某银行客户经理绩效考核实施办法

兴业银行客户经理绩效考核实施方法第一章总 则项业务的全面进展，特制定本方法。其次条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，户供给“全方位、多功能和一站式效劳”，营销我行金融产品的市场营销治理体制。客户经理制表达“以市场为导向、以客户为中心、以效劳为宗旨、以效益为目标”的经营原则。效劳的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核治理。优质或有进展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。第五条客户经理在行政上承受所在单位负责人的领导的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。第六条本方法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。其次章客户经理的资格及聘任〔、客户经理〔二级、一级〕和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。其中资理客户经理由各支行组织聘请并报市分行审批后聘任。为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理〔二级、一级〕统称客户经理，高级客户经理〔二级、一级〕统称高级客户经理。第八条客户经理的根本任职条件：思想素养良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调力量，较好的口头和书面表达力量，擅长拓展公司、机构和个人类客户业务。第九条助理客户经理的任职条件：、一年以上银行工作阅历，通过员工岗位技能鉴定考试；、具备肯定的财务分析力量，生疏银行根本的金融产品学问和操作流程；、能够处理存贷款等较常规的营销业务，从事相关客户的访问、调查、联系、效劳和治理工作。第十条客户经理任职条件：、二年以上银行工作经受；、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写肯定水平的综合分析报告。、了解银行业务的运作程序、风险掌握和治理机制，能够处理存贷款等营销业务，生疏阅历，有较强的市场洞察力和分析推测力量，担当相关客户的效劳和治理工作。第十一条高级客户经理任职条件：1、 五年以上银行工作经受；2、 能娴熟把握和运用银行结算、信贷、资产治理、国际业务、中间业务等领域的金融产品，把握一般商人银行的业务运作，生疏银行内部运作、风险掌握和治理制度。3、 具有较强的市场开拓和客户开发力量，较高的公关与谈判力量，丰富的客户工作阅历，具有肯定的组织协调治理力量，担当相关客户的效劳和治理工作。对于规模大、金融需求比较简单的客户，可组成客户经理小组。生，实行“一年一考核”制度。营业部、各支行依据本行客户分布状况，依据客户与客户经〔今年对现有客户资由营业部、各支行自行负责聘请并报市分行审定后聘任。第三章客户经理的配置及组织治理适度引入竞争机制的原则，依据所管客户综合奉献额来配置我行的客户经理：1、 资深客户经理依据总行标准配置〔暂不设置〕；2、 高级客户经理〔二级〕客户综合奉献额必需到达万元；3、 高级客户经理〔一级〕客户综合奉献额必需到达万元；4、 客户经理〔二级〕客户综合奉献额必需到达万元；5、 客户经理〔一级〕客户综合奉献额必需到达万元；6、 助理客户经理客户综合奉献额必需到达万元；7、 综合奉献额低于万元的其他营销人员均为见习客户经理。了解和满足客户的效劳需求。同的职责和权力实施。〔一〕市分行的职责协调；和助理客户经理进展资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和治理工作；理反映的重大特别状况和问题。〔二〕营业部、各支行的职责、负责对本单位客户经理和助理客户经理的聘请和聘任；、负责本单位客户经理的日常治理工作；、负责对客户经理绩效考核的定性考核。第四章客户经理的职责和任务类金融产品，为客户供给全方位、多层次的一揽子金融效劳。具体包括：、资产类效劳：各类本外币贷款、票据贴现及综合授信等业务；、负债类效劳：公司、机构、个人客户各类存款业务；、资产处置类：乙类客户的退出和乙丙类客户的清收和处置；、中间业务类：公司结算业务、代理业务、信息询问业务、担保及承诺业务、外汇中间业务和其他中间业务等。、个人金融类：银行卡业务、个人住房贷款、个人消费贷款等。第十七条客户经理的工作职责：、完成市场营销目标的职责：确保完成上级行下达的年度营销工作目标和打算；、亲热保持与客户的关系。对所治理的客户，客户经理要常常访问，随时联系，准时了解客户的需要和对银行的意见、要求，并准时报告，以便协调解决。、为客户供给综合性、一体化、全方位效劳。对客户提出的需求，客户经理要提出初效劳。、乐观营销我行产品和效劳，引导客户的业务需求。客户经理在与客户交往中，要擅长为目标，乐观探究为其开发专用产品和效劳的可能性。、作为客户的金融参谋，对客户的财务状况供给询问与投资理财效劳，行使银行询问，当好客户在银行的导购员、联络员。第五章客户经理的权利和晋升第十八条客户经理有优先参与培训的权利。培训内容主要包括：经济金融理论，经能。映。户经理。第六章客户经理的绩效考核实施细则〔级客户经理(一级)元月、客户经理(二级)元月、客户经理(一级)元月、助理客户经理元月、见习客户经理元月数预发。〔一〕绩效考核内容客户经理绩效考核实行定量考核结合定性考核的考评方法，定量考核按奉献额的为准；定性考核按打算完成和工作质量为准，定性考核占奉献额的。、客户经理的定性考核〔〕质量，个人营销综合素养，团队协作精神等八项。〔〕评价方法。定性考核由各支行组织实施，报市分行考核领导小组审定。、客户经理的定量考核市分行对全行全部客户经理实行统一的绩效考核指标体系，具体考核内容如下：〔〕本外币存款〔含对公存款、储蓄存款、同业存款〕；〔〕本外币贷款〔含流淌资金贷款、工程贷款、贴现贷款〕；〔〕个人消费贷款〔〕个人住房贷款〔〕乙丙类客户贷款移位和乙类客户贷款退出〔以信贷处确定对象为准〕〔〕乙丙类客户贷款清收〔〕办理人民币结算业务手续费收入〔〕办理国际结算手续费收入〔〕办理银行承兑汇票及保函业务手续费收入〔〕拓展中间业务手续费收入〔费收入〕〔〕办理贷款代理业务代理费收入〔〕银行卡业务〔〕拓展企业网上银行业务〔〕拓展个人网上银行业务〔〕拓展特约网站业务〔〕办理银证通及银行业务〔〕其他业务收入、对客户经理的定量考核〔综合奉献额〕分为基数奉献额和超额奉献额两局部。基数奉献额指通过对客户经理效劳的全部客户上年度对我行带来的客户奉献额数奉献额度基数以上的超额局部。、对客户经理完成基数奉献额的，享受其相应职级〔从年开头〕的正常工资收入以及奉献额嘉奖和超额奉献额嘉奖一并纳入客户经理定量考核，上不封顶。〔二〕嘉奖标准客户经理的收入由职级工资、岗位绩效工资和嘉奖考核绩效工资三局部组成。、正常工资收入。岗位绩效工资按客户经理受聘的职级，享受工改后相应的系数。客〔职级工资和岗位绩效工资二局部〕确因政策因素或不行抗拒的企业客观缘由造成综合奉献度下降不应由其担当责任的，不影响客户经理的正常工资收入。、基数奉献额嘉奖。客户经理完成基数奉献额的按不同的基数进展嘉奖，基数奉献额嘉奖万元，基数奉献额在万元——万元的嘉奖元，基数奉献额在万元——万元的嘉奖万元，基数奉献额在万元以下的不设基数奉献额嘉奖。、超额奉献额嘉奖。客户经理的综合奉献额超过基数奉献额的，其超额局部的奉献额，按市分行确定的嘉奖比例进展计算。、基数奉献额和超额奉献额嘉奖由市分行按月统计、按季考核、半年预发、年终兑现。经理业绩进展考核后由人力资源处核准兑现到人。〔三〕综合奉献额计算方式客户在以上项考核内容方面对我行的奉献度大小。考核计算方式为：、本、外币贷款(含公司类和个人消费贷款、个人住房贷款)经营性利差收入。〔贷款实际利率资金本钱率〕一确定。、本、外币存款〔含对公存款、同业存款和储蓄存款〕经营性利差收入。〔资金收益率存款实际利率〕统一确定。、乙丙类客户贷款移位按贷款移位额计入增贷款经营性利差收入。、乙类客户贷款退出以退出金额按增贷款计算一年经营性利差收入。、乙丙类客户贷款清收按不同形态贷款清收额〔含本金和利息〕进展嘉奖。清收呆帐或损失类贷款按清收额׉计算清收呆滞或可疑类贷款按清收额׉计算清收逾期或次级类贷款按按清收额׉计算、人民币结算业务、国际结算业务〔含国际结算、结售汇等〕及收费性中间业务收入〔含代理业务、银票业务、保证业务、询问业务等〕按实际经营性手续费收入×权重计算。、银行卡业务综合奉献度计算按卡均存款收益和卡均消费收益计算：卡均存款收益卡均存款积数×〔资金收益率存款实际利率〕；卡均消费收益卡均消费金额×消费手续费平均费率、拓展企业网上银行业务按交易额×折存率〔‰〕×〔利差〕×权重计算。、拓展个人网上银行业务按交易额×折存率〔‰〕×〔利差〕×权重计算。、拓展特约网站业务按开户数每户元×权重计算。、办理银证通及银行业务按交易额×折存率〔‰〕×〔利差〕×权重计算。、其他业务收入按各项实际经营性业务收入×权重计算。〔四〕超额奉献嘉奖额的计算方法领导依据客户经理参与程度提出分成意见奉献额。市分行牵头的工程原则上客户经理分成比例不得超过。、嘉奖比例：〔每年初由市分行按当年实际状况确定〕。、超额奉献额嘉奖超额奉献额×嘉奖比例。〔五〕营销费用列支行应依据各自财务状况按客户经理当年奉献额核定其营销费用，原则上不低于‰——‰。〔六〕提取风险基金风险基金实行超额累进提取法，即全年嘉奖总额在二万元〔含二万元、下同〕以内的提取；二万元以上、三万元以内的提取；三万元以上、四万元以内的提取；四万元以上、五万元以现；假设期间离行，则不能取兑风险基金；假设风险发生时其仍在行工作〔不管在哪个岗位〕，则抵扣风险基金并安排其下岗清收。其次十二条客户经理实行动态治理，依据工作业绩，调整相应级别，享受相应的工资待遇。考核中觉察有以下状况之一的，一律取消客户经理资格：、工作失职，调查和供给信息不实，致使贷款决策失误，造成贷款损失的；、工作不主动，状况反映不准时，或未实行有力措施，致使我行债权不落实，资产受损，或重大业务流失的；、效劳