基金基础与爱嘉基金定投(修改)

基金(jījīn)基础知识与爱嘉基金(jījīn)定投嘉实(jiāshí)基金广东分公司郑飞2014年10月精品资料一、基金(jījīn)基础2精品资料中国基金(jījīn)16年，嘉实基金(jījīn)15年1998年3月27日基金金泰和基金开元成立，拉开了我国证券投资基金行业发展序幕。2013年新基金法实施后，基金业将迎来新的发展时期。从1998年底的107亿资产净值起步(qǐbù)发展，截止2013年12月31日,基金行业资产净值29012.14亿元（1823只）。本年3月，嘉实基金成立15周年。精品资料全市场基金(jījīn)公司介绍截至2014年7月底，我国境内共有基金管理公司95家，其中合资公司48家，内资公司47家；取得公募基金管理资格的证券公司3家第一批基金公司：国泰基金，南方基金，1998年3月嘉实基金管理有限公司，第8家基金公司，1999年3月，规模(guīmó)前三今年以来主要以券商入股成立基金公司为主。例如中金基金公司，2014年1月成立。序号基金公司成立日期管理资产排名管理有效资产有效资产净值(亿元)净值(亿元)净值排名1华夏1998/4/92,447.151/781,519.561/782天弘2004/11/81,943.622/78421.9917/783嘉实1999/3/251,905.253/781,090.972/784易方达2001/4/171,570.104/78911.693/785南方1998/3/61,520.435/78882.324/786中银2004/8/121,217.096/78470.3515/787广发2003/8/51,203.347/78815.955/788工银瑞信2005/6/211,102.098/78479.0714/789博时1998/7/131,059.809/78750.886/7810华安1998/6/4838.6210/78517.8311/7811大成1999/4/12828.6311/78531.4510/7812上投摩根2004/5/12822.1212/78551.489/7813汇添富2005/2/3803.5513/78488.8113/7814建信2005/9/19730.4514/78351.0421/7815银华2001/5/28707.3315/78552.048/7816富国1999/4/13706.2916/78517.712/7817景顺长城2003/6/12614.0317/78574.677/7818鹏华1998/12/22613.3418/78426.8516/7819招商2002/12/27552.0219/78289.3126/7820交银施罗德2005/8/4488.0720/78386.8918/78精品资料什么(shénme)是基金？名词解释：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合(zǔhé)的方式进行证券投资的一种利益分享、风险共担的集合投资方式。5监管机构基金管理人中介或服务机构基金托管人持有人基金监督监督监督监督服务保管管理委托购买资料来源：证券业协会精品资料基金(jījīn)分类分类标准基金类型运作方式封闭式基金开放性基金法律形式契约型基金公司型基金投资理念主动型基金被动（指数）型基金募集方式公募基金私募基金资金来源和用途在岸基金离岸基金投资目标增长型基金收入型基金平衡型基金投资对象股票型基金债券型基金货币市场型基金混合型基金特殊类型系列基金基金中的基金保本基金交易型开放式指数基金（ETF）上市开放式基金（LOF）QDII基金分级基金6精品资料常见基金类型（按照投资(tóuzī)对象）指数型基金(jījīn)股票型基金(jījīn)混合型基金(jījīn)债券型基金(jījīn)货币型基金(jījīn)保本型基金(jījīn)理财型基金(jījīn)7精品资料指数型基金：被动型基金，其投资管理都以是模拟该基金指向的某个指数，如沪深300、深证100等，编制某个指数所选择的股票范围及股票权得，就是该基金构建投资组合(zǔhé)的方法。评价一个指数基金的好坏，就是看它与所跟踪指数的契合度，偏离什越低，说明管理得越好。股票型基金：股票投资的比例占基金资产60%以上混合型基金：投资于股票、债券和货币市场工具，目前常见都为偏股型基金债券型基金：债券投资比例占基金资产80%以上，常见类型为一级债基和二级债基，一级债基为纯债基金，100%投资债券市场；二级债基80%投资债券市场，20%参与股票市场，打新股较为常见。

8常见(chánɡjiàn)基金类型精品资料货币型基金：现金管理工具，主要投资现金、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单(cúndān)为主。用摊余成本法计算净值，净值固定为1元。保本型基金：在基金产品的一个保本周期内(基金一般设定了一定期限的锁定期，在我国一般是3年，在国外甚至达到了7年至12年)，投资者可以拿回原始投入本金，但若提前赎回，将不享受优待。这类基金对于风险承受能力比较弱的投资者或是在未来股市走势不确定的情形下，是一个很好的投资品种，既可以保障所投资本金的安全，又可以参与股市上涨的获利，具有其特定的优势。理财型基金：投资方向和货币型基金一样，赎回时间有要求，市场上从7天到三个月都有。

9常见(chánɡjiàn)基金类型精品资料基金的收益是与风险(fēngxiǎn)并存的收益货币型基金非纯债基金纯债型基金配置型基金股票型基金指数型基金风险货币基金&类理财基金开放式纯债基金&封闭式纯债基金(1)对积极型的投资者可为其选择高风险等级(děngjí)的基金产品或组合，例如，股票型基金,指数型基金(2)对稳健型的投资者可为其选择中风险等级(děngjí)的基金产品或组合，例如，配置型基金、债券型基金；(3)对保守型的投资者可为其选择低风险等级(děngjí)的基金产品或组合，例如，货币型基金、保本型基金。精品资料风险(fēngxiǎn)收益(shōuyì)嘉实货币嘉实超短债嘉实债券嘉实稳固嘉实多元嘉实多利嘉实回报嘉实稳健基金丰和嘉实成长收益基金泰和嘉实增长嘉实服务嘉实策略基金主题嘉实量化嘉实价值优势嘉实精选基金优质嘉实主题新动力基金海外嘉实基本面嘉实300嘉实恒生H股指数数据来源：嘉实基金网站基金的收益是与风险并存的精品资料基金(jījīn)的特质常见(chánɡjiàn)投资方式的投资门槛对比常见(chánɡjiàn)投资方式的三性对比12投资方式股票国债银行理财产品信托期货基金基金定投投资门槛100股100元5万元100万10万1000元100元投资方式股票国债银行理财产品信托期货黄金基金收益性安全性流动性精品资料一只基金(jījīn)的主要参数基本信息——你知道1.基金类型，代码2.基金公司3.新发还是老基金4.费率情况（分了几档）5.净值、规模进阶信息——你了解1.产品特点2.基金公司历史3.基金经理4.投资(tóuzī)方向5.近期收益率深入信息——你熟悉1.基金经理特点，历史业绩2.十大重仓股情况（债券主要投向）3.产品与同类产品的区别，卖点4.未来的动态，管理者的观点5.与其他同类型基金对比，排名，评星6.你觉得这个基金怎么样？精品资料基本信息、进阶(jìnjiē)信息——途径一（官网）基金(jījīn)公司网站精品资料天天(tiāntiān)基金网/中行网上银行基金代销基金平台手机apps：天天(tiāntiān)基金网，wind资讯基本信息(xìnxī)、进阶信息(xìnxī)——途径二精品资料国内主要(zhǔyào)财经网站基金专业(zhuānyè)网站——中国基金网；天天基金网；和讯基金网；数米基金网；易天富基金网财经信息网站——东方财富网；新浪财经网；搜狐财经网；天相投顾网；巨潮信息网财经媒体网——中证网；中国证券网；全景网；财经杂志网基金评鉴网站——晨星网；银河证券精品资料基金(jījīn)费率认购费/申购费：主要用于销售机构的佣金和宣传营销费用等支出。赎回费：主要是对其他基金持有人的一种补偿机制(jīzhì)，通常赎回费计入基金资产。管理费：用于支付基金管理人(基金管理公司)的报酬。托管费：支付基金托管人(商业银行)为基金提供服务的费用。17以嘉实泰和混合基金（000595）为例精品资料基金的费用——正在(zhèngzài)逐步打破收费原模式费用种类（大概标准）开放式主流费率水平(%)：保本型股票型混合型货币型债券型A/C申购费1.2/1.51.51.500赎回费1.8/20.50.500管理费1.21.51.50.330.75托管费0.20.250.250.10.15交易平均费率4.323.573.740.441.63数据来源(láiyuán)：中国银河证券基金研究中心整理精品资料二、爱嘉基金(jījīn)定投19精品资料什么(shénme)是基金定投？一种很简单、方便的投资(tóuzī)方法！≈零存整取基金定投是定期定额投资基金的简称，就是指在固定的时间（如每月8号）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，是分批买入的特殊形式。精品资料定投的特点(tèdiǎn)，为什么要定投定投是一种工具，能够摊低成本，降低风险定投的收益依赖于投资(tóuzī)基金的走势精品资料基金定投中净值(jìngzhí)与份额的关系（嘉实增长基金）投资者购买(gòumǎi)到的份额基金净值2004年1月至2010年6月精品资料理财(lǐcái)好方法——定期定投牛市时间1月2月3月4月5月6月总计价格1.01.21.41.61.82.0

定投金额10000100001000010000100001000060000购买份额100008333714362505556500042282

期末市值84563

收益率40.94%精品资料理财好方法(fāngfǎ)——定期定投波动市时间1月2月3月4月5月6月总计价格1.00.80.50.50.81.0

定投金额10000100001000010000100001000060000购买份额10000125002000020000125001000085000

期末市值85000

收益率41.67%精品资料熊市(xiónɡshì)理财(lǐcái)好方法——定期定投熊市时间1月2月3月4月5月6月总计价格1.00.80.50.10.10.4

定投金额10000100001000010000100001000060000购买份额10000125002000010000010000025000267500

期末市值107000

收益率78.33%精品资料定投赚钱(zuànqián)的原理在2007年10月份，在6124点开始定投。指数在不断下跌的时候每月自动定投吸取份额，随着指数的下跌，每个月1000元投资额能购买到的份额就更多，购买成本(chéngběn)也不断降低。由于在市场下跌时候不断吸取了低成本的份额，在市场上涨时候获利的可能性便增加。由于定投，在6124点的时候进行投资，当市场下滑然后反弹到3183点时候便已经获利13.04%精品资料定投赚钱(zuànqián)原理定投至此(zhìcǐ)已开始盈利最高点开始精品资料28最近2年定投收益率最近3年定投收益率最近5年定投收益率10.94%11.38%5.98%同期指数无涨跌同期指数下跌21.63%同期指数下跌37.66%所有股票型基金历史定投平均(píngjūn)收益率统计基金定投，是我们投资的首选策略特别(tèbié)是在指数的相对低点数据截止2014年8月22日精品资料嘉实研究(yánjiū)精选070013基金代码070013单位净值1.932元累计收益144.1%成立时间2008.5.27基金类型股票型股票仓位85%基金规模60亿元业绩基准沪深300指数增长率*95%+同业存款收益率*5%基金经理简介：张弢先生，经济学硕士，CFA，具有基金从业资格，11年证券从业经历。曾任兴安证券有限责任公司金融工程分析师、行业分析师、投资经理。2005年9月加盟嘉实基金管理有限公司，任行业分析师，曾任社保组合基金经理，2009年1月16日至2010年6月7日任嘉实增长混合基金经理。2010年6月8日至今任嘉实研究精选基金经理。2013年6月19日至今任嘉实泰和基金经理。申购金额（含申购费）申购费率基金赎回费用50万元以下1.50%持有期赎回费率50(含)-200万1.20%1年之内0.50%200万(含)-500万0.80%1年(含)-2年0.25%500万(含)以上每笔1000元2年(含)以上无基金单位净值日期今年来近2年近3年近5年嘉实研究精选1.93210月20日15.10%56.25%71.53%62.94%精品资料近期(jìnqī)股指震荡反弹嘉实研究精选表现2014年5月9日-2014年9月9日，四个月以来，嘉实研究精选(jīnɡxuǎn)累计回报率19.45%，同期上证指数上演震荡上涨格局，指数阶段性涨幅为15.68%。精品资料嘉实研究(yánjiū)精选定投实例从2009年8月4日开始进行定投，每月投入500元购买嘉实研究(yánjiū)精选股票基金，当时上证指数为3471的阶段高点。

投入本金(元)定投日期当日价格(元)购得份额(份)累计份额(份)累计收益率5002009/8/41.66301.2301.2-0.50%5002009/9/41.492335.12636.32-5.54%5002009/10/91.548323959.32-1.49%5002009/11/41.69295.861,255.185.53%5002009/12/41.6312.51,708.898.82%5002010/1/41.554321.752,030.644.66%··················5002014/3/41.629306.9421,480.1624.34%5002014/4/41.596313.2821,793.4421.43%5002014/5/51.63306.7522,100.1923.60%5002014/6/41.601312.322,412.4921.03%5002014/7/41.725289.8622,702.3529.89%5002014/8/41.844271.1522,973.5038.20%5002014/9/41.894263.9923,237.4941.26%5002014/10/81.962254.8423,492.3345.59%精品资料嘉实研究(yánjiū)精选定投实例扣款次数：63次累计投入金额：31500.00平均成本：1.3409截止目前（2014-10-20），定投总收益=45,387元定投总收益率=42.18%2014年10月20日上证指数2356点，较开始定投时上证指数已经下跌(xiàdiē)32%，但是我们的定投获利42.18%！平均年化收益率12.96%！精品资料什么时间开始(kāishǐ)定投合适？以上四种情形：定投皆可盈利精品资料拿多少(duōshǎo)钱做定投？通常的做法：先消费，剩余(shèngyú)资金进行定投正确的做法：先投资，余下的钱再消费每月固定工资收入人群：每月收入三分之一为宜，少吃一顿饭、少买一件衣服，就可以为未来养老、子女教育金大大减轻经济负担。精品资料普通(pǔtōng)版——定额定投每个月投入相等金额，纯纪律性投资，不受市场情绪影响(yǐngxiǎng)。

每个月做多少金额的定投最好？拿多少钱分别买几只基金？小金额无需做资产配置，单只基金的绝对金额不要买太少举例：每月打算做1万元定投，与其买10只基金，比如买两三只买什么基金好？股票型基金做定投的效果远甚于平衡型、债券型和货币型基金精品资料社会新鲜(xīnxiān)人成家立业计划可以达到的梦想，我们一定要趁早开始！30万筹备期间5年10年每月投资金额3,8001,50050万筹备期间5年10年每月投资金额6,0002,500100万筹备期间5年10年每月投资金额12,0005,000年化报酬率以10%计算精品资料金宝贝教育(jiàoyù)计划孩子(háizi)的未来—望子成龙，望女成凤提早准备，长期复利，就能轻松给宝贝最卓越的教育规划！有没有想过，送自己的孩子读最好的学校，高中后到剑桥留学，剑桥毕业典礼上孩子带着硕士帽子举证书想你挥手？我的孩子就是要受最好的教育50万筹备期间5年10年15年20年每月投资金额6,2052,3771,193662100万筹备期间5年10年15年20年每月投资金额12,4104,7542,3861,324年化报酬以10%计算精品资料乐享天伦养老(yǎnglǎo)计划让我们开始期待退休100万筹备期间10年前开始20年前开始30年前开始每月投资金额4,8821,317442500万筹备期间10年前开始20年前开始30年前开始每月投资金额24,4096,5842,2121000万筹备期间5年10年15年每月投资金额48,81713,1694,424年化报酬率以10%计算精品资料定投选择不理想(lǐxiǎng)的产品；定投没有按原计划坚持；定投错过了赎回的时机定投之后(zhīhòu)。。。。定投盈利28%却等待亏损8%，在失望…亏损5%想赎回1年、3年定投不动定投之后。。。。精品资料三、如何做基金(jījīn)定投营销40精品资料成功有效(yǒuxiào)的话术-其他营销话术原则与举例原则一：做选择题不做判断题你看你是定投200尝试一下，还是像最近大家一样定500？原则二：让客户讲需求，不要盲目推销先生，最近市场有所起色，比2012年有机会，有没有什么投资打算？原则三：让客户觉得你是专家，值得信赖女士，今年三季度以来大盘累计涨幅超过15%，不但一改2010年以来震荡下跌的颓势，而且现在点位也在2300点的历史低位，相对安全。原则四：先给予，后收获；先让客户信任权威再信任你梁姐，你知道比较权威的选择基金方法(fāngfǎ)吗？就是看晨星基金排行，它每周都会更新对全市场基金进行业绩评价，准确、公开、值得信赖。还可以上U8基金网查询定投历史收益。精品资料定投三句话Ø1、我觉得您挺适合做基金定投的！（解释：固定收入、代发扣款、生活目标，引起客户注意）Ø2、基金定投从6000点到2000点还赚钱(zuànqián)哦！定投嘉实研究精选业绩很好，您看单页。（解释：下跌积累份额，上涨获取收益）Ø3、现在市场低位做定投时机非常好，不做定投可惜了！（解释：市场底部区域，定投为低风险选择，市场继续下跌的可能性很小，机会大于风险，嘉实研究精选过去几年的业绩非常优秀精品资料营销辅助工具：评级机