金融贷款自查报告

******：接到****对金融执法检查觉察的问题进展落实整改下：依据*********支行****号《**********************的通知》和*************号《********************》的文件指导，为加强****公司实际动身，制定本实施方案。一、指导思想为深入贯彻落实金融统计标准化和金融统计标准工作的指导意见，加强我公司贷款标准实施的工作，围绕金融统计标准化工作，将我公司金融统计标准治理纳入内控合规体系和战略规划部门的职权和责任，定期对本机构数据标准治理水平进展评估。我公司成立了金融机构统计标准化工作落实小组程，协调和催促其他相关业务部门，共同做好标准化落实工作。二、制定金融统计标准化制度完善，形成我公司的标准，并作为我公司的强制性标准。〔一〕统计标准制度公司贷款的行业分类标准，依据《国民经济行业分类》标准承受经济活动的同质性原则划分国民经济行业型标准规定》制定以下要求，并结合我公司实际，认真遵照执行。从业人员、营业收入、资产总额等指标，结合行业特点制定。适用的行业包括：农、林、牧、渔业，工业〔包括采矿业，制造业，电力、热力、燃气及水生产和供给业，建筑业，批发业，零售业，交通运输业〔不含铁路运输业，仓储业，邮政业，住宿业，餐饮业，信息传输业〔包括电信、互联网和相关效劳，软件和信息技〔包括科学争论和技术效劳业，水利、环境和公共设施治理业，居民效劳、修理和其他效劳业，社会工作，文化、体育和消遣业等。企业类型的划分以统计部门的统计数据为依据。〔二〕会计制度自我约束。实行“统一治理、分类授权、集中核算、综合考评”的财务治理体制。统一治理：由我公司统一对股东负责，统一制定全行财务制度、财务打算，统一配置财务资源，统一对外披露财务信息机构和部门下达综合经营打算。单独核算，客观反映其财务成果，正确实施财务监视。评价。财务资源，加强财务监视，防范和化解财务风险化。本行财务治理的原则：〔一入，降低经营本钱，稳步推动我公司业务的战略转型，促进业务持续安康进展。〔二〕坚持科学治理原则。逐步运用治理睬计方法，推动以价值提升为核心的财务治理精细化进程，关心经营决策。〔三〕坚持审慎治理原则。真实记录并全面反映各项财务活动，建立健全财务的内部把握，改善经营治理，提高经济效益。〔四〕坚持依法办事原则，遵守各项财税法规和财经纪律，按章办事。为根底，运用平衡记分卡方法确保各项战略目标的实现。逐步建立“垂直治理、双线报告、运行高效、信息透亮”的财务职能，健全各项规章制度，提高财务治理专业化水平，充分发挥财务主管在强化财务治理和财务监视中的职能作用。为有效防范和化解财务风险，应将财务风险防范关口前移，建立健全全方位、多层次的风险把握体系。〔三〕授信治理制度实行“授权治理、审贷分别、分级审批”制度。在办理授信业务过程中，将调查、审查、审批、经营治理等环节的工作职责分解，分为调查岗、审查人、贷审委、审批人，实现其相互制约和支持。〔四〕信息系统标准我公司建立了一整套信息系统软件，实现了信息系统标准化，件。为保障贷款标准化奠定了根底。我公司为保障贷款安全性建立了个人信贷治理系统治理系统对数据的把握实现了贷款标准化。三、具体工作打算〔一〕应用阶段。将我公司现有的统计制度依据人民银行金融统计标准和我公司中去，严格执行，合规经营。〔二〕明确职责分工。我公司各相关业务部门具体职责和分工明确，分降落实。〔三〕加强学习培训。务岗位人员开展金融统计标准培训。〔四〕稳步贯彻实施。针对经营治理和数据披露中的缺失信息和标准不全都的地方照标准进展补充和整改。〔五〕定期进展自查。负责部门检查金融统计标准