2021-2022基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷A卷含答案

2021-2022基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷A卷含答案单选题（共80题）1、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括()。A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C2、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A.公正性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】B3、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和（）A.控制指导B.审批监督C.内部监控D.员工自律【答案】C4、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。A.目标B.体制C.内容D.方式【答案】C5、（2017年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B6、某基金S理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A7、(2017年)下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（）。A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛【答案】D8、偏股型基金说法错误的是（）A.以股票为主要投资方向B.业绩比较基准中以股票指数为主C.股票投资下限是50％D.基准股票比例60％～100％【答案】C9、对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是（）。A.监事会B.督察长C.董事会D.管理层【答案】C10、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（）A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认B.申购费一般低于认购费C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购，基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购【答案】B11、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议【答案】D12、（2020年真题）关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况B.制定、修订公司的估值政策及程序C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案【答案】B13、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容有（）。A.深入了解客户的投资需求B.及时向客户传递重要的市场资讯C.处理潜在风险隐患、客户建议及意见D.以上都是【答案】D14、（）负责贯彻执行合规政策。A.各业务部门B.合规与风险控制部C.公司经理层D.公司管理层【答案】C15、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。【答案】D16、(2017年)基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）。A.完善的内部控制B.完善的风险管理制度C.有效的投资研究团队D.健全的治理结构【答案】C17、客户至上的基本要求是（）的利益优先。A.客户B.基金托管人C.基金管理人D.基金销售机构【答案】A18、基金监管“三公”原则中的公开原则要求（）。A.公开监管机构全部业务活动内容B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇【答案】B19、(2017年)货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。A.负偏离度的绝对值达到0.25％B.负偏离度达到0.25％C.偏离度的绝对值达到0.25％D.正偏离度达到0.25％【答案】A20、按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。A.股票性质B.投资风格C.投资市场D.股票规模【答案】C21、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D22、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况B.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题C.与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范D.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为【答案】C23、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】A24、某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A25、督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（）。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题【答案】D26、（）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则【答案】D27、我国基金信息披露的规范性文件中，年度报告中基金信息披露的内容不包括（）。A.交易的业务规则的编制及披露B.基金财务指标的披露C.管理人报告的披露D.基金净值表现的披露【答案】A28、（2019年真题）某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为？（）A.预测基金的证券投资业绩B.登载单位或者个人的推荐性文字C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣传基金【答案】D29、某证券经营机构在期营业场所的投资者教育园地专栏发布了以下信息，其中正确的是（）A.证券经营机构在进行投资者教育时可以适当收费，但收费标准必须公开、公平、公正B.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节，但应避免与市场参与者的任何产品营销有明显联系C.投资者教育是一种手段，其最终目的是为了替代对市场参与者的监管工作D.随着证券市场的发展，证券经营机构可以将投资者教育活动与证券投资咨询业务整合在—起【答案】B30、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】B31、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】B32、(2016年)下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】B33、（2017年真题）下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（）。A.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理C.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则D.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解【答案】D34、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，表明其对产品的风险和收益做出实质性判断B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查D.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查【答案】B35、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化B.开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D.开放式基金具有独立法人资格【答案】D36、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期进行投资者回访【答案】A37、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的目的D.收取销售费用的方式【答案】C38、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权D.基金份额持有人是基金公司的出资人【答案】B39、基金是一种（）。A.所有权凭证B.信用凭证C.债权凭证D.受益凭证【答案】D40、关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是（）。A.被基金份额持有人大会解任B.基金管理人连续3年亏损C.被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格【答案】B41、投资者通过向（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。A.证券交易所B.商业银行C.基金管理人的直销中心D.基金托管人【答案】C42、监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）投票通过。A.全体监事B.半数以上监事C.全体股东D.半数以上股东【答案】B43、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益B.避险策略基金与金融机构同业存款相似C.避险策略基金与银行存款相似D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D44、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。A.规范性B.易解性C.易得性D.真实性【答案】C45、无需披露上市交易公告书的基金品种是（）。A.上市开放式基金B.封闭式基金C.开放式基金D.交易型开放式指数基金【答案】C46、（）报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。A.口头B.传真C.电子文档D.书面报告【答案】D47、我国在基金行业平稳发展及创新探索阶段，放松了下列（）管制。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金宣传推介材料D.基金托管协议【答案】C49、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性【答案】C50、基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定"基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续"，请问此条规定体现了证券投资基金哪个特点（）A.集合理财B.风险共担C.组合投资D.信息透明【答案】A51、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（）。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资计划D.证券投资信托基金【答案】B52、对于基金客户的档案数据，应当（）。A.逐日备份并本地妥善存放B.逐日备份并异地妥善存放C.逐月备份并异地妥善存放D.实时备份并本地妥善存放【答案】B53、（）证券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指数参与份额。A.多伦多B.纽约C.芝加哥D.法兰克福【答案】A54、（）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场【答案】A55、(2017年)下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法权益的严重违法行为的是（）。A.虚假记载B.重大遗漏C.第三人恭维性文字D.误导性陈述【答案】C56、(2017年)基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（）。A.各种基金机构的设立、变更和终止B.为基金机构提供法律服务的律师事务所C.基金机构从业人员的资格和行为D.基金机构的活动规则【答案】B57、关于基金信息披露，以下说法正确的是()A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露B.基金信息披露的对象是基金的投资人C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议【答案】C58、（2016年真题）基金份额持有人享有的权利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C59、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则B.人员敬业原则C.经营运作公开、透明原则D.业务与信息隔离原则【答案】B60、（）是投资基金的重要特征。A.财产独立性B.运营独立性C.操作独立性D.管理独立性【答案】A61、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性【答案】C62、债券基金和债券的区别表述错误的是（）。A.收益不同B.投资风险不同C.到期日不同D.投资渠道不同【答案】D63、（2016年真题）合规独立性中，（）的独立性最为重要?A.部门B.机制C.人员D.问责【答案】A64、关于ETF，下列说法不正确的是（）。A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回B.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度C.ETF不如传统指数基金纯粹D.与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便【答案】C65、开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购【答案】A66、投资决策委员会所议事项包括（）。A.①③④B.②③④C.①②③④D.①②③④⑤【答案】D67、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A.可以根据申购金额不同分段设置费率B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】B68、(2017年)下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.识别潜在客户，找到市场机会【答案】A69、（2016年真题）营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。A.介绍法B.陌生拜访法C.缘故法D.广告宣传法【答案】B70、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构B.注册地中国证监会派出机构C.中国证监会D.证券交易所【答案】A71、（2016年真题）基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票B.将货币基金投资于可转债C.向基金份额持有人承诺5％的预期收益D.不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易【答案】A72、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则B.目标C.基本要素D.机制【答案】B73、在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。A.证券交易所B.中国证券业协会C.专家评审会D.中国证监会