2023年基金从业资格考试基础知识单选题汇总

单选题汇总１。在我国香港特别行政区和英国,证券投资基金一般被称为＿_＿___。A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：Ｂ2。基金持有人获取收益和承担风险的原则是___＿_______。A.“收益保底,超额提成”B.“利益共享、风险共担”Ｃ．按“先进先出法”实现收益和风险D.获取无风险收益答案:B3。开放式基金价格的重要决定因素是______＿___＿＿_。A.市场供求关系B.市场存款利率C．基金单位净值D．基金单位面值答案：C4。下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，对的的是___＿_＿_＿_＿＿_。A.证券投资基金属于债权类协议或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任;B.证券投资基金属于信托契约,基金管理人只是代替投资者管理资金,并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。C.证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。D.证券投资基金的收益重要于持有证券的股息、红利和利息收入答案:Ｂ５。目前,我国的证券投资基金重要是__＿____＿____。Ａ．公司型基金B．契约型基金C．单位信托基金D.对冲基金答案:Ｂ6。以保障资本安全、当期收益分派、资本和收益的长期成长等为基本目的从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是＿___＿＿。A.指数基金B.成长型基金C．收入型基金D.平衡型基金答案：D7。一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是______＿__。Ａ.全球基金B．国际基金C.离岸基金Ｄ.在岸基金答案:Ｃ8。母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策,投资者可以根据自己的需要转换子基金,不用支付转换费用的基金是________。A.指数基金B.对冲基金C．雨伞基金D.开放式基金答案：C９。全球第一个公司型开放式投资基金是_____＿___。Ａ.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创建的“苏格兰美国投资信托”Ｃ.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案：Ｃ１0。中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》),对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是___＿___＿_。Ａ．199７年11月14日B．１9９8年3月1日C．2023年10月8日Ｄ．２0２３年９月1日答案：C１1。下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出__＿__＿___。A．雨伞基金Ｂ．保底基金C.指数基金D.交易所交易基金答案：C12。我国,根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为___＿_＿_。A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人答案：Ｂ1３。在我国,基金管理人和托管人之间的关系是＿＿___＿____＿_＿。Ａ．由托管人担任受托人角色,托管人与管理人形成委托与受托的关系Ｂ.管理人担任受托人的角色,管理人与托管人形成委托与受托的关系C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托,分别履行基金管理和基金托管的职责D.交叉受托关系,即基金管理人与托管人互为委托人和受托人答案:C14。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文献到工商行政管理部门办理登记注册手续＿_＿＿＿＿___＿_____。A.中国证监会的批准设立文献B.中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》C．中国人民银行的批准设立文献D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》答案：A1９。基金投资者在进行封闭式基金交易时,交易确认和账户管理由下列何者承担___＿＿__。Ａ.

证券交易所和登记结算公司Ｂ.基金自身设立的注册登记机构C．基金托管人D．基金销售机构答案:Ａ20。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金重要发起人从事证券投资、连续赚钱的时间最短应为_＿______。A.1年B．2年C.3年D．5年答案:C2１。封闭式基金的发起人拟定后，通过签订何种文献界定互相间的权利与义务关系＿＿______＿。A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D．基金招募说明书答案:Ｂ22。契约型封闭式基金最基本的法律文献是_______。A．基金契约B.发起人协议C．基金上市公告书D.基金招募说明书答案：A23。依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完毕募集_＿_____＿。A.3个月B.6个月C．9个月D．12个月答案：A24。２023年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的因素重要是__＿____。A.后者更为公平B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃Ｃ.后者发行费用较低D.后者发行时间较短答案：Ｂ25。封闭式基金交易的价格变化单位为___＿__＿_。Ａ.0.001元B．０.01元C．０．１0元Ｄ．１.00元答案：Ａ2６。根据我国有关规定,基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是＿____＿_。A.3个工作日内B.3日内C.5个工作日内D．5日内答案:A2７。开放式基金名称显示投资方向的,基金的非钞票资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容_______。A.65%Ｂ.7０%C.75%D.80%答案：D37。我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为_____＿＿。A.7天B．1个月C.三个月Ｄ.1年答案：D38。基金产品的特性是_____＿_＿___。A.易模仿性B.无风险性C．持久性Ｄ.专利性答案：A３9。建立基金品牌的最重要的因素是____＿_____＿＿。Ａ．基金营销Ｂ.基金个性C.基金业绩D.基金产品和服务的能见度答案:C４0。后端收费属于____＿___＿＿_,只但是在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。A.销售费用Ｂ．管理费用C.处罚性收费D.托管费答案：A41。基金估值时,其所持有的配股权证,从配股除权日起到配股确认日止____＿＿__。A．按市价高于配股价的差额估值B．按该股的市价估值Ｃ.按配股价估值D.暂不估值答案:A4２。目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照＿＿＿＿_＿＿＿的比例计提基金管理费。A.1％%Ｃ.2％Ｄ.2．5％答案：Ｂ43。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是__＿＿_＿____。A.监管当局对基金投资者承担的风险负责B.基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C.基金管理人对基金投资者承担的风险负责D．基金托管人对基金投资者承担的风险负责答案：Ｂ４４。下列哪个文献属基金定期报告＿_________。A．基金资产净值公告B．开放式基金公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告答案：A45。英国证券投资基金的监管模式是：A.基金行业自律模式B.法律约束下的公司自律管理模式C.政府严格管理模式Ｄ.政府监管与行业自律相结合模式答案:Ａ46。基金监管“三公原则”中的公开原则是指____＿____＿_。A.公开监管机构所有业务活动内容Ｂ．规定基金市场具有充足的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇答案：Ｂ47。中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段_____＿__。A.法律手段Ｂ.行政手段C.经济手段D.教育手段答案:B48。资产组合理论的提出者是________。Ａ.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬．罗斯D.尤金.法玛答案：A４9。根据满足投资者风险-回报目的的规定,在对重要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目的。这称为__＿＿_____。A．永久性资产配置B．突发性资产配置C.战略性资产配置D．战术性资产配置答案：C５0。保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为＿___＿＿_。A.购买-持有战略B．恒定混合战略C.投资组合保险战略Ｄ.指数化战略答案:B51。资本市场直线的Y轴截距代表__＿______。Ａ.无风险收益率B.风险溢价Ｃ.风险的价格D.效用等级答案：A56。采用下列何种策略时,股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票＿_____＿_。Ａ.战略性资产配置B．恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：Ｂ５7。股票内在价值的计算方法模型中，下列哪种假定股票永远支付固定的股利__＿＿___＿_。Ａ.钞票流贴现模型B.零增长模型C.不变增长模型D.市盈率估价模型答案：B5８。基本分析的优点是____＿＿_。A.可以比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简朴Ｂ.同市场接近，考虑问题比较直接C．预测的精度较高D．获得利益的周期短答案：A5９。证券的系数大于零表白_＿__＿_＿＿＿_。A.证券当前的市场价格偏低B．证券当前的市场价格偏高C.市场对证券的收益率的预期低于均衡的盼望收益率D.证券的收益超过市场的平均收益答案：D６0。某附息债券面值为1０0元，票面年收益率１０％,年付息一次,１月10日的债券全价（涉及净价与应计利息,下同）为9８.５元,６月１０日到期一次还本付息，采用单利计算，则到期收益率为＿_______＿。Ａ.2８％B.1０%Ｃ．１5％D.１1．5%答案：A６１。在固定利率的付息债券收益率计算中,到期收益率（也就是内含收益率)是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不对的的是_＿_＿_____。A.它的含义是将未来的钞票流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率B.这种方法能准确地衡量债券的实际回报率C．在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率Ｄ.到期收益率的计算没有考虑税收的因素答案：B62。关于收益率曲线叙述不对的的是＿＿____＿_＿。Ａ.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线,即是债券收益率曲线Ｂ.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.理论上,应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构D．收益率曲线总是斜率大于零答案：D63。从几何上看,在收益率与系统风险所构成的坐标系中,特瑞纳指数事实上是无风险收益率与_______＿连线的斜率。A．市场组合Ｂ.风险收益率C．组合收益率D.基金组合答案：D64。夏普指数以_＿_______作为基金风险的度量,给出了基金单位标准差的超额收益率。Ａ.方差B.贝塔值Ｃ.标准差D.波动率答案：C65。夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是___＿___＿_。A.所有风险B.不可控制风险C．市场风险D.股票市场风险答案：C66。基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为___＿___＿，反映了积极管理的风险。A.误差项系数B.跟踪误差C．绝对误差Ｄ.相对误差答案：B67。开放式基金份额的申购采用__＿＿_＿_＿。A.已知价法B．未知价法C．以上两种方法中的任何一种D.以上两种方法均不对的答案:B68。基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换__＿____＿_。A.6个月Ｂ．1个会计年度C．2个会计年度Ｄ.3个会计年度答案：B69。根据现行“好人举手制度”,发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于_＿_＿___＿。A.3个月B．6个月C.９个月D.12个月答案:Ｄ7０。基金管理人或基金托管人重要业务人员一年内变更达成多少比率,必须发布临时报告＿___＿____。A．1０%以上Ｂ.20%Ｃ.30%D.50%答案:Ｃ７1。证券投资基金的重要特性涉及____＿_＿_。A.集合投资B．专业管理C.组合投资、分散风险D．制衡机制E.利益共享、风险共担。答案:AＢＣDE72。关于开放式基金,下列哪些说法是对的的______＿__。Ａ.开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位,导致基金单位总数不断变化。Ｂ.开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比,开放式基金的信息披露规定较高Ｄ.开放式基金持有人面临的风险重要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险。E.开放式基金具有独立法人资格答案：ABCD7３。下列关于公募基金的说法，那些是对的的___＿____。A.募集对象不固定B.涉及众多投资人C.监管机构实行严格的审批或核准制D.监管机构一般实行备案制E.允许公开进行宣传,向投资人以多种方式进行推介答案:AＢCＥ74。根据基金投资范围不同，基金可分为_＿____＿__。A.股票基金Ｂ．雨伞基C.债券基金Ｄ．货币市场基金Ｅ.混合基金答案:AＣDＥ75。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会__＿____＿_。Ａ.修改基金契约Ｂ.更换基金管理人C.更换基金托管人D.提前终止基金E.与其它基金合并；答案:ＡBCＤＥ7６。我国《证券投资基金管理暂行办法》严禁基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为＿＿_＿____。A．将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事也许使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券Ｂ．从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以Ｃ.动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款Ｄ．从事证券信贷业务;从事证券信用交易。Ｅ.进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人的利益等答案：ABＣDＥ7７。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定,封闭式基金的发起人可以是下列哪些机构_______＿。A.股份制商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.保险公司Ｅ.基金管理公司答案:BＣE78。封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分，可分为_＿_＿____。Ａ．网上发行B．网下发行C.公募发行D．私募发行E.自办发行答案：ＣD79。封闭式基金募集成功的条件是____＿___＿。A．募集资金超过该基金批准规模80%B．募集资金超过该基金批准规模9０%Ｃ．募集数额不少于2亿元D.募集数额不少于５亿元E.募集期到期答案:ＡC80。开放式基金转托管业务的办理过程可分为________。A．一步转托管B.两步转托管C．三步转托管D.四部转托管Ｅ．五部转托管答案:AＢ８1。除下述哪些情形外,基金管理人不得拒绝接受基金投资人的赎回申请_______。A.不可抗力B.

证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当天基金资产净值C．发生巨额赎回D.其他在基金契约、基金招募说明书中已经载明并获批准的特殊情形。E.任何情况下都不可以。答案:ABD82。基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于___＿___＿_。Ａ．所管理的基金资产规模Ｂ.基金投资取得的业绩C．基金管理公司对基金资产的运作和管理能力D.对基金持有人提供的产品及相关服务答案：ABCD83。从公司的股权结构来看，我国基金管理公司大体有___＿_____＿。Ａ．从属于保险公司的基金管理公司Ｂ.从属于商业银行的基金管理公司C.由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司Ｄ.独立存在、私人持股的基金管理公司Ｅ.由发起人股东采用平均持股形式设立的基金管理公司答案：CE84。基金管理公司完善的治理结构必须体现的基本原则有＿____＿＿__。A.利益公平Ｂ.信息透明Ｃ.信誉可靠Ｄ.责任到位E．基金持有人利益最大化答案：ＡBCD８5。投资决策委员会的功能是_＿______。A.为基金投资拟订投资原则B.为基金投资拟订投资方向C．为基金投资拟订投资策略Ｄ．为基金投资拟订投资组合的整体目的和计划E.提出风险控制建议答案:ABCＤ８6。公司内部控制系统一般涉及_______＿。A.员工自律Ｂ.部门各级主管的检查监督Ｃ.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制Ｄ.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导E.市场监管部门监管答案:AＢCD８7。基金管理公司内部控制应当遵循的原则____＿＿_。A．健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.互相制约原则Ｅ.成本效益原则答案:ABCＤE8８。基金公司实行内部监察稽核的目的是_＿＿＿_＿_＿＿。A.揭示基金内部运作中潜在的风险Ｂ.评价公司内部控制的合法性和有效性Ｃ．评价基金经理的工作业绩D．维护基金持有者的利益E.控制投资风险答案：ABD8９。公司内部控制制度由__＿____＿等部分组成。A．内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D．业务操作手册E.风险控制制度答案:AＢＣＤ90。关于基金管理公司独立董事制度,下列说法对的的有_____＿＿__。A.独立董事发表的意见应在董事会决议中列明B.公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效Ｃ.两名以上的独立董事可建议召开临时股东大会D．独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情况E．独立董事不可以参与公司的一般决策答案:ＡBＣD91。我国基金的会计核算应遵循的会计政策规定有_＿_______。A.基金的会计年度为公历每年1月1日至1２月３１日Ｂ.基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设立、资金划拨、账簿记录等方面互相独立C.基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位D．基金的会计核算以权责发生制为基础Ｅ．基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告答案：ABCＤE92。下列关于基金投资限制的说法中,对的的说法有＿＿___＿__＿_。9６。证券投资基金市场营销的特点是_____＿__。A.无形性Ｂ.专业性C.多样性Ｄ．易消失性E.持久性答案：ABCＤ97。基金持有人费用涉及____＿__＿。A．申购费用B.红利再投资费用Ｃ.转换费D.赎回费E.托管费答案:ＡBCＤ98。依据经基金资产估值后拟定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值,是计算基金____＿的基础。Ａ.申购价格B.赎回价格C.交易价格D.营业税Ｅ.印花税答案：ＡB99。目前，我国基金管理人的管理费实行_＿_____＿_。A.每日计提并累计B.每周计提并累计Ｃ.按周支付D.按月支付Ｅ.按年支付答案:AＤ100。对__＿_＿__买卖基金的差价收入须征收营业税。A．银行Ｂ.非银行金融机构C．个人投资者D.国有公司E．民营公司答案:AB101。加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则，推动基金市场发展具有重要意义,重要表现在以下几个方面__＿__＿___。A.有助于完全消除证券市场系统性风险B.有助于投资者的价