证券基础业务1

证券基础业务介绍2011年5月主讲：石磊目录公司简介及业务简要说明134

开户资料扫描及客户档案管理5账户开销户及伞形业务2常见问题6客户确认及交易类业务

融资融券及IB业务简介第一部分：公司简介及业务简要说明公司简介中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”或“公司”）是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，前身是中信证券有限责任公司，于1995年10月25日在北京成立，现注册资本66.3亿余元。2002年12月13日，经中国证券监督管理委员会核准，中信证券向社会公开发行4亿股普通A股股票，2003年1月6日在上海证券交易所挂牌上市交易，股票简称“中信证券”，股票代码“600030”。

中信证券主营业务范围为：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务。

中信证券长期以来秉承“稳健经营、勇于创新”的原则，在若干业务领域保持或取得领先地位。2009年底，经纪业务合并市场份额为8.36%，排名第一；股票承销业务的合并市场份额为24.13%，债券承销的合并市场份额为11.30%，均排名第一；控股基金公司所管理资产规模超过3000亿元，排名第一。上市以来，中信证券进行了两次增资扩股，2006年非公开发行3.5亿股，募集资金约46.40亿元；2007年公开发行3.34亿股，募集资金约250亿元。2008年4月，公司实施资本公积转增。转增完成后，公司总股本达6,630,467,600股。截至2009年12月31日，公司总资产2,068.07亿元，净资产615.99亿元，净资本349.04亿元，是国内规模最大的证券公司。

公司简介中信证券积极开拓创新业务，2009年底，公司共完成4单直投项目上市。公司积极备战融资融券、股指期货等业务，其中，公司已于2010年3月19日顺利取得融资融券业务资格；股指期货业务方面，公司获得IB业务资格；境外业务方面，公司利用全资子公司中信证券国际有限公司为平台，努力开拓国际市场，2009年上半年，公司对中信证券国际有限公司进行了增资，增资后的实收资本达37.37亿港元。

截至2009年12月31日，中信证券持股5%以上的股东为中国中信集团公司（持股比例为23.45%）和中国人寿保险股份有限公司（5.52%）。公司依托第一大股东——中国中信集团公司，与中信银行、中信信托、信诚人寿保险等公司共同组成中信控股之综合经营模式，并与中信国际金融控股共同为客户提供境内外全面金融服务。

中信证券下属中信建投证券有限责任公司、中信金通证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、中信证券国际有限公司、华夏基金管理有限公司、中证期货有限公司、金石投资有限公司、中信产业投资基金管理有限公司等8家控股子公司，下属建投中信资产管理有限公司、中信标普指数信息服务（北京）有限公司等2家参股子公司。包括所属子公司在内，中信证券在境内合计拥有222家证券营业部、13家证券服务部、12家期货营业部、7家香港分行。截至2009年，公司及所属子公司员工人数约1万人。

相关账户介绍客户代码：由客户所在证券公司开立，用于记录客户相关信息。（相关信息包括姓名、证件号码、联系方式以及所开通的相关业务等）资产账户：由客户所在证券营业部开立，对客户证券保证金进行管理。资产账户与银行三方存管结算账户相关连，实现证券保证金的进出划转。沪深证券帐户：由中国证券登记结算公司（上海证券登记结算分公司、深圳证券登记结算分公司）开立，挂在资产账户下，客户通过对证券公司的委托来实现在沪深证券交易所的交易。沪深A股账户可实现沪深基金账户的功能。（注：上海市场证券帐户通过“指定交易”来实现对证券公司的委托且只能委托一家证券公司；深圳证券帐户可在多家证券公司实现委托）基金公司账户：开放式基金登记系统为投资者开立用来存放客户所购场外开放式基金的账户。首次开通基金公司账户需要在柜台办理，之后再开通其他基金公司账户可以通过网上交易开通。证券帐户说明一、证券账户种类1、A股个人证券账户；2、A股机构证券账户；A股股票账户可以买卖A股股票、创业板、特别转让股份（三板）及权证、基金、债券、回购等；3、基金账户；基金账户可以买卖证券交易所挂牌上市的基金、国债、可转债等；4、B股境内个人证券账户；5、B股境外个人证券账户；6、B股境外机构证券账户。B股股票账户可以买卖B股股票注：创业板、特别转让股份（三板）及权证交易需要在开立A股账户以后签署对应业务的风险揭示书才可开通此项业务。(需要在柜台办理并且需要本人)证券帐户说明二、上海证券账户配号规律为（x代表0-9之间的一位数字）：Axxxxxxxxx：境内个人投资者A股账户；Bxxxxxxxxx：境内一般机构法人A股账户；Dxxxxxxxxx：境内金融类公司自营A股账户；C9xxxxxxxx：境外个人、机构法人B股账户；C10xxxxxxx：境内个人投资者B股账户；Fxxxxxxxxx：境内个人、机构法人基金账户。证券帐户说明三、深圳证券账户配号规律为（x代表0-9之间的一位数字）：001xxxxxxx：基金证券账户；00yxxxxxxx：2002年12月前开立的境内个人A股证券账户（y为0-9之间不等于1的一位数字）；01xxxxxxxx：2002年12月后开立的境内个人A股证券账户；08xxxxxxxx：境内法人机构A股证券账户20xxxxxxxx：境内个人投资者B股账户27xxxxxxxx：境外个人投资者B股账户28xxxxxxxx：法人机构B股账户一、账户开销户及伞形业务（操作岗位：客户开销户岗）业务种类包括：1、客户开销户、资产账户开销户、证券帐户开销户、基金公司账户开销户即注册2、证券帐户休眠激活、资产账户休眠激活3、开立及变更三方存管账户4、指定交易、撤销指定交易、转托管5、交易密码、资金密码重置6、账户业务代理人开户7、客户资料变更及维护、开通及变更操作渠道（如：网上交易、手机炒股等）8、开通权证、创业板、三板及确权业务等二、资金及交易类业务（操作岗位：资金交易岗）业务种类包括：1、外币资金存取2、账户销户结息（利息归本）3、基金认购、申购、赎回、转换；变更基金分红方式、基金转托管相关业务介绍相关业务介绍三、融资融券业务（涉及岗位：投资咨询岗、客户开销户岗）业务种类包括：1、客户征信、授信2、签订融资融券合同3、信用资金账户开销户、信用证券帐户开销户4、开立及变更信用账户三方存管5、申请变更信用额度等四、股指期货IB业务（涉及岗位：IB业务开户岗、IB业务风控岗）业务种类：1、股指期货账户开销户及相应三方存管2、股指期货账户经济关系确认相关费用说明业务种类收费标准上海A股账户个人40元/户机构400元/户深圳A股账户个人50元/户机构500元/户上海B股账户个人19美元/户机构85美元/户深圳B股账户个人120港币/户机构580港币/户沪深信用账户个人80元/户机构800元/户深圳股票转托管A股30元/笔B股100港币/笔场外基金转托管约20元/笔（注：不同基金公司收费标准不同、每笔只可以转出一支基金）后台岗位说明岗位名称岗位职责岗位人员客户开销户各种账户的开户、销户及相关伞形业务徐臻、石磊、李薇娜、王娉资金交易岗资金及交易类业务、开户审核、佣金调整、客户确认周羽业务咨询岗（1）客户电话回访、发送短信通知、业务咨询82643033,新户回访电话：4008895548（客服）李洁业务咨询岗（2）客户服务群申入资格审核、营业部宣传栏布置、晨会及相关信息发布、电话业务咨询82809100孟冬梅投资咨询岗为客户经理提供相关业务咨询、服务公共客户、融资融券业务申请资格审核、签订融资融券合同葛晓兵、王士一、邱威颖IB开户岗IB业务开销户及相关业务孙佳IB风控岗IB业务咨询及相关风险监控孟冬梅第二部分：开销户及伞形业务介绍开户资格审核1、开立A股个人证券账户和个人基金账户的申请人必须是年满十六周岁的中华人民共和国公民。下列人员不得申请开立A股个人证券账户和个人基金账户：（1）境外自然人；（2）未满十六周岁的中国公民；（3）现役军人、武装警察；（4）持有不规范身份证号的申请人，不规范身份证号包括：首位数为“0”或其他字符、非15位或18位、出生日期错误、18位身份证校验位错误等。（5）临时身份证不能开户2、开立A股机构证券账户和机构基金账户的申请人必须是在中华人民共和国境内依法注册的企业法人或事业（社团）法人。下列机构不得申请开立A股机构证券账户和机构基金账户：（1）在国外或港、澳、台地区注册的境外企业；（2）不具备法人资格的境内企业单位、事业单位或社会团体；（3）证券公司法人申请开立证券自营账户、证券投资基金申请开立基金专用帐户、保险公司申请开立证券专用账户由中国结算上海分公司直接办理，我公司代理机构不得受理。（4）可以开设机构基金账户的只限于保险公司、社保基金，其他机构一律不得开设。开户资格审核3、开立B股境内个人证券账户的申请人必须是年满十六周岁并持有合法外汇存款的中华人民共和国公民。下列人员不得申请开立B股境内个人证券账户：（1）外国及港、澳、台地区的居民；（2）已取得其他国家、地区永久居留权的中国公民；（3）没有足额合法外汇存款的中国公民。。4、开立B股境外个人证券账户的申请人必须是外国及港、澳、台地区的自然人，以及已取得其他国家、地区永久居留权的中国公民。下列人员不得申请开立B股境外个人证券账户：（1）中华人民共和国居民；（2）虽居住在国外，但尚未取得其他国家、地区永久居留权的中国公民。5、开立B股机构证券账户的申请人必须是外国及港、澳、台地区的企业、社会团体法人。下列机构不得申请开立B股机构证券账户：（1）境内企业；（2）在中华人民共和国境内依法注册的外资独资、合资、合作企业开户申请资料1．开立营业部资产账户个人需准备资料：（1）经客户本人填写规范完整的客户档案（即红色牛头本）；（2）身份证原件及复印件（二代身份证反正面都要复印）；一代身份证需辅助证件（3）证券账户卡原件及复印件（只对有证券账户的客户）；（4）自然人证券账户注册申请表复印件（只对在营业部新开证券账户的客户）（5）中信证券股份有限公司反洗钱账户风险等级划分表；（6）《上海证券交易所个人投资者行为指引》（只对有上海证券帐户的客户）（7）委托他人代办开户时，还必须提供经过公证的委托代办书，以及代办人身份证及复印件；（8）所选择关联三方存管的银行卡复印件：（9）填写规范完整的三方存管协议；营业部资产账户又称证券“资产账户”、“资金帐户”、“资金台账”等注：《上海证券交易所个人投资者行为指引》在开户大本中包括的可不用再额外填写。开户申请资料

开立机构账户需准备资料：（1）由经办人填写完整规范的客户档案（开户大本）机构户专用；（2）营业执照或注册登记证副本原件及复印件；复印件法人代表签字盖印、加盖单位公章；所提供的营业执照必须是按规定已进行年检的执照。（3）法人代表证明书原件及复印件；复印件法人代表签字盖印，加盖单位公章。（4）法人代表授权委托书；法人代表签字盖印，加盖单位公章。（5）法人代表身份证原件及复印件；复印件法人代表签字盖印，加盖单位公章。（6）经办人身份证原件及其复印件；复印件法人代表签字盖印，加盖单位公章。（7）组织机构代码证原件及复印件；复印件法人代表签字盖印，加盖单位公章。（8）税务登记证原件及复印件；复印件法人代表签字盖印，加盖单位公章。（9）由经办人填写完整规范的三方存管协议；（10）中信证券股份有限公司客户资料档案明细（机构）（11）证券账户卡原件及复印件（只对有证券账户的客户）；（12）机构证券账户注册申请表复印件（只对在营业部新开证券账户的客户）（13）《基金投资风险提示函》和《开放式基金投资人权益须知》（15）《上海证券交易所个人投资者行为指引》（只对有上海证券帐户的客户）（16）中信证券股份有限公司反洗钱账户风险等级划分表开户申请资料2．开立沪深A股帐户、基金账户个人需准备资料：（1）本人中华人民共和国居民身份证原件及复印件（临时身份证不能开户，二代身份证反正面都要复印）：（2）本人填写规范完整的《自然人证券账户注册申请表》机构客户需准备资料：（1）经办人填写规范完整的《机构证券账户注册申请表》

同开立营业部资产账户所需资料（2）（3）（4）（5）（6）（7）(8)开户费用：上海A股个人40元、机构400元；深圳A股个人50元、机构500元注：资产帐户、深圳证券帐户开通当日即可生效，新开立上海证券账户需次日办理指定交易后生效。开户申请资料3．开立沪深B股证券帐户投资者在办理开户手续前，须将已存入境内商业银行的现汇存款和外币现炒存款划入我部指定外币现汇存款账户中。再携带银行出具进帐凭证和本人有效身份证明文件到我部柜台办理开户手续。我部外币现汇账户：开户行一：中国银行大连星海广场支行营业部户名：中信证券股份有限公司大连星海广场证券营业部美元账号：286957880171港币账号：288257880148开户行二：中信银行大连分行营业部户名：中信证券股份有限公司大连星海广场证券营业部美元账号：7211011487000000621港币账号：7211011387000000591开户费用：上海B股个人19美元、机构85美元；深圳B股个人120港币、机构580港币开户申请资料开立B股境内个人证券账户的申请人应提交以下资料：（1）本人中华人民共和国居民身份证及复印件（2）填写规范完整的《自然人证券账户注册申请表》或《SecuritiesAccountOpeningApplicationForm(B-Share)》开立B股境外个人证券账户的申请人应提交以下资料：（1）境外居民身份证、护照或其他有效身份证件，或境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，或香港、澳门特区居民身份证、台湾同胞台胞证及复印件等。（2）同上境外机构投资者申请开立B股境外机构证券账户，应提交以下资料：（1）商业注册登记证及其复印件，提供的注册证明文件无注明号码的，可以提供机构投资者在当地税务机关缴纳税款的登记证号，或其他与该机构设立有关的文件编号等。（2）董事会或董事、主要股东授权委托书，董事身份证明书或授权人身份证明文件及其复印件。（3）经办人身份证明及其复印件。（4）填写规范完整的《机构证券账户注册申请表》或《SecuritiesAccountOpeningApplicationForm(B-Share)》。开户申请资料4、已有营业部资产账户后加开证券账户在本营业部新开立证券账户（1）完成“开立沪深A股账户”要求、复印自然人证券账户注册申请表（留存复印件）（2）填写《客户账户业务申请单》（3）本人身份证复印件、证券账户卡复印件（4）开立上海证券帐户须填写《指定交易书》和《上证指引》

（5）填写《基金投资风险提示函》和《开放式基金投资人权益须知》已在其他券商开立证券帐户转户到本营业部（1）查询证券帐户卡相关信息，确认证券账户是否与客户姓名、证件号码相符。（2）确认上海证券账户已在原证券公司撤销指定交易（3）同上（2）、（3）、（4）、（5）条要求注：所有开户业务委托他人办理时，须提供经过公证的委托协议休眠账户激活1、营业部资金账户休眠（指老银证通客户和营业部的老客户）（1）需本人持身份证办理，填写《中信证券休眠、不合格账户恢复交易业务申请表》（2）需补全客户档案（包括客户资料大本、本人身份证复印件），激活后关连三方存管。

2、证券账户休眠（1）需本人持身份证办理，填写《中信证券休眠、不合格账户恢复交易业务申请表》（2）《激活休眠证券账户申请表》（此表需扫描上交给王烨，扫描要求同自然人开户表）注意：如客户上海证券账户休眠指定在其他券商可选“休眠账户在登记公司注销（上海市场）”这项，注销重开不收取开户费用。可省去客户去原券商激活撤销的麻烦！账户资料变更一、普通信息变更：身份证正常升位、修改证件有效期、地址、电话、委托渠道等有两种方法：1、修改联系地址、电话可登陆客户网上交易系统，在资料修改里更改，无须填表；2、客户本人持有效身份证件到营业部柜台办理，填写《客户账户业务申请单》注：基金公司注册账户资料变更。填写〈中信证券代理开放式基金账户业务申请表〉二、关键信息变更：客户姓名或证件号码变更。1、个人必须出示公安局的变更证明或户口本原件。填写《客户账户业务申请单》，写明申请信息修改详细内容、申请修改原因。留存本人新旧身份证复印件。2、机构变更名称或营业执照号必须出示工商局的变更证明原件。填写《客户账户业务申请单》，写明申请信息修改详细内容、申请修改原因。留存机构新旧营业执照副本复印件、组织机构代码证复印件。授权人身份证复印件，授权书（注意授权内容！！）。注：变更关键信息时若客户有证券账户则证券账户也要办理相应的变更手续。填写“证券账户注册资料变更申请表”。普通三方存管我部三方存管可关连银行包括：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、深发展银行中信银行、兴业银行、招商银行、光大银行、民生银行、浦发银行、广发银行三方存管银行结算账户变更业务

1、同一家银行变更银行结算账户可直接到银行柜台办理业务名称：“三方存管银行结算账户变更”需提供“本人身份证、证券资金账号、证券资金密码、三方存管银行卡(原三方银行账户及新三方银行账户”2、变更不同银行结算账户需到证券端办理要求：需要客户在T-1日将证券资金帐户里全部资金转到银行卡内，保证在办理变更业务时证券保证金账户的可用资金为零。T日到证券柜台办理原三方存管银行账户撤销签署新开立银行三方存管协议、关连新的三方存管银行账户（流程同新开立三方存管业务)

填写《客户账户业务申请单》中银行结算账户变更一栏普通三方存管单客户多银行业务概述1、同一客户，在同一客户号下，最多开立5个同名资金账户并与对应的存管银行建立第三方存管关系图1：多银行账户体系

2、客户指定其中一个资金账号为主资金账户，其他资金账户为辅资金账户主资金账户：用于资金存取、与辅助资金账户进行划转、证券交易及清算交收辅资金账户：仅用于资金存取、与主资金账户进行划转，不可用于证券交易

普通三方存管3、

限制客户非交易目的资金划转客户连续5次进行主、辅资金账户间资金划转且在同一期间无证券交易行为证券公司将对客户进行警示，必要时限制其资金账户之间的资金划转功能4、禁止辅助资金账户之间资金划转

5、主辅资金账户之间的资金划转T+1日方可转出各银行业务比对银行名称银行编码指定存管银行流程普通信用同户存管异地存管招商银行5000券商发起，银行确认，送回协议支持异地卡确认中信银行5100券商发起指定交易支持异地卡确认兴业银行5200券商发起指定交易支持异地卡确认、异地确认农业银行5300券商发起指定交易支持异地卡确认、异地确认建设银行5400券商发起，银行确认支持异地卡确认工商银行5500券商发起，银行确认支持异地卡确认中国银行5600券商发起，银行确认支持异地卡确认交通银行5700券商发起，银行确认支持异地卡确认光大银行5800券商发起，银行确认不支持异地卡确认、异地确认民生银行5820券商发起指定交易不支持异地卡确认、异地确认深发展银行浦发银行5830券商发起，银行确认支持异地卡确认、异地确认开通基金公司登记账户业务一、首次开通基金公司登记账户需要营业部柜台办理个人客户（1）本人持有效身份证原件（包括护照、军官证、警官证等，部分基金公司限制客户必须年满18岁。个人有效证件应以基金管理公司的基金销售公告为准）（2）填写《中信证券代理开放式基金账户业务申请表》机构客户（1）机构证件原件和加盖公章的复印件企业法人需提供营业执照副本原件和加盖公章的复印件。事业法人、社会团体或其他组织需提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件和加盖公章的复印件。部分基金公司允许其他特定机构开户，相关证件参见相关基金招募说明书。（2）机构法人证明书、机构法人授权书、机构法人和授权经办人的身份证件原件、复印件（3）填写完整的《中信证券代理开放式基金账户业务申请表》，并加盖机构公章，加盖法定代表人章（开户申请表中包含授权委托事项）注：机构客户开通基金公司账户只能通过营业部柜台办理开通基金公司登记账户业务二、个人非首次开通基金公司登记账户1、可到营业部柜台办理，要求同上；2、可通过网上交易系统自助办理，流程如下：登录网上交易账户->选择基金页面->基金交易帐户->基金帐号登记注册->选择需要开通的基金公司名称。基金电子签名约定书中信集合资产管理计划认购方式1、开立资产账户，并且开通上登基金公司2、完成账户风险承受能力评估问卷（建议指导客户评成抗高风险能力）3、开立电子签约功能。（王娉办理）要求：签好的《电子签名约定书》、《业务受理单》、扫面身份证原件、拍照上传给王娉，做电子签名约定书维护4、柜台做好维护之后指导客户通过网上交易完成电子签约5、通过王娉查询客户是否签约成功（注意：电子合同签署不成功，可能导致认购失败）6、通过网上交易认购（三个工作日后可确认是否成功）

注：A、已经签署理财7的客户不需要再签纸质电子约定书和业务受理单，可直接在网上交易完成合同签署。B、新开资产账户（牛头本中包括电子约定书内容），可直接开立电子签约功能基金电子签名约定书网上交易完成合同签署方法：

登录后，选择“基金”-“基金交易账户”-“电子签名合同签署”，选择需要签署电子签名合同的理财产品点击“签署合同”。如下图

点击红色字体，会自动打开网页进行签署合同注：方框需打钩（会出现2次页面都要签署）

基金帐号登记注册说明：基金帐号登记注册说明：1、如果您的联系方式有误，请首先在“股票”－>“资料查询修改”菜单中进行修改后再开户；2、开户前请首先在“基金代码查询”中确认基金公司名称；3、如果您已在其它金融机构开通了该基金公司的帐号，请在“开户标志”中选择“使用已有基金帐号”，然后输入原有帐号；4、帐单寄送和分红方式最终以基金公司为准，请查阅或咨询相应基金公司的相关信息；5、在线开通某一基金公司账户后，当天可以进行认购或申购交易；6、帐号申请由基金公司确认成功后在2日后为您分配帐号，请与开户后的第二个交易日在“基金帐号查询”中确认是否开户成功，“状态说明”字段应为“正常”；如果开户不成功则开户未确认时客户的认购、申购申请也会被确认失败。7、中信证券仅作为基金代理销售机构，受理的各类基金交易委托业务，以基金公司注册登记机构所确认的结果为准；销户业务销户业务包括内容：撤指定、转托管、基金公司账户销户、三方存管销户、资产账户注销、证券帐户注销销户流程：

T日办理销户手续要求当日无任何委托1）T日（若未办理撤指定、转托管、基金公司账户销户、三方转账）可完成三方存管销户、资产账户销户。2）T日可办理：

a、上海证券账户撤销指定交易；

b、深证证券帐户转托管（若有深圳股票）；

c、销户结息，将资金帐户内所有现金余额转入银行账户（若已办理转托管业务，保证资金帐户内现金余额为人民币30元整或100港币）。

d、基金公司账户销户（若买过开放式基金）3）T+1日（若未办理基金公司账户销户）可完成三方存管销户、资产账户销户4）T+2日（若已办理基金公司账户销户）可完成三方存管销户、资产账户销户转入我部转托管席位：深圳A股051900；深圳B股062800注：撤指定、转托管后所转股票成本价将不再显示，需在原营业部打印对账单留存

证券账户注销一、证券账户注销要求：账户状态正常、上海证券账户指定在本营业部，在证券资金帐户销户之前操作1、个人需准备资料：（1）本人身份证复印件；（2）证券账户卡复印件；（3）填妥的《注销证券账户申请表》

2、机构需准备资料：（1）营业执照或注册登记证副本原件及复印件；复印件上加盖单位公章（并由法人代表签字）；所提供的营业执照必须是按规定已进行年检的执照。（2）证券账户卡复印件；（3）授权人身份证；加盖单位公章。（4）授权书（注意授权内容！！！！），并由法人代表签字盖印，加盖单位公章。（5）法人代表证明书；并由法人代表签字盖印，加盖单位公章。（6）法人代表身份证复印件；加盖单位公章。（7）组织机构代码证复印件；加盖单位公章。（8）填妥的《注销证券账户申请表》基金账户销户（一）业务概述1、基金账户销户：表示客户（在我部开立基金账户）终止投资于该基金管理公司的基金。办理“基金账户销户”业务，客户需满足如下条件：

（1）无基金份额（2）无未确认交易（3）无未到账权益、款项（4）账户状态正常（5）未在其他渠道有交易账户（二）客户需提交的材料1、个人客户（1）填妥的《中信证券代理开放式基金账户业务申请表》（2）个人有效证件原件及复印件2、机构客户（1）加盖公章的《中信证券代理开放式基金账户业务申请表》；（2）企业法人营业执照副本的原件及复印件，机构法人证明书（3）机构法人授权书、机构法人和授权经办人的身份证件原件、复印件资产账户销户一、个人需准备资料：（1）本人持有效身份证件（2）证券账户卡（只对有证券账户的客户）；（3）填妥的《客户销户申请单》（撤指定，转托管当日不可以有委托；转托管费用30元在资金账户中直接扣除）（4）销基金公司需填〈中信证券代理开放式基金账户业务申请表〉（一基金公司一表）。二、机构需准备资料：（1）营业执照或注册登记证副本原件及复印件；复印件上加盖单位公章（并由法人代表签字）；所提供的营业执照必须是按规定已进行年检的执照。（2）证券账户卡复印件（只对有证券账户的客户）；（3）授权人身份证；加盖单位公章。（4）授权书（注意授权内容！！！！），并由法人代表签字盖印，加盖单位公章。（5）填妥的《客户销户申请单》（6）销基金公司需填〈中信证券代理开放式基金账户业务申请表〉（一基金公司一表）。注：转到其他证券公司若不使用原三方银行卡可不办理资金帐户销户。（三方存管销户、资金帐户销户、客户销户必须满足同时发生）伞形业务介绍一、开通权证业务（1）身份证复印件；（2）填妥的《权证风险揭示书》二、三板股份确权需要准备的资料：（1）本人身份证原件及复印件；（2）三板股票所对应的原证券账户卡；（3）填妥的《非上市公司股份重新确权及登记托管申请表》（4）签署“股份转让风险提示书”和“股份转让委托协议书（5）核查确权资产账户是否已下挂深圳A股账户伞形业务介绍三、开通创业板个人投资者：（以两年为分界线）（1）投资经验在两年以上，T日开通T+2日生效。本人身份证复印件、创业板市场投资风险揭示书、声明（2）投资经验在两年以下，T日开通T+5日生效。本人身份证复印件、创业板市场投资风险揭示书、特别声明（3）若在其他券商已经开通创业板，可持有在其他券商已签署过的“创业板风险揭示书声明（特别声明）”直接办理开通手续。（4）若客户本人在外地，可持身份证在当地中信证券其他营业部办理开通手续。机构投资者：（1）营业执照或注册登记证副本原件及复印件，加盖单位公章（并由法人代表签字）；所提供的营业执照必须是按规定已进行年检的执照。（2）授权人身份证复印件，加盖单位公章（并由法人代表签字）。（3）授权书（注明授权内容），法人代表签字，加盖单位公章。（4）填写《投资者开通创业板市场交易申请单（机构客户）》伞形业务介绍四、密码修改、密码重置（1）密码修改：可通过网上交易、网上营业厅进行修改或者使用完成版交易系统修改。（2）密码重置：本人持有效身份证件到营业部柜台办理。个人需准备资料：（1）身份证复印件；（2）填妥的《客户账户业务申请单》

机构需准备资料：（1）营业执照或注册登记证副本原件及复印件，加盖单位公章（并由法人代表签字）；所提供的营业执照必须是按规定已进行年检的执照。（2）授权人身份证；加盖单位公章（并由法人代表签字）。（3）授权书（注明授权内容）并由法人代表签字，加盖单位公章。（4）填妥的《客户账户业务申请单》

伞形业务介绍五、网上交易、手机炒股下载方式（1）网上交易下载：登陆公司网址或中信金融网->点击软件下载，选择需要的软件安装。（2）手机炒股下载首先需要客户手机开通GPRS上网业务

方式一：发送短信zx到955580788->短信回复网址

->手机登陆网址进行下载方式二：电脑登陆网址/mobile/HsDownload.jsp，发送安装程序地址到手机。输入您的手机号码，选择相应手机品牌和型号，点击“下载到手机”按钮。如下图方式三：将安装文件下载到电脑

，方法同方式二，点击“下载到电脑”按钮。然后将该文件使用数据线、蓝牙、手机配套软件等途径导入到手机之后，在手机上进行安装。数字证书认证服务数字证书UKey是中信证券为客户签发的电子身份标识.数字证书存储在专用USBKEY中。客户登录时，校验证书签名和客户与证书的绑定关系。品牌名称：中信卫士数字证书认证服务USBKEY密码输错12次后将被锁定，不能解锁。只能为客户重新签发证书。数字证书临时取消简介：客户临时取消数字证书服务。临时取消成功后，客户可使用交易密码模式登录网上交易，不再受数字证书保护。数字证书临时取消的有效时间为10小时，超过10小时后，系统自动恢复客户的数字证书服务。在数字证书临时取消功能中，需要输入“应急码”和手机验证码，应急码为客户签署书面协议时告知客户的，客户可在数字证书业务确认单中查询到。手机验证码需要操作时先自助申请。此业务也需要客户确认登记的手机号是否正确。计算机绑定服务简介通过提取计算机硬件信息表示客户操作的计算机。将计算机硬件信息与客户的账户信息进行绑定。客户登录时，校验客户与登录计算机的绑定关系。操作客户申请将操作计算机与个人账号绑定。绑定前，客户应先确认个人登记的手机号是否正确，并申请手机验证码。绑定操作通过手机验证码二次确认客户身份。手机验证码一次有效，有效时间为10分钟。客户可为每台绑定的计算机取一个昵称，昵称不能重复。每个客户至多绑定五台计算机。客户通过未绑定的电脑取消计算机绑定计算机绑定服务47第三部分：客户确认及交易类业务47外币存取外币存入：存入方式同B股账户开户时外币存入手续。我部外币现汇账户：开户行一：中国银行大连星海广场支行营业部户名：中信证券股份有限公司大连星海广场证券营业部美元账号：286957880171港币账号：288257880148开户行二：中信银行大连分行营业部户名：中信证券股份有限公司大连星海广场证券营业部美元账号：7211011487000000621港币账号：7211011387000000591外币取出：需本人持有效身份证件到营业部柜台申请取款单；持取款单到财务申请外币取款支票；两日内持支票到对应银行办理支票兑付，将所取外币金额存入个人账户。场外开放式基金交易基金认购：基金在首次发行募集期内申请购买基金的行为。（俗称购买新基金）基金申购：基金首次发行完成之后，客户日常申请购买基金的行为。（俗称购买老基金）基金赎回：客户申请将基金卖回给基金管理公司的行为。（俗称将基金卖出）基金转换：客户申请将持有的某基金管理公司的一只开放式基金转换成该公司另外一只开放式基金。转换涉及的两只基金需为同一注册登记机构，且基金公司需公告或在法律文件中载明开通基金转换业务。办理以上业务可通过网上交易委托和柜台委托两种方式实现柜台委托客户需提交的材料1、个人客户（1）填妥《中信证券代理开放式基金账户业务申请表》（2）本人持身份证件原件2、机构客户（1）加盖公章的《中信证券代理开放式基金账户业务申请表》（2）企业法人营业执照副本的原件及复印件，机构法人证明书（3）机构法人授权书、机构法人和授权经办人的身份证件原件、复印件注：基金认、申购时注意区分同一基金“前端收费”和“后端收费”场外开放式基金交易风险提示和注意事项：1、客户认购的基金份额到账日通常为R+2日（R为基金宣告成立日）；申购的份额到账日通常是T+2日（T为申请日）。份额到账日开始客户可以办理查询、交割，如果是基金开放期也允许客户进行赎回。2、客户在一个工作日内可以多次认购，但认购不能撤单。申购在15：00前可以通过自助、柜台撤单。3、绝大多数基金公司最低认购或申购金额为1000元，基金份额保留到小数点2位，个别基金公司基金份额保留到整数位。4、营业部不得在交易日15：00以后接受委托。5、赎回限制：基金通常有最低赎回份额限制和最低剩余份额限制。对于不符合赎回限制的申请，部分基金注册登记机构会对该类委托确认失败，部分基金注册登记机构会将剩余份额强制赎回。6、巨额赎回：单日某基金整体净赎回量超过前日基金总份额的10％的状况7、巨额赎回处理标志的含义：当发生巨额赎回时且基金公司进行部分成交时客户的选择。（在申请的时候提交，当时并不知道是否会形成巨额赎回）选择“放弃”：意味着客户放弃未成交部分的申请。选择“顺延”：意味着未成交部分自动于下一个工作日再次申请，直至全赎回场外开放式基金交易分红方式变更：分红方式一般分为“现金分红”和“红利再投资”两种。可通过网上交易委托和柜台委托两种方式实现。柜台委托客户需提交的材料：1、个人客户（1）填妥的《中信证券代理开放式基金特殊业务申请表》（2）本人身份证件（与开户时的证件相同）2、机构客户（1）加盖公章的《中信证券代理开放式基金特殊业务申请表》（2）机构法人授权书（注明授权业务）（3）经办人身份证件风险提示和注意事项1、基金的权益登记日概念不统一，有些基金公司权益登记日当天申购赎回变更权益，有些基金公司不变更权益，需参照基金分红公告。场外开放式基金交易转托管业务：客户申请将基金份额在从一个销售渠道转到另一销售渠道的业务。业务流程：说明：由于基金公司较多并且不同基金公司业务流程设定有所不同，因此导致场外开放式基金转托管手续较为复杂，一般不建议客户办理转出业务！（1）咨询所转基金对应的基金公司，确认所转基金是否可以实现此次转托管业务。

a、转入机构是否代销此基金

b、确认此基金转托管模式：一次转托管模式还是二次转托管模式？采取一次转托管模式的基金：客户需先在转入方开立基金交易账户，再在转出方申请转托管。采取两次转托管模式的基金：客户先在转出方申请“转托管出”，再在转入方办理“交易账户开户”和“转托管转入”。办理“转托管转入”时需要转出方提供“渠道号”及“转出流水号”。跨系统转托管：针对交易所交易基金（LOF），指客户申请将基金份额在开放式基金代销系统（场外）和交易所系统（场内）之间的转移。注：我公司场外开放式基金代销渠道号为606，跨系统转托管所需席位号为051900开放式基金转托管收费是按每支基金一笔，每笔20元。T日办理转托管业务，T+2日可在转入方查询所转基金份额。柜台委托客户需提交的材料：同变更分红方式业务其他种类基金交易上市开放式基金（LOF）（一）认购：如同买股票的方法买入，份额认购方式，份额为必须为100的整数倍。（深圳的LOF基金认购手续费是外扣的，上海是内扣的）（二）申购方法一：柜台“LOF申购”进行申购方法二：网上交易系统“基金申购”处申购（三）赎回方法一：柜台“LOF赎回”进行赎回方法二：网上交易系统“基金赎回”处赎回（四）买入、卖出同封闭式基金、同股票交易（五）跨市场转托管只有场内场外对应的账户之间才能进行ＬＯＦ基金跨市场转托管业务。场外基金账号比场内基金卡号（或股东卡号）前面多“98”，其他账号数字均一致的，才叫做对应账户。其他种类基金交易交易型开放式指数基金（ETF）（一）基金募集期间涉及的业务1）网上现金认购：客户在券商营业部通过证券交易所网上定价发行系统于网上认购日用现金申请购买ETF的行为。（类似于交易所的新股发行）2）网下现金认购：客户于基金募集期间（通常为网上认购日前的一段时间）在券商营业部用现金申请购买ETF，并由券商于网上现金认购日统一向上交所提交申请的行为。3）网下股票认购：客户于认购日当天用单只（或多只）成份股股票申请购买ETF的行为。（二）基金成立后涉及的业务1）买入：客户通过交易所会员单位（券商）在交易所二级市场用现金竞价购买ETF的行为。2）卖出：客户通过交易所会员单位（券商）在交易所二级市场竞价卖出ETF换回现金的行为。3）申购：在基金合同生效后，客户通过ETF参与券商用一篮子的股票（含少量现金）购买ETF的行为。4）赎回：基金份额持有人按基金合同规定的条件，通过ETF参与券商卖出ETF换回一篮子的股票（含少量现金）的行为。

其他种类基金交易（三）ETF基金及股票属性控制（1）ETF基金份额当日买入的ETF基金份额，不可以卖出，但可以赎回。当日申购得到的ETF基金份额，可以卖出，但不能赎回。（2）股票投资者当日买入的股票，不得卖出，但可以用于申购ETF基金份额。投资者当日赎回基金份额得到的股票，可以卖出，但不得用于申购ETF基金份额。（四）业务注意事项：

（1）申购、赎回不能撤单。（2）客户必须和营业部签订对应产品的“交易型开放式指数基金（ETF）申购、赎回风险揭示书”后，方可进行ETF申购、赎回业务。（3）ETF申购、赎回中涉及的特殊概念：现金差额、预估现金部分、现金替代（4）现金替代分为3种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。客户确认流程有关营业部客户确认流程：1、客户经理开发的新增客户必须至少提前一天预约，渠道客户经理可以当天预约，但必须是在客户开户之前。预约方式为：登陆经纪业务管理平台（网址），进入“潜在客户录入”项目，录入相关信息，至少包括客户姓名、联系电话或证件号码，在各渠道进行客户预约的客户经理，还应注明所在渠道名称。2、预约客户本人亲临营业部由客户经理携同前往开户柜台办理开户手续，并由客户本人亲笔填写开户资料及《客户确认单》，客户经理于须当日3：30—4：30报客户确认名单（当日开户客户）给资金交易岗（周羽）以“客户代码+客户姓名”格式；《客户确认单》随档案交给对应开户岗人员3、在开户之后的一星期内业务咨询岗（李洁）完成对客户的电话回访；要求客户能够说出客户经理的姓名。4、回访成功以后的一星期内资金交易岗（周羽）将客户确认信息录入经纪业务管理平台；5、运营总监（杨立颖）审核；6、营业部总经理（邱楠）批准。

注:a.时间大概T+4天就会在自己的bmm上看到相应确认成功的客户。b.非首次在本公司开户的客户无法进行经纪关系分配（即无法确认）营业部存量客户再开发激励办法“存量客户”：是指营业部现有无经纪关系的公共客户、虽有经纪关系但经纪关系属于离职人员的客户以及已在营业部完成股东账户和基金账户销户或资金账户已销户的客户。一、基金户：为了鼓励基金、理财等金融产品销售，营业部前台人员可以对存量客户进行金融产品销售，实现金融产品销售的存量客户简称“基金户”（1）通过前台人员的服务，当存量客户成为“基金户”时，营业部须通过电话回访确认、同时要求客户本人填写《客户确认单》签字确认前台人员已对客户提供有效服务后，为前台人员确认其与“基金户”的客户经纪关系，并将客户金融产品认购的交易记录作为《客户确认单》的附件。《客户确认单》须经营业部总经理签字确认。（2）已确认客户经纪关系“基金户”的基金、理财等金融产品的销售收入以及基金、理财等金融产品的资产可计入前台人员的考核；“基金户”的其他证券交易手续费净收入和其他资产不得计入前台人员的考核。“基金户”的基金、理财等金融产品销售的提成比例按照经纪业务管理部相关规定执行营业部存量客户再开发激励办法二、流失户：在公司各营业部内销户已满五个工作日的存量客户（特指：资金账户已销户；或资金账户未销户、但股东账户和基金账户已销户、账户内无证券资产且资金余额小于等于RMB1000元），简称“流失户”。（1）经营业部前台人员再开发，“流失户”重新在营业部开立资金账户的，营业部须通过电话回访确认、同时要求客户本人填写《客户确认单》签字确认前台人员已对客户提供有效服务后，为前台人员确认其与“流失户”的客户经纪关系，并打印流失客户销户时的记录作为《客户确认单》的附件。资金及柜台交易业务岗应对“流失户”的股东账户和基金账户等是否销户做审核签字确认。《客户确认单》须经营业部总经理签字确认。（2）已确认客户经纪关系的“流失户”的手续费净收入和客户资产可计入前台人员的考核。“流失户”的证券交易手续费净收入提成比例为5%至10%，由各营业部总经理自行确定。“流失户”的基金、理财等金融产品销售的提成比例按照经纪业务管理部相关规定执行。第四部分:融资融券及IB业务简介客户准入条件

符合国家法律、行政法规规定，可以从事证券交易的个人和企业法人在公司从事证券交易满6个月，开户资料规范，账户状态正常，已开通客户交易结算资金第三方存管具有稳定、合法的收入来源和充足的、可供支配的财产具备一定的证券投资经验和风险承受能力无重大债务纠纷和违约记录非公司股东、关联人等。排除性规定

国家法律、行政法规规定禁止参与融资融券业务的个人和法人曾经受到监管部门处罚或者被监管部门宣布为证券市场禁入者的个人和法人拒绝向公司提供开展融资融券交易所需资料的个人和法人公司的股东和关联人公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以从事融资融券交易的投资者，或者具有重大违约记录的投资者等在融资融券业务试点期间，要求申请从事融资融券交易的投资者在公司的开户时间不少于18个月，资产价值不低于50万元。我公司最多提供50%比例融资融券业务流程——投资者准入融资融券业务流程——开户流程图1、融资融券申请：融资融券业务流程流程步骤说明角色征信受理申请持有效证件及相关资料客户风险教育风险揭示、风险测评、产品介绍投资咨询岗收集并审核客户资料联系方式，收集资产证明投资咨询岗营业部负责人审批核对审批签字、盖章投资咨询岗审批同步客户基本信息从集中交易系统导入客户基本信息客户开销户岗客户征信客户征信评级提交客户开销户岗授信客户征信评级客户征信评级信用交易管理部授信评分信用额度审批信用交易管理部信用评级报告打印报告、传真信用交易管理部融资融券业务流程流程步骤说明角色开户通知客户开户通知客户开户投资咨询岗签订合同指导客户签订合同投资咨询岗信用证券账户开户、建档要求同普通证券账户开户客户开销户岗信用资金账户开户融资融券联合开户客户开销户岗融资融券协议维护、激活公司盖章、激活额度信用交易管理部交易客户回访及服务按《客户回访规定办理》业务咨询融资融券柜台业务客户自助操作客户自助融资融券交易（客户端）担保物、现金、融资、融券操作客户自助64融资融券业务流程流程步骤说明角色盯市风险监控盯市和预警监控维持担保比例，预警，平仓信用交易管理部风险通知补仓、平仓结果、合同到期投资咨询岗终止合