2011年XX保险公司营销业务人员晋升考核绩效管理制度规定doc

感谢赏析2011年XX保险企业营销业务人员荣膺查核绩效管理制度规定1营销业务人员管理规定(简本)2010年12月25日订正第一章总则第一条为进一步增强营销队伍的建设，提高营销队伍的整体素质，培育优异团队，特制定本规定。第四条本规定所称营销业务人员（以下简称业务人员）是指被企业正式录取并在总企业存案的人员。第二章营销组织第八条企业的营销组织分为：总企业营销中心、分企业、管理区、业务部。在各级的管理和规范下拓展业务。第九条分企业是营销组织的最高单位，直接归总企业营销中心管理，每一分企业下辖3个总看管理区，每个总看管理区下辖个（以上）业务部。分企业设总经理和副总经理各1名，总经理是营销业务人员的最高职级，依据总企业营销中心的要求负责分企业业务部的管理协调解业务推进。副总经理负责宣导企业的政策和制度，反应业务人员的建议和建议，并辅助总经理办理辖区内的各项平时工作。感谢赏析感谢赏析当总经理转岗、辞职或因其余原由不可以执行职责时，由副总经理临时代行总经理职责。分企业的称呼为：第十条管理区是营销组织的基本团队，由总监负责。每一管理区下辖3个（含）以上业务部。当总看管理区还没有形成时，业务部由分企业直接收理。第十一条业务部是组成管理区的基本单位，由业务经理负责，下辖学习顾问3人或见习学习顾问若干名。业务部的称呼：分企业名称＋序号（第××）+业务部。第三章业务人员的职级与组织归属关系第十二条业务人员的职级（一）组织发展系列组织发展系列设学习顾问、业务经理、总监和总经理四档，共分10级（见附件六）。学习顾问职级挨次为见习学习顾问、学习顾问；业务经理职级次为预备经理、经理；总监职级挨次为预备总监、总监；总经理职级为预备总经理、总经理。组织发展系列中业务经理及以上职级统称为业务主管。第十三条业务人员的隶属关系（一）业务主管介绍的各级业务人员直接隶属于其自己管感谢赏析感谢赏析理。各级学习顾问介绍的业务人员直接隶属于介绍人的直接主管管理，待介绍人荣膺为业务主管后调整管理关系。由企业出头招收或企业管理人员介绍的业务人员可由分企业依据实质状况指定主管，指定后不得再行改动。（二）学习顾问荣膺至经理时直接隶属于总监，与原业务经理不再有隶属关系。业务经理荣膺至总监时直接隶属于分企业。总监荣膺至总经理时直接由营销中心管理。（三）学习顾问荣膺为业务经理时，由其直接或间接介绍入司且还没有荣膺为业务主管的业务人员均应划归其管理。业务经理荣膺为总监时，其任业务经理时期直接或间接育成的其余业务经理（还没有荣膺为总监）及所辖业务部，均应一并划归其管理。总监荣膺为总经理时，全部总监及所属管理区一并划归其管理。（四）总经理降为总监后，其自己及辖属人员新任总经理管理；总监降为经理后，其自己及辖属人员归原区育成人管理；若原区育成人已不在总监则归上一代区育成人管理，依此类推；若没法找就任何仍在总监或以上职级的直接或间接育成人，则归分企业管理；或由分企业营销中心依据实质状况调整管理关系。经理降为学习顾问后，其自己及辖属人员归原室育成人管感谢赏析感谢赏析理；若原室育成人已不在业务主管职级，则归上一代部育成人管理，依此类推；若没法找就任何仍在业务主管职级的直接或间接部育成人，则归现上司主管管理；若无上司主管，则由营销部依据实质状况调整管理关系。（五）业务主管（不含总经理）转岗、辞职或因其余原由不能执行职责时，其辖属人员归相应的育成主管管理；若育成主管已不在相应职级，则归上一代育成主管管理，依此类推；若没法找就任何仍在相应职级的直接或间接育成人，则归上司主管管理；若无上司主管则由营销中心依据实质状况调整管理关系。总经理转岗、辞职或因其余原由（不含降级）不可以执行督导职责时，由副总经理临时代理履行总经理职责。第十四条业务人员的育成关系（一）业务主管（育成人）直属的业务员或业务专务荣膺为业务主任（被育成人）后，双方形成室育成关系。业务主管（育成人）直属的业务主任荣膺为业务经理（被育成人）后，双方形成部育成关系。业务主管（育成人）直属的业务经理荣膺为督导（被育成人）后，双方形成区育成关系。第十六条业务人员的改动（一）行政调换1、分企业不得任意调整业务人员的任何组织关系，确因实感谢赏析感谢赏析际状况需要调整的，应报总企业营销中心赞同，经总企业书面赞同后方可调整。2、经总企业审批赞同后，分企业将业务主管调至新市场开辟业务的，该被调换主管辖属人员的组织归属关系与其辞职转岗时的状况同样。（二）个人改动个人改动是指：由个人提出申请，要求改动其自己在营销团队中的隶属关系。若申请改动的为业务主管，则改动后其自己原有的隶属关系、育成关系及组织归属关系不再保存，其辖属人员的组织归属关系与其辞职转岗时的状况同样。（四）辞职人员的从头录取业务人员与企业办理了正式解约手续后再次申请入司，经分企业赞同可从头被录取，分企业可依据其从头录取时的条件按本规定作相应的安排，从头录取人员的原业务和原组织关系不予恢复。第五章业务人员职责第二十三条各级业务员职责（一）执行《个人代理保险合同》商定的事项；（二）恪守《中国太平洋人寿保险股份有限企业寿险营销业务人员管理规定》（以下简称《基本法》）；感谢赏析感谢赏析（三）达成相应的培训、勤务等活动率指标及业务指标：1、严格达成当地企业规定的开发新客户量及拜见量2、严格按要求填写工作日记3、达成《基本法》规定的业务查核指标（四）按要求参加企业组织的培训及其余活动；（五）为客户供给优良的服务：1、售前咨询2、在规准时间内实时送到保单3、在规准时间内做好续期收费4、依据客户要求辅助做好保单保全工作5、配合企业做好理赔及给付工作（六）介绍新人，并按要求进行陪访与指导；（七）达成上司主管部署的其余工作。第二十四条业务经理职责（一）学习顾问职责；（二）业务部管理职责：1、率领属员达成职涯目标及荣膺查核指标感谢赏析感谢赏析2、敦促属员达成活动率指标3、率领属员参加晨会4、做好添员选才工作，保证本室人员的有效增添5、执行活动管理，检查属员的拜见量、开发新客户量及工作日记6、做好陪伴作业、指导、培训和激励工作7、做好本业务室的客户服务工作（三）辅助总监做好其余工作；（四）推进企业政策的落实。第二十五条业务总监职责（一）学习顾问及经理职责；（二）总看管理职责：1、率领属员达成企业《基本法》的职涯目标及荣膺查核指标2、规划年度各项业务指标，订立人力发展、提高人均及详细业绩发展目标3、依据市场动向，拟订年、季、月工作计划4、组织好晨会和其余相关会议感谢赏析感谢赏析5、做好添员选才工作6、做好本业务部的客户服务工作7、对业务主任的管理工作赐予指导和检查8、指导和训练属员展业、添员及组织发展技巧9、对属员提出荣膺、降级、奖赏、处分的建议10、成立业务部分工协作的工作关系（三）辅助总经理做好其余工作；（四）推进企业政策的落实。第二十六条总经理职责（一）总经理管理职责：1、率领属员达成企业《基本法》的职涯目标及荣膺查核指标2、贯彻企业的各项政策，依据营销部的要求，编制督导区工作计划，并按期向营销部报告本督导区的业务发展状况3、负责督导区的管理和业务推进工作4、做好本督导区的客户服务工作5、对属员提出荣膺、降级、奖赏、处分的建议6、成立督导划分工协作的工作关系感谢赏析感谢赏析（三）达成企业交办的其余任务。第六章业务人员的从业规范第二十七条业务人员有以下状况之一，企业将视状况赐予奖励（奖赏标准由各级营销部自定）：（一）代表企业参加社会公益活动并为企业争得荣誉；（二）为保护国家和企业利益或保护国家、企业财富见义勇为；（三）为企业发展提出合理化建议并被采用；（四）业绩优异、无投诉且在企业长年服务；（五）服务质量优异，为企业博得优异名誉。第二十八条若业务人员发生以下情况之一，企业有权采纳不一样程度的处分举措：扣除佣金或其余酬劳待遇、降级、撤消荣膺资格、拘留保证金、排除《个人代理保险合同》等，造成企业经济损失的，应担当补偿责任。业务人员违犯国家法律法例者依相关法律程序办理。（一）违犯国家法律、法例，遇到刑事处分；（二）违犯代理人从业守则；（三）违犯企业制度和规定；（四）发现曾受刑事处分或犯有经济案件的历史纪录；感谢赏析感谢赏析（五）假造保险单、收条以及其余保险凭据或文件；（六）挪用或侵犯保险费，或滞缴保险费数额较大、时间较长；（七）以欺诈、不实说明等不正当手段逼迫、引诱或许限制投保人、被保险人投保或变换保险企业，严重伤害投保人和被保险人利益；（八）对客户作不正确的或误导性的宣传，遇到保险看管机关、行业组织查处；（九）向投保人收取保险费之外的额外花费；（十）泄露波及客户个人隐私的信息；（十一）未受企业拜托，擅自收取到期或未到期款项；（十二）未按企业规定实时向客户送到各种相关资料，或办理其余与客户相关的手续，以致客户利益受损；（十三）同时代理两家及以上保险企业的保险业务，代理再保险业务或兼做保险经纪业务，经教育无效；（十四）串联投保人、被保险人或得益人欺诈企业；（十五）策划、煽动业务人员离开本企业；（十六）未经允许而以企业名义招募人员；（十七）被投诉、检举（原由成立），且对本行业、企业或客户造成不良影响；感谢赏析感谢赏析（十八）其余有损企业形象和利益的行为；（十九）以不正当手段争抢业务（如回佣等）；（二十）泄露企业奥密及业务信息；（二十一）未执行展业时初步核保的责任，经手保件发生短期非不测伤害死亡，经查明有过错责任；（二十二）假造假业绩或歹意集中、分别业绩，欺骗企业的佣金、津贴；（二十三）将本团队业绩挂靠在下一代育成主管名下，使上一代育成主管的收入减少，进而达到个人目的；（二十四）保险看管机关、行业组织及企业认定的其余情事。第二十九条业务人员发生以下情况之一，企业应立刻排除《个人代理保险合同》；造成企业直接经济损失的，应予以补偿；企业在其全额补偿损失前，可暂不返还重要凭据保证金：（一）拥有二十八条中第（一）、（四）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）、（十三）、（十四）、（十五）、（二十二）、（二十三）项所述的行为；（二）拥有二十八条中其余条则所述行为，情节严重；（三）两次（含）以上犯有二十八条所述行为。第七章业务人员的酬劳项目第三十条见习学习顾问的酬劳（一）佣金感谢赏析感谢赏析2、续卡业务管理规定第三十一条学习顾问的酬劳（一）佣金第三十三条经理的酬劳（一）佣金（二）底薪（五）绩效津贴为鼓舞各级业务主管做好业务室（或直辖业务室）的管理工作，企业按其下辖全体业务人员（含自己及业务专务）当月FYC的必定比率向其支付津贴。业务主任个人月出勤率低于70%的，不得领取当月业务主任津贴。第三十四条总监的酬劳（一）佣金（五）绩效津贴为鼓舞各级业务经理及督导做好业务部（或直辖业务部）的管理工作，企业按其下辖全体业务人员（含自己、业务专务及直辖业务室）当月FYC的必定比率向其支付津贴。业务经理个人月出勤率低于70%的，不得领取当月业务主任津贴及业务经理津贴。第三十五条总经理的酬劳感谢赏析感谢赏析（一）佣金（二）底薪（十四）督导津贴为鼓舞各级督导做好督导区的管理工作，企业按其下辖全体业务人员（含自己、业务专务及直辖业务室、直辖业务部）当月FYC的必定比率向其支付津贴。督导个人月出勤率低于70%的，不得领取当月业务主任津贴、业务经理津贴及督导津贴。第八章业务人员的查核与荣膺方法第三十六条本规定所称“查核”，包含业务素质查核及综合素