收入分配市场失灵讲义

收入分配，市场失灵讲义一、洛伦茨曲线和基尼系数洛伦茨曲线是用来衡量社会收入分配（或财产分配）平均程度的曲线。如果把整个社会人口按收入的多少从低到高平均分为5档，每档人口均占全部人口的20%，然后再看每20%的人口的收入占总收入多少，即可比较出社会收入的差别。表8-2分别为收入分配绝对平均和收入分配不平均的举例比较。收入分组占人口的百分比绝对平均的情况不平均的情况累计占收入的百分比累计占收入的百分比累计低高120202020442204020401014320602060203442080208026605201002010040100一、洛伦茨曲线和基尼系数收入分组占人口的百分比绝对平均的情况不平均的情况百分比累计占收入的百分比累计占收入的百分比累计低高1202020204422040204010143206020602034420802080266052010020100401002040806020100406080100I（%）P（%）ABDY完全不平等线完线等平全O洛伦茨曲线2040806020100406080100I（%）P（%）ABDY完全不平等线完线等平全O图中，OI表示国民收入百分比，OP表示人口百分比，连接两对角线的直线，是绝对平均曲线，因为该线上的任何一点到纵座标和横座标的距离都有是相等的，对角线上的任何一点都有表示：总人口中每一定百分比的人口所拥有的收入，在总收入中也占一定相同的百分比。如果社会收入是按这种情况分配，那就说明社会收入分配是绝对平均的。洛伦茨曲线2040806020100406080100I（%）P（%）ABDY完全不平等线完线等平全O图中，OPY线是绝对不平均线。这条线表示：社会的全部收入都有被一人所占有，其余的人的收入都有是零。洛伦茨曲线2040806020100406080100I（%）P（%）ABDY完全不平等线完线等平全O图中介于上述两个极端之间的曲线则是实际收入分配线，即洛伦茨曲线。在这条曲线上，除了起点（O点）与终点（Y点）以外，任何一点到座标两轴间的距离都有不相等。每一点都表明：占总人口的一定百分比的人口拥有的收入在总收入中所占的百分比。从洛伦茨曲线的形状可看出：实际收入分配线越靠近对角线，则表示社会收入分配越接近平均；反之，实际收入分配线越远离对角线，则表示社会收入分配越不平均。基尼系数＝

A/（A+B）基尼系数（Ginicoefficient）上述反映收入不平均的情况还有另一种表示方法，是由20世纪意大利经济学家基尼（G·Gini）于1912年首次采用的。他根据洛伦茨曲线图找出了判断收入分配平均程度的指标，这个指标被称为“基尼系数（Ginicoefficient）”，也称为“洛伦茨系数”。在图8-17中，A表示实际收入分配曲线与绝对平均曲线之间的面积；B表示实际收入分配曲线与绝对不平均曲线之间的面积，则基尼系数＝

A/（A+B） 如果A=0，基尼系数

=0，则表示收入绝对平均；如果B=0，基尼系数

=1，收入绝对不平均。可见，事实上基尼系数在零和1之间。基尼系数数值越小，越接近于收入平均；基尼系数数值越大，则收入越不平均。基尼系数被西方经济学家普遍公认为一种反映收入分配平等程度的方法。也被现代国际组织（如联合国）作为衡量各国收入分配的一个尺度。按国际上通用的标准，基尼系数小0.2表示绝对平均，0.2—0.3表示比较平均，0.3—0.4表示基本合理，0.4—0.5表示差距较大，0.5以上表示收入差距悬殊。二、市场竞争与收入分配的不平等在市场经济中，国民收入分配问题实际上就是要素价格或者说要素报酬决定问题。在现实世界中，人们占有要素的状况是不一样的：有的人占有的资本、土地等要素多些，有的人则少些，甚至完全不占有；有的人劳动力强些，有的人差些。根据要素在生产中的贡献来分配收入，人们收入必然有差别，或者说不均等。承认差别，才会有经济效率的提高。效率的发挥要建立在承认差别或者说不平等的基础上。有差别才有运动，才有发展，才有进步。正如水流的条件是有水位落差一样，没有差别就没有变化和效率。如果不允许人们为经济利益而竞争，就不可能有劳动生产率的进步和提高，不可能有社会财富的积累和经济的增长。经济学家认为，效率来自个人努力和勤奋，不重视和不承认有差别，就是鼓励懒惰，社会经济就难以发展，平等只能成为普遍贫困。为了提高经济效率，就要承认差别，不能搞绝对平均主义。但是，如果差距过大，贫富悬殊，也会造成严重的社会问题。社会上少数人极富有，大部分人极贫困，基本生活毫无保障，不仅影响劳动力的再生产，而且无法生活下去的人们必然铤而走险，扰乱社会秩序，造成社会动荡。市场经济，按效率优先的市场原则进行个人收入分配的，不可避免地会造成收入差别悬殊。为此就有必要通过政府的收入分配政策来缓和收入分配的不公平现象。

三、收入分配政策为了正确协调平等与效率的关系，政府必须采取相应的政策。主要是税收政策和社会福利政策。个人所得税是税收的一项主要内容，它是一种累进税。即根据收入的高低确定不同的税率，对高收入者按高税率征税，目前，法、德、比、荷、西班牙的最高税率分别达57%、53%、55%、60%和56%；而对低收入者按低税率征税，若收入达不到规定水平，可免于征税，，甚至给补贴。一般认为，这种累进所得税有利于缩小成员之间的收入差距，从而有助于实现收入分配的平等。除了个人所得税之外，政府还对一些人征收遗产税、赠予税、财产税、消费税等。征收遗产、赠予和财产税，是为了纠正财产分配的不平等。因为财产分配不平等是收入分配不平等的一个重要原因。征收这些税，也有利于收入分配的均等化。对奢侈性商品和劳务征收消费税，同样是实现收入分配平等化的一种手段。政府通过税收手段，在一定程度上可以实现收入分配的平等，但是作用并不明显。因为富人可以用各种办法逃税。此外，对高收入者征收累进税，不利于有能力的人充分发挥自己的才干，对社会来说也是一种损失。如果说税收政策是要通过对富人征收重税来实现收入分配平等化的话，那么，社会福利政策则是要通过给穷人提供补助来实现收入分配的均等化。福利政策的内容主要包括：各种形式的社会保障与社会保险，包括失业保险、工伤保险、养老保险、医疗保险等；保护劳动者的各种立法，包括最低工资法和最高工时法以及环境保护、食品和医药卫生等法；各种福利设施和公共工程的建设，包括住房建筑，教育，文化等各种社会服务设施建设。这些福利政策的实施，对于改善穷人的地位和生活条件，提高他们的实际收入水平，起到了相当大的作用；对于社会的安定和经济的发展也是有利的。但是，这些政策也导致了社会生产效率降低和政府财政负担加重等问题。市场失灵与微观经济政策一、垄断二、外部性三、公共物品四、不完全信息一、垄断一、垄断与低效率二、寻租理论（一）寻租的含义寻租是指人们凭借政府保护进行的为寻求财富转移而造成的浪费资源的活动。（二）寻租的条件存在限制市场进入或市场竞争的制度或政策。（三）寻租的层次（四）寻租的影响二、外部性一外部效应：1.含义：生产者或消费者从事某项经济活动时产生了对社会上其他成员有利或不利的影响，而这种影响所带来的利益或损失又不是由生产者或消费者本人获得或承担。2.分类：生产的正（负）效应，消费的正（负效应），公共资源问题二外部效应的经济影响—效率损失1.外部正效应2.外部负效应三、私人部门纠正外部效应的机制及其缺陷1.一体化2.产权与科斯定理3社会制裁四、政府对外部效应的纠正1.罚款或征税2.补贴3.公共管制4.法律措施在完全竞争、不存在交易成本和收入效应的条件下，被清晰界定的产权不论无何安排，资源配置的均衡结果均不受影响。例如，假设一家企业排烟污染了附近的五家居民凉的衣服，每户因此损失75元。解决此污染（外部性问题）的方法假定有两个：一个是工厂安装排烟装置，使排出的烟不再污染附近居民凉的衣服；另一个是每一家居民安装一个烘干机。假设安装排烟装置需150元，安装烘干机每台需50元。根据科斯定理，若五家居民能够坐在一起容易达成协议（无交易成本），不论享受清新空气的权力最初界定给谁，则一定会采用最优的方式解决问题，即按最有效率的方式解决问题。这里，易见安装排烟装置就是最有效率的方式。假设5户之间协商的交易成本为125元，假设产权界定给企业则，大家将选择第二种方法，因为第一种要花150+125=275，第二种只花250.假设产权界定给居民，此时，则只需150.即当存在交易成本时，产权的界定给谁就影响到资源配置的结果。当交易成本大于零时，产权的界定、产权的交易都必须花费一定的成本，因此，只有当产权界定和交易带来的收益大于所需成本时，产权的调整才能实现；必须根据不同的条件来实施不同的产权制度安排，这一思想正是科斯产权理论的精髓所在。三、公共物品纯公共产品：指可供社会全体成员共同享用的，不具有竞争性和排他性的物品或劳务。1.特征：（1）非排除性（2）非竞争性边际生产成本为零边际拥挤成本为零2.私人部门提供公共产品的无效率免费搭车者（“三个和尚没水吃”）边际成本为零，按帕累托最优所要求的边际成本定价原则，