2022年行业分析国内券商IT发展现状及问题分析

国内券商IT发展现状及问题分析1992年—1994年，国内诞生了柜台系统和电话托付系统，股民可以通过电话进行股票交易。1998年，诞生了网上托付业务，有条件的股民可以通过网络进行交易。2022年，诞生了集中交易系统，全部交易不必在营业部进行，直接在券商总部集中进行交易。2022年可以通过手机进行炒股，在手机普及的中国，广阔股民又多了一条便利炒股的途径。2022年，为了保证客户资金平安，在监管要求下诞生了三方存管系统，券商接受的客户资金必需保存在银行，这样避开了券商挪用客户资金的状况发生。2022年—2022年，随着证券业务种类多样化，诞生了集合理财系统、投行系统、固定收益系统、以及目前正在建设当中的股指期货系统和融资融券系统。短短20年时间，伴随着券商业务模式的变革，国内券商的IT系统发生了巨大的变化。目前许多券商90%以上的收益来自于经纪业务，而经纪业务中超过70%的收益来自于网上交易，而不是传统的营业部终端交易或电话托付交易，网上交易系统的重要性不言而喻。由此可见，核心IT系统能否平安稳定运行直接打算券商业务是否能够正常开展，直接关系到广阔股民的利益。

虽然券商的IT建设在短时间内取得了巨大进展，但是当前仍旧存在着一些重要的不足制约券商业务的创新和进展，主要表现在以下几个方面。

一、国内券商的IT侧重在IT运维，主要精力投入在保障系统平安稳定运行方面，而忽视了自主开发的力量的培育，在支持业务创新方面力量明显不足，某种程度上限制了业务进展;

二、重要业务系统建设如集中交易系统、行情系统等被几家供应商垄断，券商选择的余地不大。券商缺乏对于供应商的掌控力量;

三、管理层更多关怀业务进展，对IT了解较少，对IT在公司进展中的作用熟悉不够充分，缺乏IT治理的力量，没有有效的利用IT的价值;

四、IT进展战略不明确，缺少IT规划。IT架构相对落后;

五、IT与业务沟通存在障碍，相互不能理解对方的语言;

六、IT缺乏精细化管理;

七、IT员工的力量有待进一步提高。

相比而言，台湾的证券公司IT应用进展水平明显高于大陆。以CRM为例，在国内许多证券公司建立了CRM系统，其仅仅是作为解答客户疑问的关心平台;而在台湾，富邦证券也建立了CRM系统，但其发挥作用远不仅是一个回答客户问题的关心台。富邦证券成立之初，面临的状况和现在大陆券商类似：建立了CRM系统，仅用于解答客户问题。当时大部分业务部门均以各自产品为导向，独立进展，缺乏跨业务部门的公司层面的CRM策略。客户信息分散在各个子公司的客户数据库中，他们在进行客户分析和营销活动方案时无法对客户进行整体性评价，缺乏对客户的讨论，客户服务水平一般。各子公司进行客户管理和客户营销时，各自为战，对一个客户多次进行产品营销，甚至消失各子公司争抢客户，导致内部资源的铺张和客户忠诚度降低。富邦证券意识到了这个问题，建立了公司统一的数据仓库，整合全部子公司的客户资料，并在此基础上建设CRM系统将客户信息、营销流程以及销售渠道进行整合以支持公司的交叉销售策略。

CRM系统建设过程中，将营销系统与CallCenter、个人理财和客户经理系统等销售渠道进行整合，以形成端到端的CRM环路，如直邮(DirectMail)、CallCenter(包括Auto-dialer、SMS、FAX、E-mail)、Internet、客户经理系统等。经过前端渠道处理过的信息(客户反馈信息)，再通过整合的信息交互渠道，传回CRM系统进行进一步的分析和决策，达到分析型CRM系统与操作型CRM系统的无缝整合。使得客户感受到了无缝隙的服务，呈现在客户面前的是一个整合的富邦证券，而不是以前的富邦证券的经纪业务部门、投资询问部门等等独立的个体，真正实现了IT引领业务进展。

富邦证券通过整合销售渠道，将数据分析、营销管理人员与销售渠道联结起来，不仅提高了营销的效率，缩短了反馈周期，而且真正利用CRM系统主动服务于客户，大大优化了客户体验，赢得了良好的口碑，也为公司带来了巨大的经济效益。

那么应当如何解决本文前面列出的国内券商IT存在的这些问题呢。证券公司应当依据自己在行业内的定位，结合公司进展战略，选择适合自己的进展道路。假如要成为行业的领先者，要以更好的为客户供应服务为中心，要制定清楚务实的战略方向，依据业务战略制定出IT进展目标和IT实施规划，通过提高自主研发力量增加对IT系统供应商的掌握力和谈判筹码，深度挖掘IT的价值，促进IT与业务的融合，将IT这个战略工具牢牢把握在自己手里。另外由于监管部门在对券商评级时对信息平安和IT治理方面提出了明确的要求，因此各券商在这两个方面也要赐予足够的重视和投入。

当前国内券商无论是业务还是IT都到了一个转型的时期，中登公司最新的数据，截止2022年06月19日，沪深两市共有A股账户12,773.72万户，B股账户242.74万户;有效账户10,974.49万户。这个数字对于证券公司来讲不肯定是好事，说明市场可能已经接近饱和，虽然股民开户数已经突破一亿户，但是活动账户也许只有3000万户，这意味各券商只能从现有的这些交易活跃股民中去和其他券商争抢客户，才能保证公司效益，彼此竞争将更加激烈。国内证券公司的交易系统，行情系统，CRM系统都大同小异，假如要吸引客户来本公司开户，必需通过供应差异化的增值服务，形成公司的品牌和特色。在这个过程中，IT起到至关重要的作用。目前国信证券和招商证券在这方面走在前列。

从去年开头，国内一些证券公司组织中层以上公司的骨干去台湾、美国和欧洲的金融机构学习其先进的阅历，其中也包括如何更有效的利用IT为公司制造更多价值。这表明一些先知先觉的人已经意识到现在到了必需做出变革的时候，不能像以前一样靠天吃