任职资格考前冲刺第一套附答案

任职资格考前冲刺第一套[复制]1.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过（）的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。[单选题]*有效期(正确答案)使用期失效期存续期2.各机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]*1万(正确答案)3万5万10万3.客户为（），金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。[单选题]*外国政要(正确答案)外国客户高风险客户高级客户4.各营业机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（）进行核查。[单选题]*联网核查公民身份信息系统(正确答案)人民币账户管理系统支付结算系统反洗钱综合管理信息系统5.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当()客户身份。[单选题]*先予以承认及时更正重新认定重新识别(正确答案)6.在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）客户身份资料[单选题]*及时增加及时更新(正确答案)及时删除及时认定7.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。[单选题]*知道你的客户告知你的客户了解你的客户(正确答案)熟悉你的客户8.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。[单选题]*月季半年(正确答案)年9.自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立（）个I类户。[单选题]*一个(正确答案)两个三个四个10.银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，（）暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。[单选题]*6个月内1年内3年内5年内(正确答案)11.对开户之日起（）无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。[单选题]*6个月内(正确答案)1年内3年内5年内12.个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备）转账的，发卡行在受理（）后办理资金转账。[单选题]*12小时24小时(正确答案)48小时72小时13.柜面渠道发起的待授权支付往账业务，只能由（）进行取消授权处理，同时资金回退客户账。[单选题]*总行清算中心开户行任意经办柜员业务发起行原录入柜员(正确答案)业务发起行任意经办柜员14.网银、手机银行等自助端发起的待授权支付往账业务，需要取消的，应由（）取消授权，交易成功后资金冲回客户账。[单选题]*总行清算中心付款账户开户行任意经办柜员(正确答案)业务发起行原录入柜员业务发起行任意经办柜员15.以下账户可开具资金证明的为（）[单选题]*久悬户已结清的账户存在质押状态的账户部分冻结的账户(正确答案)16.开立时点证明，系统（）账户，（）补打[单选题]*不冻结不允许(正确答案)不冻结允许冻结允许冻结不允许17.单位办理验资/增资业务询证时，应持单位开具的加盖公章介绍信或法人授权书、经办人有效身份证件原件及加盖公章的复印件、询证函原件,除审核询证函相关要素及验印外，还应审核（）或转账回单等原件。[单选题]*单位存款证实书现金缴款单(正确答案)开户许可证营业执照18.办理联网取现业务录入的汇兑交易时，根据人行要求应选择（）业务类型。[单选题]*普通汇兑国库资金贷记划拨国库汇款支取发行基金(正确答案)19.重要空白凭证保管应贯彻“（）”的原则。[单选题]*账实分离证印分管(正确答案)销号控制分级负责20.重要空白凭证的销毁由（）负责，（）负责监督销毁。[单选题]*分行会计运营部分行合规部监察保卫部(正确答案)分行会计运营部分行合规部风险管理部分行合规部分行监察保卫部风险管理部分行合规部分行会计运营部监察保卫部21.支行长()至少进行一次重要空白凭证的全面盘查。[单选题]*每月每季(正确答案)每半年每年22.下列关于印章管理表述不准确的是（）[单选题]*因工作需要携带印章外出的，应经分行业务主管部门负责人审核、分行会计运营部负责人书面审批，办理相关交接手续后由双人携带外出，业务完成后应立即交回。(正确答案)重要会计业务印章的使用、保管应在监控覆盖的区域内。除办理上门服务外，重要会计业务印章原则上不得携带外出。重要会计业务印章应由会计人员保管和使用，应严格执行“谁使用，谁保管，谁负责”及“印、押、证”分管原则。23.因特殊会计业务需要在非我行标准凭证（各类业务凭证）、标准协议文本（总、分行统一格式）上加盖重要会计业务印章的，应经（）审核、（）审批同意后方可加盖印章[单选题]*分行法律保全部、分行会计运营部(正确答案)总行法律保全部、总行会计运营部分行行政管理部、分行会计运营部总行行政管理部、总行会计运营部24.除办理上门服务外，重要会计业务印章原则上不得携带外出。确因工作需要携带的，应经（）审核、分行会计运营部负责人书面审批。[单选题]*分行业务主管部门负责人(正确答案)分行业务主管行长分行行政管理部负责人分行办公室25.各机构应定期或不定期地组织重要会计业务印章使用、管理情况的检查,频率正确的是（）[单选题]*支行委派会计主管每日至少抽查1次支行分管行长每月至少检查1次(正确答案)支行长每半年至少检查1次节假日前，分行会计主管部门应组织辖内各机构进行一次重要会计业务印章的全面清查。26.税务机关办理冻结存款最长期限为（）[单选题]*3个月6个月(正确答案)1年2年27.各有权机关冻结期限有误的（）[单选题]*人民法院冻结被执行人的银行存款的期限最长为一年做出原冻结决定的人民法院在冻结期限届满前办理续冻手续的，续冻期限不得超过一年人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限一般不超过六个月，做出原冻结决定的人民检察院、公安机关、国家安全机关在冻结期限届满前办理续冻手续的，每次续冻期限不得超过六个月对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限六个月，续冻期限不得超过六个月(正确答案)28.人民币单位协定存款账户采用（）按实际存款天数及对应利率计息[单选题]*积数计息法(正确答案)逐笔计息法账页计息法复利计息法29.协定存款合同中明确的一般存款账户和基本存款账户保留的基本存款额度应不低于人民币（）万元[单选题]*510(正确答案)205030.人民币单位协定存款账户实行（）的计算办法[单选题]*一个账户、一个余额、两个积数、两种利率(正确答案)一个账户、两个余额、一个积数、两种利率一个账户、一个余额、一个积数、两种利率一个账户、两个余额、两个积数、两种利率31.《人民币冠字号码查询结果通知书》第()联交查询人。[单选题]*12(正确答案)3432.查询人对取出的人民币纸币真伪有异议的，在办理取款业务之日起()个工作日内（含取款当日），携带所需材料申请查询。[单选题]*51020(正确答案)3033.冠字号码记录设备记录的冠字号码信息，应在()营业结束后通过联网或U盘方式上传至服务器集中保存。[单选题]*每日(正确答案)每周每月每季度34.银行涉假冠字号码查询受理单位对于提供证明材料不完备的查询申请，应()。[单选题]*拒绝办理正常受理查询申请收取相关费用后进行查询当面告知查询人补齐相关材料(正确答案)35.关于使用中印鉴卡表述不正确的是()[单选题]*使用中印鉴卡由开户行会计主管或其指定人员负责管理，放入保险柜或带锁的铁皮柜保管，保管人与前台操作员相分离。已转入久悬户的印鉴卡，应抽出、单独专夹保管。开户行需要变更印鉴卡保管员时，必须办理交接手续，由上一级人员监交。会计主管或其指定人员对本月新增及变更预留印鉴的客户印鉴卡通过电子验印系统进行验印，留存验印日志。(正确答案)36.领取离柜的印鉴卡应自领取之日起（）内交回，异地客户应于（）内交回，逾期未交回的，开户行应及时进行催交，逾期一周未交回的应进行作废处理。[单选题]*一周两周(正确答案)一周一月两周一月两周两月37.空白印鉴卡领取离柜后，如有特殊情况无法按期交回，应报经分行业务主管部门和会计运营部审批后延期，延期最长不得超过（）（自领取离柜之日起）[单选题]*一周两周一月(正确答案)依据审批表上填写的延长日期38.客户预留印鉴卡在建档或更换时必须进行（）扫描，将扫描图像保存在电子验印系统。[单选题]*单面双面(正确答案)任意一面侧面39.客户在电子验印系统中共用印鉴影像的，应在从账户开立时明确其主账户，主从账户必须为（）开立的账户方可建立共用关系。[单选题]*同一分行同一营业机构(正确答案)跨分行跨网点40.从账户印鉴的启用日期应（）从账户启用日期和主账户印鉴启用日期。[单选题]*大于小于等于大于等于(正确答案)41.空白印鉴卡纳入重要空白凭证管理，纳入（）表外科目核算[单选题]*重要空白凭证-使用中印鉴卡重要空白凭证-在途印鉴卡重要空白凭证-久悬印鉴卡重要空白凭证-空白印鉴卡(正确答案)42.预留印鉴经客户在印鉴卡片上按标准要求加盖妥当并经（）审核签章后，由（）扫描印鉴卡片、录入客户信息并上传影像完成预留印鉴建库工作。[单选题]*会计主管；建库员(正确答案)建库员；复核员会计主管；复核员会计主管；验印员43.对于客户预留印鉴，网点仅能留存一份，按照每份1元的假定价格纳入“使用中印鉴卡”表外科目核算，网点会计主管按（）核对[单选题]*日周月(正确答案)季度44.新开立账户的印鉴启用日期为（），但账户的使用受其生效日期限制。[单选题]*前一日当日(正确答案)次日次一个工作日45.领取离柜的印鉴卡应自领取之日起（）交回，异地客户应于（）交回，逾期未交回的，开户行应及时进行催交，逾期()未交回的应进行作废处理。如有特殊情况应报经分行业务主管部门和会计运营部审批后延期，延期最长不得超过（）[单选题]*一周内、两周内、一周、两个月（自领取离柜之日起）一周内、两周内、一周、一个月（自领取离柜之日起）(正确答案)一周内、两周内、两周、一个月（自领取离柜之日起）一周内、一个月内、一周、半年（自领取离柜之日起）46.空白印鉴卡纳入重要空白凭证管理，按（）1元的假定价格纳入“重要空白凭证-空白印鉴卡”表外科目核算。[单选题]*每张每联每页每套(正确答案)47.空白印鉴卡领取离柜，操作有误的为（）[单选题]*银行工作人员双人办理，填写一式两联《空白印鉴卡领用申请表》客户单人申请领取离柜，申请书注明授权经办人员姓名及证件号码，加盖客户预留印鉴(正确答案)领取离柜的印鉴卡应自领取之日起一周