2022年保险中介行业深度分析报告

2023年保险中介行业深度分析报告2023年保险中介行业深度分析报告数据篇数据篇经济稳中向好的态势为保险业进展供给了良好的外部条件，经济社位和进展方向，科技驱动行业迎来机遇。可以说，我国保险业发展面临着良好的形势。2023202320232023保险市场进展稳中向好，全行业共实现原保险保费收入3.6618.42023险业实现原保险保费收入22369.40770.753.33%。产险公司原保险保费收入产险公司原保险保费收入6024.1814.18%。其中，交强险原保险保费收入972.059.69%;保险原保险保费收入为367.9727.91%。人身保险业务消灭下滑，实现原保险保费收入人身保险业务消灭下滑，实现原保险保费收入16345.198.50%。其中，寿险业务实现原保险保费收入13361.44亿元，同比下降12.15%，这主要是由于人身险公司调整业务构造亿元，同比下降12.15%，这主要是由于人身险公司调整业务构造所致;安康险业务原保险保费收入3019.4515.44%。为防范保险行业经营风险，中国保监会出台了一系列针对中短存续为防范保险行业经营风险，中国保监会出台了一系列针对中短存续期产品及万能险产品的监管措施，以标准相关产品的设计和销售，引导人身险公司进展保障类业务，优化业务构造。受此影响，2023年以来，人身险行业的原保险保费占总保费的比重持续上升。2023202315%的增长，寿险下滑幅度则达12.15%。缘由很简洁，去年以来，寿险产品经134192023中国互联网保险进展综述中国互联网保险进展综述保险业的进展、互联网的普及、电子商务日益成熟、传统销售保险业的进展、互联网的普及、电子商务日益成熟、传统销售渠道增长乏力等因素为互联网保险的快速进展制造了有利条件。2023-2023年，我国互联网保费收入不断增长，从1111835.2920232023187.6%169.8%。202320232023520231835.2921.8320231152.1202311%，主要与互联网人身险的保费持续下滑有关。2023-2023年也是不断上升，从0.7%上升到20239.220237.5202352023520232023收入。20232023326.4825.728.371.7%。在互联网保险业务中，互联网财产险占互联网保险整体保费收在互联网保险业务中，互联网财产险占互联网保险整体保费收保险整体保费收入的比例呈现逐年上升的趋势，2023保险整体保费收入的比例呈现逐年上升的趋势，2023人身险保费收入占比首次超过互联网财产险。还是整个保险行业，人身险业务保费收入增量占行业保费总收入增量奉献率则逐年下降。量奉献率则逐年下降。互联网财产险在网销渠道及市场集中度进展如何?互联网财产险在网销渠道及市场集中度进展如何?互联网人身险进展呈现哪些特征?互联网人身险进展呈现哪些特征?~趋势篇保险公司更重视科技，技术也将带来增长1548全行业布局在50众安科技等，就是典型代表。除了成立科技子公司，保险公司也在BAT众安科技等，就是典型代表。除了成立科技子公司，保险公司也在BAT保险公司释放的增长来源。风险定价等风险定价等假设说此前，大多数保险科技领域的创集中在营销层面，那假设说此前，大多数保险科技领域的创集中在营销层面，那么现在，我们已经可以看到保险科技开头渐渐渗透到保险的全链条，实现对保险产品设计、市场销售、核保规章、理赔风控和投资险公司供给效劳的创企，例如一些大数据公司开头作用于保险的风控、理赔环节;人工智能催生了智能核保、智能定损等等。可以看险公司供给效劳的创企，例如一些大数据公司开头作用于保险的风控、理赔环节;人工智能催生了智能核保、智能定损等等。可以看型赋能加速。第三方平台崛起，解决合规性，将进展格外大额的融资甚至第三方平台崛起，解决合规性，将进展格外大额的融资甚至IPO的融资甚至冲刺IPO。而在监管趋严的态势下，第三方平台也开头寻求合规性进展，如车车科技收购泛华金控旗下的车险业务板块，获得了全国性的保险经营牌照。的融资甚至冲刺IPO。而在监管趋严的态势下，第三方平台也开头寻求合规性进展，如车车科技收购泛华金控旗下的车险业务板块，获得了全国性的保险经营牌照。第三方中介开头一轮的兼并和整合，第三方中介开头一轮的兼并和整合，强者越强“流量红利”其实已经过去。保险中介机构应当依靠科技赋能、客将迎来巨大的市场机遇，但渠道变革对很多保险中介企业来说也是“流量红利”其实已经过去。保险中介机构应当依靠科技赋能、客型的焦虑中，将来保险中介或将开头一轮的兼并和整合，小型的保险中介将依附于大的保险中介集团生存。保险行业保险行业toC的突破，可能从保险普及的内容开头直接阻碍了互联网保险toC一样进展产品教育，培育用户的保险意识。因此，要想突破toC式的困局，还需要从保险普及的内容开头，重视产品的内生价值，式的困局，还需要从保险普及的内容开头，重视产品的内生价值，一些留意产品测评的自媒体从业者将起到确定价值。一些留意产品测评的自媒体从业者将起到确定价值。独立代理人小团队专业化初步形成独立代理人小团队专业化初步形成2020品专一等，已渐渐难以满足消费者共性化的保险需求。不过，诞在保险代理市场中分得“蛋糕”。目前，越来越多的传统营销员开成。成。保险行业将开头全球化进展在近两年，我们可以看到，更多的国外的保险公司、再保险公在近两年，我们可以看到，更多的国外的保险公司、再保险公场，比方加坡的创企CXA场，比方加坡的创企CXAGroupMetromile化的旅程。专题篇保险中介行业MGAMGA业务资源和治理资源，供给销售、出单、核保、理赔以及风险治理化进展。化进展。MGAMGA1、转变保险行业的博弈体系。从单纯的销售费用结算产品售卖模式转变成为一局部销售费用+利益共享绩效模式，使得以前和1、转变保险行业的博弈体系。从单纯的销售费用结算产品售卖模式转变成为一局部销售费用+利益共享绩效模式，使得以前和保险公司站在对立面的中介代理公司，现在变成和保险公司一边，提高核心价值-经营力气。2、中小型保险公司的生存之道。产销分别，真正实现集中核2、中小型保险公司的生存之道。产销分别，真正实现集中核保、集中理赔、且能够培育专业队伍的MGA异化进展，摸索盈利之道。3、增加承保力气，削减不良竞争。假设有数家保险公司同时MGA3、增加承保力气，削减不良竞争。假设有数家保险公司同时MGAMGA可以大大提高对工程的承保力气，并且削减在传统招投标过程中，常常发生的价格恶性竞争、结果导致保费不充分的状况。智能营销行业智能营销行业202090来实现个险业务规模的增长。来实现个险业务规模的增长。差和信任壁垒。此外，代理人与客户一对一，面对面的直接沟通和沟通，显得更有温度。该渠道的灵敏性也较高。目前，这一渠道已经成为我国个险产品的主流销售渠道，促进目前，这一渠道已经成为我国个险产品的主流销售渠道，促进弊端。首先，人员的准入门槛较低，素养低，流淌性高，对于保险公首先，人员的准入门槛较低，素养低，流淌性高，对于保险公司来说，意味着要花费昂扬的培训本钱，大进大出，素养下降，则的保险解释和规章，高流淌性影响效劳的持续性。的保险解释和规章，高流淌性影响效劳的持续性。其次，利益导向治理，短期利益驱动下的过度宣传、虚假告知其次，利益导向治理，短期利益驱动下的过度宣传、虚假告知风险;无法从效劳角度为保险公司反响用户真实需求;无法宣正的保险效劳。最终，人员分布广，治理本钱高，效率低，规模的力以及创意才智将先进的计算机、网络、移动互联网、物联网等科学技术的融合应用于当代品牌营销领域的思维、概念、方法和工具的创营销概念。力以及创意才智将先进的计算机、网络、移动互联网、物联网等科学技术的融合应用于当代品牌营销领域的思维、概念、方法和工具的创营销概念。对于保险来说，需求侧、供求侧以及大环境的转变促使保险走向智中国的智能营销时代正在到来。而这种趋势也开头延长到保险业，对于保险来说，需求侧、供求侧以及大环境的转变促使保险走向智能营销。能营销。售规模的同时，降低边际本钱，全面提高销售效率。目前保险的智能营销，主要应用于寿险、安康险的网络销售。其中，互联网保险售规模的同时，降低边际本钱，全面提高销售效率。目前保险的智能营销，主要应用于寿险、安康险的网络销售。其中，互联网保险经纪公司、寿险销售领域全流程信息化销售的营销技术效劳公司，3域的智能营销现状。大特保、旦股份和美国Imprezzio科技赋能保险的形势下，有哪些技术为保险中介模式赋能?科技赋能保险的形势下，有哪些技术为保险中介模式赋能?保险代理人行业中在近几年有哪些创点?由此孕育而生了哪些创业公司?保险代理人行业中在近几年有哪些创点?由此孕育而生了哪些创业公司?与互联网巨头开放合作的三家相互保险机构，都有怎样的创点与互联网巨头开放合作的三家相互保险机构，都有怎样的创点?~公司篇却走向更深入垂直，开头利用人工智能、大数据等技术，重塑而近两年来，随着监管的趋严及资本寒冬，热度虽有所降低，但创却走向更深入垂直，开头利用人工智能、大数据等技术，重塑保险价值链。以下，保观整理了近保险价值链。以下，保观整理了近200+在各个方向上的创业公司。ToBtoB网技术，为企业或行业供给特定场景下的保险解决方案，又分为垂一些做场景险定制的创业公司也会涉及到团险、SaaStoB渠道等供给效劳，事实上，这已经成为了一个热门的创业方向。表中针对这个方向的公司数量到达了50中针对这个方向的公司数量到达了501/4。并且，其效劳也格外细分，给保险公司供给Saas、获客、TPA造的空间很大。ToToC年时间的验证，直接在网上卖保险的模式或许尚未到最正确的时机点，这跟国民的保险意识以及保险产品的特性有关。ToC近期消灭较多的是智能投顾，通过AI