契约办事。2、员工的工资，表面看由公司发放，最终的来源却是客户的投资，所以，客户是员工和企业的衣食父母，因而，客户是上帝。3、客户的合法要求，要尽最大能力满足；客户的不合理要求，回绝也要有礼有节。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第57页!58标题营业部坚持整体风险管理方法的优点减少用于”救火”的管理时间较少的突发事件较少的诉讼遵循法律法规较好地理解风险揭示,在一般情况下及特定情况下较好地配置资源更加集中地以正确的方式作正确的事能从过去的失误中吸取教训能更好地沟通,在同事、客户等之间更好地分享公司目标、程序和风险更加可能地完成公司下达的目标更加系统地决策，导致较高质量的决策增加主动变革的可能性在合规前提下能够成功地接受更高风险的业务——获得更高的回报总体风险成本降低营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第58页!4、【公平交易权】第十条消费者享有公平交易的权利。5、【赔偿权】十一条消费者因购买、使用商品或者接受服务受到人身、财产损害的，享有依法获得赔偿的权利。6、【监督权】第十五条消费者享有对商品和服务以及保护消费者权益工作进行监督的权利。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第59页!客服人员与客户的和谐关系的建立1、客服人员在生活中也是客户，要设身处地地理解客户的诉求。2、当客户对我们的服务或商品不满意时，应当先承认错误，消除客户的对立情绪，倾听客户的投诉，给客户以台阶。如果确是自己的问题，应当立即改正；如果却有委屈，应当委婉地向客户说明原委。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第60页!员工与员工和谐关系的建立1、工作中，相互协作，共同为公司利益奋斗。2、生活中，相互帮助。大部分同事都是来自五湖四海，都是身边的兄弟。3、遇到困难和危险时，应当一致对外，如同战友。4、发生矛盾，互谅互让，共同为缔造公司良好工作环境努力。5、切忌与同事发生打架斗殴。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第61页!——如何处理业务发展与合规内控的关系

合规监察员与员工营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第62页!员工与客户资产1、保管和被保管的关系；【客户权益保护】2、售卖与被售卖的关系；【销售适当性】3、存取与被存取的关系；【第三方存管】4、服务与被服务关系；【所有员工】营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第63页!对公司财产、客户资金负有保管义务的人员，不要有非分之想【职务侵占罪】第二百七十一条款公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占位己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以下有期徒刑，可以并处没收财产。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第64页!树立员工与财物的和谐关系1、员工要爱护公司财产，尤其是对资金、货物负有保管责任的工作人员，保管好财物是岗位的首要职责。2、公司财物意外发生损害，要及时向公司相应负责人员报告，及时修理或购买，维护公司的对外形象。3、如遇客户损坏公司财物，要及时发现，与部门负责人沟通，恰当地跟客户提出赔偿请求。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第65页!保安的法定职责《保安服务条例》第二十九条在保安服务中，为履行保安服务职责，保安员可以采取下列措施：（一）查验出入服务区域的人员的证件，登记出入的车辆和物品；（二）在服务区域内进行巡逻、守护、安全检查、报警监控；（三）在机场、车站、码头等公共场所对人员及其所携带的物品进行安全检查，维护公共秩序···

保安员应当及时制止发生在服务区域内的违法犯罪行为，对制止无效的违法犯罪行为应当立即报警，同时采取措施保护现场。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第66页!保安员不得有下列行为：

《保安服务条例》第三十条（一）限制他人人身自由、搜查他人身体或者侮辱、殴打他人；（二）扣押、没收他人证件、财物；（三）阻碍依法执行公务；（四）参与追索债务、采用暴力或者以暴力相威胁的手段处置纠纷；（五）删改或者扩散保安服务中形成的监控影像资料、报警记录；（六）侵犯个人隐私或者泄露在保安服务中获知的国家秘密、商业秘密以及客户单位明确要求保密的信息；（七）违反法律、行政法规的其他行为。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第67页!归类客服人员做好客户服务，树立公司对外服务形象；认真解答客户对证券投资理财产品的咨询；满足客户对理财产品的挑选；依法且合规合情合理处理客户的投诉要求。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第68页!营销人员认真仔细地做好营销工作，不要逾越红线；引导客户合理投资，对客户资产不要有非分之想。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第69页!保洁员1、做好本职工作，维护现场的卫生环境；2、遵照公司的安排，做好消毒、防疫工作；3、清洁地面避免客户高峰期，尽量在上班前、下班后完成；4、做好地面的防滑工作，设置警示标志；营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第70页!合规监察人员1、履行好合规监督检查职责；2、对员工进行定期的合规培训；3、重大事项时间报告；4、合规考核防微杜渐；5、掌握好业务发展与合规内控的“度”。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第71页!《银河证券营业部曝出非法理财案涉案金额或超千万》以下是银河证券声明全文：关于梁键伟涉嫌诈骗的声明我公司注意到有媒体以《银河证券营业部爆出非法理财案涉案金额或超千万》为题，报道了我公司小榄营业部客户经理梁键伟个人涉嫌诈骗的内容，对此，我公司声明如下：一、梁键伟私刻印章、虚构保本理财合同、涉嫌诈骗，是梁键伟的个人行为，公司或营业部不存在非法理财或者违规经营的问题。二、梁键伟案是我公司发现并报案，目的正是为了保护投资者合法权益。三、我公司正在积极协助公安机关全力侦查此案，希望当事各方都积极配合公安机关办案，依法保护自身合法权益。中国银河证券股份有限公司二O一一年六月十四日营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第72页!兴业证券又爆老鼠仓老鼠为何频频泛滥

4月12日，一位自称兴业证券内部员工的网民举报称，兴业证券信息技术部副总经理肖俊光利用自己的权力，跟踪公司自营账户买卖，并提供了肖俊光亲属的交易账户与兴业证券自营账户的“对照交割单”。举报人提供的部分交易记录显示，肖俊光借用其配偶邱葵花的证券账户，在2007年9月13日至28日的5个交易日，先后对应兴业证券自营账户买卖三友化工(10.63,-0.35,-3.19%)、湖北宜化(19.02,-0.28,-1.45%)等7只股票，个人与兴业证券自营账户的买卖方向完全一致，且交易间隔时间极短。交易金额从2.04万元至一百多万元不等。由此，该举报人认为，肖俊光存在借他人？其爱人？名义持有买卖股票，并且利用特殊权限查询跟踪自营账户进行股票买卖操作之嫌。举报材料一经曝光，立即在市场引发轩然大波，“兴业证券信息技术部的副总，是如何能够在时间轻易地获悉其自营盘仓位进出的？”“兴业证券内部设立的防火墙是否形同虚设？”而兴业证券就涉嫌“老鼠仓”一事发表的声明令市场对其极为不满。该声明中称，“经调查，公司员工肖俊光违反了相关法规的规定，用其家属名义开立股票账户进行交易，情况属实，系其个人违规进行股票交易行为”，同时兴业证券公布了初步的处罚结果，肖俊光撤销行政职务，暂停其工作。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第73页!总结：营业部法务中的实践问题1——广告位纠纷一：我有一栋两层楼门面整体出租给一个经营户，合同上只写了门面出租而没有明确包括屋面广告位，但是后来承租人把广告位用来做了广告。我现在想把广告位收回来，可是承租人说广告位应该包括在门面之内，再说门面打招牌也需要地方，而且他说这事已经向律师和法院作了咨询，他可以与我打官司。法言法语：在承租房产合同中一定要明确广告位，确保公司招牌处于显眼的位置，有利于业务的拓展。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第74页!营业部法务中的实践问题3——物业费与租赁费各半纠纷一：某营业部租赁开发商房产，商定租赁合同中租金表现为物业费一半，租赁费一半，甚至提出物业费八成，租赁费二成。法言法语：协商开发商逃税的行为要有合适的尺度，这种不合理的避税会给营业部带来不必要的麻烦。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第75页!营业部法务中的实践问题4——营业场所安全工作的几点建议法言法语：2、要加强对“一米线”秩序的管理，对已经或者正在发生的危险，进行积极的救助避免损害的发生或者扩大。当消费者在经营者的服务场所受到外来侵袭发生危险时，经营者的保安及其他工作人员，应当采取适当的措施避免或减少损失的发生。现在大多银行和证券场所都设立等待区，客户取号后入座等待。但在人多时，或在无叫号机、排队等待的营业场所，大堂保安人员就要注意维护秩序，避免客户财产在“一米线”内遭到损失。2004年的一个案例中，“一米线”成为被法官认定的保护客户商业秘密、财产安全的界限，且有可能成为今后法院衡量银行是否需承担法律责任的参照标准。在该件银行客户诉保安公司（大堂保安人员派出单位）人身损害赔偿纠纷案中，法院判定银行承担补充赔偿责任。法院认定银行存在过错的原因之一就是该案中犯罪分子进入银行设定的“一米线”时，保安人员未予以干涉，“丧失了及时发现与制止不法侵害的可能”。3、注意对不安全因素做出明显的警示、劝告、说明提示。如在醒目位置设置、张贴“请注意保管好您的个人物品”、“请离开时注意携带好您的物品”、“小心地滑”、“小心玻璃”等警示字样；在玻璃门上贴防撞条；在雨雪天气尤其注意提示“地滑”提示；对松动的玻璃门窗及时维修；按时记录、保存客户交易的录像带；及时清理营业场所地面杂物及障碍物等。以防止引发类似客户滑倒造成人身损害赔偿案、客户遗留物品被人拿走后要求银行赔偿损失案、门玻璃掉落划伤客户引发人身损害赔偿案等诉讼案件的发生，避免客户因证券服务设施、服务环境的问题遭受损害、伤害而引起诉讼纠纷。。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第76页!营业部法务中的实践问题5——人事问题（续）法言法语——1、考核后所拿工资低于当地最低工资可否？一是首先不建议，个人认为这是条红线，不建议持续扣至当地最低工资。二是建议对此类员工按考核不称职直接解除劳动合同，考虑支付一个月的经济补偿金；三是离职员工闹到仲裁庭，建议低调处理，调解了事。这几年银行大幅裁员使银行的“金饭碗”从此打破了。其实，银行大幅裁员的同时都在不同程度地输入新鲜“血液”，要求新员工的学历都在本科以上。工商银行的一名员工这样阐述他们的人力资源计划：“工商银行计划在三四年内完成人的置换，即在不断裁员的同时适当地接受高学历的新成员，使银行的人才结构、学历等有一个大的提升，但‘裁员’还会一直进行下去。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第77页!营业部法务中的实践问题5——人事问题（续）法言法语——过劳死问题引劳资矛盾升级1、“普华永道25岁女硕士过劳死”普华永道方面只是证实有审计部门入职半年的新员工近日不幸病逝，不过他们否认“过劳死”的说法。公司表示，该名员工于3月31日因发烧开始请病假，随后在上海市第五人民医院接受治疗。由于病情加重陷入昏迷，于4月6日转入华山医院。这些治疗的努力未能控制病情，于4月10日晚不幸去世，死因是“病毒性脑炎”。目前，公司已经安排工作小组，帮助该名员工的家人料理后事，也为与其共事的同事提供心理辅导。尽管，尚无权威说法证实此事为“过劳死”，但这一员工高强度工作对病情迅速发展，以及身体产生不利影响的相关性，普华却难以否认。最近企业也兴起“另类”抗压法，就是办公室改造运动，不采强迫方式，改以潜移默化方式，改造工作环境，减少员工的工作压力，蔚为新风潮。如某企业将办公室重新装潢，以ＯＡ办公室格局，将每位员工座位区隔，让每位员工都享有私人空间。和泰员工表示，把自己的空间好好布置，只要看到自己小孩照片贴在办公桌前，均可减低工作上精神压力。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第78页!营业部法务中的实践问题6：社会敏感性的舆情监控中石化茅台酒风波事件4月11日，有网友在天涯论坛贴出四张购买酒的发票，发票总消费金额约168万元。其中一张盖章为“贵州茅台酒销售有限公司”的发票显示，去年9月3日，中石化广东石油分公司一次性购进了480瓶茅台酒，其中30年、50年各30瓶，15年60瓶，53度新飞天则多达360瓶，价税合计958320元。去年9月10日，又购进含税价分别为近8万元和10万元的酒各一瓶。此外，还有一张日期不明的酒类发票，无税金额近54万元，清单中包含了12瓶价格高达1.18万元的“拉菲1996”。网帖还把矛头直指中石化广东石油分公司总经理鲁广余，指其去年中秋节前，指使手下用便利店非油品促销费，从９月起，先后购进高档酒三批。之后中石化集团党组决定免去鲁广余的广东石油分公司总经理职务，并做降职处理。对于鲁广余降职后担任什么职务，中石化集团公司并未披露。在回答记者提问时，中石化集团新闻发言人黄文生表示，鲁广余现在还是中石化员工。中石化集团董事长傅成玉也表示，公司对鲁广余的处罚是依据中组部、国资委以及中石化集团自身对于管理干部的管理条例作出的，是合理合法的。79营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第79页!80标题整体风险管理方法的优点营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第80页!营业部法务中的实践问题7——房产抵押要求我司承诺事项:“签章某房产投资贷款抵押我部所承租房产相关承诺函并在该承诺函上加盖公章法言法语1、对于我司租赁在前抵押在后的房产，不建议签署三方协议或承诺函，同时要求保证我司优先租赁权；2、不轻易放弃优先购房权利营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第81页!9、营业部在签订、履行租赁合同中应注意的事项★确定房屋能否出租A、出租房屋应具备哪些合法条件（1）有合法的房屋产权证件；（2）房屋为共有产权的，有共有人同意租赁的证明；（3）将住宅或其他用房改作经营用房出租的，应提交规划和房管部门同意的证明；（4）将房管部门直管公房内的场地出租的，应提交经房管部门同意的证明；（5）住宅用房的租赁，应当执行国家和房屋所在城市人民政府规定的租赁政策；（6）房屋能正常使用。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第82页!营业部在签订、履行租赁合同中应注意的事项

1、如营业部承租的是商业用房时，应注意以下几项：①承租之前先一定要查证商业用房资料(房屋证\土地证,未有产权证的需有“五证”及备案证明即《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》(建设工程开工证)、《商品房销售(预售)许可证》及购房合同、交易所备案证明)②要落实承租房屋是否有抵押

目前，有不少房屋是采取抵押方式取得贷款购买的。这类房屋的抵押权人对该类房屋具有他项权利。抵押人若要出租抵押的房屋，须征得抵押权人的同意。租赁没有经过抵押权人同意出租的房屋，是对抵押权人权益的侵犯。③符合公安消防、环保、卫生等主管部门有关规定；煤气、水、电的容量符合要求。④确切了解商铺所在区域的整体规划，避免因拆迁、改造改建等造成损失。

营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第83页!营业部在签订、履行租赁合同中应注意的事项

2、确认出租人、承租人的主体身份①如果对方为个人审核身份证或护照、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证；企业、其他组织审核工商营业执照、法定代表人身份证明、签约代表的授权委托证明，若是境外企业、其他组织，前述证明还应经公证或认证。②委托出租：委托他人出租房屋的，房屋所有人应当出具授权委托书等证明文件，或与受托人签订房屋出租委托合同。代收租金的，应当有相关的委托文件。③转租事项。若为转租的，则应当查看转租人（俗称“二房东”）出示的上手租赁合同以及要求提供房地产权证，上手租赁合同中应当明确转租人在租赁期间有转租权。④共有房屋要取得共有人全部同意后才能承租的，同时建议尽量避免选择较多个人业主的共有房产承租。

属于共有产权的房屋，在未征得共有人一致同意出租的情况下是不能出租的。即使是大多数共有的人同意也不能出租，因为，租赁这种房屋，会侵犯对未同意出租的共有人的权益。较多个人业主的共有房产意见需要较多的协调性工作，意见往往不一致。

营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第84页!不能租赁的房屋情形存在的法律问题解决办法1、没有产权证的房屋产权证是房屋的权属证件，没有产权证就无法证明房屋的法律关系，从而就没租赁的法律基础。产权证是建立租赁关系的条件。要求房东出具《房屋所有权证》或《房屋共有权证》等权属证书，再考虑签订房屋租赁合同。2、产权属于共有的房屋（在未获得共有人一致同意出租的情况下）违反建设部《城市房屋租赁管理办法》第6条，造成出租行为无效。取得《房屋共有权证》以及房屋共有产权人同意出租房屋的书面证明，再考虑签订房屋租赁合同。如《婚姻法》规定，凡是夫妻婚后因购买、继承取得的房屋属于双方共有财产，租赁时应要求出租方出具夫妻双方同意出租房屋的书面证明。3、已抵押的房屋（在未得到抵押权人的同意之前）违反建设部《城市房屋租赁管理办法》第6条，造成出租行为无效。如对所租房屋是否存在抵押有疑问，可到房屋所在地的房地产交易部门查询。另外，如租赁，须得到抵押权人的书面同意。4、未经房东书面同意，承租人擅自转租出去房屋违反建设部《城市房屋租赁管理办法》第28条，承租人对出租人造成侵权，容易引起法律纠纷。在征得原出租人同意的情况下，承租人才可以转租。同时，在办理房屋转租时，应注意以下几点：1）房屋转租时，必须订立转租合同，而且转租合同必须经原出租人书面同意，也要办理登记备案手续；2）转租合同的终止日期不得超过原租赁合同规定的终止日期，但出租人与转租双方协商约定的除外；3）转租期间，原租赁合同变更、解除或者终止，转租合同也随之相应的变更、解除或者终止。5、未经综合验收或验收不合格的新建房屋对承租方的安全造成威胁,违反《中华人民共和国城市房地产管理法》第26条、国务院《城市房地产开发经营管理条例》第17、18条要求房东出具《综合验收合格证》后，再考虑签订房屋租赁合同。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第85页!房屋租赁中有关诉讼时效的注意事项

营业部工作人员应注意保留有关时效方面的书面证据，如书面通知等。一旦发生有关纠纷，一定要注意诉讼时效经过与否以及能否适用时效的中止或中断，以避免我司的合法利益因时效经过而无法得到法律的保护。

时效应注意的内容法律规定适用范围特殊诉讼时效(有关租金的诉讼时效)《民法通则》第136条规定：“下列时效为一年：1、身体受到伤害要求赔偿的；2、出售质量不合规格的商品未声明的；3、延付或拒付租金的；4、寄存财物被丢失或被损坏的。”特殊时效优于普通时效，有关房屋租金的诉讼时效是适用一年的特殊时效规定。一般诉讼时效《民法通则》第135条规定的：“向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，法律另有规定的除外。”房屋租赁中一般事项发生争议的诉讼时效可适用二年的时效规定。诉讼时效的中断《民法通则》第140规定的：“诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。从中断时起，诉讼时效期间重新计算。”在诉讼时效快届满时，可以向义务人书面主张权利而使诉讼时效发生中断，从而可以避免因诉讼时效经过，致使我司的合法权利受损。营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第86页!10、合同管理——资信调查（一）了解合同标的情况合法性、真实性、是否存在抵押质押等情况（以房屋租赁合同为例）（二）了解合同相对人资格情况1、主体资格情况（以张剑敏案为例）2、被授权人资格情况（三）合同相对人履行能力（四）相关法律法规营业部法务要点讲座共93页，您现在浏览的是第87页!在洽谈合同中应注意的几点1、合同内容中应明确合同相对方的名称或姓名和住所。2