融资融券营业部业务培训课件

招商证券融资融券营业部业务培训二OO七年一月1一、招商证券融资融券试点资格准备情况二、营业部融资融券业务准备工作的着重点招商证券营业部融资融券业务试点资格审批招商证券营业部融资融券业务环节证监会有关融资融券业务内控管理规定2一、招商证券融资融券试点资格准备情况（一）2006年8-9月向证监会提交融资融券试点资格申报材料深圳证监局于2006年8月份对我公司融资融券业务的试点准备情况进行检查，我公司顺利通过检查公司融资融券项目小组积极跟进主管机关动向，准备迎接证监会的检查从目前情况来看，我公司净资本排名在前三位，第三方存管方案已获深圳证监局许可，获得试点资格的有一定的可能性。3二、营业部融资融券业务准备工作的着重点（一）定位目标客户及宣传教育工作调查客户需求，定位目标客户可采取派发问卷调查、一对一沟通等形式，了解和分析客户情况，定位目标客户。对目标客户，在宣传教育、账户规范等方面应重点关注。投资者宣传教育工作可采取派发宣传资料、讲座、组织客户参与模拟环境下的融资融券网上交易测试等形式，帮助投资者熟悉融资融券业务规则组织第三方存管业务培训宣传工作，帮助投资者熟悉第三方存管业务规则（证监会要求融资融券客户的普通资金账户和信用资金账户均纳入第三方存管）5二、营业部融资融券业务准备工作的着重点（二）目标客户账户规范工作要求客户尽快清理规范开户资料，删除下挂的非同名证券账户卡对未在我公司开户但有融资融券需求的客户，提请其尽快到我公司开户，以满足证监会要求的信用客户在开户证券公司“从事证券交易半年以上”的要求6二、营业部融资融券业务准备工作的着重点（三）营业部员工培训及人员准备积极参与公司组织的融资融券业务培训工作，熟悉融资融券业务规则、公司的业务制度和系统操作指定具有证券从业资格、素质高的营业部员工担任融资融券专岗该岗位将负责向申请融资融券的客户讲解融资融券业务规则、融资融券管理系统的信用评级输入、合同签署申请等相关操作，并配合运行管理部与客户进行沟通、协调其它按公司进度安排完成客户风险分类、客户开户资料扫描工作积极推进客户账户清理规范工作按公司安排推进客户交易结算资金第三方存管7二、招商证券营业部融资融券业务试点资格审批（二）营业部申请融资融券业务试点资格，需向运行管理部提交以下材料：融资融券业务试点申请书负责融资融券业务管理及业务人员名单运行管理部要求提交的其他文件。营业部融资融券业务试点资格由信贷委员会审批。9三、招商证券营业部融资融券业务环节营业部在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定，具体负责以下业务：规则解释：签订合同前，融资融券业务专岗向客户解释业务规则、合同及风险揭示书相关条款客户征信审查：提出拟授信额度与信用评级申请授信审批：将相关资料提交总部，申请对客户授信签署合同、开户：按照总部批准的额度、利率等与客户签署合同，为客户开立信用账户客户服务：营业部负责与本部客户沟通、联系，协助总部回复客户咨询、咨询等。业务宣传10三、招商证券营业部融资融券业务环节-投资者教育投资者教育客户申请开展融资融券业务时，营业部融资融券业务专岗向客户讲解规则、合同及风险揭示书条款要求客户在风险揭示书上签字要求客户在《融资融券业务申请书》上签字确认营业部已经向其讲解规则11三、招商证券营业部融资融券业务环节-客户征信审查（二）机构投资者在营业部开户半年以上6个月内无不良交易记录交易结算资金纳入第三方存管授权代理人办理手续，提交公司要求的资料对机构投资者，必要时，公司将对其函证或面见确认其授权的真实性13三、招商证券营业部融资融券业务环节-客户征信审查（三）客户提交的资料个人客户：填妥的融资融券业务申请书，需客户本人临柜签字，注明拟提交为保证金资产清单和关联证券清单客户身份证、普通证券账户卡、普通资金账户卡地址、住址证明（例如三个月内的银行结单、水电费单、手机结单等）本人名片（如果可以提供）资产证明，如银行存折、大额存单等收入证明（如三个月内的个人所得税完税证明等）14三、招商证券营业部融资融券业务环节-客户征信审查（四）机构客户须提供：填妥的融资融券业务申请书，需加盖机构公章，注明拟提交为保证金资产清单和关联证券清单机构营业执照、普通证券账户卡、普通资金账户卡机构法定代表人身份证明文件、法人授权委托书、代理人身份证、机构预留印鉴最近会计年度的年检证明及上年度经审计的财务报表公司章程对机构户，必要时，需函证其授权的真实性15三、招商证券营业部融资融券业务环节-申请授信审批（一）营业部经理办公会议讨论后提出对客户的信用评分及拟授信额度，提交运行管理部。运行管理部审核后，提出对客户的信用评分和授信额度，并按照授信额度审批的权限进行报批。17三、招商证券营业部融资融券业务环节-申请授信审批（二）总部分级审批权限表风险等级审批人客户授信额度低一个信贷会委员（运行管理部负责人）100万元以内较低两个信贷会委员（风险管理部及运行管理部负责人）100—200万元以内中三个信贷会委员（风险管理部、法律室及运行管理部负责人）200—500万元以内高信贷委员会集体审批（5个以上委员同意）500万元—净资本5%以内18三、招商证券营业部融资融券业务环节-签署合同和开户签署融资融券合同和开户营业部收到总部审批结果后，融资融券业务专岗与客户确认授信额度、利率，正式签署合同签订合同后，交易管理岗为客户开立信用证券账户、办理第三方存管银行签约手续，要求客户将其保证金全部转入信用账户。确认转入后，在管理系统中提交合同确认申请。运行管理部在管理系统中生效该合同，客户可开始进行融资融券交易。融资融券合同期限三年，到期前需与客户沟通，是否续签合同。19三、招商证券营业部融资融券业务环节-客户服务运行管理部负责向客户发送对账单、发出警戒平仓通知、执行平仓。系统自动向客户电子邮件、手机发送对账单、通知等也可通过电话、传真等形式通知营业部负责与本部客户沟通，及时协助总部回复客户咨询、投诉。可通过录音电话、传真等形式及时向总部转达客户咨询、投诉21三、招商证券营业部融资融券业务环节-业务宣传融资融券业务宣传组织目标客户开展研讨会、培训班在特定媒体发布宣传材料其它途径发放宣传资料22四、证监会有关融资融券业务内控管理规定融资融券的决策和主要管理职能由证券公司总部承担。融资融券业务的决策与授权体系按照董事会-业务决策机构