2021-2022基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考预测题库(夺冠系列)

2021-2022基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考预测题库(夺冠系列)单选题（共80题）1、以下选项不属于货币市场工具的是（）。A.半年期定期存款B.回购协议C.一年期中央银行票据D.三年期国债【答案】D2、只能在期权到期日行使的期权是（）。A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权【答案】C3、下列不属于常用的财务杠杆比率的是（）。A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.利息倍数D.资产收益率【答案】D4、（）是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.存托凭证B.可转换债券C.权证D.可转让存单【答案】A5、一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（）。A.流动性强，风险相对较小B.流动性差，风险相对较大C.流动性差，风险相对较小D.流动性强，风险相对较大【答案】B6、（）是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。A.利率衍生工具B.信用衍生工具C.商品衍生工具D.股权类产品的衍生工具【答案】B7、风险溢价是为()投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.以上所有【答案】B8、目前常用的三种风险价值模型技术的方法不包括（）。A.蒙特卡洛衡以法B.历史模拟法C.参数法D.贴现模型法【答案】D9、全国银行间债券市场创立于（）。A.1996年7月B.1997年6月C.1998年7月D.1997年9月【答案】B10、某企业期初存货200万元，期末存货300万元，本期产品销售收入为1500万元，本斯产品销售成本为1000万元，则该存货周转率为()次。A.3B.4C.5D.6【答案】B11、流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。A.高，高B.高，低C.低，高D.低，低【答案】A12、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于()。A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率【答案】B13、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。A.股东大会B.基金经理C.监事会D.基金托管人【答案】A14、夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM之间的关系是（）。A.三种指数均以CAPM模型为基础B.詹森指数不以CAPM为基础C.夏普指数不以CAPM为基础D.特雷诺指数不以CAPM为基础【答案】A15、关于大额可转让定期存单，以下表述正确的是（）。A.大额可转让定期存单在二级市场上可能存在不能及时变现的风险B.大额可转让定期存单的期限较长，一般都在1年以上C.大额可转让定期存单的利率不可以是浮动利率D.大额可转让定期存单的利率一般要低于同期定期存款【答案】A16、关于绝对收益，以下表述正确的是（）A.绝对收益是证券或投资组合在一段时间内所获得的正回报，测量的是增值的程度B.绝对收益大部分时间是正的，有时也为负C.绝对收益是投资组合或证券在一定时间段内所获回报，是基金业绩评价的初始步骤D.绝对收益通常需要选取一个基准进行比较【答案】C17、（）没有到期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，但一般情况下没有表决权。A.债券B.存托凭证C.优先股D.普通股【答案】C18、（）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。A.经营风险B.市场风险C.财务风险D.流动性风险【答案】B19、国际惯例将利差用基点（basispoint）表示，一个基点（1bps）等于（）。A.1%B.0.1%C.0.01%D.0.001%【答案】C20、王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。利用()系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。A.单利终值B.复利终值C.单利现值D.复利现值【答案】D21、利率衍生工具不包括（）。A.远期利率合约B.利率期货合约C.利率互换合约D.货币期权合约【答案】D22、（）近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。A.认股权证B.认沽权证C.认购权证D.备兑权证【答案】C23、关于土地投资，以下表述正确的是（）A.土地投资价值受宏观环境和法律法规因素影响很小B.土地投资只能通过买卖价差来获取投资收益C.土地投资只能通过出租来获取投资收益D.基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高【答案】D24、投资交易过程中的操作风险可以来自（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C25、下列关于预期损失的说法，正确的是（）。A.预期损失是一个分位值，不能衡量最左侧区域的风险情况B.预期损失由于其在尾部风险度量、次可加性等方面的优势，越来越受到金融行业与监管机构的重视C.预期损失不需要给定时间区间，是指在给定置信区间内投资组合损失的期望值D.预期损失可以体现那些将来可能发生但没有在历史数据中体现的最大损失【答案】B26、某企业期初存货200万元，期末存货300万元，本期产品销售收入为1500万元，本斯产品销售成本为1000万元，则该存货周转率为()次。A.3B.4C.5D.6【答案】B27、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了（）的影响A.汇率波动B.税收C.流动性D.通货膨涨率【答案】D28、以下（）不属于投资债券的风险。A.利率风险B.流动性风险C.管理风险D.通胀风险【答案】C29、权益乘数的计算方法是（）。A.资产除以所有者权益B.负债除以所有者权益C.资产除以负债D.负债除以资产【答案】A30、基金财务会计报表不包括()。A.资产负债表B.利润表C.净值变动表D.股东权益变动表【答案】D31、如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率，则可以认为该股票基金属于（）。A.激进型基金B.防御型基金C.价值型基金D.成长型基金【答案】C32、风险价值VAR的估算方法包括以下哪些选项()A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D33、下列关于非系统性风险的说法不正确的是（）。A.非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险B.财务风险又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭C.管理风险是指公司在经营过程中由于产业景气状况、公司管理能力、投资项目等企业个体因素，使得企业的销售额或成本显得不稳定，引起息税前利润大幅变动的可能性D.交易风险是指投资者在买入资产后，届时无法按照公平市价进行成交的可能性【答案】D34、下列关于资本资产定价模型基本假设的说法，错误的是（）。A.不同投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性具有不同判断B.所有的投资都可以无限分割，投资数量随意C.所有投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态调整D.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产【答案】A35、关于全球投资业绩标准(GIPS)，以下说法错误的是（）。A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连接【答案】D36、浮动利率债券通常是在一个基准利率基础上加上（）以反映不同债券发行人的信用。A.利率B.利差C.基点D.利息【答案】B37、我国封闭式基金的估值频率是()。A.每个交易日B.每月C.每周D.每半个月【答案】A38、（）是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。A.纯券过户B.见券付款C.见款付券D.券款对付【答案】A39、（）否定了基于公开信息的基本分析存在的基础，但没有否认内幕信息的价值。A.弱有效市场假设B.半强有效市场假设C.强有效市场假设D.市场异常理论【答案】B40、下列关于不同类型基金风险管理的说法中，错误的是（）。A.提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高C.一般而言，偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.货币基金是风险很小的投资方式，是长期投资的良好选择【答案】D41、下列对不动产投资描述错误的是（）A.指土地以及建筑物等土地定着物B.强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性C.商业是不动产中的主要类别D.国内习惯上不区分不动产和房地产，二者常常互换使用【答案】C42、（）是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。A.可转换债券B.权证C.企业债券D.普通股票【答案】B43、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。A.上海银行间同业拆放利率B.国债回购利率（7天）C.1年期定期存款利率D.3年期定期存款利率【答案】D44、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金收益分配应（）。A.收益分配比例不得低于年度可供分配利润的90%B.每年不得多于一次C.收益分配比例不得低于年度已实现收益的30%D.每年不得少于二次【答案】A45、杜邦恒等式中，不涉及的财务指标表是（）。A.权益乘数B.销售利润率C.资产负债率D.总资产周转率【答案】C46、下列指标中可以对基金持仓结构作出有效分析的是（）。A.下行风险标准差B.基金股票换手率C.贝塔系数D.股票投资、债券投资和银行存款等现金类资产分别占基金资产净值的比例【答案】D47、影响房地产投资信托基金收益的因素不包括（）。A.汇率水平B.利率水平C.股市景气度D.房地产市场景气度【答案】A48、事前和事后风险指标的区别（）。A.事前指标用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况,而事后指标用来衡量和预测目前组合和未来的表现和风险情况B.事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险清况C.事前指标比事后指标更准确D.事后指标比事前指标更准确【答案】B49、久期配比策略的不足之处是（）。A.相对于现金配比策略，可供选择的债券更少B.为了满足负债的需要，债券管理者可能不得不在价格极低陆旭出债券C.策略要求获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求D.策略限制性强，弹性很小，可能会排斥许多缺乏良好现金流量特性的债券【答案】B50、商业票据的特点主要有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C51、在我国早期证券市场中曾经有一类投资者，对市场上所有的股票，每一只都少量购买甚至只买一手，业内特其称为股票集邮投资者或者股票收藏投资者，这类投资者的投资方法体现了其分散投资和被动管理的策略。以下哪一类基金的出现，是的这类投资者的想法的以更好地实现？（）。A.QDII基金B.混合基金C.股票型指数基金D.灵活配置型基金【答案】C52、下列关于债券偿还期限的说法正确的是（）。A.短期债券，一般而言，其偿还期在1年以上B.中期债券的偿还期一般为10年以上C.长期债券的偿还期一般为10年D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券【答案】D53、沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是（）。A.人民币B.人民币或港币C.多元D.港币【答案】A54、中国人民银行以（）为工具进行公开市场操作，投放基础货币，形成合理的短期利率。A.定期存款B.货币供应量C.回购协议D.政府债券【答案】C55、投资政策说明书的内容不包括()。A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障【答案】D56、下列对贝塔系数（β）的使用表达正确的是（）。A.贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致B.贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反C.贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致D.贝塔系数小于1（大于0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小【答案】D57、以下现象与风险溢价理论无关的是()A.在其他条件相同的情况下,风险更高的公司股价更低B.权益类证券的收益率一般高于债券C.公司发布业绩增长的年报后股价上涨D.债券评级下调时市场交易价格下跌【答案】C58、基金管理公司的投资管理能力直接影响到（）的投资收益。A.托管人B.保管人C.保险人D.基金份额持有人【答案】D59、（）指某一特定时期内在本国或本地区领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合，是衡量整体经济活动的总量指标。A.利率B.汇率C.国内生产总值D.财政预算【答案】C60、关于期货交割，以下表述正确的是（）。A.期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割B.期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易C.股票指数期货通常采用实物交割D.交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓【答案】D61、人民币利率互换是指交易双方同意在约定期限内，根据人民币本金交换现金流的行为，交易双方的现金流分别根据（）计算。A.固定利率、贷款利率B.浮动利率、固定利率C.存款利率、贷款利率D.存款利率、浮动利率【答案】B62、()负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。A.营业部B.投资部C.财务部D.研究部【答案】B63、按债券利率是否固定分类，可分为（）和浮动利率债券。A.贴现债券B.累进利率债券C.固定利率债券D.复利债券【答案】C64、下列关于战术资产配置的说法，错误的是()。A.战术资产配置是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险D.战术资产配置的周期较长，一般在1年以上【答案】D65、在证券市场上选择一些具有代表性的证券（或全部证券），通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券（或整个市场）价格的变化情况，这就是（）。A.股价指数B.债券价格指数C.证券价格指数D.基金价格指数【答案】C66、下列关于到期收益率的论述，错误的是（）。A.零息债券的到期收益率等于与本金期限相应的贴现率B.债券的票面利率越高，则其到期收益率越高C.债券的市场价格越低，则其到期收益率越高D.息票债券的付息方式对其到期收益率有影响【答案】B67、若证券A与证券B的相关系数为0.5，则两者之间的关系是（）。A.不相关B.负相关C.比例相关D.正相关【答案】D68、P公司2014年报表显示，当年P公司经营活动产生的现金流量为5亿元，投资活动产生的现金流量为-8亿元，筹资活动产生的现金流量为2亿元，则下列说法正确的是（）。A.P公司2014年现金净流出1亿元B.P公司资产负债表中的现金科目在2014年减少1亿元C.P公司股东权益中盈余公积科目在2014年减少1亿元D.P公司2014年亏损8亿元【答案】A69、某资产A，如果2018年我国经济上行，其年化收益率预计为15％；经济平稳，其年化收益率为8％；经济下行，其年化收益率为-3％。其中，经济上行的概率是25％，经济平稳的概率是40％，经济下行的概率是35％。则资产A在2018年的期望收益率为（）。A.5.3％B.5.9％C.6.7％D.8.0％【答案】B70、关于印花税的说法正确的是（）。A.由税务机关直接向投资者征收B.调节印花税率和征收方向可以调控市场活跃度C.目前，我国A股印花税率为双边征收D.我国A股印花税率是2‰【答案】B71、私募股权投资最早在（）地区产生并得到发展。A.欧美B.东亚C.北美D.欧洲【答案】A72、预期损失的优势体现在以下哪些方面()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C73、下列关于基金份额的