分行对公外汇业务从业人员资格考试

您的姓名：[填空题]*_________________________________1.对于退汇日期与原付款日期间隔在（）天（不含）以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的，要求企业到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。单选题]*、180正确答案)2.《货物贸易外汇管理指引实施细则》规定，C类企业在分类监管有效期内，金融机构应当对其贸易支出（）：[单选题]*、其他3.关于报关信息核验，以下说法正确的是：（）[单选题]*、对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起5个工作日内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中办理核验手续正确答案)、对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起5日内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中办理核验手续C、对于未完成进口报关手续的，银行应要求企业在完成报关手续之日（即进口日期）起45个工作日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中补办理核验手续、对于未完成进口报关手续的，银行应要求企业在完成报关手续之日（即进口日期）起45日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中补办理核验手续4.代理进口业务，（）可以购汇付款。[]*、代理方正确答案)、委托方C、双方均可5.提前购汇及相应付汇业务可以在（）办理。[单选题]*、注册地不同银行之间、异地不同银行之间、同家银行同一网点(正确答案)6.待核查账户的支出范围包括（）【多选题】*、结汇正确答案)、划入企业经常项目外汇账户正确答案)C、经外汇局登记的其他外汇支出正确答案)、划入企业他行同名待核查账户7.收到外商投资资本金时，如发现缴款人与投资人不一致，则（）【多选题】*、必须原路退回境外、如入账资金未被其他相关部门认可出资的，应当原路退回境外正确答案)C、如果退汇时已办理出资入账登记，则需要先撤销正确答案)、可以正常收汇入账8.一份C类企业贸易外汇收支《登记表》可以（）【多选题】*、在多家金融机构使用、分次使用正确答案)C、签注多笔付汇信息正确答案)、签注多笔收汇信息(正确答案)9.办理单笔等值5万美元以上的服务贸易退汇有以下哪些要求（）【多选题】*C.审核原汇入或汇出资金交易性质规定的交易单证正确答案)D.审核整个退汇过程的相关说明或证明材料(正确答案)10.关于审核服务贸易项下企业偿还代垫费用，银行需审核什么材料（）【多选题】*D.代垫及分摊期限不得超过12个月正确答案)11.境外汇入保证金账户的资金支出范围是（）【多选题】*、原路划回正确答案)、质押贷款12.符合以下条件的服务贸易交易，境内机构可以收取外币现钞，但应按规定在经办银行办理结汇，不得存入经办银行转为现汇：（）【多选题】*、银行汇路不畅的经常项目交易；正确答案)C、境外机构或境外个人因临时使用境内港口等交通设施所支付的服务和补给物品的费用；正确答案)、境内免税商品经营单位和免税商店销售免税商品的外汇收入；正确答案)13.下列关于《登记表》的描述，正确的有：（）【多选题】*、《登记表》有效期原则上不超过2个月、一份《登记表》只能在一家金融机构使用正确答案)C、一份《登记表》只可签注一笔收付汇信息、金融机构需要通过监测系统银行端签注《登记表》使用情况。正确答案)14.银行为境内机构办理等值5万美元以上利润汇出，应按真实交易原则审核与本次利润汇出相关的董事会利润分配决议（或合伙人利润分配决议）及（）。【多选题】*C、税务备案表原件正确答案)、其他材料15.根据最新的国际收支统计申报管理规定，下列有关涉外收支统计申报的说法错误的是（）【多选题】*、境内居民通过境内银行与境内非居民发生的人民币收付款，无需申报。正确答案)、境内居民通过境内银行与境内非居民发生的收付款，无论本外币，均需申报且由境内非居民申报。正确答案)C、境内居民通过境内银行与境内非居民发生的收付款，无论本外币，均应申报且由境内居民申报，但目前对人民币收付款暂不申报。正确答案)．境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，由境内非居民申报。正确答案)16.下列哪几种说法正确（）【多选题】*、付款人与付款行非同一国家时，申报时按付款人常驻国家的国别申报。正确、一笔货款中大部分金额是一般贸易款，小部分是预收货款，在收付款类型中不应勾选预收。C、申报为退款，交易附言需要填写原申报单号。正确答案)、交易对方名称包含“(JN)”，交易附言中应注明收到境内OSA/NRA非居民款项。正确答案)17.按照境外直接投资真实性、合规性审核相关规定，境内机构办理境外直接投资登记和资金汇出手续时，除应按规定提交相关审核材料外，还应向银行提供以下材料（）【多选题】*、合同或其他真实性证明材料。正确答案)18.境外直接投资清算登记，需要审核（）。【多选题】*、《境外直接投资外汇登记业务申请表》（对此表应审核表格内容填写是否真实、准确、完整，与客户提交的其他书面材料内容是否一致）正确答案)、《业务登记凭证》(正确答案)C、商务或行业主管部门对注销事项的批准或备案文件正确答案)、清算审计报告或最近一期财务报表正确答案)19.强化尽职调查需审核：（）【多选题】*、资金用途、交易相关方、交易对手的股东正确答案)、交易标的（货物或服务）、原产地、最终目的地、最终用户等正确答案)C、货物运输的装货港、卸货港、转运港等正确答案)、运输工具情况，如船运公司、船舶等正确答案)20.涉及船舶强化尽职调查的业务包括：（）【多选题】*、运费收付正确答案)、港口服务费收付(正确答案)C、船舶保费收付正确答案)、船舶修理费收付正确答案)21.同名待核查账户之间资金可相互划转。判断题]*错正确答案)22.办理单笔等值10万美元（不含）以上货物贸易离岸转手买卖对外付汇业务时，金融机构原则上应办理报关信息核验。[判断题]*错正确答案)23.不允许境内企业向境外与其具有股权关联关系的企业放款。[]*错正确答案)24.境内机构和个人通过互联网等电子商务方式进行服务贸易项下对外支付的，可凭网络下载的相关合同（协议）、支付通知书，加盖印章或签字后，办理购付汇手续。[判断题]*对正确答案)错25.境内机构利润汇出前应依法弥补以前年度亏损。[判断题]*对正确答案)错26.汇入汇款可以叙做起运地、目的地、转运地涉及伊朗、朝鲜、叙利亚的业务。[判断题]*错正确答案)27.不得叙做涉美因素业务，即表示不得叙做涉及美元的业务。[]*错正确答案)28.国际汇款反洗钱筛查在系统发起后完成，不需要事前筛查。[]*错正确答案)29.金融制裁包括冻结被制裁者资金和资产、停止为被制裁业务提供金融服务和向监管机构报告等。[]*对正确答案)错30.我行对联合国安理会、中国之外的其他制裁规定，分、、C三级控制，C级控制对象包括苏丹，古巴，克里米亚地区，美国OFACSSI制裁名单，欧盟行业制裁名单等，对于上述对象不得提供涉及制裁发布国因素的金融服务。[判断题]*对正确答案)错31.（案例题1-1）境内企业A公司为一家贸易公司，自2011年起通过N银行办理货物贸易外汇收支，2016年10月被外汇局降级，从货物贸易分类等级A类降为B类。2017年5月13日，A公司与一家美国公司签订了销售合同，金额USD1,327,192.37，约定货到30天内付款，以T/T方式结算。2017年7月11日N银行收到该美国客户汇给A公司的该笔货款，金额为USD1,327,192.37。请问：1、N银行收到该笔货款后，应入A公司（C）。[单选题]*、经常项目外汇结算账户、直接结汇C、待核查账户正确答案)32.（案例题1-2）A公司在办理（）时，N银行应进行电子数据核注，通过监测系统在出口收汇核查界面的本次核注金额和“本次核注币种栏录入企业收汇金额与相应币种，未超过收汇额度的，供监测系统自动扣减对应出口收汇额度。*、待核查账户资金划出正确答案)、待核查账户资金结汇正确答案)C、经常项目外汇结算账户资金结汇、收汇入账时33.（案例题2-1）A客户为外商独资企业，于2001年8月成立，投资总额2800万美元，注册资本1400万美元。2003年1月正式投产运营，主要生产和进出口批发电子类产品。经营模式为进料加工，原料主要从境外母公司进口，有延期付款的情况。A客户电话通知将到N银行办理对外付款业务，货物为台湾进口电子原料，总金额为16870美元，