2020年新编反洗钱试题题库答案名师精品资料

判断题1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（错）反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（对）完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错）在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错））客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（对）当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对）按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。（错）11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错）未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。（对）原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。（对）二、单选题1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最咼的客户或账户，至少每（B）进彳丁一次审核。季度半年一年D俩年2•建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）符合依法经营内在需要符合接受外部监管要求是金融业安全的保障基础是参与国际竞争的唯一要求3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：咼级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。2003年2007年2012年2013年4•在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（C）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。人民币1万以上或者外币等值1000美元人民币2万以上或者外币等值2000美元人民币5万以上或者外币等值10000美元人民币20万以上或者外币等值20000美元5《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（B）给予纪律处分反洗钱领导小组组长反洗钱专干董事、高级管理人员和其他直接责任人员其他直接责任人员6客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度对所有客户采取不变的识别程序提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（B）大额交易和可疑交易报告制度反洗钱绩效考核制度反洗钱内部评估制度反洗钱监督检查、调查和保密制度（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作2003年2007年2012年2013年9•金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）实事求是规范管理严进宽出了解你的客户10委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（A）方面的反洗钱职责可疑交易报告宣传培训交易资料保存客户身份识别11反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）大额和可疑交易数据报送客户身份识别客户身份资料和交易记录保存反洗钱监督检查12洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（C）的发展脉络毒品犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪黑社会性质犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪c.恐怖活动犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪D.贪污贿赂犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪13金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。（A）信用地域业务行业14金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（B）未按照规定建立反洗钱内部控制制度未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作未按照规定履行客户身份识别义务未按照规定对职工进行反洗钱培训55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。可稽核性可复核性可行性可验证性15利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（D）。客户身份风险因素客户地域风险因素客户行业风险因素客户交易风险因素88.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）16.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）国家或地区因素行业因素业务因素客户性别因素17金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）1989-10-11990-2-11996-6-11996-2-118.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。联合国亚太反洗钱组织C.FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织三、多选题19以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABC）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法20某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（ABD）二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门21对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（AC）在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险在低风险情形下，允许采取简化措施如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全22.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（AC）未按规定履行客户身份识别义务的未按规定保存客户身份资料和交易记录的违反保密规定，泄露有关信息的未按规定对职工进行反洗钱培训的23人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）投保人有效身份证复印件被保险人有效身份证复印件法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件业务员有效身份证复印件24关于《反洗钱法》第三^一条规定的表述，正确的是（ABCD）金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。25一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC）放置阶段离析阶段融合阶段汇总阶段26下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABC）应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程27客户身份识别完整性原则主要包括（BCD）完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。完整登记客户身份基本信息完整留存各类身份证件复印件或影印件28与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）行为主体行为方式主观要件上游犯罪29金融行动特别工作组（FATF在发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括以下哪些内容（CD）通过国际合作传递有用信息、金融情报证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查调查洗钱犯罪活动，起诉犯罪分子，并采取有效、适当和劝诫性处罚措施30全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到（ABD）覆盖范围全面覆盖人员全面制度形式全面制度内容全面31《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD）确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构获得有关该项业务的目的和意图属性的信息对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识32保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（ABCD）客户信息的公开程度客户所持身份证件或身份证明文件的种类自然人客户财务状况、资金来源、年龄非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间33下列关于客户身份识别制度的说法正确的有(BC)客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统金融机构应在持续关注的基