2023年海南省上半年基金从业资格证券投资基金的类型考试试卷

海南省2023年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)1、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。

A．营销产品

B．客户基金投资需求

C．投资者关系

D．客户服务2、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．5

B．10

C．15

D．203、我国货币市场基金的管理费率为____

A：0

B：0.1%

C：0.2%

D：0.33%4、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。

A．印刷媒体

B．户外和公共交通广告

C．移动电视媒体

D．网站在线服务5、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值 

B．基金资产净值 

C．基金公允价值 

D．基金资产估值6、1998年中国证监会下发的____中，对基金监管的内容作出了具体的规定。

A：《证券投资基金管理暂行办法》

B：《证券交易所管理办法》

C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的告知》

D：《开放式投资基金试点办法》7、基金产品风险等级应当至少涉及__。

A．低风险等级

B．中风险等级

C．无风险等级

D．高风险等级8、____负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。

A：中国证券监督管理委员会

B：中国证券业协会

C：证券交易所

D：证券登记结算公司9、对基金公司的分析和评价可以从__等方面进行考察。

A．公司概况

B．投资和研究能力

C．风险控制能力

D．营销能力10、考察基金经理操作风格的要点涉及__。

A．基金经理持股集中度情况

B．基金经理行业偏好情况

C．基金股票周转率情况

D．基金经理对净值波动的控制情况

11、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。

A．产品推介会

B．发放宣传手册

C．电视广告

D．报刊12、股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的__。

A．真实资本

B．债务资金

C．虚拟资本

D．应付账款13、国外基金直销渠道的特点不涉及__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强

B．客户可得到多样化的客户服务

C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度

D．只销售一家基金公司的产品14、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动严禁行为的有__。

A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B．采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C．募集期间对认购费用打折

D．擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务解决等方式变相减少收费标准15、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不涉及__。

A．借贷的时间

B．所借贷货币资金的数额

C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)

D．发行者和投资者之间的所有权关系16、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”

B．“了解你的客户”

C．“了解你的职责”

D．“了解你的目的”17、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当涉及__。

A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式

B．投资人办理基金业务流程

C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利

D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提醒18、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。

A．投资能力

B．研究能力

C．营销能力

D．风险控制能力19、__从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化规定。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金运作管理办法》

D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》20、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。

A．投资损失由基金管理人承担

B．享受到专业化的投资管理服务

C．用较少的资金进行多样化的资产配置

D．基金财产的保管安全有保障21、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不涉及__。

A．监管机构对基金营销的监管

B．影响投资者决策的因素

C．基金销售机构自身的情况

D．产品、费率、渠道和促销22、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，重要涉及__。

A．投资人频繁开立、撤消账户的行为

B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为

C．超过约定期间进行资金划付的行为

D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易23、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，涉及审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

A：基金运作费

B：基金托管费

C：基金销售费

D：基金管理费24、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。

A．9095

B．9950

C．10945

D．1099525、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。

A．零息债券

B．附息债券

C．息票累计债券

D．浮动利率债券26、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。

A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪

D．针对市场变化及时提供新的服务和产品27、基金销售的__规定从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

A．规范性

B．专业性

C．服务性

D．合用性28、基金销售费用涉及基金的__。

A．申购费

B．认购费

C．赎回费

D．销售服务费29、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。

A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击

C．强制性信息披露

D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余所有归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分派30、证券交易所在性质上不是__。

A．证券监管机构

B．证券服务机构

C．证券投资人

D．自律性组织二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)31、证券市场中介机构是指____

A：进行证券的发行、交易的各类机构

B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门

C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构

D：为证券的发行、交易筹集资金的各类公司32、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．过往业绩

B．从业经验

C．投资能力

D．操作风格33、下列各项中，__属于基金运作披露的信息。

A．招募说明书

B．基金协议

C．基金资产净值

D．基金份额发售公告34、____风险不能通过度散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。

A：系统性

B：非系统性

C：公司的信用

D：管理运作35、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化规定。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金运作管理办法》

D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》36、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具有一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不对的的是__。

A．净资产和资本充足率符合有关规定

B．所有人员都要取得基金从业资格

C．有安全高效的清算、交割系统

D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度37、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。

A．商业银行

B．证券公司

C．保险公司

D．证券投资征询公司38、下列关于期权交易的表述，对的的有__。

A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务

B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定期间内履行该期权合约的义务

D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务39、下面那个不是基金当事人____

A：基金份额持有人

B：基金管理人

C：基金托管人

D：证券公司40、证券市场监管的对象涉及__。

A．证券发行主体

B．证券公司

C．证券经营机构

D．证券服务机构

41、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不对的的有__。

A．申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为

B．赎回是指基金份额持有人规定基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

C．在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请

D．开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行42、QDII基金面临的风险有__。

A．汇率风险

B．流动性风险

C．国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

D．QDII基金管理者海外市场管理经验相对局限性所带来的风险43、目前，我国开放式基金的注册登记体系有__模式。

A．“内置”

B．“外置”

C．“混合”

D．“组合”44、以下关于时间加权收益率指标的说法，对的的有__。

A．计算比较简便，并考虑到分红的时间价值

B．其假设前提是基金的分红金额所有进行红利再投资

C．可以视为基金收益率的一种近似计算

D．可以准确地反映基金经理的真实投资能力45、、是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

A：总经理

B：董事会

C：风险控制委员会

D：投资决策委员会46、影响投资者决策的外在因素有__。

A．个人成长的文化背景

B．身份和社会地位

C．对新产品的态度

D．生活方式和个性47、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。

A．投资和研究能力

B．资产管理规模

C．营销能力

D．风险控制能力48、以下关于差异性目的市场策略的说法，对的的有__。

A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目的市场

B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略

C．在提高业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略

D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题49、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不涉及__。

A．对基金业实行严格监管

B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击

C．强制基金定期进行充足及时的信息披露

D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分派50、外部风险中的系统性风险有__。

A．市场风险

B．政策风险

C．信用风险

D．经营风险51、LOF份额认购方式涉及__两种。

A．定向认购

B．私募

C．场外认购

D．场内认购52、根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于____元人民币。

A：5000万

B：2023万

C：1000万

D：1亿53、证券经营机构是证券市场上重要的投资者，以其__进行证券投资。

A．受托投资资金

B．营运资金

C．自有资本

D．银行贷款54、QDⅡ基金交易与一般开放式基金交易的区别重要有__。

A．币种

B．拒绝申购的情形

C．暂停申购的情形

D．巨额赎回的解决办法55、基金管理公司制订内部控制制度，应当坚持的原则之一是____

A：内部制度高于法律

B：个人意志凌驾于公司制度

C：全面性

D：形式重于内容56、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，开放式基金的基金协议生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起__内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．15日

B．30日

C．45日

D．60日57、货币市场基金最适于