新进行员工合规内控与案防测试

新进行员工合规内控与案防测试1.银行员工不得以银行名义（）。A、销售银行理财产品B、销售银行代理保险产品C、私自代客理财(正确答案)D、为客户办理现金业务2.下列哪一行为不属于我行员工行为准则的要求（）A、及时报告大额和可疑交易B、进行虚假或误导性陈述(正确答案)C、不得挪用本单位资金和客户资金D、不得向客户作出不符合我行规定的承诺3.关于企业销户时重要空白凭证处理要求的说法正确的是（）A、企业可保留未使用的重要空白凭证，无需交还开户银行B、企业可作废、销毁未使用的重要空白凭证，无需交还开户银行C、银行应收回企业未使用的重要空白凭证，作废或遗失的重要空白凭证无需收回D、银行应收回企业未使用的重要空白凭证，无法收回的，应出具相关证明(正确答案)4.下列说法中，正确的是（）。A、银行案件风险属于操作风险的范畴(正确答案)B、第三类案件是指银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，也无其他违法违规行为的属于第二类案件D、第一类案件是指银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的5.下列关于我行违规积分制度的说法，正确的是（）A、违规行为若涉及多名责任人不应当分别积分B、甲某在一年内积分满24分，应对其处以开除C、员工已正确履行本岗位职责，仍未能阻止违规行为发生的，对尽责履职人员应当免予扣除积分(正确答案)D、乙某在一年内发生岗位调整，其积分应重新计算6.良好的职业操守包括（）A、诚实信用(正确答案)B、守法合规(正确答案)C、专业胜任(正确答案)D、勤勉尽职(正确答案)7.银行工作人员不得直接、间接参与或协助客户之间的（）、充当社会融资掮客。A、资金借贷(正确答案)B、融资担保(正确答案)C、票据中介(正确答案)D、集资经商或参股入股(正确答案)8.下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴（）A、明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告(正确答案)B、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理(正确答案)C、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务(正确答案)D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书(正确答案)9.以下情况不合规的是（）A、柜员当日未至网点上班，次日向单位领导说明情况，并补交了请（休）假申请(正确答案)B、柜员请（休）假前办妥现金、重空凭证、有价单证、业务用章等交接手续C、柜员因突发疾病当日通过电话向单位领导提出请（休）假，但请（休）假前未交出现金、重空凭证、有价单证、业务用章等D、柜员公休10天，未交出其保管的业务用章(正确答案)10.员工行为管理的主要内容包括（）。A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。(正确答案)B、加强对员工行为的关注。制度员工异常行为排查管理办法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。(正确答案)C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪管理。做好员工工作时间之外的行为监督。(正确答案)D、增强员工的制度规避能力。11.违规代客户办理业务仅指现金业务，不包括转账业务。对错(正确答案)12.即使经得客户授权，也绝不能代其办理并领取银行卡。对(正确答案)错13.银行员工未经批准在其他经济组织兼职。对错(正确答案)14.银行员工不得利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账

户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。

对(正确答案)错15.银行员工禁止涉黄、涉赌、涉毒以及大额经营性举债等行为。对(正确答案)错16.银行员工不得隐匿、伪造、篡改或损毁记账凭证、交易记录、会计报表及其他业务档案信息。对(正确答案)错17.因业务需要，营业网点可用虚拟名称或以客户名义开立账户。对错(正确答案)18.银行员工必须严格执行回避和轮岗制度，妥善办理交接手续。对(正确答案)错19.根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》，涉案金额等值人民币一百万元（含）以