2023年河南省基金从业资格银行定期存款考试题

河南省２0２3年基金从业资格：银行定期存款考试题本卷共分为１大题5０小题，作答时间为180分钟，总分１00分,60分及格。一、单项选择题(共50题，每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意）1.某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为5元,其相应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。ﻭＡ.9８52．14ﻭB．９８52.２2ﻭC.9857.14ﻭD．98５7.22ﻭ2.客户流失的_＿指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。

A．价格因素

B.产品因素

C．技术因素

D．服务因素ﻭ3.下列关于国家股的说法,错误的是_＿。

A．国家股是国有股权的一个组成部分

B.国家股可由国务院授权投资的机构持有

C．国有股权原则上不可以转让ﻭD．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构４.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，对的的有__。ﻭA.封闭式基金的交易时间为每周一至周五,天天９：30~１1:３0、13:0０~15:０0,法定公众节假日除外ﻭB．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则ﻭＣ.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为１00份或其整数倍ﻭＤ.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制5.对已经设立的基金开展再营销的行为是指＿_。ﻭA.人员推销ﻭB.连续营销

C.营业推广

D.公共关系６.国家法律对基金信息披露的规范重要体现在_＿中。ﻭA.《证券法》ﻭB．《证券投资基金法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D．《证券投资基金信息披露管理办法》７.上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式拟定,应不低于公告招股意向书前_＿个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。

A.1０

B.1５ﻭＣ.20

Ｄ．30８.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高,这重要得益于＿＿。

A.基金的强制信息披露制度ﻭＢ．基金从业人员较高的专业水平

C．基金管理人员较高的道德水准ﻭD．基金管理人设立了内部流程控制9.基金交易费中,由证券公司向基金收取的是__。

A．佣金ﻭB.过户费

C．经手费ﻭＤ.证管费1０.基金托管人需要对＿_出具意见。ﻭA．基金公司财务报告

B.基金财务会计报告

C.中期基金报告ﻭD．年度基金报告1１.根据运作方式的不同,基金可以分为__。ﻭA.封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．积极型基金和被动型基金12．有价证券的特性涉及＿_。ﻭＡ.收益性

Ｂ.流动性

C．风险性ﻭD．期限性1３.下列关于基金销售流程的说法，不对的的是__。

A．基金销售基本流程涉及投资者风险测试、产品合用性分析及风险提醒、提供投资征询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务

B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提醒并规定投资者确认

Ｃ.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性

Ｄ.基金销售的售后服务涉及提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议1４.基金托管人在基金运作中的作用重要有__。

A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产ﻭB．对基金管理人的投资运作进行监督ﻭC.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

Ｄ.对基金资产进行会计复核和审查１5．基金信息披露的内容不涉及__。

A.募集信息披露ﻭB.预期信息披露

Ｃ.运作信息披露

D.临时信息披露1６.按照拟定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。

A.清算

B.结算

Ｃ.交收

D.结账1７．公司补充流动资金的重要手段是__。

A.发行股票ﻭB．发行短期债券ﻭC．发行长期债券ﻭD.购买政府债券18.下列各项中，__不是基金营销特殊性的重要体现。ﻭA．服务性ﻭB．专业性

Ｃ．连续性

D.广泛性19.甲公司与乙公司签订建设工程协议,由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；协议签订后不久，甲公司所在地发生特大地震,原拟建办公大楼的土地已经洼陷,甲公司损失惨重,拟取消办公大楼建设计划。根据协议法律制度的规定，下列说法对的的是__。

A．乙公司有权规定甲公司重新选定建设地点,继续履行建设工程协议

Ｂ．甲公司有权告知乙公司解除协议,但应当向乙公司承担违约责任ﻭC.只有经乙公司批准,甲公司才干解除协议

D．甲公司有权告知乙公司解除协议，且无须承担任何违约责任20.有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。

A.主板市场ﻭB．创业板市场

C.现货交易市场ﻭD．中小公司板市场2１.基金销售人员从事基金销售活动,不得有的行为涉及（）。ﻭA.为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益提成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关ﻭC．个人担保该基金会赚钱ﻭD.接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易22.无记名股票与记名股票的差别重要表现在＿_。

A.股票名称ﻭＢ.股票编号

C.股票的记载方式ﻭD．股东权利２３.基金销售监管中的公平原则规定__。

Ａ．公开监管机构所有业务活动内容

Ｂ．基金市场具有充足的透明度，实现市场信息的公开化ﻭＣ.市场中不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利ﻭD.监管部门对被监管对象给予公正待遇24.结合紧密的行动方案。ﻭA．行动方案

Ｂ.组织结构

Ｃ．决策和奖励制度ﻭD．人力资源和公司文化25．基金信息披露的内容不涉及＿_。ﻭA．募集信息披露

B.预期信息披露

C.运作信息披露

D．临时信息披露

２６.场外认购LＯF份额,应使用__。ﻭA．上海人民币普通证券账户ﻭＢ．深圳人民币普通证券账户

C.中国结算公司上海开放式基金账户Ｄ.中国结算公司深圳开放式基金账户27.关于交易型开放式指数基金(EＴF)份额的上市交易规则,下列说法错误的是＿＿。ﻭA.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值ﻭB．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设立为1０%，从上市首日开始实行

C.买入申报数量为１０0份及其整数倍,局限性１00份的部分可以卖出ﻭＤ．基金申报价格最小变动单位为0.01元28.基金销售人员从事基金销售活动，不得_＿。ﻭA.批准别人以其本人的名义从事基金销售业务

Ｂ.承诺运用基金资产进行利益输送ﻭC.直接代理客户进行基金认购

D.与投资者以口头约定亏损分担29.封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的（）。ﻭA．5０％ﻭB.60%ﻭC．８0%ﻭD．90%30.关于基金管理人,下列结识错误的是＿＿。ﻭA.在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担ﻭB.设立基金管理公司必须经国务院批准ﻭＣ.基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责ﻭD．基金管理人是基金的募集者和管理者31.基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文献是＿_。

A．基金协议ﻭＢ．基金代销协议

C.基金托管协议

Ｄ.基金招募说明书3２．某股票基金期初份额净值为1.2023元，期末份额净值为1.1000元,期间分红０．３0００元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为＿_。

A.8.33%

B.9.09％ﻭＣ.１６.67%ﻭD.18.１8%33.存在活跃市场的情况下,当天没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用＿_拟定投资品种的公允价值。ﻭＡ.发行日开盘价

B．发行日平均价ﻭＣ.最近交易的市价

D.发行日收盘价3４.在银行间债券市场中,人民币债券交易的交易方式有__。

Ａ．期权交易

B．回购交易

C．现券买卖

D.信用交易35.基金产品的风险等级一般不涉及__。ﻭA.高风险等级ﻭＢ.中风险等级ﻭC.低风险等级ﻭD．无风险等级

36.目前,我国基金管理的主管机关是__。

A.中国证监会

B.中国银监会ﻭＣ.中国人民银行ﻭD．证券交易所

37．在基金募集期间,最重要的信息披露文献有__。ﻭA.基金协议

B.基金招募说明书

C.基金托管协议ﻭD.基金年度审计报告ﻭ38.假如基金名称显示投资方向，应当有__以上的非钞票基金资产属于投资方向拟定的内容。

A．50％

B．60%

C.70％ﻭＤ.8０％ﻭ39.__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用,其中,__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。ﻭA.基金销售服务费；印花税

B.基金交易费；印花税

Ｃ.基金销售服务费;佣金

D.基金交易费;佣金

4０.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时,为巨额赎回。

A.3%ﻭB．５%

C.10％

D.2０%ﻭ41.基金管理公司的股东均应具有的条件有__。ﻭA.具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录ﻭB.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C.连续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全,内部监控制度完善ﻭD．最近３年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

４2．下列关于基金的信息披露,说法不对的的是_＿。

Ａ.能有效地提高基金运作的透明度

B．有助于防止利益冲突与利益输送

C.在我国具有自愿性的特点

D．有助于提高证券市场的效率

4３．开放式基金的基金协议生效规定其所募集份额不少于_＿份。ﻭA．500０万ﻭB.1亿

Ｃ．2亿ﻭＤ．５亿

4４.以下属于货币证券的有__。ﻭA．商业汇票

B．商业本票

C.金融债券ﻭD．银行汇票ﻭ45．下列金融产品中，具有较好流动性的是＿＿。ﻭA.证券投资基金

Ｂ.银行理财产品

C．券商集合计划ﻭD．银行定期存款ﻭ46．某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元,公司没有内部职工股,则其初次发行的普通股数量不得少于()万股。

A．1８00

B．2023

C．3000

Ｄ．４0０0

47.为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了严禁性规定,下列属于严禁行为的有__。ﻭA．虚假记载、误导性陈述或重大漏掉ﻭB.对证券投资业绩进行预测

C．违规承诺收益或者承担损失