2021年人保保险反洗钱、预防和打击非法集资知识测试

2021年人保保险反洗钱、预防和打击非法集资知识测试《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》自（）起施行。［单选题］*2020年1月1日2021年1月1日2020年8月1日2021年8月1日（正确答案）《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》适用于以下哪些机构。*开发性金融机构、政策性银行、农村信用合作社（正确答案）证券公司、期货公司（正确答案）保险公司、保险资产管理公司（正确答案）金融租赁公司、消费金融公司（正确答案）保险专业代理和保险经纪业务机构（正确答案）金融机构应当建立（），有效履行反洗钱和反恐融资义务。*建立健全反洗钱和反恐怖融资内控制度（正确答案）评估洗钱和恐怖融资风险（正确答案）建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制（正确答案）搭建反洗钱信息系统（正确答案）设立或者指定部门并配备相应人员（正确答案）对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法规定不得对外提供。［单选题］*对（正确答案）错金融机构应当（）建立健全反洗钱内部控制制度。（正确答案）定期审查和优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。（正确答案）将洗钱和反恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系。（正确答案）设立专门部门或者指定内设部门牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。（正确答案）制定持续的反洗钱和反恐怖融资培训计划（正确答案）任命或者授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作（正确答案）金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理制度相关要求，履行（）等义务。*客户身份识别（正确答案）客户身份资料和交易记录保存（正确答案）大额交易和可疑交易报告（正确答案）尽职调查金融机构应当报送反洗钱和反恐怖融资工作信息，并对相关信息的（）负责。*真实性（正确答案）准确性有效性（正确答案）完整性（正确答案）中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则，实现对不同类型金融机构的有效监管。［单选题］*审慎原则和分类监管风险为本和法人监管（正确答案）动态管理和审慎原则依法合规和全面覆盖中国人民银行及其分支机构可以向国务院金融监督管理机构或者其排除机构通报对金融机构反洗钱和反恐怖融资监管情况［单选题］*对（正确答案）错中国人民银行及其分支机构不可以授权下级机构检查由上级机构负责监督管理的金融机构。［单选题］*对错（正确答案）中国人民银行及其分支机构不可以授权下级机构检查由上级机构负责监督管理的金融机构。［单选题］*对错（正确答案）中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展检查，按照规定可以：*询问金融机构工作人员（正确答案）查阅：复制文件、资料（正确答案）封存资料、文件（正确答案）查验金融机构信息化、数字化业务数据和风险管理系统（正确答案）中国人民银行及其分支机构开展（）应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》。*现场风险评估（正确答案）约见谈话（正确答案）监管走访（正确答案）现场检查金融机构违反《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》的，有中国人民银行及其分支机构按照（）第31条、第32条规定进行处理。［单选题］*《反洗钱法》（正确答案）《保险法》《银行法》防范和处置非法集资，（），制定《防范和处置非法集资条例》。*保护社会公众合法权益（正确答案）防范化解金融风险（正确答案）维护经济秩序（正确答案）维护社会稳定（正确答案）《防范和打击非法集资条例》自（）起施行。*2021年7月1日2021年6月1日2021年5月1日（正确答案）2021年2月1日国家对非法集资坚持（）的原则。*防范为主（正确答案）打早打小（正确答案）综合治理（正确答案）稳妥处置（正确答案）明知是非法集资而为其提供并获取经济利益的单位和个人是非法集资人。［单选题］*对错（正确答案）除法律另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“理财”等字样。［单选题］*对（正确答案）错依法查询涉嫌非法集资的有关转户，调查人员不得少于2人，不必出示执法证件。［单选题］*对错（正确答案）非法集资人应当向集资参与人清退集资资金。［单选题］*对（正确答案）错因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。［单选题］*对（正确答案）错清退集资资金来源包括：（）*非法集资资金余额（正确答案）非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、返点费、佣金、提成（正确答案）非法集资人从非法集资中获得的经济利益（正确答案）非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产（正确答案）金融机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处（）的罚款。*20