代理人职业道德

代理人职业道德2/5/20231课程介绍培训目的：了解保险行业职业道德的内涵和意义：倡导文明展业，规范销售活动。。时间：1课时授课方式：讲授2/5/20232123课程大纲职业特点职业道德定义职业道德准则4个人行为的要求2/5/20233道德是以善与恶、正义与偏私等来评价人们的行为，以达到使人明是非知荣辱的目的的一种标杆。

—《八荣八耻》学习读本课程导入2/5/20234商业工作者：买卖公平、童叟无欺、货真价实、等价交换医务工作者：治病救人、救死扶伤、人道主义政府公务员：廉洁奉公、全心全意服务、不以权谋私、不搞权钱交易新闻工作者：敢讲真话、弘扬正义、抨击犯罪、不搞有偿新闻教师：不断钻研、教书育人、辛勤耕耘恩格斯说：“实际上每个行业都有各自的道德”课程导入2/5/20235保险代理的职业特点（1）中介性特征：

保险代理人是保险公司与投保人之间的中介，是保险供求关系的纽带。（公司依靠保险代理人销售保单；客户依靠保险代理人获得便捷服务）（2）双重性特征：

保险代理人既要履行代理合同，又要以保险公司的名义对被保险人履行保险合同或提供其它服务。（为公司销售保单；为投保客户服务）2/5/20236123课程大纲职业特点职业道德定义职业道德准则4个人行为的要求2/5/20237保险代理人职业道德定义、意义及特点是指保险从业人员在履行其职业责任、从事保险工作过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范；也是社会对从事保险工作的人们的一种特殊道德要求，是社会道德在保险职业生活中的具体体现。（一）定义：2/5/20238对客户保障利益得到维护，创造忠诚的客户群；对公司形象树立，品牌增值，永续经营；对员工自身生涯规划的基础，安心有成就感的职业；对社会营建信用经济环境，实现双赢经营策略。（二）意义保险代理人职业道德定义、意义及特点2/5/20239（三）特点：最大诚信原则具有法律性保险代理人职业道德定义、意义及特点2/5/202310守法遵规、专业胜任；诚实守信、公平竞争；客户至上、勤勉尽责、保守秘密。保险代理人职业道德的准则2/5/202311123课程大纲职业特点职业道德定义职业道德准则4个人行为的要求2/5/202312遵守国家宪法和法律、法规；遵守社会公德；遵守财经纪律和公司的各项规章制度；熟知保险行业相关法律、法规并遵守；熟知保险专业知识及相关知识。（一）道德准则—守法遵规、专业胜任保险代理人职业道德的准则2/5/202313（二）道德准则—诚实守信、公平竞争遵守最基本的从业素质和职业道德；维护和增进保险行业的信誉，不恶意诋毁同业；维护公司利益及形象，提升个人素质，树立品牌意识。保险代理人职业道德的准则2/5/202314确立职业理想树立服务意识爱护职业群体（三）道德准则—客户至上、勤勉尽责保险代理人职业道德的准则2/5/202315（四）道德准则—保守秘密尊重客户利益，保守客户秘密维护客户权益，严守客户私人信息保险代理人职业道德的准则2/5/202316123课程大纲职业特点职业道德定义职业道德准则4个人行为的要求2/5/202317（一）在争取客户、业务时：

1、遵从专业

2、公平竞争

3、先到先得

4、让客户自己决定职业道德对个人行为的要求2/5/202318（二）在推销保险计划时：

1、不可提供虚假资料或误导性说明及带有强迫行为；

2、完整并准确的解释条款内容；

3、推介合适的保险商品，充分考虑客户缴费能力，不可贪图自身利益而损害客户利益；

4、不得唆使准客户终止有效契约而投保新契约

5、不得公然侮辱准主顾、客户；

6、严守行规，绝不返佣。职业道德对个人行为的要求2/5/202319（三）在办理投保手续时：

1、让客户明白如实告知的重要性

2、不代签名

3、按规定面晤投保人和被保险人

4、收到的保费后尽快办理承保手续

5、不得协同客户让他人顶替体检或伪造体检果

6、不得明知客户告知不实，而不如实告知公司职业道德对个人行为的要求2/5/202320（四）在递送保单时：

1、确保在收到保单正本后规定时间内，亲自将保单安全送达客户手上

2、向客户解说保单的各项内容

3、重新复述保险保障责任及免赔条款

4、告知犹豫期职业道德对个人行为的要求2/5/202321（五）在理赔时：

1、尽力协助客户，按照公司所规定的形式呈交理赔的通知。

2、指导协助客户提供辅助性资料，以使得理赔工作迅速、顺利进行。职业道德对个人行为的要求2/5/202322为人热忱，善待同事；相互鼓励，良性竞争；乐观积极，努力进取；不断学习，挑战自我。职业道德对个人行为的要求（六）在职场时：2/5/202323课程重点回顾保