经纪人合规、反洗钱、执业行为管理培训试题附答案

经纪人合规、反洗钱、执业行为管理培训试题及答案1.《反洗钱法》规定，()可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行(正确答案)D.国务院2.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（

）义务A.应尽B.反洗钱C.法定(正确答案)D.常规3.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(

)，受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告(正确答案)B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告4.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（

）小时A.12B.24C.36D.48(正确答案)5.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可用于(

)A.民事诉讼B.反洗钱刑事诉讼(正确答案)C.民事调解D.反洗钱行政调查6.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取（

）客户身份识别措施A.一次性的B.间隔的C.持续的(正确答案)D.定期的7.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，（

）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员()罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A.处五十万元以上一百万元以下罚款，处五万元以上二十万元以下B.处五十万元以上二百万元以下罚款，处五万元以上三十万元以下C.处五十万元以上五百万元以下罚款，处五万元以上五十万元以下(正确答案)8.新证券法3月1日起施行，重申从业人员禁止炒股，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券包括（

），也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。A.沪深交易所及新三板股票，境外上市股票B.存托凭证C.可转债、可交债D.以上三项全部包含(正确答案)9.2020年3月1日实行的新证券法规定，任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，将有可能被监管部门采取责令改正，给予警告，或处以不超过（

）的罚款。A.10万元B.20万元C.50万元(正确答案)D.100万元10.作为证券从业人员，下列行为错误的是A.不持有或买卖股票，亦不借他人名义或化名直接、间接持有或买卖股票B.不委托第三方公司或者个人进行客户招揽，不通过互联网媒介进行客户招揽、营销宣传活动；C.不擅自推介或销售非公司自主发行或代销的金融产品，不公开推介或变相公开推介私募产品D.证券经纪人可以在私募基金、信托公司等机构兼职赚外快(正确答案)11.客户身份识别包含哪几层含义A.了解客户本人的真实身份(正确答案)B.了解客户的交易目的和交易性质(正确答案)C.了解客户的资金来源和用途(正确答案)D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)12.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B.回访客户(正确答案)C.实地查访(正确答案)D.向公安，工商行政管理等部门核实(正确答案)13.下列机构应当履行反洗钱义务A.商业银行(正确答案)B.证券公司(正确答案)C.保险公司(正确答案)D.期货公司(正确答案)14.以下哪些证件是法律、行政法规、规章规定的可以证明本人身份的真实有效证件或文件？A.居民身份证(正确答案)B.工作证C.户口簿(正确答案)D.护照(正确答案)15.证券基金行业文化建设全面铺开，试点落地期，根据湖南证监局安排，证券基金经营机构重点部门、关键岗位需要得到有效管理和监督制衡，（

）必查A.入职(正确答案)B.升职(正确答案)C.离任(正确答案)D.降职16.证券公司应当充分了解投资者的（

）等相关信息。A.基本情况(正确答案)B.财产状况、金融资产状况(正确答案)C.投资知识和经验(正确答案)D.专业能力(正确答案)17.身份不明客户指的是（

），对于该类账户人行是按照每户至少20万元严罚。

A.客户关键信息缺失或是证件号码不合规则(正确答案)B.不同姓名证件号码相同(正确答案)C.过期证件开户(正确答案)D.客户死亡后账户继续交易但未能识别实际控制人(正确答案)18.反洗钱工作标准逐步向国际惯例靠齐，客户身份初始识别、重新识别和可疑交易解释等基础工作扎实才是衡量反洗钱工作质量的基本标准，以下认知错误的是（

）。A.与当地监管部门搞好关系就能检查过关(正确答案)B.当地人行标准低于公司标准时，按照当地人行标准执行(正确答案)C.反洗钱要求太严让客户体验不好影响业务，可以放宽要求(正确答案)D.当地人行标准低于公司标准时，按照公司标准执行19.248.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准包括：（

）A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员(正确答案)B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人(正确答案)C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人(正确答案)D.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人(正确答案)20.今年以来，(

)等乱象频发，严重扰乱证券市场秩序，损害投资者利益，金融机构要加强与公安、通管、网信等部门的协作，加大对上述违法违规行为的打击力度，坚决对相关黑色产业链重拳出击、严惩不贷。

A.股市黑嘴(正确答案)B.非法荐股(正确答案)C.场外配资(正确答案)D.黑群、黑APP(正确答案)21.新证券法3月1日起施行，大幅提高对证券违法行为的处罚力度，对公司最高罚款由业务收入5倍提到10倍，对个人最高罚款由30万元提到500万元。对(正确答案)错22.新证券法强化证券交易实名制要求，将禁止出借证券账户或者借用他人证券账户从事证券交易的范围扩大为任何单位和个人。对(正确答案)错23.销售基金时，不得采用未经审批和备案的宣传材料，不得违规使用“安心”“无忧”等表述，可以以投资者教育名义向投资者奖励基金份额、发放现金红包进行有奖销售。对错(正确答案)24.投资者办理适当性业务时，可以协助垫资开户规避适当性管理要求。对错(正确答案)25.从业人员只需要向公司报备1个手机号码，其他以从业人员本人身份证件开通或从业人员实际使用的手机号码可以不报备。对错(正确答案)26.处理客户投诉时，只要核实营业部无责，可以不理睬客户的投诉。对错(正确答案)27.要高度重视场外配资可能带来的市场风险，禁止以任何形式与配资机构合作，不得为从事场外配资活动的机构或个人提供任何便利对(正确答案)错28.证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员合规意识，提升合规管理人员职业荣誉感和专业化、职业化水平。对(正确答案)错29.国务院金融委强调对资